日常生活中的小事情也值得總結(jié)，它們對我們的成長和發(fā)展有著潛移默化的影響。在寫總結(jié)時，要注重突出事物的本質(zhì)和核心，同時也要注意邏輯嚴(yán)密和語言簡練。以下是專家智囊團(tuán)整理的行業(yè)發(fā)展趨勢報告，歡迎參考。
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇一
市競爭不再是商品價格之間的競爭，而是看你的服務(wù)態(tài)度，服務(wù)現(xiàn)在也是一門學(xué)問，其中也有許多技巧與方法，怎樣服務(wù)好顧客呢?尤其是汪總所講到微笑服務(wù)，我們一定要落實下去，我們集團(tuán)員工要有團(tuán)隊精神，我們處事的一舉一動都是代表著集團(tuán)的文化與形象而不是個人。在職業(yè)態(tài)度方面，讓我們明確：我們不是在為公司工作，更不是在為老板工作，我們每個人都是在為自己工作。
那就是——“服務(wù)”，這也是我在此次培訓(xùn)中感悟最深的。
常言道：“面帶三分笑，顧客跑不掉，和氣能生財，蠻橫客不來”。“我是大商人”“我是大商的形象”
怎樣才能把服務(wù)做到最好?相信每一位大商人心中都有一把尺子?！靶蜗蟆?，如何提高大商超市在顧客心中的形象，光靠服務(wù)是不夠的，在商品陳列，賣場環(huán)境、衛(wèi)生等方面都必須做到讓顧客滿意。在這次培訓(xùn)中我們學(xué)到了商品的陳列，賣場的布局等等，這使得我們在以后的工作中能更好的搞好賣場的陳列，讓顧客能更方便的買到自己需要的商品，并且物美價廉，使其在休閑購物時首先能想到我們大商超市。
古人云：“溫故而知新”，僅管在這次學(xué)習(xí)中有很多知識是我以前學(xué)習(xí)過的，但再次的學(xué)習(xí)依然讓我受益匪淺。其中賣場的布局，商品的陳列，超市的防損及突發(fā)時間的處理等課題，讓我更加了解到做超市需要的細(xì)心及責(zé)任心。如果在工作中我們失去了細(xì)心，那么在布局及陳列當(dāng)中就不能很好的抓住顧客的購買欲及顧客的購物動向，巨大磁石點也將達(dá)不到理想的效果，失去應(yīng)有的價值;另外貨架的陳列要求我們了解：怎樣的陳列才能利用好貨架的每一層，從而創(chuàng)造出更大的價值及效益;然而色彩的對比也能很大程度點亮顧客的眼睛，吸引并留住顧客的腳步。通過這次陳列的學(xué)習(xí)，我會運用到以后的工作中，更希望通過大家一起的努力讓我們整個超市的布局及陳列達(dá)到最佳的效果，提升一個層次。
全員防損要求我們每一位員工，不管是上級領(lǐng)導(dǎo)還是基層人員都要有很強(qiáng)的責(zé)任心。大家都知道，因為一些顧客的素質(zhì)問題，我們超市偷竊、偷吃引起的損耗流失一直都比較嚴(yán)重，但這一點卻是最難解決的，在很大程度上不受人為的控制，但在操作上的錯誤，盤點中的錯誤引起的損耗，我們可以盡量把它減到最低、最小?？傊?，防損對于一個超市來說永遠(yuǎn)是一個長遠(yuǎn)而艱巨的任務(wù)。
另外，突發(fā)事件的處理學(xué)習(xí)，更讓我們在以后的工作中能冷靜的處理，如：顧客突然發(fā)病;顧客自己或超市引起的受傷;顧客與顧客之間、或與員工之間的爭吵等等，不會再不知所措或亂作一團(tuán)，我們明白了怎樣處理同時能很好的維護(hù)大商超市的形象和聲譽(yù)。
學(xué)習(xí)讓人進(jìn)步，工作讓人自信，通過這次學(xué)習(xí)，使我學(xué)到很多，
從公司制度到服務(wù)，從商品陳列到如何處理顧客的投訴，使我看到了一種希望，那是大商超市蓬勃向前的希望，我也同時希望這些能成為我們的一種習(xí)慣，一種自然。
有鑒于此，日后如果走到了新的工作崗位當(dāng)中，我產(chǎn)生了幾點工作的想法，具體如下：
1.營運營銷運作：
努力的完成公司總部下達(dá)的銷售計劃、毛利計劃、促銷計劃和各項促銷活動。對總部下達(dá)的商品價格變動要立即執(zhí)行。建立日銷檔案，并實時查詢時段銷售數(shù)據(jù)，及時掌握店內(nèi)的商品銷售動態(tài)，并向總部建議新商品的引進(jìn)和滯銷品的淘汰。對競爭店的商品促銷情況及活動每日進(jìn)行跟蹤，了解最新的市場變化。對商品的排面陳列進(jìn)行優(yōu)化，合理調(diào)整生鮮、非食、食品區(qū)域的陳列位置，保證各分類的品項齊全，陳列豐滿、美觀。合理利用促銷桶進(jìn)行商品促銷來提升超市業(yè)績，增加毛利。采取多種方式與廠家合作，如舉辦廠商周、買贈、抽獎、試用、試吃等活動，帶動店內(nèi)銷售。同時抓住各種節(jié)慶日時機(jī)，季節(jié)性變化等因素進(jìn)行炒作，進(jìn)行主題活動促銷活動提升銷售。
2.員工管理：
工作，確保各單位目標(biāo)的達(dá)成，達(dá)到一個積極向上的工作環(huán)境。尤其重視超市防損保安人員和收銀員的管理，在按照公司各項規(guī)章制度的情況下，關(guān)心愛護(hù)他們，關(guān)注員工的出勤狀況，員工投訴與抱怨情況，提高其工作積極性，間接控制不必要損耗的增加。
財務(wù)監(jiān)審：
對超市內(nèi)發(fā)生的各項費用要嚴(yán)格把關(guān)，控制各項費用支出，降低經(jīng)營成本，并嚴(yán)格按照公司有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，要在正常運營下，減少人事成本、營運成本、降低損耗。監(jiān)督和審查店內(nèi)費用、收銀和報表制作、帳務(wù)處理等作業(yè)。
4.物品管理：
定期對店內(nèi)的各種設(shè)施、設(shè)備進(jìn)行檢查維護(hù)。如電梯每周一檢查，每月一檢修，冷凍冷藏機(jī)器一月一次檢查，三月一次檢修。消防安全設(shè)備一季度一檢查，半年一檢修。購物籃、購物車每月一盤點。超市內(nèi)各種陳列道具的使用和存放都要有嚴(yán)格的規(guī)范，避免人為使用保管不當(dāng)造成不必要的損失，保障所有設(shè)施正常運作，每月要對店內(nèi)的所有固定資產(chǎn)定期核對，并查明使用情況和使用率，保證店內(nèi)物品都帳物相符。
