報告的主要目的是傳達信息、提供決策依據(jù)、促進交流和合作。在撰寫報告時，我們應該注意適當使用術語和專業(yè)詞匯，以確保信息的準確與可信度。當然，這些報告范文只是參考，大家在實際寫作中仍然需要根據(jù)具體情況進行調整和改進。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇一
在過去的xx年可謂是“互聯(lián)網(wǎng)金融”的元年，以互聯(lián)網(wǎng)為資源、以大數(shù)據(jù)和云計算為基礎的互聯(lián)網(wǎng)金融模式將不斷涌現(xiàn)，銀行的經營方式和盈利模式也正悄然發(fā)生變化，建立在大數(shù)據(jù)和新技術基礎上的線上融資、支付方式、數(shù)據(jù)管理、財富管理等業(yè)務將成為未來銀行利潤新的增長點。
互聯(lián)網(wǎng)全天候服務的模式，大數(shù)據(jù)和云計算的快速發(fā)展，對數(shù)據(jù)基礎設施架構帶來沖擊：傳統(tǒng)架構在擴展性、實時性、可靠性方面都有所欠缺；數(shù)據(jù)量激增要求商業(yè)銀行的it基礎設施具有良好的可擴展性和伸縮性；社交網(wǎng)絡、移動互聯(lián)產生的海量交互數(shù)據(jù)需要進行實時挖掘分析，以創(chuàng)造和改進產品與服務。商業(yè)銀行需要對it基礎設施架構進行改良與創(chuàng)新，對自身的業(yè)務連續(xù)性管理提出了更高的要求。我們將從管理和技術等兩方面對如何加強商業(yè)銀行的業(yè)務連續(xù)性管理進行探討。
一、管理方面。
銀監(jiān)會《商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性監(jiān)管指引》（銀監(jiān)發(fā)[]104號）是我國在“業(yè)務連續(xù)性”管理領域的第一份監(jiān)管指引，旨在“強化事前監(jiān)管要求、建立事中處理流程、明確事后報告路徑”，我們主要關注業(yè)務連續(xù)性組織架構、業(yè)務影響分析、業(yè)務連續(xù)性計劃與資源建設、演練及持續(xù)改進、運營中斷事件應急處置等領域。
業(yè)務連續(xù)性管理的目標是將業(yè)務連續(xù)性計劃通過風險評估、業(yè)務影響分析、演練等流程與業(yè)務活動充分融合，提供一個可自我治理和自我維護的業(yè)務連續(xù)管理體系。采用基于業(yè)務流程的業(yè)務連續(xù)性管理工作方法，通過對業(yè)務流程的梳理、關鍵環(huán)節(jié)風險識別、業(yè)務影響分析等方法，制定覆蓋銀行全部重要業(yè)務的業(yè)務連續(xù)性計劃，同時有針對性的為不同風險場景制定應急預案，對于關鍵資源開展備份建設等與業(yè)務連續(xù)性相關的建設工作，條件完備的情況下開展業(yè)務連續(xù)性計劃的測試和演練，識別和分析業(yè)務連續(xù)性計劃的不足，并進行優(yōu)化和完善，并在日常工作過程中持續(xù)開展業(yè)務連續(xù)性計劃的維護工作。
2.組建合適的業(yè)務連續(xù)性組織架構。
業(yè)務連續(xù)性管理項目的有效實施開展，首先必須取得管理層的支持和參與，所以業(yè)務連續(xù)性管理必然是自上而下的產物，是管理層意志的體現(xiàn)。在籌備伊始，銀行管理層便應指定分管行長，主導發(fā)起及業(yè)務連續(xù)性管理工作，提升銀行內部對于業(yè)務連續(xù)性管理的外部要求和內部需求上的理解認同度，打破部門之間的藩籬，奠定協(xié)同協(xié)作的基調。
無論從外部監(jiān)管要求來看，還是從業(yè)務連續(xù)性管理的性質來說，業(yè)務連續(xù)性管理建設屬于銀行全面風險體系項下，銀行的風險管理部門作為全面風險主管部門應全程參與工作的指導、開展、評估、監(jiān)督等環(huán)節(jié)，統(tǒng)籌進度和節(jié)點要求，協(xié)調項目團隊內外部工作事項。
項目團隊中還應包含信息技術部門的相關專業(yè)人員，由其主要負責以下幾個方面的工作：對銀行信息系統(tǒng)建設現(xiàn)狀進行梳理；在業(yè)務影響分析過程中對關鍵信息系統(tǒng)、系統(tǒng)恢復能力及系統(tǒng)重要程度提出觀點；對信息系統(tǒng)rto及rpo目標進行設定；提供信息系統(tǒng)支持，協(xié)助業(yè)務條線部門完成業(yè)務連續(xù)性管理要求。
此外，銀行業(yè)務種類繁多，各業(yè)務專業(yè)知識水平要求較高，銀行的相關業(yè)務部門人員也應被納入項目團隊作為主要團隊成員。業(yè)務部門人員的加入將有助于在重要業(yè)務流程的梳理、業(yè)務影響分析的評定、風險分析、應急預案制定等方面更高效地開展工作。
3.開展業(yè)務影響分析。
在明確業(yè)務連續(xù)性管理模式后，由業(yè)務連續(xù)性管理主管部門牽頭進行卡中心全部業(yè)務的業(yè)務影響分析，識別出卡中心業(yè)務連續(xù)性管理的重點業(yè)務，識別業(yè)務的關鍵性資源，識別資源的面臨的風險敞口并制定緩釋、轉移、接受等風險策略。
每個業(yè)務在開展過程中都有所需依賴的關鍵資源，關鍵資源主要包括人員、場所、系統(tǒng)三類，如信用卡制卡業(yè)務，其依賴于主機系統(tǒng)提供制卡文件、卡務管理人員進行制卡數(shù)據(jù)核對和制卡管理、制卡外包公司在特定制卡場所進行制卡作業(yè)，以及卡本身，這些都是制卡業(yè)務所依賴的關鍵資源。
同時確定業(yè)務的恢復優(yōu)先級別，作為未來業(yè)務連續(xù)性資源分配的依據(jù)和基礎。綜合參考業(yè)務發(fā)展的要求、業(yè)務中斷影響分析的結果、業(yè)務恢復成本、管理層的要求和關注，確定業(yè)務rto、rpo。
4.完善業(yè)務連續(xù)性計劃及資源建設。
業(yè)務連續(xù)性計劃應包括重要業(yè)務及關聯(lián)關系、業(yè)務恢復優(yōu)先次序、重要業(yè)務運營所需關鍵資源、應急指揮和危機通訊程序、運營中斷事件應急處置要求、各類預案以及預案維護管理要求、殘余風險等內容。將應急預案覆蓋面與風險分析的結果進行匹配，補充相關高風險應急預案。對各類應急預案的層次進行整理，并對不同應急預案之間的銜接進行優(yōu)化。通過iso0框架內各流程之間的互動關系，打破了職能部門之間的技術壁壘，實現(xiàn)減少服務可用的時間或者最小化業(yè)務活動中斷影響的流程目標。
對重要業(yè)務運營所需的關鍵資源，建立備用資源計劃。對備用業(yè)務和辦公場所資源、備用信息系統(tǒng)運行場所資源、備用信息技術資源、備用人力資源等，以及電力、通訊、消防、安保等資源缺口進行建設與落實，明確備用資源歸口部門。
5.持續(xù)開展業(yè)務連續(xù)性演練及持續(xù)改進。
制定業(yè)務連續(xù)性演練工作計劃和工作指引，對經識別的納入業(yè)務連續(xù)性管理范疇的重要業(yè)務制定演練計劃，確?？梢愿采w全部重要業(yè)務。按照演練計劃安排，提前進行人員安排和任務分工、編寫演練方案和手冊，按期開展業(yè)務連續(xù)性演練，詳細記錄演練過程，尤其關注演練過程中遇到的問題和解決過程，演練完成后進行總結，并根據(jù)演練中發(fā)現(xiàn)的問題進行相應的文檔優(yōu)化。
6.運營中斷事件應急處置。
“工欲善其事，必先利其器”，利用自動化的it運維工具力爭出錯率趨近于零，可以有效減輕人工控制流程的負擔，商業(yè)銀行需建立自動化、智能化的監(jiān)測手段，應從單純信息系統(tǒng)監(jiān)測向業(yè)務監(jiān)測發(fā)展，從被動監(jiān)控到主動監(jiān)控，加強關鍵業(yè)務時點的系統(tǒng)壓力監(jiān)測，建立科技與業(yè)務部門間、銀行與監(jiān)管機構、外部單位間的風險信息提示與共享。對事件實施分級分類處置，按照業(yè)務應急預案，通過減少服務功能、縮小服務范圍，保障關鍵、緊急的業(yè)務處理，利用替代系統(tǒng)、手工記賬、分支機構或其他行支付渠道等手段進行業(yè)務應急處置，加強對外溝通，最大程度降低負面影響，而非一味等待信息系統(tǒng)的恢復。
近年來國外一些銀行在發(fā)生重大事件后，不是因為中斷造成的損失而難以為繼，而是丟掉了客戶的信任、喪失信譽而逐步走向衰落的。因此加強危機管理尤顯重要，應設置專職部門負責危機處理，加強輿情監(jiān)測、信息溝通和發(fā)布，以消除或降低負面影響。
二、技術方面。
當前銀行運營高度依賴信息科技，信息科技在有力支撐銀行業(yè)務發(fā)展和經營管理的同時，也導致用戶信息和業(yè)務處理的高度集中，使得銀行面臨更大的安全隱患，一旦因為突發(fā)災難造成關鍵業(yè)務數(shù)據(jù)丟失或信息系統(tǒng)故障，將嚴重影響銀行業(yè)務的正常運營。
1.通過冗余技術構建高可用系統(tǒng)。
高可用技術主要是通過冗余技術來提高it設備的可用性。服務器的高可用性，不僅取決于硬件的可靠性，還可通過結構冗余來實現(xiàn)開放平臺應用服務器的高可用。應用系統(tǒng)的高可用性技術主要包括提高應用可靠性的多點接入架構、業(yè)務處理的負載均衡模式以及數(shù)據(jù)庫的高可用技術。例如網(wǎng)絡銀行業(yè)務，適合應用多點接入架構、負載均衡模式，在多個地點冗余地部署相對獨立的多套應用系統(tǒng)來提供多個訪問接入點，多個業(yè)務處理節(jié)點同時處理相同類型的業(yè)務，并自動實現(xiàn)負載均衡，當其中一個節(jié)點的應用系統(tǒng)異常，訪問請求能夠被自動路由到正常節(jié)點處理，實現(xiàn)無縫地接管系統(tǒng)應用。
數(shù)據(jù)庫的高可用可通過數(shù)據(jù)冗余和結構冗余來實現(xiàn)，數(shù)據(jù)冗余一般通過磁盤復制和數(shù)據(jù)備份來完成，結構冗余可通過集群、熱備份等技術來實現(xiàn)，在一些大型web應用的發(fā)展，相應的數(shù)據(jù)處理需求在增加，橫向擴展集群以提升性能成為企業(yè)的共同策略。
2.加強災備系統(tǒng)建設。
目前大部分商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)中心均已采用“兩地三中心”的高可用體系，建設了同城和異地災備中心，大大提高了抵御災難的能力。按照生產和災備系統(tǒng)的運行關系劃分，災備模式可以分為主備模式和雙活模式：