5.進(jìn)貨、退貨核查：
超市商品的進(jìn)、退貨是超市各項工作中非常重要的一環(huán)，嚴(yán)格把好商品進(jìn)貨關(guān)，確保商品進(jìn)貨店數(shù)量的準(zhǔn)確與質(zhì)量的過關(guān)，還要定期對所進(jìn)商品數(shù)據(jù)進(jìn)行核查，進(jìn)貨所需的各種手續(xù)要齊全，尤其是帶有保質(zhì)期商品和食品類商品，要進(jìn)行防損，營運，收貨部三方會點，嚴(yán)把質(zhì)量關(guān)，臨期、到期商品堅決拒收，保證消費者和公司的利益不受損害。對于店內(nèi)臨期，破包，過季，滯銷等可退類商品，要及時組織查點，進(jìn)行退貨，避免公司損耗。
6.庫存管理：
7.損耗控制：
商品的損耗管理是超市非常重點的一項工作，要監(jiān)督店內(nèi)商品損耗管理，定期組織盤點工作進(jìn)行，每月一小盤，每季度一大盤。爭取把握商品損耗控制在千分之三以下。對易損耗的分類要以月、周單位進(jìn)行小分類盤點，及時的發(fā)現(xiàn)損耗的產(chǎn)生原因并解決。通過監(jiān)控設(shè)備和安保人員的管理，嚴(yán)格防火、防盜、防鼠等各類非正常損耗的發(fā)生。
8.店堂管理：
注重賣場氣氛與舒適感的營造，建立和完善各種客用設(shè)施，注重店內(nèi)的人性化設(shè)計。注重店內(nèi)商品陳列道具的使用，保證其商品本身品牌形象。注重店內(nèi)pop、促銷牌、價簽等道具的使用規(guī)范。注重超市營業(yè)員的崗位行為規(guī)范、售賣能力、服務(wù)用語等儀容儀表，增加店內(nèi)服務(wù)品質(zhì)。注重店鋪客訴解決效率與記錄管理，并建立跟蹤檔案，保證超市的售前、售中、售后服務(wù)質(zhì)量。
9.其他工作：
監(jiān)督并巡檢店內(nèi)的清潔衛(wèi)生作業(yè)情況。做好門店對外業(yè)務(wù)的各項協(xié)調(diào)工作，并及時完滿處理日常經(jīng)營中的各種突發(fā)事件。
一名合格的超市店長要首先很好地完成上述工作的職責(zé)，才能不斷提升業(yè)績，要能夠?qū)ψ陨硭刭|(zhì)不斷加以提高，對自己的目標(biāo)決不放棄，有非常強(qiáng)的自信心和進(jìn)取心，不斷學(xué)習(xí)，不斷實踐，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，能夠在高節(jié)奏的工作中不慌不忙，井井有條完成任務(wù)。不斷提高自己分析判斷能力，提高溝通技巧，掌握好人流、物流、信息流。努力使自己成為一個優(yōu)秀的超市店長，向更高的目標(biāo)前進(jìn)。
超市店長培訓(xùn)心得體會二：超市店長工作培訓(xùn)心得(575字)。
當(dāng)前超市銷售業(yè)績出現(xiàn)下滑，任務(wù)不完成，我作為一個店長，要如何做才能把銷售業(yè)績提升上來?經(jīng)過培訓(xùn)和認(rèn)真的思考，我認(rèn)為首先提高自身的素質(zhì)，要有高度的責(zé)任感，要有良好的組織、協(xié)調(diào)、溝通等綜合能力和凝聚力，必須用自己的行動、思想來影響員工。對員工進(jìn)行培訓(xùn)和交談、鼓舞士氣，讓每一個員工都能發(fā)揮才能。
要有良好的貨品銷售能力，對于每天的工作細(xì)節(jié)，都要留心。要學(xué)會掌握、分析報表、數(shù)據(jù)，從而知道自己超市銷售成績的好壞。要對營業(yè)問題的追蹤，做營業(yè)額的分析、工作重點的確認(rèn)，對發(fā)現(xiàn)的問題有正確的判斷，并能迅速進(jìn)行處理，盡力完成當(dāng)日銷售目標(biāo)。
要收集市場信息，做好銷售分析，掌握市場動態(tài)，可以提前做出市場預(yù)測及時調(diào)整經(jīng)營定位。把握經(jīng)營的發(fā)展趨勢，最終挖掘并能形成自己差異化的經(jīng)營特色和賣點。
要根據(jù)銷售規(guī)律在不同時間段來確定生鮮商品經(jīng)營重點和商品組合，使經(jīng)營方式更加貼近消費需求要提供整潔明亮的環(huán)境，親切周到的服務(wù)，豐富優(yōu)質(zhì)的商品，平實可信的價格。給消費者舒適的購物環(huán)境，讓服務(wù)更加合理化，讓顧客有親切感，方便感，信任感和舒適感。以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引回頭客，以提高營業(yè)額。
要以創(chuàng)新為主題，做好促銷活動，獲取市場競爭的先機(jī)。要采取一系列有效措施做好超市的管理，加強(qiáng)超市人員的團(tuán)隊合作精神，用心去觀察，用心去做每一件工作，做好強(qiáng)超人員的管理與協(xié)調(diào)，提升整個賣場的銷售業(yè)績，取得佳績。
超市店長培訓(xùn)心得體會三：超市店長工作心得(410字)。
超市店長工作心得。對此感謝領(lǐng)導(dǎo)還有各位同事的共同努力，我們超市才能取得可喜可賀的成績。
我深知超市店長的責(zé)任重大，店長不但要對上級負(fù)責(zé)完成營業(yè)任務(wù)，還要對員工負(fù)責(zé)，更要對顧客負(fù)責(zé)。
對于1年的店長工作，我有如下幾點體會：
1.堅持貫徹超市的策略，今年就策劃的促銷活動共18次，并有效的提高了業(yè)績。另外，不斷向員工輸入超市的策略，使他們了解要怎么去做，怎么做才會更好。
2.不斷提高自身的管理經(jīng)營知識，通過網(wǎng)絡(luò)書籍給自己充電，畢竟這個時代百貨超市發(fā)展日新月異。
3.處理好各部門各員工的關(guān)系。員工都需要關(guān)懷。在談完工作后，我都會問問員工們生活上的問題。
4.時不時的對員工進(jìn)行培訓(xùn)，如進(jìn)行銷售禮儀，服務(wù)技能等的培訓(xùn)。
對下一階段的工作，還面臨挑戰(zhàn)，我會更嚴(yán)格要求自己，讓我們一起為了店面共同努力，共同進(jìn)步!!
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇二
作為一名去年入行的員工，非常有幸地參加此次省分行組織的理財經(jīng)理培訓(xùn)，分享心得。下面是本站小編為大家收集整理的理財培訓(xùn)心得，歡迎大家閱讀。
大學(xué)，作為學(xué)生時代和步入社會的一個交接平臺，正是為了給我們這些大學(xué)生在步入社會前有個緩沖和準(zhǔn)備。而良好的投資理財習(xí)慣，正是我們步入社會前所必須要養(yǎng)成的良好習(xí)慣之一。作為一個收入微薄或者說是根本沒有收入，只有消費的群體，我們需要加強(qiáng)我們自己的投資理財意識，為我們的現(xiàn)在手頭少有的金錢做個良好的規(guī)劃，為將來合理的投資理財打下一個比較結(jié)實的基礎(chǔ)。而這種投資并不是短期能實現(xiàn)的，需要長期的積累和沉淀。所以大學(xué)生的理財方式應(yīng)該從日常生活處入手，全面的養(yǎng)成良好的投資理財習(xí)慣，建立正確的金錢消費觀，才能實行真正的投資理財。
個人理財就是消費者確定自己的階段性生活和投資目標(biāo)，審視自己的財產(chǎn)分配狀況及承受能力，調(diào)整資產(chǎn)分配和投資情況，以實現(xiàn)個人收益最大化。直觀的說，理財便是如何將投資與消費協(xié)調(diào)得更適合自己。近年來，個人投資理財?shù)臒岢庇咳胄@。如今的大學(xué)校園活躍著這樣一群人，他們既是大學(xué)生，又是股民、基民、彩民、儲戶、有些還是“小老板”。大學(xué)生是一個龐大而特殊的社會群體，他們的理財理念和理財行為在一定程度上反映出其生活狀態(tài)和價值趨向。大學(xué)生理財，與成年人理財一樣，也包括經(jīng)濟(jì)收入和經(jīng)濟(jì)支出兩方面 既要通過合理規(guī)劃投資增加經(jīng)濟(jì)收入，也要通過合理規(guī)劃消費控制經(jīng)濟(jì)支出，對于很多人來說，大學(xué)時代是他們一生當(dāng)中第一次較系統(tǒng)與獨立地接觸并解決個人理財問題的時期。對于成長中的大學(xué)生來說，學(xué)會理財和消費，不僅僅是學(xué)會如何用錢的問題，其中包含了多方面的教育內(nèi)容和多種能力的培養(yǎng)，關(guān)系到大學(xué)生的健康成長和全面發(fā)展。
一.大學(xué)生的金錢來源和理財狀況
就我們城市學(xué)院，大部分的學(xué)生的日常生活金錢來源于父母家庭，還有極少一部分學(xué)生是通過打工或者通過創(chuàng)業(yè)來獲得這部分的金錢開支。但在這大部分人中，擁有理財意識的卻占少只又少，而這些靠自己的獲得生活開支的學(xué)生中卻有大量的人對自己的理財投資有著明確和良好的規(guī)劃。這正證明了，我們大學(xué)生的理財意識淡薄，至少我們城院是這樣的。雖然城院有許多的富家子弟，但是還有許多學(xué)生認(rèn)為自己沒財可理，一個月獲得的金錢是有限，再怎么理也不會多起來。實際上，這是一種誤區(qū)，投資理財是對自己人生的一種長期積累和規(guī)劃，并不是錢多錢少的問題，而是在于金錢的使用方向和途徑。學(xué)好投資理財就好像對將來步入社會以后的人生的一種規(guī)劃(結(jié)婚，買房，教育，養(yǎng)老等問題的規(guī)劃)，所以它與其它專業(yè)課不太一樣，其他學(xué)科教你怎么做，但是它教你做什么，有了方向才能更好的邁出下一步。
二.理財誤區(qū)
1.認(rèn)為大學(xué)生沒有理財投資必要或是沒財可理
很多學(xué)生認(rèn)為現(xiàn)在的金錢來源是父母，將來走入社會也會有父母的安排，再說現(xiàn)在的手頭上的金錢并不多，自己都不夠用，更別說有多余的錢拿來投資理財，所以認(rèn)為理財是沒有必要的。但是有句俗話說的好：“你不理財，財不理你”理財是理一生的財，并不是解決燃眉之急的金錢問題而已，在要面對將要進(jìn)入社會會出現(xiàn)的壓力的大學(xué)生，(就業(yè)壓力，住房壓力，養(yǎng)老壓力等)如果沒有對自己現(xiàn)在，將來的財富進(jìn)行一個規(guī)劃，那么你將來的財務(wù)體系可能會是一塌糊涂，手頭的資金也可能會一點一點的少下去，所以現(xiàn)在的大學(xué)生開始進(jìn)行投資理財對將來的要走的路有很大的意義。
2.認(rèn)為理財投資就是賺大錢，炒股票，大型投資
這是學(xué)生甚至大部分人都會有的一個非常錯誤的觀點，他們認(rèn)為投資理財就是用大錢賺大錢，買房，大投資。其實這只是投資理財?shù)囊徊糠荩顿Y理財是一種規(guī)劃，它不是一觸即發(fā)，它不是一夜暴富，它是一個漫長的過程。它是運用一些投資理財?shù)闹R和工具，正對我們現(xiàn)在的要求進(jìn)行一個綜合的，全面的，整體的，個性化得，專業(yè)的，動態(tài)的，長期的金融服務(wù)。投資理財?shù)膬?nèi)容非常廣泛，包括現(xiàn)金規(guī)劃，消費支出規(guī)劃，教育規(guī)劃，風(fēng)險管理和保險規(guī)劃，稅務(wù)籌劃，投資規(guī)劃，退休養(yǎng)老規(guī)劃，財產(chǎn)分配規(guī)劃。
三.大學(xué)生投資理財途徑
考證考照：大學(xué)中有許多除學(xué)校以外的考試機(jī)構(gòu)，如cte 4，cte 6等，還有一些職業(yè)資格證書，如駕照，物流師，人力資源師，會計資格證書等，大學(xué)生都可以通過節(jié)省日常開支來買些書籍，充實自己，去參加這些證書的考試，把財富用在給自身充電不免也是一種對未來的一種投資，讓我們進(jìn)入社會更有競爭力。
要善與銀行打交道：大學(xué)生理財首先應(yīng)從如何同銀行打交道開始，不要以為去銀行僅僅是取錢和存錢那么簡單，即便是簡單的存款，也有理財知識可學(xué)。中學(xué)期間，很多學(xué)生雖然在銀行設(shè)有獨立戶頭，但大多數(shù)是由父母直接掌控的，學(xué)生本人對存錢、取錢、銀行利息計算等沒有什么感性認(rèn)識。上大學(xué)以后，通過和銀行打交道，可以了解最基本的金融常識、a t m機(jī)和信用卡的一些服務(wù)功能，學(xué)習(xí)如何獨立理財。
學(xué)會開源節(jié)流：解決大學(xué)生“錢不夠花”的問題，最積極的辦法就是設(shè)法增加收入。勤工儉學(xué)、協(xié)助老師做研究、做家教、到一些公司或企業(yè)兼職打工??這些都是能夠幫助大學(xué)生增加收入的辦法。但光是開源還不夠，關(guān)鍵是要學(xué)會如何打理和規(guī)劃自己的錢財，要學(xué)會節(jié)流才行。大學(xué)生節(jié)流不妨從記賬開始，每天記下自己的支出，過一段時間后看看哪些是不必要的支出，就能夠把一些可花可不花的支出節(jié)省下來。
嘗試進(jìn)行投資：除了勤工儉學(xué)之外，大學(xué)生其實還可嘗試進(jìn)行其他投資。尤其是對那些有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的大學(xué)生來說，可以適當(dāng)嘗試進(jìn)行一些真正的“投資”———如股票、基金定投等。涉足這些投資領(lǐng)域，并不完全是為了掙錢，更多意義上是一種“演習(xí)”，通過“實戰(zhàn)”可以使自己更好地了解投資市場，為將來步入社會進(jìn)行投資積累經(jīng)驗和教訓(xùn)。