（1）主備模式。
災備系統(tǒng)處于熱備份狀態(tài)，當生產環(huán)境發(fā)生災難后才啟用災備系統(tǒng)，而通常在主備切換時，業(yè)務的連續(xù)性會受到影響。
（2）雙活模式。
災備系統(tǒng)與生產環(huán)境處于“雙活”狀態(tài)，同時負載部分生產交易，任何一地發(fā)生災難后，另一處系統(tǒng)可實現(xiàn)業(yè)務的無縫切換，對核心業(yè)務影響較小。由于“雙活”模式在確保災難備份和恢復功能的前提下，將日常運營和應急備份需求結合起來，充分利用了災備資源，因此受到越來越多的商業(yè)銀行的青睞。
在“雙活”模式下，災備機房和生產機房各自承擔部分的銀行柜面業(yè)務，當生產機房發(fā)生災難性事件無法工作后，災備機房仍能確保主要部分的柜面業(yè)務不受影響，在此我們建議首選“雙活”模式。
商業(yè)銀行的業(yè)務連續(xù)性管理是一個長期、全面、持續(xù)完善的過程，應結合自身整體業(yè)務規(guī)劃目標，統(tǒng)籌整合技術和業(yè)務力量，確保業(yè)務持續(xù)、健康發(fā)展！
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇二
為進一步完善我行電子銀行業(yè)務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現(xiàn)電子銀行業(yè)務制度化、規(guī)范化，依據(jù)《xx銀行關于開展業(yè)務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務進行全面自查，自查報告如下：
一、業(yè)務層面。
（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監(jiān)測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務的全過程和各風險點的業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程各業(yè)務環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設臵是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實施細則。
（二）電子銀行業(yè)務的相關部門和人員是否嚴格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務的各項內部控制制度。經營電子銀行業(yè)務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。
自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》第三章管理機構和職責、第十一章違規(guī)責任；《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。
二、運營管理層面。
銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業(yè)務的全部賬務，會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否相符一致。
自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業(yè)務的賬務，使會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)相符。相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；《xx銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業(yè)務會計核算處理、第七章atm業(yè)務會計核算處理、第九章賬務核對”；中國銀聯(lián)差錯處理平臺；xx銀行監(jiān)管報送系統(tǒng)。
三、科技信息層面。
（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業(yè)務密碼試輸次數(shù)、試輸時間的限制。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務，并規(guī)定了持卡人在境內atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現(xiàn)金額不得超過0元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時，每卡每日轉出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯誤輸入6次時，系統(tǒng)將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章使用第七章權利義務；《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》第七章銀行卡特殊業(yè)務處理。
（二）是否制定并實施充分的物理安全措施，有效防范外部或內部非授權人員對關鍵設備的非法接觸。是否采用合適的加密技術和措施，以確認電子銀行業(yè)務用戶身份和授權。是否實施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務交易系統(tǒng)不受計算機病毒侵襲。
自查說明：我行制定了自助設備管理辦法，要求。
1、自助設備安裝要符合公安部門金融安全防范標準以及設備物理安裝標準的要求，無風險隱患；設備及場所的裝修要符合總行統(tǒng)一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監(jiān)控等設施，標識醒目，方便客戶全天候的操作需求。
2、網(wǎng)點自助設備管理員和復核員須經過操作培訓方能上崗，網(wǎng)點更換自助設備管理員和復核員應提前10個工作日報電子銀行部備案。相關材料：《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第三章設備管理、第七章風險控制。
（三）銀行是否制定必要的系統(tǒng)運行考核指標，定期或不定期測試銀行網(wǎng)絡系統(tǒng)、業(yè)務操作系統(tǒng)的運作情況，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑客對系統(tǒng)的入侵。是否具有預警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務操作系統(tǒng)納入銀行應急計劃和業(yè)務連續(xù)性計劃之中。
報告電子銀行業(yè)務經營過程中發(fā)生的`重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項。是否接受銀行監(jiān)管部門認可的權威評估機構對其業(yè)務操作系統(tǒng)的安全性進行評估。
自查說明：20xx年12月27日上午8：30在總行九樓會議室舉行四、發(fā)展戰(zhàn)略層面。
董事會和高級管理層是否確立了與自身相適應的電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和運行安全策略。
自查說明：我行已初步確立了發(fā)展戰(zhàn)略和安全策略，擬定了《濮陽銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略》、《濮陽銀行電子銀行業(yè)務運行安全策略》。
五、內控稽核層面。
銀行內審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務審計力量。是否定期對電子銀行業(yè)務進行審計。內部審計的范圍是否全面，效果是否良好。
自查說明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業(yè)務屬20xx年以來新開辦的業(yè)務品種，我行將按照有關規(guī)定組織對電子銀行業(yè)務進行定期審計，使內部審計的范圍全面。
六、其他。
（一）營業(yè)網(wǎng)點的制度建設、營業(yè)網(wǎng)點管理規(guī)定。
（二）新開辦的業(yè)務品種、是否事先制定風險防范措施。在新業(yè)務和新產品推出之前，是否制定有關的政策、制度和程序，對潛在的風險進行計量、評估和控制。
自查說明：事先制定了風險防范措施，對潛在的風險進行了計量、評估和控制。相關材料：《xx銀行銀行卡可行性報告》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)應急處理預案和處臵策略（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第七章風險控制。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇三
為進一步完善我行電子銀行業(yè)務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現(xiàn)電子銀行業(yè)務制度化、規(guī)范化，依據(jù)《xx銀行關于開展業(yè)務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務進行全面自查，自查報告如下：
一、業(yè)務層面。
（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監(jiān)測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務的全過程和各風險點的業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程各業(yè)務環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實施細則。
自查說明：建立了電子銀行業(yè)務管理制度，建立了業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，建立了健全的崗位責任制。