學(xué)做二手交易：大學(xué)生了解二手市場的最佳渠道是網(wǎng)絡(luò)，可以利用校園網(wǎng)來發(fā)布交易信息，搞個“網(wǎng)絡(luò)跳蚤市場”。這種方式在大學(xué)生中已日益普及。另外，有一些大型的二手交易活動也不可錯過。例如幾乎每所大學(xué)在畢業(yè)生離校前都會舉辦畢業(yè)生跳蚤市場，你在那里可以“淘”到大量的舊書、磁帶、c d、自行車，甚至電腦。當(dāng)然，有朝一日等你成了畢業(yè)生，你也可以在那里把你的舊貨賣個好價錢，讓它們繼續(xù)“發(fā)揮余熱”。
嘗試做點生意：學(xué)校也是個小社會，學(xué)校里同樣商機(jī)無限?；I措一筆啟動資金，自己做個小老板，在校園開創(chuàng)自己的一份“產(chǎn)業(yè)”。建議最好從一些風(fēng)險小的生意做起，如出租v cd、出售打折電話卡、手機(jī)充值卡、代理學(xué)生日用品等。
在學(xué)校里做小生意，贏利多少并不重要，重要的是你從中學(xué)到了一種經(jīng)營意識和市場意識，學(xué)會主動地了解市場，并根據(jù)市場的變化作出決策，在學(xué)校里就學(xué)會“像企業(yè)家一樣思考”，這才是最重要的。
[總結(jié)] 其實大學(xué)中充滿了投資理財?shù)耐緩剑P(guān)鍵是我們沒有投資理財?shù)囊庾R，又或者我們對投資理財沒有一個正確的理解，所以在大學(xué)生活中有投資理財產(chǎn)生了一些誤解。許多名人都是在大學(xué)中賺到他們的第一桶金，這正是因為他們對自己的大學(xué)生活進(jìn)行了一個規(guī)劃，一個投資理財。大學(xué)時代可能是一大部分人的最后在校系統(tǒng)學(xué)習(xí)的機(jī)會，所以在這最后的時間里，如果能養(yǎng)成一些良好的投資理財習(xí)慣與知識，那么將會是受益終生。
5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉行的第7期金融理財師(afp)培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過本次培訓(xùn)，我寬闊了眼界，學(xué)到了新的常識和本事，收益菲淺。
一、學(xué)習(xí)基礎(chǔ)情形
總即將本次培訓(xùn)支配在山東省分行培訓(xùn)核心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行支配了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程重要有：個人理財計劃實踐、個人危險治理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人稅務(wù)與遺產(chǎn)謀劃、房產(chǎn)及教導(dǎo)金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制造及展現(xiàn)。授課老師具備相稱的背景，其中有財政部、國民銀行金融研討中央的主管，有大學(xué)教學(xué)，還有“海歸”和中國臺灣資深保險、理財主管。
全部學(xué)習(xí)過程相稱緊張，除禮拜天能夠略微喘一口吻以外，其余時光根本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特殊大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大局部是以前未接觸過的知識，通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當(dāng)天消化、接收，由于第二天又會有新的課程等著我們。我們天天六點多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自發(fā)到教室預(yù)習(xí)、溫習(xí)，請老師答疑，基本上清晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，持續(xù)熬了兩個通宵。經(jīng)由20多天的緩和的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評估。在全班展示的十份案例當(dāng)中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同窗們眼球的。
下一步，就是要當(dāng)真預(yù)備、精心備考，爭奪在6月23日舉辦的afp程度考試中，一路綠燈，順利過關(guān)。
二、學(xué)習(xí)感觸
1、要想成為一名及格的afp，不輕易。第一，各分、支行花大價格讓大家出去學(xué)習(xí)，一是闡明各行都充足意識到了理財業(yè)務(wù)的主要性，各行都想通過搶抓理財業(yè)務(wù)來逐漸晉升個金業(yè)務(wù)對全行的奉獻(xiàn)度，二是對于各位學(xué)員來說，無疑是得到了一個提高本身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實力的大好機(jī)遇，來之不易;第二，就學(xué)習(xí)的進(jìn)程來說，學(xué)員們?nèi)橥度?，深感壓力宏大，腦細(xì)胞就義了良多，白頭發(fā)添了不少;第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財師具備很高的專業(yè)知識，而且要求知識全面，擅長溝通，注重信用;既要對國度的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解，更須要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品;要依據(jù)客戶的家庭、財務(wù)狀態(tài)和規(guī)劃目的，結(jié)合客戶的風(fēng)險蒙受才能，為客戶的畢生量身定制公道的理財計劃，滿意客戶人生不同階段的需要。這請求我們不斷的積累，不斷的提高。
2、通過學(xué)習(xí)，懂得到，現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基本的afp階段和高等的cfp階段。咱們在今后的學(xué)習(xí)和工作當(dāng)中，既要理論結(jié)合實際，又要重視知識的積累，要通過不斷地積聚，一直地提高，為荊州分行的理財事業(yè)、個人金融事業(yè)盡一份力。
3、今后荊州分行要部署職員加入總行的相似培訓(xùn)，要打“有籌備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟習(xí)、學(xué)習(xí)金融理財尺度委員會制訂的書籍跟
課件
。這對學(xué)生的學(xué)習(xí)和測驗的通過率的進(jìn)步是有很大輔助的。三、多少點主意
聯(lián)合荊州分行實際，我以為
1、組建服務(wù)、營銷網(wǎng)絡(luò)。要敏捷組建分行理財中心，構(gòu)建包含分行理財中央、支行理財室及網(wǎng)點理財專柜在內(nèi)的三級服務(wù)、營銷系統(tǒng)。作為總行級的理財中心，依照上級行的管理要乞降優(yōu)質(zhì)大客戶的散布，分行理財中心應(yīng)裝備8-12人，并且應(yīng)盡快配齊人員，盡早投入運營，沙市支行也應(yīng)迅速組建理財室，爭取在xx年底之前開業(yè)經(jīng)營，各縣市支行及有前提的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)破理財專柜，這樣構(gòu)成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體制，讓中行的理財服務(wù)觸角延長到荊州各個轄區(qū)、每個角落。
作為一名去年入行的員工，非常有幸地參加此次省分行組織的理財經(jīng)理培訓(xùn)。它完全不同于以往理財經(jīng)理培訓(xùn)中專注于某款產(chǎn)品的介紹，而是結(jié)合實際情況解決如何讓客戶真正心甘情愿讓我們?yōu)樗麄兎?wù)的問題。同時，也讓我懂得豐富的業(yè)務(wù)知識和獨到的見解對提高理財經(jīng)理綜合素質(zhì)起到很重要的作用。通過學(xué)習(xí)，我從以下幾方面來交流一下自己的幾點拙見。
首先，從產(chǎn)品銷售的角度用兩類產(chǎn)品為例來說明：第一，貴金屬已經(jīng)走入千家萬戶。它不僅僅是一種奢華的象征，它作為幾千年來的硬通貨，也是抵御通脹的最佳選擇。馬克思說過“金銀天然不是貨幣，但貨幣天然是金銀”。當(dāng)今投資黃金白銀保值增值已然成為一種趨勢，最普通的就是現(xiàn)貨黃金。而在現(xiàn)實中跟多的人對于貴金屬的投資僅限于知道，但是具體的來操作在理念上還有一定的顧慮。比如說一些客戶提到價格貴、體積小、無法保存和后續(xù)的回收問題，對投資金和題材金的區(qū)別不了解等等。通過學(xué)習(xí)，我明白了“量體裁衣”非常重要，不同的客戶群可以根據(jù)需求向他們介紹不同的產(chǎn)品。對于想購買配飾的女士可以給她推薦一些克數(shù)較小，比較精致的掛件。在和金店作比較的同時突出我行貴金屬的百年品質(zhì)保障;對于想了解投資黃金的客戶，我們可以詳細(xì)地介紹我行推出的題材金。題材金不同于投資金，不僅可以做投資，收藏更是不錯的選擇。因為題材金它本身是由權(quán)威的國家造幣公司采用au.9999的金粉制造而成，工藝精致，且為限量版發(fā)行。
率的下調(diào)，伴隨而來的是理財產(chǎn)品的收益率每況愈下。但是在震蕩的市場中如何為客戶選擇一條適當(dāng)?shù)耐顿Y方式是橫在每個理財經(jīng)理心中一個重要的問題。面對我國當(dāng)前“牛市短，熊市長”的這么一個現(xiàn)狀，我們可以適當(dāng)?shù)慕o客戶建議一些基金定投。它類似于我行的“零存整取”，但是高于銀行零存整取的利率。根據(jù)基金定投“低買高賣”的原則，股市震蕩時期更適合于投資基金定投。對于前兩年被基金套牢的客戶，我們可以通過介紹一些債券型基金，讓客戶充分感覺到本金安全和收益低風(fēng)險以后再根據(jù)客戶的需求進(jìn)行操作。
通過以上例子使我重新界定了理財經(jīng)理不僅僅是產(chǎn)品的銷售，更多的是通過敏銳的洞察力了解客戶的需求來銷售產(chǎn)品，站在客戶的角度上考慮。這樣產(chǎn)品的銷售會更容易做，才能讓客戶更信任我們中行，才能與客戶建立長期的合作關(guān)系。
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇三
做為一名基層行處的個金員工，我有幸參加了12月8日至10日在省分行舉辦的大堂經(jīng)理培訓(xùn)班。短短的三天時間，哈培的三位老師以他們的博學(xué)多才，以他們的熱情敬業(yè)精神深深感動著我。他們竭心盡力地把盡可能多的知識和理念傳授給我們，像一條滔滔的江河為我們傾注，雖然我們的杯子很小，可是留下的這一杯已足以讓我們回味良久，受益非淺。
楊慧秋老師和藹可親，主講的是大堂經(jīng)理工作職責(zé)及流程，以及如何為客戶提供咨詢服務(wù)?？梢哉f，這是我們?nèi)粘９ぷ鞯募?xì)節(jié)指引。她特別提到內(nèi)蒙行長座談會，總行把個人銀行業(yè)務(wù)提高到重中之重、生死存亡、制高點的位置，并提出在20xx年底所有網(wǎng)點要實現(xiàn)轉(zhuǎn)型。這無疑對我們的大堂經(jīng)理提出了歷史責(zé)任的挑戰(zhàn)。因為在轉(zhuǎn)型的兩點目標(biāo)中，提高網(wǎng)點銷售量、提高客戶滿意度，都有賴于大堂經(jīng)理素質(zhì)的大幅提高。大堂經(jīng)理的角色定位極需我們重新認(rèn)識和重視。由過去的導(dǎo)儲員觀念轉(zhuǎn)變?yōu)橥M(jìn)負(fù)有管理職能和營銷職能。僅僅有一張微笑的臉龐肯定是不夠的。我們有沒有能力負(fù)起這個職責(zé)呢?楊慧秋老師為我們提出優(yōu)秀大堂經(jīng)理所應(yīng)具備的條件?親和力，非常了解所銷售產(chǎn)品的特色，具備讓客戶依賴的專業(yè)信心，以客戶能了解的方法來介紹產(chǎn)品內(nèi)容，對任何購買后的可能變化詳加說明，以較長遠(yuǎn)的眼光為客戶咨詢和解決問題，信守承諾且誠實不欺。并為我們講解了許多營銷服務(wù)過程的實戰(zhàn)策略，如何注重溝通禮儀，推薦產(chǎn)品，巧用成交策略，巧用報價方法等。一些生動有趣的小故事，使我們茅塞頓開。并通過放映美國銀行的網(wǎng)點圖片，使我們開闊了眼界，打破常規(guī)觀念。
孫永輝老師為我們講了個人理財基礎(chǔ)，使大家對理財有了全新的認(rèn)識。理財?shù)哪康牟皇亲非罂蛻敉顿Y收益的最大化，而是為平衡現(xiàn)在與未來收支，實現(xiàn)財務(wù)自由與財務(wù)安全。這為我們在向客戶推薦我們的金融產(chǎn)品提供了更為客觀科學(xué)理性的依據(jù)。
人和人的竟?fàn)幨菍W(xué)習(xí)力的竟?fàn)帲獦淞⒔K身學(xué)習(xí)的理念。
設(shè)定目標(biāo)，目標(biāo)一定要聚焦，就如滴水穿石，是因為水總是不停地滴，而且總是滴在同一個地方，而聚光鏡能夠使紙燃燒。
一屋不掃，無以掃除天下，要腳踏實地地努力工作。
人生若想進(jìn)步，必須打破舒適區(qū)。每天進(jìn)步一點點，厚積才能薄發(fā)，要超越自我，提升價值。
保持良好的心態(tài)，不要為情緒所左右。面對這個速度、多變、危機(jī)的時代，我們所能做的，只有不斷學(xué)習(xí)，不斷改變和調(diào)整自已，并努力創(chuàng)業(yè)。
這些話使我的心頗有觸動。對待工作，我們做慣了，能夠從容應(yīng)對，可我們是不是應(yīng)該做得更好，是不是可以做得更好?很顯然，如果我們不改變，不進(jìn)步，停留在現(xiàn)在的水平，我們很可能不能適應(yīng)發(fā)展所帶來的轉(zhuǎn)變，會影響我們的工作質(zhì)量，甚至?xí)痪範(fàn)幪蕴?。楊老師像對待小學(xué)生一樣，耐心地不厭其煩地對我們強(qiáng)調(diào)這些道理，甚至連怎樣做;如每天讀15分鐘至30分鐘書等細(xì)節(jié)都說到了，可謂用心良苦，其情可感。
培訓(xùn)期間，我們進(jìn)行了分組?；ゲ幌嘧R的學(xué)員在短短的時間內(nèi)形成團(tuán)隊。確立了隊名，隊訓(xùn)，隊歌。當(dāng)我們海燕隊上臺展示時，我的心情是激動的自信的。大家聲音高昂，充滿自信。我們要的是海燕的頑強(qiáng)拼搏精神，我們的隊訓(xùn)是同心協(xié)力，奮勇爭先。我們的隊歌是團(tuán)結(jié)就是力量，為我行奉獻(xiàn)青春的力量。各組在情景模擬中表演了大堂經(jīng)理日常工作的各種情節(jié)故事，表演完后觀眾爭相點評，指出優(yōu)點與不足。正可謂你的參與有多深，感悟就有多深。臺上臺下，傳遞著智慧與經(jīng)驗的火花。在才藝展示環(huán)節(jié)，我們的大堂經(jīng)理們展示了青春的風(fēng)彩，掌聲陣陣，歡聲笑語，氣氛熱烈。在最后的評獎中，我們海燕隊獲得了最佳團(tuán)隊精神展示獎。心心相印隊，夢之隊也都獲獎。
意猶未盡的三天結(jié)束了。僅管我們心疼老師，他們滔滔不絕的講啊講啊，把嗓子都累啞了，可我們內(nèi)心還是非常希望再多聽一些他們的話語，再多獲取一些那精粹的知識，再多悟一些那小故事中的大道理。雖然許多人都已經(jīng)在臺上向老師表示了感激，在這里，我還是要親自對他們說上一句：老師，你們辛苦了，我們會努力理解和掌握你們所傳授的，照你們所希望的去做。就把那首《感恩的心》獻(xiàn)給你們，感謝你們!