（二）電子銀行業(yè)務的相關部門和人員是否嚴格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務的各項內部控制制度。經營電子銀行業(yè)務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。
自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。
《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。
（三）在客戶申請某項電子銀行業(yè)務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務品種的交易規(guī)則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利與義務。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權利義務進行了全面的公開，對持卡人的權利、義務進行了說明。
相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》。
二、運營管理層面。
銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業(yè)務的全部賬務，會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否相符一致。
自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業(yè)務的賬務，使會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)相符。
相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；
中國銀聯(lián)差錯處理平臺；
xx銀行監(jiān)管報送系統(tǒng)。
三、
科技信息層面。
（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業(yè)務密碼試輸次數(shù)、試輸時間的限制。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務，并規(guī)定了持卡人在境內atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現(xiàn)金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時，每卡每日轉出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯誤輸入6次時，系統(tǒng)將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。
相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章使用第七章權利義務；
《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》第七章銀行卡特殊業(yè)務處理。
（二）是否制定并實施充分的物理安全措施，有效防范外部或內部非授權人員對關鍵設備的非法接觸。是否采用合適的加密技術和措施，以確認電子銀行業(yè)務用戶身份和授權。是否實施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務交易系統(tǒng)不受計算機病毒侵襲。
自查說明：我行制定了自助設備管理辦法，要求1、自助設備安裝要符合公安部門金融安全防范標準以及設備物理安裝標準的要求，無風險隱患；設備及場所的裝修要符合總行統(tǒng)一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監(jiān)控等設施，標識醒目，方便客戶全天候的操作需求。2、網(wǎng)點自助設備管理員和復核員須經過操作培訓方能上崗，網(wǎng)點更換自助設備管理員和復核員應提前10個工作日報電子銀行部備案。
相關材料：《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第三章設備管理、第七章風險控制。
（三）銀行是否制定必要的系統(tǒng)運行考核指標，定期或不定期測試銀行網(wǎng)絡系統(tǒng)、業(yè)務操作系統(tǒng)的運作情況，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑客對系統(tǒng)的入侵。是否具有預警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務操作系統(tǒng)納入銀行應急計劃和業(yè)務連續(xù)性計劃之中。
（四）銀行是否根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，及時對從業(yè)人員進行培訓，及時更新系統(tǒng)安全保障技術和設備。是否建立電子銀行業(yè)務運作重大事項報告制度，是否及時向銀行監(jiān)管部門報告電子銀行業(yè)務經營過程中發(fā)生的重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項。是否接受銀行監(jiān)管部門認可的權威評估機構對其業(yè)務操作系統(tǒng)的安全性進行評估。
自查說明：20xx年12月27日上午8：30在總行九樓會議室進行銀行卡業(yè)務培訓，培訓內容為銀行卡業(yè)務、自助設備業(yè)務；20xx年2月28日在總行9樓會議室舉辦了自助設備業(yè)務培訓班；20xx年3月1日至6日，金電公司對我行銀行卡系統(tǒng)進行了檢測。
相關材料：《銀行卡業(yè)務培訓課件》《自助設備管理培訓課件》。
金電公司《xx市商業(yè)銀行借記卡系統(tǒng)檢測報告》。
四、發(fā)展戰(zhàn)略層面。
董事會和高級管理層是否確立了與自身相適應的電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和運行安全策略。
自查說明：我行已初步確立了發(fā)展戰(zhàn)略和安全策略，擬定了《濮陽銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略》、《濮陽銀行電子銀行業(yè)務運行安全策略》。
五、內控稽核層面。
銀行內審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務審計力量。是否定期對電子銀行業(yè)務進行審計。內部審計的范圍是否全面，效果是否良好。
自查說明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業(yè)務屬20xx年以來新開辦的業(yè)務品種，我行將按照有關規(guī)定組織對電子銀行業(yè)務進行定期審計，使內部審計的范圍全面。
六、其他。
（一）營業(yè)網(wǎng)點的制度建設、營業(yè)網(wǎng)點管理規(guī)定。
（二）新開辦的業(yè)務品種、是否事先制定風險防范措施。在新業(yè)務和新產品推出之前，是否制定有關的政策、制度和程序，對潛在的風險進行計量、評估和控制。
自查說明：事先制定了風險防范措施，對潛在的風險進行了計量、評估和控制。
相關材料：《xx銀行銀行卡可行性報告》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)應急處理預案和處置策略（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第七章風險控制。
xx年xx月xx日。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇四
塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布的《巴塞爾協(xié)議！訪魅分賦觶操作風險是由于不確定的內部操作流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導致的直接或間接損失的風險。由于信息系統(tǒng)軟件、硬件、網(wǎng)絡、機房環(huán)境、通信電力等不確定性因素發(fā)生故障，導致業(yè)務中斷或者出現(xiàn)差錯，勢必對商業(yè)銀行的服務、資金、名譽等造成損失。近年來，國際社會、銀行家日益關注操作性風險防控和銀行體系的穩(wěn)定，因而建立一套以業(yè)務連續(xù)性風險控制為核心的風險防控體系，防止運營中斷事件發(fā)生或者即使發(fā)生要能快速應對，是商業(yè)銀行確保業(yè)務連續(xù)運營和健康發(fā)展的重要途徑，也是銀行面臨的重點和難點。
銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性監(jiān)管指引》明確要求降低或消除因信息系統(tǒng)服務異常導致重要業(yè)務運營中斷的影響，快速恢復被中斷業(yè)務，維護公眾信心和銀行業(yè)正常運營秩序，提高商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理能力；要求有效應對重要業(yè)務運營中斷事件，建設應急響應、恢復機制和管理能力框架，形成保障重要業(yè)務持續(xù)運營的一整套管理體系，包括策略、組織架構、方法、標準和程序；要求將業(yè)務連續(xù)性管理納入全面風險防控體系，建立與本機構戰(zhàn)略目標相適應的業(yè)務連續(xù)性管理體系，確保重要業(yè)務在運營中斷事件發(fā)生后快速恢復，降低或消除因重要業(yè)務運營中斷造成的影響和損失，保障業(yè)務持續(xù)運營；要求根據(jù)本行業(yè)務發(fā)展的總體目標、經營規(guī)模以及風險控制的基本策略和風險偏好，確定適當?shù)臉I(yè)務連續(xù)性管理戰(zhàn)略。
一、業(yè)務連續(xù)性風險防控的現(xiàn)狀。
1、風險防控工作初見成效。
經過幾十年的金融體制改革，截至xx年12月，中國銀行業(yè)金融機構總資產達到148.05萬億元，總負債137.92萬億元，客戶數(shù)量、日交易量、交易金額都增長迅猛，運營中斷事件一旦發(fā)生則其影響嚴重。商業(yè)銀行正在積極推進風險防控工作，并已初見成效，為防范業(yè)務中斷起到了積極作用，主要成績表現(xiàn)如下：