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇四
3、推進(jìn)——獨立(獨立意味著動車組。1天多次與各模塊人員確認(rèn)，逐漸支持組員獨立承擔(dān)模塊，這樣不再是項目經(jīng)理一個人推動項目組往前走，是每個項目模塊負(fù)責(zé)人都是動力源，形成動車組共同發(fā)力推進(jìn)項目組前進(jìn)，將大大提升工作效率和成果。做到獨立的方法：精神+專業(yè)的雙重支持。項目經(jīng)理是項目組員堅強(qiáng)的后盾，給予精神和專業(yè)上的雙重支持和信任，讓項目成員敢于嘗試并在受傷后得到撫慰并有膽再次上陣pk，逐步積累到獨立面對客戶;項目經(jīng)理則從項目總監(jiān)、外部資源獲取專業(yè)上的幫助，自己額外還從重復(fù)看《士兵突擊》獲得精神上的力量和支持。這樣在給予精神上的信任鼓勵和專業(yè)上的幫助支持后，對于已經(jīng)良好運轉(zhuǎn)的模塊就讓負(fù)責(zé)人單飛，對于不安心的模塊需要多次確認(rèn)多幫助多找資源支持，逐漸支持其獨立，完成動車組的打造)。
篇四：項目管理心得體會——1個項目經(jīng)理的經(jīng)驗之談。
經(jīng)理項目管理心得體會要緊的就是要明白什么是因地制宜：因勢利導(dǎo)，只有最合適的，沒有什么叫對的，什么叫錯的，經(jīng)理項目管理心得體會最忌諱的就是完美主義傾向，尤其是做技術(shù)人員出身的，喜歡尋找標(biāo)準(zhǔn)答案，耽誤了工作進(jìn)度，也迷茫了自己。
本人做經(jīng)理項目管理心得體會工作多年，感到做這個工作最要緊的就是要明白什么是因地制宜、因勢利導(dǎo)，只有最合適的，沒有什么叫對的，什么叫錯的，經(jīng)理項目管理心得體會最忌諱的就是完美主義傾向，尤其是做技術(shù)人員出身的，喜歡尋找標(biāo)準(zhǔn)答案，耽誤了工作進(jìn)度，也迷茫了自己。以下是本人一些做項目的個人體會，寫出來供大家指點，在討論過程中共同提高水平。
項目開始階段是一個最重要的階段。經(jīng)理項目管理心得體會在接手一個新項目的時候，首先要盡可能地多從各個方面了解項目的情況，如：
項目管理心得體會1：這個項目是什么項目，具體大概做什么事情，是誰提出來的，目的是解決什么問題。在國內(nèi)很多客戶都很不成熟的情況下，千萬不要根據(jù)項目的名稱望文生義地去想象項目的目標(biāo)。一個名為“辦公自動化”的項目很有可能在你進(jìn)場以后一個月才發(fā)現(xiàn)客戶其實需要的是一個計算機(jī)生產(chǎn)管理輔助信息系統(tǒng)系統(tǒng)。前期了解情況的工作越詳細(xì)，后面的驚訝就越少，項目的風(fēng)險就越小。
項目管理心得體會5：現(xiàn)在是做項目管理心得體會說明書的時候了。一份好的項目說明書不僅將要做的事情描述得很清楚(主要是講做什么，而不是說怎么做)，而且把如何檢查也說明得很透徹。也就是說它不僅說明白了要做哪些事情，也讓客戶的業(yè)務(wù)人員(一般不懂技術(shù))知道項目做成什么樣就算完成了。簡單地說，項目說明書描述項目做哪些事情和每件事情做到什么程度以及如何檢查每一個結(jié)果。
項目管理心得體會6：是到做總體計劃的時間了嗎?不，你現(xiàn)在已經(jīng)知道了客戶的目標(biāo)和你手上的資源，那么做計劃以前，你還需要和你的經(jīng)理和客戶充分溝通資源的問題。因為很多資源是還不明確的，你需要寫一份報告，詳細(xì)分析這個項目的風(fēng)險以及對資源的需求情況。如果一些問題不能得到解決的話，將發(fā)生什么樣的后果。如果資源不夠，就要高層改變策略，增加對這個項目的投入。甚至在條件許可的情況下，有些公司會放棄這個項目?？傊瑳]有人能完成一個不可能完成的任務(wù)，如果經(jīng)理項目管理心得體會不能盡早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，那么就只能去當(dāng)烈士了。
項目管理心得體會7：明白了要做哪些事情和你手上的籌碼以及你做這個項目管理心得體會的總體策略，現(xiàn)在是成立項目小組的時候了。很多經(jīng)理項目管理心得體會都沒有自己選擇組員的權(quán)利，那么，就盡量發(fā)揮你的影響力去尋找那些你想要的人吧。成員的組成根據(jù)項目不同，相差較大，很難有什么具體要求，但是，一定要有精通客戶業(yè)務(wù)的人，很多小項目里，這個人就是經(jīng)理項目管理心得體會本人，大項目里會配備行業(yè)專家，這樣和客戶溝通起來才不會雞同鴨講，雙方才可以相互理解。我經(jīng)?？吹降那闆r是我們的技術(shù)人員和客戶交談時滿口的專業(yè)術(shù)語，結(jié)果搞得客戶一頭霧水，反過來，他還指責(zé)客戶不懂技術(shù)。其實，明白自己想做什么的客戶已經(jīng)是很好的客戶了，不知道自己要做什么，更不懂怎么做還要指手畫腳的客戶到處存在，但是要明白，是客戶選擇了你，而不是你選擇了客戶，有了客戶你才有工資拿，心平氣和一點吧。
對于這種需求天天變的客戶，你就一定要事先做好規(guī)矩：
二、所有需求變更全部要有書面文字，這點切記!這樣做好處多多：
*有書面證據(jù)，以后他還想改，你有了他以前要求的證據(jù)，告訴他：你以前可是這么說的;。
項目管理心得體會8：現(xiàn)在你要面對三群人：你的領(lǐng)導(dǎo)：你的組員和你的客戶，和這些人溝通，讓他們知道你打算怎么做，什么時候要他們做什么準(zhǔn)備這些事情將是你的主要工作。既然溝通這么重要，那些事先定義一下溝通的原則也是一件很要緊的事情。很多溝通原則都是潛規(guī)則，如果你在一個部門時間做長了，對這些規(guī)則的運用覺得是一件理所應(yīng)當(dāng)?shù)氖虑椋?，你現(xiàn)在面對的是多個部門甚至多個單位，不把溝通規(guī)則說清楚，你以后就會吃虧。下面的東西看起來無聊，其實還是很管用的：第一個是規(guī)定信息的流動方式和介質(zhì)，是推還是拉。推的意思就是經(jīng)理項目管理心得體會將主動發(fā)布信息，不管通過電話：郵件還是書面方式，保證將信息傳達(dá)到每個人。這種情況適合小項目，人少;拉的意思就是經(jīng)理項目管理心得體會就是一個類似web服務(wù)器，你自己需要什么信息就去問他。當(dāng)然，沒有經(jīng)理項目管理心得體會把自己搞得那么累，他會用發(fā)布信息到公共介質(zhì)的方式公布信息，簡單的是白板，復(fù)雜一點的是項目的公共信息交互區(qū)，潛規(guī)則就是我發(fā)了你沒去看就不要說我沒告訴你。說這些看似很無聊，其實里面牽涉信息傳達(dá)不完全的責(zé)任問題。當(dāng)然，這些都是指一般的方式，而且不要絕對化，一般情況下，主動溝通和被動訪問是同時存在的，尤其是對領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)理項目管理心得體會更加應(yīng)該主動去和領(lǐng)導(dǎo)溝通。第二個問題就是文檔問題，很多人怕寫文檔，但是經(jīng)理項目管理心得體會一定要牢記“好記性不如爛筆頭”的道理。有理有時候為什么會說不清呢?就是因為沒有證據(jù)。所以經(jīng)理項目管理心得體會開始就要和客戶說清楚有些文檔是必須簽字的，比如經(jīng)理項目管理心得體會的項目日志，每個星期至少讓客戶簽字，另外所有達(dá)成共識的東西，比如會議紀(jì)要，甚至領(lǐng)導(dǎo)的講話記錄，都要寫成文檔，雙方簽字，這樣以后扯皮的時候，就能做到有據(jù)可查。記住：說了的就和沒說一樣，只有寫下來大家簽字后才算真正發(fā)生了的。還有一些問題，比如你提交的報告，給領(lǐng)導(dǎo)(包括本方領(lǐng)導(dǎo)和客戶領(lǐng)導(dǎo))做一個選擇題，結(jié)果領(lǐng)導(dǎo)壓住不批，讓你無所適從，結(jié)果拖延了進(jìn)度。這時候，你可以等，但是注意要留記錄，標(biāo)明是誰的責(zé)任;另外，如果你在開始階段就和領(lǐng)導(dǎo)商定：如果批示提交三天后沒有得到領(lǐng)導(dǎo)答復(fù)就算對方同意，這樣你就會主動很多。再比如不同事件的審批流程問題：什么等級的事情記錄在項目日志里：什么等級的事情要雙方經(jīng)理項目管理心得體會專門簽署備忘錄：什么等級的事情要雙方領(lǐng)導(dǎo)出面簽署合同附件等等。事先想得越周到，以后的工作就越主動。
項目管理心得體會9：好了，做了很多前期工作，定義了一些游戲規(guī)則，現(xiàn)在是坐下來做計劃的時候了。這一節(jié)，任意找一本項目管理的書都會說得比我好，所以我就少寫一點，說一些自己的體會就是了。首先是找?guī)讉€關(guān)鍵組員，比如客戶業(yè)務(wù)專家：系統(tǒng)分析員等等，做一下項目模塊劃分工作。項目分成幾塊去做，每一塊完成什么，模塊之間的信息如何交換等等。需求定義的是做什么的問題，而這里說的是怎么做的問題。這里要強(qiáng)調(diào)一點：完成一個目標(biāo)有很多種方式，你要選一種你最熟悉的，而不是看上去最完美的，這個思路會讓你的項目減少很多風(fēng)險。有時候客戶會被某種新技術(shù)打動，堅持要你采用那種新技術(shù)，你就應(yīng)該告訴他：你選我做這個項目，就應(yīng)該容許我采用自己最喜歡的方式做事情，新技術(shù)之所以有誘惑力，就是因為吃虧的人還不多，我不希望你成為第一批受害者。采用一個計劃會讓你的工作更加明確，比如用微軟的project軟件，你填寫完表格以后，就可以知道這個項目有多少件事情要做，每件事情需要什么資源，他們之間的前后關(guān)系如何，消耗的時間有多長，完成后有什么標(biāo)志等。所有的結(jié)果最后用一個叫做干特圖的形式表現(xiàn)出來。你做完這個表以后會驚奇地發(fā)現(xiàn)，干特圖上項目的結(jié)束時間會遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于你的計劃結(jié)束時間(簽合同的人永遠(yuǎn)不會先征求你的意見的)。當(dāng)然，的人會大談什么wbs：優(yōu)化路徑之類的東西，但是我的經(jīng)驗是你再優(yōu)化也不可能把這些東西安排到計劃的時間結(jié)束。如果你沒碰到這個問題，在我恭喜你挑了一個輕松活之前，請你再去確認(rèn)你是否羅列了所有要做的事情和正確評估了他們所需要的時間。這時候，你就要考慮犧牲一些任務(wù)的時間(也意味著質(zhì)量)了。按照什么標(biāo)準(zhǔn)犧牲?這個項目的戰(zhàn)略!我們在第三節(jié)提到過的戰(zhàn)略。我的經(jīng)驗是如果你什么都趕進(jìn)度，其結(jié)果可能就是十件事情你一件也沒做好，想想多么失敗啊。所以，把資源投到你熟悉和有把握的事情上，最后的結(jié)果是十件事情，你有三件做成了精品，三件完成，還有四件因為某些原因延誤，成績單是否靚麗了很多呢?戰(zhàn)略決定優(yōu)先級，而正確排列事情的優(yōu)先級是一個經(jīng)理項目管理心得體會能力的主要體現(xiàn)。
對事情的優(yōu)先級的判斷肯定比下屬強(qiáng)。