首先，應急管理體系已經構建。商業(yè)銀行確立了應急管理組織架構，加強了內部各職能部門的協(xié)調配合，形成了統(tǒng)一的應急響應流程和通知報告機制，規(guī)范了第三方技術提供者行為，增強了運營中斷事件的應對處置能力。
其次，應急處置能力已經具備。商業(yè)銀行積極開展信息系統(tǒng)應急演練、災備恢復演練，加強內部部門之間以及銀行與通信、電力、銀聯(lián)等外部機構之問的聯(lián)防協(xié)作，提高了應對信息系統(tǒng)運營中斷事件的能力和信心。
再次，災備系統(tǒng)建設已經展開。商業(yè)銀行積極推進“兩地三中心“(同城互備、異地災備)建設，可以有效應對城區(qū)內運營中斷事件(建筑物倒塌、社區(qū)電力中斷、通信設施毀壞等)、區(qū)域性運營中斷事件(地震、洪災、戰(zhàn)爭等)。商業(yè)銀行對信息系統(tǒng)進行了災備等級劃分，明確了不同等級信息系統(tǒng)災備要求。大多數(shù)商業(yè)銀行建立了同城災備環(huán)境，保障核心業(yè)務數(shù)據(jù)安全，在運營中斷事件發(fā)生時確保核心業(yè)務快速恢復。例如：四大銀行的災備系統(tǒng)基本成熟，業(yè)務連續(xù)性方案建設有待完善；股份制銀行的災備系統(tǒng)趨于成熟，業(yè)務連續(xù)性方案建設有待加強；城市商業(yè)銀行的災備系統(tǒng)處于起步階段，業(yè)務連續(xù)性方案建設有待推進；外資銀行的部分災備系統(tǒng)已經完善，業(yè)務連續(xù)性方案已經完善。
2、風險防控工作存在不足。
商業(yè)銀行在業(yè)務連續(xù)性風險防控方面依然存在不足之處，需要進一步加強風險防控力度，主要表現(xiàn)如下：
首先，部分商業(yè)銀行對風險防控的重要性和價值認識不足，尚未形成有效的風險防控管理體系，對風險防控缺乏必要的理解，特別是高層管理人員認為風險防控管理體系建設“投入大、收益小”。部分商業(yè)銀行的大部分風險防控參與的人員來自于it部門，業(yè)務連續(xù)性計劃僅作為運營中斷事件處理的應急預案，未建立系統(tǒng)性的風險防控組織體系。
其次，部分商業(yè)銀行應對運營中斷事件的業(yè)務恢復目標不明確，災備資源的有效性保障不足，災備系統(tǒng)建設覆蓋面不夠，存在缺乏風險評估、業(yè)務影響分析、交易有效梳理、開放系統(tǒng)數(shù)量龐大、交易路徑過于復雜、災備系統(tǒng)覆蓋重要交易不足等現(xiàn)象。雖然部分商業(yè)銀行建立了災備中心，但業(yè)務分類分級、差異化的業(yè)務恢復目標不明確，災備切換演練未能真正貼近實戰(zhàn)，災備人員配置、應急演練有效性驗證等方面存在不足。
再次，部分商業(yè)銀行風險防控的應急預案體系不夠完善，業(yè)務應急機制匱乏，外部應急協(xié)調不足，沒有業(yè)務層面應急管理機制的開發(fā)和演練，場地應急、人員應急等風險防控重要環(huán)節(jié)缺乏實質性的建設。部分商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性演練僅停留在信息系統(tǒng)層面，缺乏涵蓋業(yè)務、技術和后勤保障等多方面的全行性協(xié)同演練，導致應急和災備恢復能力的有效性無法得到驗證。在信息系統(tǒng)應急演練中，業(yè)務部門配合不足，業(yè)務人員參與力度不大，業(yè)務覆蓋不全，一旦出現(xiàn)意外，應急預案可能無法發(fā)揮作用，與外部機構的協(xié)作聯(lián)動也明顯不足。
最后，部分商業(yè)銀行的災備環(huán)境建設緩慢，“兩地三中心”正處于建設階段，無法投入使用，運營中斷事件一旦發(fā)生，災備環(huán)境無法承擔應有職能。部分商業(yè)銀行的災備中心目前只停留在核心賬務數(shù)據(jù)保護層面，運營中斷事件一旦發(fā)生，很難實現(xiàn)重要交易的快速恢復、重要客戶及交易數(shù)據(jù)的快速恢復。
二、業(yè)務連續(xù)性風險防控的建議。
商業(yè)銀行為了更好地防控業(yè)務連續(xù)性操作風險，確保各項應急措施能在運營中斷事件、技術缺陷等因素發(fā)生時起到積極作用，確保全行業(yè)務連續(xù)穩(wěn)定的能力，建議商業(yè)銀行做好以下幾項工作：
1、進一步提升對風險防控的認識，建立常態(tài)化評估維護機制。
企業(yè)層形成風險防控文化，管理層加強風險防控認知，員工層提高風險防控意識，自覺自愿參與風險防控各流程活動，將其提升到全行戰(zhàn)略層面。建立風險防控的.評估機制，科學建立風險防控計劃和活動的評估機制，及時發(fā)現(xiàn)、持續(xù)改進、提高效率，要建立一套高效的業(yè)務連續(xù)性管理的成熟度模型。
2、進一步加快建立和完善風險防控體系，積極推進《商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性監(jiān)管指引》的貫徹落實，充分借鑒和引進國際先進實踐案例和標準規(guī)范。
建立完善的運營中斷事件恢復組織體系和運營中斷事件應急恢復流程?？茖W制定業(yè)務連續(xù)性計劃，系統(tǒng)推進應急體系、災備系統(tǒng)建設。成立災備應急組織，包括應急領導小組、業(yè)務恢復小組、應急恢復小組、技術支持小組、行政支持小組等。加快集中式營運中心共享場地建設，各個中心之問實行互備運行，當一個辦公場地發(fā)生場地級的運營中斷事件后，其承擔的業(yè)務自動并迅速轉發(fā)到其他共享場地而保持業(yè)務連續(xù)性。加強組織隊伍建設，明確責任、落實職責。
3、進一步建立有效的多部門應急協(xié)作聯(lián)動機制。
雖然商業(yè)銀行多個部門建立了應對運營中斷事件的應急預案和組織機構，但部門間的條塊分割管理使協(xié)調較為困難，難以形成合力，極大地影響了應急效能。應充分借鑒國外先進經驗。對內，要深入推動有效的應急聯(lián)動處置機制建設，制定聯(lián)合應急預案，成立跨業(yè)的應急處置小組，加強信息溝通、資源共享、統(tǒng)一協(xié)調，提高處置能力；對外，要加強商業(yè)銀行與電力、電信、公安等部門的信息交流，建立風險監(jiān)測預警機制，整合資源，積極開展風險分析和預警。制訂商業(yè)銀行與其他政府部門的跨業(yè)應急預案，提高商業(yè)銀行應對運營中斷事件的能力和水平。
4、進一步加大力度推進應急演練工作。
積極開展行業(yè)性應急演練和金融跨業(yè)應急演練，鼓勵風險防控的演練活動，組織協(xié)調由金融管理部門、基礎設施供應商、多金融機構的聯(lián)合演練，持續(xù)提高風險防控的實踐能力，增強我國商業(yè)銀行整體業(yè)務連續(xù)性能力。為了確認連續(xù)性計劃的正確性和有效性，不斷完善和優(yōu)化運營中斷事件恢復流程，應定期安排不同級別的運營中斷事件恢復應急演練。根據(jù)運營中斷事件恢復演練的不同級別和參與范圍，組織系統(tǒng)級運營中斷事件恢復演練、應用級運營中斷事件恢復演練、業(yè)務級運營中斷事件恢復演練(或稱“災備總體恢復演練”)，主要是為了驗證全行運營中斷事件恢復應急處理能力，演練范圍涉及全行境內外所有機構。
5、進一步加快災備環(huán)境體系建設，形成真正可以承擔運營中斷事件的災備體系方案。
(1)加快災備環(huán)境建設?！皟傻厝行?模式可以滿足運營中斷事件場景下的恢復要求，實現(xiàn)更靈活的風險應對。在架構布局上，同城雙中心采取雙活模式運行，具備并行的、基本相同的業(yè)務處理能力，通過高速鏈路實時同步數(shù)據(jù)。同城雙活中心用于區(qū)域級運營中斷事件恢復，當出現(xiàn)社區(qū)運營中斷事件引起某個中心失效時，可在基本不丟失數(shù)據(jù)的情況下進行雙中心間的應急切換，保持業(yè)務連續(xù)運營。異地災備中心用于同城雙中心的運營中斷事件恢復，當出現(xiàn)大范圍自然災害等原因導致同城雙活中心同時失效時，可以用災備系統(tǒng)接管重要業(yè)務。
(2)加快核心業(yè)務災備系統(tǒng)建設。大部分商業(yè)銀行核心業(yè)務系統(tǒng)災備架構由同城雙活生產系統(tǒng)和異地災備系統(tǒng)組成，同城雙活生產系統(tǒng)數(shù)據(jù)采用同步復制技術。正常情況下，核心業(yè)務運行在兩個中心的核心業(yè)務系統(tǒng)上，當一個中心核心業(yè)務發(fā)生運營中斷事件時，可以無縫地將業(yè)務切換到另一中心的核心業(yè)務系統(tǒng)運行，并確保數(shù)據(jù)零丟失。異地災備系統(tǒng)采用異步復制技術實現(xiàn)磁盤數(shù)據(jù)鏡像。當同城雙活核心系統(tǒng)同時發(fā)生運營中斷事件時，由災備中心的專職人員實施運營中斷事件恢復系統(tǒng)應急切換工作，系統(tǒng)可以在2小時內接管全行核心業(yè)務，最大數(shù)據(jù)丟失時間在2分鐘以內。
(3)加快開放平臺災備系統(tǒng)建設。大部分商業(yè)銀行針對開放平臺應用種類繁多、系統(tǒng)數(shù)量龐大、運營中斷事件恢復需求差異大，以業(yè)務影響分析為基礎，制定了應用系統(tǒng)災備等級標準，可以分為6個層級的應用等級劃分并實施差異化配置標準。在等級劃分上，注重對柜面業(yè)務、atm、pos、電子渠道等關鍵業(yè)務實現(xiàn)端到端的高等級災備保護，即當某應用系統(tǒng)被“高等級”應用系統(tǒng)實時調用，則其災備等級要保持和“高等級”應用系統(tǒng)一致。
（4）加強分支機構災備系統(tǒng)建設。商業(yè)銀行要減少分行、分支機構機房部署的系統(tǒng)，減輕營業(yè)網(wǎng)點與數(shù)據(jù)中心的通信網(wǎng)絡的依賴性，必要時可以直接連接總行數(shù)據(jù)中心。分行機房一旦發(fā)生運營中斷事件，通過通信部門及時切換，直接連接總行數(shù)據(jù)中心，確保分行轄內業(yè)務的連續(xù)運行。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇五
20xx年10月26日,中國銀行業(yè)協(xié)會40家會員在北京人民大會堂共同簽署了《中國銀行業(yè)文明服務公約》、《中國銀行業(yè)自律公約》和《中國銀行業(yè)維權公約》。這是自20xx年5月10成立以來，中國銀行業(yè)協(xié)會牽頭組織的一次具有劃時代意義的盛會，它標志著中國銀行業(yè)在加強維權自律、提高服務質量、構建和諧社會方面進入了一個新的發(fā)展時期。
《中國銀行業(yè)自律公約》的簽署是中國銀行業(yè)的一件大事，標志著中國銀行業(yè)在加強自身建設、維護金融市場秩序方面取得了新的進展，表明了各銀行業(yè)金融機構努力提升服務水平、構建社會主義和諧社會的信心和決心。公約的簽署和實施，對于維護銀行業(yè)合法權益，維護金融市場秩序，不斷提高從業(yè)人員素質，為社會公眾提供優(yōu)質文明服務，推動中國銀行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展將起到積極作用。當前，中國經濟金融保持良好的發(fā)展態(tài)勢，金融市場前景繼續(xù)看好，銀行業(yè)市場化程度不斷提高。隨著中國加入世貿組織后過渡期即將結束，有許多新的挑戰(zhàn)和風險值得關注。
對于從事金融業(yè)務的機構而言，諸如市場風險、制度風險、機構風險等是客觀存在的，不僅對銀行經營具有負面影響，而且還可能引起國家經濟、乃至全球經濟的動蕩。同時，除了這些客觀存在的風險之外，由于金融機構違規(guī)操作等主觀因素帶來的風險也因其極具破壞性。
為防范金融風險，各國都通過采取不同的金融監(jiān)管模式來規(guī)范金融機構的行為，規(guī)避風險。我國目前的金融監(jiān)管主要是采取政府監(jiān)管為主導的監(jiān)管模式，這種方式有諸多弊端。比如，在監(jiān)管體制上，央行、證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會之間，各監(jiān)管機構內部各職能部門之間，各監(jiān)管機構與分支機構之間，尚未建立起明確完善的協(xié)調機制；在監(jiān)管內容上，偏重于合規(guī)性檢查，風險性檢查不足；在監(jiān)管依據(jù)上，法規(guī)、規(guī)定不完備，監(jiān)管活動隨意性較大；金融業(yè)自律機制和社會中介機構作用沒有充分發(fā)揮，監(jiān)管資源不足，監(jiān)管漏洞較多。因而，提高金融機構的自律監(jiān)管是十分有必要的，這對于保證我國銀行業(yè)依法合規(guī)經營，維護銀行業(yè)合理有序、公平競爭的市場環(huán)境，共同抵制行業(yè)內不正當競爭行為，對防范金融更顯，促進銀行也健康運行和發(fā)展也有著十分重要的意義。
金融機構自律是指金融機構自行制定規(guī)則，以此約束自己的行為，實現(xiàn)自我監(jiān)管、保護自身利益的目的。
金融機構的自律是完善的金融監(jiān)管體系不可或缺的部分，然而由于其主要基于金融機構的自覺行動，缺乏可操作性，而且由于企業(yè)存在諸如主觀介入較多、靈活、彈性大等特點，易產生負面效應，如滋生腐敗，因而不被重視。但作為非政府監(jiān)管的一種，自律監(jiān)管又具有監(jiān)管成本低等優(yōu)點，有較大的發(fā)展空間。
金融機構自律的.理論依據(jù)就是經濟學當中的俱樂部理論。該理論認為，俱樂部成員如按俱樂部的規(guī)定約束自己的行為，就可以享受會員待遇，如果違規(guī)就要出局或接受其他懲罰。其實，違規(guī)造成的最大懲罰就是該會員將無法在類似組織中繼續(xù)發(fā)展，享受以前的優(yōu)待，而且即使從事其他活動也會因其有“前科”而受到歧視。
金融機構從業(yè)人員素質的高低是金融機構自律水平高低的重要決定因素之一。而我國金融機構從業(yè)人員的素質遠落后于金融業(yè)的發(fā)展水平，部分從業(yè)人員的違規(guī)、違法行為就會給金融業(yè)帶來巨大的風險和損失，因而著力提高其素質已成為必要而緊迫的選擇。目前我行也面臨著相似的問題。對此，我行從以下方面進行改進：
1、完善我行從業(yè)人員的資格審查制度目前，現(xiàn)有的金融業(yè)還沒有針對從業(yè)人員的嚴格、清晰的法律、法規(guī)、制度要求，作為風險較大的行業(yè)，要求從業(yè)人員具有諸如道德、知識、技能、心理、身體素質，因而要嚴格從業(yè)人員的準入制度，從源頭上加以控制。
2、建立完善的激勵和約束機制。
“激勵機制”重在讓員工不想違規(guī)，“約束機制”則使從業(yè)人員不敢違規(guī)。具體說來，不僅對員工的違規(guī)行為相對比較重視，更要對按章操作、遵紀守法的員工建立相應的激勵機制，以培育全行員工“照章辦事”的動力，以達到懲惡揚善的目的，降低為查處違規(guī)行為而投入的巨大成本，提高自我監(jiān)管效率。
在我行日常工作中，一定要將“他律”與“自律”相結合，以“他律”作為“自律”的有力保障，將“自律”視為“他律”的最終目標，促使全體員工從“他律”向“自律”過渡，從“外部約束”向“內部激勵”轉變，從而提工作的效率，促進我行業(yè)務的進一步發(fā)展。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇六
一、綜合治理”的基本方針為思路，在公司進行了一次全面細致的安全大檢查活動，現(xiàn)就檢查情況匯總如下：
一、公司安全制度的檢查。
對公司的安全生產管理制度進行檢查，具體包括安全生產責任制、安全生產管理制度和安全生產操作規(guī)程的建立和執(zhí)行情況。檢查中發(fā)現(xiàn)安全生產責任制落實較好，公司員工層層簽訂安全生產責任狀，責任到人；安全生產管理制度和操作規(guī)程比較完善，發(fā)現(xiàn)備案存檔工作較好，各制度健全，應急預案完整，演練可行，各項操作規(guī)程公布考核成果較好，制度得到落實，并在實踐中得到不斷更新，機關和基層單位都能自覺遵守制度和規(guī)程內容，無違章現(xiàn)象。
二、hse管理體系的檢查。
hse體系是現(xiàn)代企業(yè)安全生產的重要指導思想，推崇以人為本，因此加強體系建設尤為重要。公司建立相對健全和完善的管理制度，積極開展員工能力評估，努力實現(xiàn)本質安全。同時加強員工危害識別的能力，讓員工樹立“一切事故都是可以預防和避免”的思想，有效消除、削減和控制風險，實現(xiàn)對員工自身健康和安全的有力保障。
三、對蔣總在集團公司領導干部會議上所報報告學習情況的檢查。
針對蔣總報告所傳達的精神，公司特組織學習了中石油三基工作的內涵：加強以黨支部建設為核心的基層建設；加強以崗位責任制為中心的基礎工作；加強以崗位練兵為主要內容的基本功訓練。同時在集團公司以“強三基、反三違、嚴達標、除隱患”為主題創(chuàng)辦安全環(huán)?；A年的背景下，加強反違章禁令的執(zhí)行力度，確保施工安全。
四、隱患排查管理臺賬的檢查。
安全大計，容不得半點馬虎，公司對安全隱患進行排查并采取相應的處理措施：對查出的不安全隱患，做到“四定”，即定人員、定項目、定時間、定經費，確保隱患整改落實，并將整改落實情況備案；對暫不能整改的隱患，要采取強制性措施予以防護，并分別納入技術措施安排和檢查計劃內，落實限期整改；對于個別重大隱患由于多方面原因不能的，及時上報，爭取上級部門的幫助，盡快整改。
五、對生產作業(yè)的檢查。
為了建立良好的工作環(huán)境，及時發(fā)現(xiàn)生產、作業(yè)中的不安全因素，迅速消除事故隱患、防止事故發(fā)生、改善職工勞動條件，搞好安全工作，特對生產作業(yè)進行如下檢查：查思想：員工是否把安全健康放在第一位，有無違章操作。員工在生產、作業(yè)中是否有不安全行為。國家的安全生產、作業(yè)方針、政策法規(guī)是否真正得到執(zhí)行；查現(xiàn)場，查隱患：查勞動條件、生產、作業(yè)設備以及相應安全衛(wèi)生設施是否符合安全要求。例如安全出口是否暢通，機器是否有防護裝置，電器設施是否安全接地，消防設施，個人防護用品的使用是否符合安全衛(wèi)生規(guī)定；查管理、查制度：檢查是否有安全生產、作業(yè)責任制，“三級教育”是否執(zhí)行，特種作業(yè)人員是否持證上崗，各工種有否安全操作規(guī)程；查事故處理：發(fā)生事故是否及時報告，是否按“三不放過”要求找出事故原因，嚴肅查處，并采取有效措施，防止類似事故發(fā)生。
認真落實“五關”管理措施，在公司現(xiàn)建設項目的施工中不存在違法分包、轉包情況，安全部門每周都對建設項目的安全、環(huán)保和職業(yè)衛(wèi)生進行評價，同時上報建設“三同時”，確保建設項目安全、健康、有序進行。
七、針對“十防”的檢查。
防火災：配備了安全消防滅火器材，并嚴禁在施工現(xiàn)場生明火、煙花；防觸電：對施工現(xiàn)場的電力線路要按規(guī)定要求設置，對老化、破損線路要及時更新，雷雨天要防雷擊；防塌方：夏季雷雨多，土方工程施工，做好防坍塌工作，以及雨水沖塌工程和造成人員傷亡；防爆炸：對使用的鍋爐、氣瓶要嚴格檢查，發(fā)現(xiàn)問題要立即停止使用。并迅速修復，以防事故；防墜落：施工人員在高空作業(yè)時必須戴好安全帽，系好安全帶，腳手架上至少設兩道安全網(wǎng)，以防高處施工墜落。與此同時，上下班不要擁擠，不要嬉戲打鬧，防止發(fā)生墜落事故。施工現(xiàn)場每天對落在安全網(wǎng)的物體和臨時擱置在高空墻體上的器具進行清理，防止下?lián)魝撕蛽魤奈锲罚活A防中暑和中毒：夏季生產由于氣溫高，天氣嚴熱，必須避開高溫期。另外，定期飲具消毒，做好宿舍、廁所的衛(wèi)生工作，防蠅防蚊，切實保證員工的身體健康；防雷擊：防直接雷的主要措施是裝設避雷針、避雷線、避雷網(wǎng)和避雷帶。防感應雷的措施主要是將建筑物或構筑物上的金屬體以及其它保護范圍內的金屬體可靠接地；防掩溺專項檢查：對周邊的水庫、池塘、溝渠加強檢查，對所處環(huán)境進行風險分析，對周圍環(huán)境有可能導致淹溺、危及人員和財產安全的，要制定具體防范措施，在周圍設立警戒區(qū)和警示標志。要做好員工在崗期間和非工作期間的管理和教育工作；防重大人身傷亡交通事故：對公司員工進行交通安全講座，提高員工的交通安全意識，杜絕思想上的麻痹大意。認真貫徹執(zhí)行公司內部準駕制度，嚴格遵章辦事，做到持證從駕。
通過扎實有效地開展自檢自查活動，我們認識到了工作中的不足，并對不足之處提出了自己的解決方案，消除了在安全工作中存在的死角，營造了良好的安全生產秩序。雖取得了一定的成績，但是安全工作永無止境，我們必將再接再厲，牢固樹立“安全第一、預防為主、綜合治理”的思想意識，堅決貫徹上級指示，扎扎實實做好安全生產管理工作，使安全管理工作提高到一個新的高度。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇七
為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：
為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過xx銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。
鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
支行理財經理均是在充分了解客戶的'財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據(jù)其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品?！对u估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證xx銀行蕪湖xx支行理財業(yè)務的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇八
根據(jù)貴行下發(fā)的《關于開展金融消費權益保護監(jiān)督檢查的通知》文件要求，我行領導在x月下旬召開相關部門會議，對金融消費者權益保護工作進行部署，成立了以行長為組長，部門負責人為組員的金融消費者權益保護自查工作小組，負責金融消費者權益保護工作的組織推動和監(jiān)督檢查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、機制建設方面。
我行建立健全了金融消費者權益保護工作機制，在本次自查中，我行全面梳理了相關投訴處理工作流程。明確規(guī)定各部門負責人是客戶投訴處理工作的第一責任人,規(guī)定了xx負責投訴管理工作（負責處理來自客戶關于我行行風方面的來電、來信、來訪投訴，同時處理我行內部投訴和上級有關部門交辦的投訴，負責村鎮(zhèn)銀行客戶投訴處理工作質量獎罰），明確xxx為全體員工培訓工作負責人。
我行對客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級處理、專人負責”的管理模式。建立來電、來函、來訪等多種投訴渠道，對客戶投訴的處理流程進行了明確規(guī)定，且應對不同渠道的投訴設定了處理實效，要求在規(guī)定時間內將客戶投訴進行化解。
二、規(guī)章制度建設情況。
在規(guī)章制度建設方面，我行在正式開業(yè)之前就制訂了《客戶投訴管理辦法》、《投訴類型和處理范例》、《前線員工標準服務流程》、《客戶信息保護條例》等制度，并在實際工作中結合我行人事制度發(fā)布的相關投訴處罰標準執(zhí)行。為了能更好的應對突發(fā)事件，我行按照服務應急預案，組織相關部門進行應急演練，并結合實際工作,建立突發(fā)事件快速反應機制。
三、金融消費投訴受理、處理情況。
我行在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置公布本行受理金融消費者投訴的投訴電話、服務熱線以及人民銀行金融消費投訴熱線。建立了金融消費者投訴登記簿，并由行長定期對登記內容進行審查，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監(jiān)督。對于金融消費者提出的意見建議，我行及時進行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進行上報、整改、優(yōu)化。
我行自己去年xxxx年x月x日正式營業(yè)至今，尚未發(fā)生客戶投訴事件。
四、金融消費教育開展情況。
在金融消費教育工作開展方面，我行根據(jù)相關文件，結合我行自身實際情況，制定了相關的政策，在日常工作中,我行一方面加強員工的服務意識培訓，從思想上強調維護金融消費者利益的重要性；另一方面，制定一定的激勵政策，鼓勵在這方面有突出貢獻的員工，也傳達了行領導對這方面工作的重視。
在業(yè)務宣傳方面，我行借助各種業(yè)務宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕等多種形式，開展金融知識的宣傳，引導客戶理性選擇銀行服務，強化風險意識。
五、金融消費權益保護義務履行情況。
在金融消費知情權方面，我行客戶在辦理業(yè)務前，能知悉存、貸款利率，手續(xù)費等情況，能在事前了解自己的權利及義務。在公平交易權方面，我行嚴格遵循公正、平等、誠實、信用的原則。未出現(xiàn)強迫客戶購買、使用金融產品或強迫客戶接受服務的情況；也未在合同或法律關系中制定規(guī)避義務和違反公平的條款。我行切實遵守監(jiān)管機構制訂的相關規(guī)章制度，履行自身應盡義務。
六、個人金融信息保護情況。
在個人金融信息保護工作中，我行制訂了《個人金融信息安全保護制度》，并在實際工作中加以實施。此外，我行制度中的《客戶投訴管理辦法》也補充了相關懲處措施。
我行在系統(tǒng)權限中也對個人金融信息查詢、修改等交易進行限制，并嚴格執(zhí)行信息查詢登記、審批制度；我行連接核心系統(tǒng)的設備均對外接存儲設備插口進行屏蔽，并對設備加裝監(jiān)控軟件，機房信息傳輸工作也進行加密，嚴格保護客戶信息。
七、銀行卡領域金融消費權益保護情況。
我行目前銀行卡尚未上線，在銀行卡領域中的金融消費權益保護工作方面，我行已制訂了相關制度，并對行內員工進行培訓。
八、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題。
通過本次自查，發(fā)現(xiàn)在實際工作中，我行個別員工在金融消費權益工作方面的表現(xiàn)與預期存在一定差距，存在金融消費權益知識學習程度不夠，主觀態(tài)度不積極的情況。對此，在今后的工作中，我行要加大培訓力度，提高員工對金融權益保護工作的認識。另外，我行制訂部門問責機制，發(fā)現(xiàn)問題立即由部門負責人進行跟進、整改，杜絕同類問題再次發(fā)生。
隨著業(yè)務的不斷發(fā)展，金融產品類型的不斷增多，我行正積極的創(chuàng)新相關服務模式,加大消費者權益保護的工作力度，努力提升客戶滿意度。
以上，請人行領導審閱、指導。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇九
1、落實消防安全責任制和崗位消防安全責任制，明確各崗位的消防安全職責，確定消防責任人。
2、檢查各項安全生產規(guī)章制度及景區(qū)各項應急預案。
3、檢查配電房通風良好，安全標識設立明顯，配備符合要求的滅火器材。
4、檢查博物館消防通道無堵塞，安全出口和緊急疏散通道暢通無阻，標識標牌齊全。
5、檢查博物館室內消防栓供水保障情況及每個展廳滅火器齊備和時效性。
6、檢查職工食堂各項操作是否符合相關標準，食堂配備消毒器具，定期對廚具、餐具清潔消毒，配備消防器材。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十
1。督促隱患整改落實。針對目前未整改的關于“金山寺景區(qū)焚燒臺（爐）不規(guī)范”的安全隱患，我局已多次與縣民宗局、金山寺寺廟溝通，希望能盡快在景區(qū)內設置兩處燃香設施，為游客提供方便，同時構建文明、環(huán)保的旅游環(huán)境。
2。繼續(xù)加強汛期安全巡查和值班安排。加強對地質災害多發(fā)地段的安全監(jiān)測和巡查，在安全關鍵點設置安全員，明確專職防汛人員及在崗值班人員，保持手機24小時開機，確保聯(lián)絡暢通，隨時掌握汛期動態(tài)。警惕突發(fā)性暴雨、山洪誘發(fā)山體滑坡等災害，必要時采取封閉景區(qū)、停止運行等斷然措施，防止各類事故發(fā)生。
3。加大對涉旅企業(yè)的安全督導。督促制定完善各項安全制度和預案，加強重大危險源的安全管理，采取有效控制措施，嚴防事故發(fā)生，提高安全生產工作防控能力和事故預防能力，使安全生產工作從被動防范向源頭管理轉變。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十一
近期，銀監(jiān)會密集發(fā)文，在銀行業(yè)開展多個專項整治行動。通過銀行業(yè)金融機構自查和監(jiān)管部門檢查的“雙查”方式，全面排查風險。其中，銀監(jiān)會近日發(fā)布《關于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉套利、關聯(lián)套利”專項治理工作的通知》，要求各銀行業(yè)金融機構于6月12日前將自查報告報送監(jiān)管部門，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責工作。整頓范圍為末有余額的各類業(yè)務，必要時上溯或下延。
不少業(yè)內人士認為，今年勢必是銀行業(yè)的監(jiān)管大年，各類違法違規(guī)、資金套利的金融亂象將被嚴厲整治，尤其是過去兩年快速膨脹的同業(yè)業(yè)務和理財業(yè)務，將面臨去鏈條、去杠桿的強監(jiān)管。
縱觀《通知》，其主要原則還是防風險，對當前銀行業(yè)存在的套利行為進行了全面梳理。要求各銀行業(yè)金融機構董事會切實負責同業(yè)、理財?shù)韧ǖ罉I(yè)務的風控工作，對本機構通道類業(yè)務近年的發(fā)展情況進行梳理和總結，檢查是否存在過激或與本行風險管控能力不相適應的發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃。通道類業(yè)務發(fā)展速度和規(guī)模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實有效的整改計劃。
本次專項治理行動針對三方面套利行為展開。具體來看，針對監(jiān)管套利，重點梳理規(guī)避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等違規(guī)套利行為;針對空轉套利，重點梳理信貸空轉、票據(jù)空轉、理財空轉、同業(yè)空轉等套利行為;關聯(lián)套利則主要涉及違規(guī)向關聯(lián)方授信、轉移資產或提供其他服務、違反或規(guī)避并表管理規(guī)定的操作。
值得注意的是，針對過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)業(yè)務，《通知》對其中存在的違規(guī)套利行為重點提及。其中，《通知》要求對于同業(yè)融入資金余額占負債總額超過三分之一的情況進行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著同業(yè)存單也需計算在內，這將在一定程度上抑制銀行大規(guī)模擴張同業(yè)存單。此外，《通知》還表示嚴禁同業(yè)存單空轉，要求機構和監(jiān)管部門檢查是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患，延長資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實向虛。
“上述規(guī)定都表明監(jiān)管已經注意到同業(yè)存單前期爆發(fā)式增長帶來的潛在風險，同業(yè)存單的擴張可能會顯著放緩。不過，這對市場的沖擊有限，因為市場對加強同業(yè)存單監(jiān)管已經有預期和準備，在經歷了過去兩個月同業(yè)存單的沖量后，最近同業(yè)存單開始量價齊跌?！鄙鲜龀巧绦腥耸繉ψC券時報記者表示。
華創(chuàng)證券債券分析師屈慶認為，過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)鏈條將面臨非常嚴格的監(jiān)管。具體來看，一是負債端同業(yè)存單的發(fā)行將受到更嚴格的管理，未來發(fā)行規(guī)模將被動下降;二是委外投資的資產端將嚴格執(zhí)行穿透管理，表外理財?shù)馁Y產端將進一步“表內化”管理;三是通過資管產品的多層嵌套延長同業(yè)鏈條進行監(jiān)管套利的行為將受到嚴格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴格管理。
“監(jiān)管的嚴格執(zhí)行將使銀行去杠桿速度加快，未來會有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產品已經出現(xiàn)收縮趨勢，這對債市來說是利空。”屈慶說。
更多。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十二
中國人民銀行xx縣支行：
20xx年12月人行xx縣支行下發(fā)了《轉發(fā)有關金融消費者權益保護工作文件的通知》（x銀發(fā)[20xx]69號）文件，接到通知后，我行領導高度重視，立即召開相關部門會議，對金融消費者權益保護工作進行部署，成立了以分管行領導為組長，相關同志為組員的金融消費者權益保護工作小組，負責轄內營業(yè)網(wǎng)點的金融消費者權益保護工作的組織推動和監(jiān)督檢查。并對我行進行了全面自評估，現(xiàn)將自評估情況匯報如下：
一、機制建設方面。
我行建立健全了金融消費者權益保護工作機制，梳理了金融消費者投訴處理工作流程。明確規(guī)定有關部門在職責范圍內負責全行客戶投訴處理工作的跟蹤、監(jiān)督和考評，各部門負責人是客戶投訴處理工作的第一責任人。對客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級處理、專人負責”的管理模式。建立來電、來函、來訪等多種投訴渠道，對客戶投訴的處理流程進行了明確規(guī)定，且應對不同渠道的投訴設定了處理實效，要求在規(guī)定時間內將客戶投訴進行化解。
二、保護范圍與保護措施。
在金融消費者接受金融服務時，對金融消費者的財產安全進行保護，個人隱私和消費信息充分保密，對金融消費者接受的金融服務進行如實告知，讓金融消費者自主選擇金融服務，進行公平交易。
三、宣傳推動情況。
我行在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置公布本行受理金融消費者投訴的投訴電話，并建立了金融消費者投訴處理工作臺帳，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監(jiān)督。對于金融消費者提出的意見建議進行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進行整改優(yōu)化。
在業(yè)務宣傳方面，我行借助各種業(yè)務宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕、宣傳折頁手冊、網(wǎng)絡等方面，采用廣告、新聞報道等多種形式，開展金融知識的宣傳，引導客戶理性選擇銀行服務，強化風險意識。
在“金融知識普及月”方面，我行根據(jù)當?shù)厣鐣c客戶特點，通過多種形式開展有針對性的宣傳活動，持續(xù)培養(yǎng)客戶選用安全、高效、便捷的金融消費習慣。
四、存在問題。
我行根據(jù)相關文件，結合我行自身實際情況，制定了相關的政策，但是在具體實施中，由于一些銀行工作人員缺乏這方面的服務意識，所以與預期的效果有一定的差距。針對這個問題，我行一方面加強員工的服務意識培訓，從思想上強調維護金融消費者利益的重要性，使員工認識到這項工作的意義；另一方面，制定一定的激勵政策，鼓勵在這方面有突出貢獻的員工，也傳達了行領導對這方面工作的重視。
此外，隨著業(yè)務的不斷發(fā)展，金融產品類型的不斷增多，我行也在積極創(chuàng)新經營模式。這既刺激了個人金融消費，也同時帶來了金融消費者權益保護問題的更多思考，所以我行正積極地拓寬金融消費者保護領域，不斷加大消費者權益保護工作力度。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十三
為響應國家網(wǎng)絡安全宣傳周活動，進一步加強網(wǎng)絡安全宣傳工作，切實保護銀行業(yè)消費者合法權益，延邊農商行緊扣“網(wǎng)絡安全為人民，網(wǎng)絡安全靠人民”的主題，本著“注重效果，厲行節(jié)約”的原則，積極調動員工開展多渠道、多形式的宣傳工作，展示良好的社會形象，提升宣傳效果。
安排部署周密。活動開展以來，該行高度重視，成立以主管領導為組長，分管領導為副組長，各部門負責人為成員的宣傳工作領導小組，制定活動方案、明確部門分工，負責策劃、指導、協(xié)調和督促工作。組織員工觀看并下載金融網(wǎng)絡平臺宣傳片，學習金融網(wǎng)絡安全知識手冊。
宣傳方式多樣。該行通過在網(wǎng)點電視機上播放金融網(wǎng)絡安全公益短片，營造出濃厚的金融宣介氛圍，引起了金融消費者的注意和興趣；開辟活動展示區(qū)，印刷了金融網(wǎng)絡安全知識手冊，擺放于營業(yè)場所柜面醒目區(qū)；安排大堂經理對前來辦理業(yè)務的廣大消費者進行金融網(wǎng)絡知識講解；在官方網(wǎng)站上發(fā)布了關于首屆國家網(wǎng)絡安全宣傳周的宣傳信息。
宣傳成效顯著?；顒又?，該行共舉辦59場戶外宣傳，懸掛宣傳標語20幅，出動宣傳人員120人次，發(fā)放宣傳資料余份，接受群眾咨詢90余人次。不僅增強了金融從業(yè)人員和金融消費者網(wǎng)絡安全防范意識以及對網(wǎng)絡詐騙的識別和應對能力，也教育引導金融消費者要時刻樹立網(wǎng)絡安全意識，扎實構筑堅固的金融網(wǎng)絡安全“防火墻”。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十四
根據(jù)《xx銀保監(jiān)分局關于開展消費者權益保護工作情況自查督查的通知》要求，我行組織相關部門認真開展此次自查工作，對金融消費者權益保護工作進行了梳理，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、內控制度及工作機制建設方面。
我行在各級監(jiān)管機構的監(jiān)管指導下加強金融消費者權益保護工作，暢通渠道，主動接受社會監(jiān)督，加強內外部溝通協(xié)調，切實履行金融機構主體責任，營造消費者保護的良好氛圍。
1、制度建設。
我行嚴格按照《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》，逐步建立健全金融消費者權益保護工作機制，梳理了金融消費者投訴處理工作流程，制定了《客戶投訴管理辦法》及《金融消費者權益保護辦法》。
2、機制運行。
為保證我行消費投訴制度機制有效運行，我行明確了全行消費者權益保護工作牽頭部門為綜合辦公室，指定綜合辦公室成員負責具體經辦并組織實施；全行客戶投訴的指導、協(xié)調、督促等工作由辦公室負責，處理及協(xié)調好消保投訴等事宜，為全行消費投訴制度機制的有效運行提供有力保證。
3、成立消費者權益保護工作委員會。
我行董事會下設金融消費者權益保護工作委員會，委員會主任xxx，成員xxx、xxx，明確了董事會承擔消費者權益保護工作的最終責任。
二、金融消費者權利保護方面。
1、我行始終把消費者權益保護工作滲透到各項具體的業(yè)務中，金融消費者教育及權益保護知識教育，提升金融消費者識別、抵御金融風險能力。讓客戶明白“自享收益”的同時，要“自擔風險”。引導客戶進行風險自評，讓客戶學會根據(jù)自身的風險承受能力和相關產品的風險特征，選擇適當?shù)慕鹑诋a品，提升金融風險抵御能力；出現(xiàn)“風險越位”情形時，積極采取限制措施并提醒客戶，幫助客戶做出正確的金融決策。
2、我行不存在挪用侵占客戶資金的行為，不存在代客戶辦理相關業(yè)務等違規(guī)行為。在客戶接受我行金融服務或選擇金融產品時，我行會對客戶接受的金融服務、選擇的金融產品進行如實告知，讓客戶自主選擇金融服務、金融產品，不存在捆綁銷售行為。
3、我行機構設施完善，計算機網(wǎng)絡平臺硬件設備使用合理，軟件設置規(guī)范，設備運行狀況良好，未發(fā)生因機構設施、計算機網(wǎng)絡平臺等出現(xiàn)故障或其他風險而導致客戶財產及相關權益受到侵害的情形。
4、向金融消費者提供服務或銷售產品時，會全面、完整的提供金融產品或者服務的真實信息，對復雜產品、關鍵條款或者交易條件以通俗易懂的語言向消費者說明、進行充分的信息披露和風險提示，并按照監(jiān)管要求留存相關資料。
5、在對金融產品營銷推介過程中，對產品的服務和性質、主要風險、收費標準、金融產品表現(xiàn)情況以及其他影響產品預期收益的重要信息等的介紹真實、全面，不誤導、夸大產品收益，或者掩蓋產品風險信息、虛假宣傳等。
6、我行在自行催收過程中未采取違反法律法規(guī)、違背社會公德、損害社會公共利益的方式向金融消費者進行催收，或者損害金融消費者或者第三人的合法權益。
7、我行建立了金融消費者個人信息保護機制，客戶在接受我行的金融服務時，我行遵循為客戶保密的原則，對網(wǎng)銀、征信、賬戶管理等系統(tǒng)進行設置訪問權限、增加身份識別功能等措施保護客戶個人金融信息，不存在泄露、非法使用或非法對外提供個人金融信息的情形；在向有權機關提供個人金融信息時，會核實相關文件，并登記查詢人員身份證件等，保護金融消費者財產不受侵害。
8、我行柜員在辦理業(yè)務時對手續(xù)費的收取均能按照上級制定的收費標準進行收費，并對收費項目及收費標準對客戶做了提示，不存在無合法依據(jù)收取費用或收取費用未提前告知的情形。
我行嚴格貫徹落實上級銀行及監(jiān)管部門各項規(guī)章制度，從未發(fā)生過侵犯金融消費者合法權益的重大事件。
三、投訴處理方面。
我行在營業(yè)部大廳醒目位置公示投訴電話、擺放客戶意見簿，公布張貼價目表，向客戶公示各類業(yè)務的最新收費標準，公開透明，充分保護客戶的知情權。
我行目前還未開通官方網(wǎng)站，但會通過官方微信公眾號公布來電、來訪等投訴渠道方式等，并對客戶投訴的處理流程進行了明確規(guī)定，建立金融消費者投訴處理工作臺賬，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監(jiān)督。同時在我行產品或服務合約中，也會提供本行投訴電話、通訊地址等信息。
我行自xx年30月20日開業(yè)運營以來，尚未發(fā)生客戶投訴事件。但我行會嚴格按照相關要求，報告本行消費投訴處理工作相關制度、消費投訴管理工作責任人名單，以及上述事項的變動情況。
四、宣傳教育方面。
我行高度重視金融消費者權益保護工作借助各種業(yè)務宣傳渠道，組織開展多次關于金融消費者權益保護工作活動：
1、集中宣傳。
我行組織并開展了3.15“金融消費者權益保護日”、“金融知識送下鄉(xiāng)”、“防范非法集資宣傳月”、“普及金融知識萬里行”“打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙跨境賭博宣傳月”、“金融知識普及月金融知識進萬家爭做理性投資者爭做金融好網(wǎng)名”、“金融標準為民利企”等宣傳活動累計活動時長約40天共受理咨詢答疑800余人次發(fā)放宣傳資料余份。重點圍繞安全用卡、客戶維權、防范金融詐騙和非法集資等金融安全知識幫助社會民眾增強辨假防騙能力收到良好效果。
2、線上宣傳。
發(fā)揮網(wǎng)絡和自媒體的陣地輻射作用，充分利用線上渠道宣傳。20，我行利用官方微信公眾號，發(fā)布多篇關于金融消費者權益保護推文，如“金融消費者八大權益你知道幾條？”、“老年人如何防范金融詐騙?”、“提高防范意識，謹防電信詐騙！”、“看清非法集資真面目，提高警惕防入坑”、“防范電信網(wǎng)絡詐騙，打擊治理跨境賭博”、“反假幣宣傳，我們在行動”等，總計閱讀量為1200人次。在普及金融知識的同時，幫助金融消費者增強金融風險防范意識，進一步擴大了宣傳影響，有效提升了金融知識的普及，使廣大金融消費者能夠充分運用自身所了解的金融知識維護合法權益，營造濃厚金融消費者權益保護氛圍。
五、檢查監(jiān)督和整改方面。
通過本次自查，發(fā)現(xiàn)在消費者權益保護工作中存在一些問題。如金融消費者權益保護系統(tǒng)不夠完善、部分員工金融消費權益知識學習程度不夠等。由于我行目前開展的業(yè)務還比較單一，相對應的消費者權益保護系統(tǒng)也不夠完善，隨著以后業(yè)務的不斷擴展，金融產品及金融服務的不斷創(chuàng)新，也會帶來更多金融消費者權益保護方面的問題。因此在今后的工作中，我行會進一步加大金融消費者權益保護知識培訓力度，提高員工對金融消費保護工作的認識；同時加大科技投入，不斷完善消費投訴處理信息系統(tǒng)，以便更好的服務金融消費者，提升客戶滿意度。
銀行業(yè)行業(yè)自查報告篇十五
接到通知后，我行首先立即召開相關部門會議，對金融消費者權益保護工作進行部署，成立了以支行行長為組長，市場部、營業(yè)部人員為組員的金融消費者權益保護工作小組，負責營業(yè)網(wǎng)點的金融消費者權益保護工作的組織推動和監(jiān)督檢查。并積極與縣委縣政府、縣消費者協(xié)會對接，利用金寨縣開展“3·15國際消費者權益日大型活動”的契機，到現(xiàn)場設立宣傳咨詢站臺，以擴大宣傳范圍達到更好的宣傳效果?；顒赢斎战Y合日常金融服務與營銷工作，積極宣傳金融知識，特別做好中老年客戶、文化程度較低的等人群的銀行服務安全與風險宣傳。同時，在活動中重點宣傳、推廣我行提供的便捷、多樣化的金融服務、創(chuàng)新產品，在此基礎上，對金融服務達到一定認知程度的消費群體，向其介紹我行當前的收費政策，引導客戶理性選擇銀行服務，強化風險意識，讓客戶最大限度地學習金融消費者權益方面的知識，了解自身可以享受到的權益。
二、活動宣傳。
1、網(wǎng)點宣傳。
我行在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置公布本行受理金融消費者投訴的專門機構、投訴方式、投訴處理流程等事項。并在支行建立金融消費者投訴處理工作臺帳，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監(jiān)督。對于金融消費者提出的意見建議進行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進行整改優(yōu)化。其次我行借助各種業(yè)務宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕、宣傳折頁手冊、等多種形式，開展金融知識的宣傳。在營業(yè)網(wǎng)點張貼宣傳海報，發(fā)放宣傳折頁，提高客戶的安全用卡意識。
2、現(xiàn)場宣傳。
3月15日上午8:00-11:30，我行員工來到縣3·15國際消費者權益日活動現(xiàn)場，設立了戶外“金融知識普及宣傳臺”，拉起“保護金融消費者權益提供優(yōu)質金融服務”橫幅，同時擺放了涉及電訊詐騙風險防范、銀行卡使用手冊、理財產品、按揭貸款、存款利率等多方面的宣傳資料，向過往群眾進行現(xiàn)場知識輔導，解答客戶疑問，接受客戶投訴和建議。
活動現(xiàn)場除了“防范金融風險”、“銀行卡”、“個人理財”金融知識折頁，還準備了防范電信詐騙知識折頁、卡片、宣傳海報，貨幣反假知識宣傳手冊，防范非法集資宣傳折頁等。鑒于許多中老年客戶對各種詐騙分子的作案手法不太警覺，同時又對各種產品的概念模糊，所以在具體介紹宣傳內容時，我行員工著重介紹了宣傳折頁里的內容外，還提醒客戶仔細閱讀、平時多注意了解相關知識。生動鮮活的案例講解、精美有益的`宣傳單頁發(fā)放都讓客戶在活動現(xiàn)場深深感受到了我行工作人員的服務熱情，拉近與消費者之間的關系，鞏固我行在金寨的品牌形象。
經過一天的活動宣傳，我行共向客戶發(fā)放“個人理財”、“金融風險防范”、“銀行卡”以及我行反假幣、防詐騙等宣傳資料共計2000余份、接待客戶人次超700人次，并且將生活必備的金融知識、金融技能以淺顯易懂的方式傳授給消費者，全面展現(xiàn)了徽商銀行竭誠為客戶服務的形象，受到廣大客戶的一致好評。
三、存在的問題及建議。
此次活動雖然取得了很好的效果，但是任然存在一些問題，例如由于一些銀行工作人員缺乏這方面的服務意識，所以與預期的效果有一定的差距;缺少有效的激勵機制。針對這些問題，我行一方面需加強員工的服務意識培訓，從思想上強調維護金融消費者利益的重要性，使員工認識到這項工作的意義;另一方面，制定一定的激勵政策，鼓勵在這方面有突出貢獻的員工。此外，隨著業(yè)務的不斷發(fā)展，金融產品類型的不斷增多，我行需積極創(chuàng)新經營模式。這既能刺激了個人金融消費，同時也帶來了金融消費者權益保護問題的更多思考，所以需要積極地拓寬金融消費者保護領域，不斷加大消費者權益保護工作力度。根據(jù)客戶購買的產品與服務，我行應定期與其聯(lián)系，充分提示其產品的風險，詢問其對我行業(yè)務的滿意程度。
為保護金融消費者合法權益，促進金融市場健康運行，維護金融穩(wěn)定，xx銀行xx分行積極采取多項措施，深入開展金融消費者權益保護工作，確保取得工作實效。主要工作開展總結如下：
一、建立完善消費者權益保護工作機制。
按照上級行和監(jiān)管部門相關管理規(guī)定，制定了《中國xx銀行xx分行消費者權益保護工作管理辦法》，明確分行渠道管理部作為全行消費者權益保護工作牽頭部門，設立消費者權益保護辦公室，配備熟悉國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的工作人員，負責全行消費者權益保護、客戶投訴管理等工作。
二、提高金融產品信息透明度。
建立產品信息查詢平臺，公布各類產品查詢渠道，真實披露產品和服務特點、相關風險點，計費標準和收費金額；對相關專業(yè)術語進行詳細解釋，對重大事項進行特別提示。在網(wǎng)點設置理財銷售專區(qū)，在顯著位置放置風險提示，公示咨詢舉報電話和投訴電話，方便消費者了解產品屬性和信息，舉報違規(guī)行為。
三、加強客戶信息安全保護。
詳細規(guī)定個人信息采集的規(guī)范和要求，銷售金融產品只采集必要信息，切實保護客戶隱私。除法律法規(guī)和中國人民銀行另有規(guī)定外，不向其他機構和個人提供個人金融信息。提供的個人客戶信息只以合作范圍為限，不提供超出合作范圍的信息，確保提供信息要素最小化。
四、完善客戶投訴處理機制。
在各營業(yè)場所醒目位置公示投訴方式和聯(lián)系查詢方式，制定完善《客戶投訴管理辦法》，指定渠道管理部（消費者權益保護辦公室）為投訴處理牽頭部門。對支行、網(wǎng)點、分行部室進行“橫向到邊、縱向到底”考核。對監(jiān)管部門轉辦投訴，及時轉發(fā)相關責任部室和支行，對確屬短期內無法解決的與客戶溝通，約定解決時限。根據(jù)客戶投訴問題進行分類分析，及時向相關部門反映，減少同類問題反復發(fā)生。
五、積極開展金融知識宣傳教育活動。
在營業(yè)場所設立獨立的公益性金融知識宣傳教育區(qū)，配備必要、充足的金融知識宣傳資料，并為消費者取閱提供必要的便利條件；積極配合并參加監(jiān)管部門發(fā)起的315“金融消費者權益日”、“普及金融知識，守住‘錢袋子’”、“普及金融知識萬里行”、“金融知識進萬家”等各項金融知識宣傳教育活動,為廣大消費者普及金融知識，提高對現(xiàn)代金融的認知水平，幫助其樹立正確的金融消費觀和依法維權意識。
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