在開發(fā)過程中，內(nèi)部管理還要注意的一點是時刻強(qiáng)調(diào)以驗收為目的的思想，每個任務(wù)的最終可交付成果一定要是可以被檢查的，比如，【界面要求、美觀大方、簡潔明快】，這個要求我就不知道如何檢查。所以，給開發(fā)小組布置任務(wù)的時候就要考慮如何檢查結(jié)果，比如我見過一個計劃，里面有一個任務(wù)【開發(fā)人員熟悉ejb編程】，這個任務(wù)，除了讓這些人去參加一些專業(yè)認(rèn)證考試，否則，結(jié)果很難被檢查。所以，時刻考慮如何檢查結(jié)果：如何向客戶交付是經(jīng)理項目管理心得體會一直要注意的事情，我聽說有些老經(jīng)理項目管理心得體會拿到項目是倒排計劃的，即首先看如何驗收和驗收標(biāo)準(zhǔn)，然后決定工作計劃。很多項目開始了很久，還不知道如何驗收，那么這個項目出問題的可能性就很大了。做項目就是為了驗收，我們的角色不是研究機(jī)構(gòu)，我們的目的就是在付出那么多勞動后得到結(jié)果。
另外我插一句：我是極其不主張到客戶現(xiàn)場開發(fā)的。尤其是一大群技術(shù)人員直接和客戶交流，很容易引起沖突和矛盾(技術(shù)人員的本性決定的)。我的做法是經(jīng)理項目管理心得體會和項目實施人員到現(xiàn)場，軟件開發(fā)人員還是在公司做項目。項目實施人員就是初級經(jīng)理項目管理心得體會，他們了解自己的產(chǎn)品，懂得一些客戶的業(yè)務(wù)，關(guān)鍵是在于他們具有良好的溝通能力，俗稱“皮厚”。他們是客戶和研發(fā)人員的橋梁，其職業(yè)方向也是很機(jī)動靈活，以后可以有很多方向可以轉(zhuǎn)，比開發(fā)人員的路要寬得多。
接著，我們再談?wù)勛钭屓祟^痛的需求變更問題。變更通常分為兩種：一種是部分更改了原先的目標(biāo)，即需求變更;另一種是沒改變目標(biāo)，但是客戶不滿意目前的實現(xiàn)方式，大到流程的實現(xiàn)，小到界面的布局，都是屬于這類。碰到這種情況是難以避免的，主要是事先溝通的不夠充分和客戶隨著項目的進(jìn)展，慢慢想清楚了問題，改變了以前的思路。這時候，如果需要改并且你的戰(zhàn)略是容許這種情況的，那么注意下面幾點：
3、(項目初期的工作)明確更改流程，一般是客戶指定一人簽字(否則客戶每個領(lǐng)導(dǎo)都有權(quán)力來插一杠子，你就廢了)，以正式項目文件的方式提交給你，然后，你做評估分析，分析對成本：進(jìn)度的影響，在你的領(lǐng)導(dǎo)同意后，出相應(yīng)意見書，主要是要說明更改設(shè)計的原因和指出由此帶來的不確定后果(這個東西先寫出來，后面如果真的發(fā)生了，至少不是你的錯)。然后再讓客戶在上面簽字。見過醫(yī)院給病人做手術(shù)以前讓家人簽的免責(zé)條款嗎?對，就學(xué)習(xí)那個，讓大家都意識到任何的更改都有成本和代價。
系統(tǒng)開發(fā)告一段落后，就進(jìn)入客戶培訓(xùn)：系統(tǒng)驗收階段，這個階段，我一般會注意以下問題：
給客戶做培訓(xùn)前，多注意一些表面功夫。很多程序員認(rèn)為，系統(tǒng)的邏輯核心是否正確是關(guān)鍵，至于界面如何，界面上的用詞是否準(zhǔn)確，那是無關(guān)緊要的問題，而且培訓(xùn)的時候也是信手拈來，想到哪里說到哪里，下面聽講的人不知所云，云山霧罩，培訓(xùn)效果自然可以想象。我的體會是，給客戶做培訓(xùn)的版本，如果你在做多次測試以后仍然不能確定邏輯是否合乎要求，那么，你至少要在界面上多花一點功夫。注意每個界面的布局、用詞、鏈接的正確性等等，總之不要讓客戶看到一些他不該看到的東西。文檔方面，準(zhǔn)備至少兩個文檔：用戶手冊和培訓(xùn)手冊。這兩個文檔的內(nèi)容很多都是一致的，但是角度完全不同。用戶手冊往往是站在系統(tǒng)設(shè)計者的角度，按照自己的思路，分模塊講解系統(tǒng)的操作和功能;而培訓(xùn)手冊，一定要站在客戶業(yè)務(wù)人員的角度，根據(jù)每個角色面對不同業(yè)務(wù)的辦理，如何通過使用本系統(tǒng)的一系列功能來實現(xiàn)目標(biāo)。所以，第一次培訓(xùn)以前，系統(tǒng)界面是否完整正確：培訓(xùn)文檔是否完備都是很關(guān)鍵的因素，第一炮打不響，以后就麻煩很多。
作為經(jīng)理項目管理心得體會，其實腦子里就是幾樣?xùn)|西，做哪些事情、做到什么程度、怎么交貨、手上的資源以及各個事情的優(yōu)先級。所謂多快好省那是人類的夢想，這四個方面都是相互矛盾的，屬于典型的又要馬兒跑，又要馬兒不吃草的類型?？紤]問題的輕重緩急方面，往往是把快放在第一位，各方領(lǐng)導(dǎo)都會給你最后期限，所以保進(jìn)度是第一位的;省是第二位的，企業(yè)的根本目的是盈利，如果收入不能增加的話，至少費用要控制住;好是第三位的，沒辦法，誰都想精益求精，但是，沒有強(qiáng)大的資源保障，質(zhì)量只好先犧牲了;最后是多，客戶的要求源源不斷，如何降低客戶的期望值，讓他們從理想回到現(xiàn)實也是經(jīng)理項目管理心得體會的分內(nèi)工作。
驗收前，除了做好文檔工作，即可交付成果以外，多花時間搞清楚客戶的做事情流程是很重要的事情，這些在前面已經(jīng)有所提及，這里就不再多說。
我對驗收最大的體會就是舉證問題。即千萬不要讓客戶這么想：你必須有證據(jù)證明你的系統(tǒng)是沒問題的。這樣你就沒戲了，微軟那么多天才，做了xp還天天打補(bǔ)丁，要你的程序沒問題，既不可能，你也沒辦法拿出證據(jù)。你要讓客戶明白，所謂驗收，就是我按照測試文檔的測試用例跑一遍，結(jié)果和預(yù)期結(jié)果一致就應(yīng)該算通過了，而且還容許有一些小錯誤留在驗收后改正，他可以對測試用例提意見。所以，驗收前雙方要確認(rèn)測試計劃和測試用例。如果他認(rèn)為系統(tǒng)不符合要求，那么他應(yīng)該舉證，證明這個系統(tǒng)和最初設(shè)計相背離的。所以，參考法律概念，千萬不要舉證倒置。另外，認(rèn)為系統(tǒng)完美了才能驗收的想法也是錯誤的，軟件開發(fā)合同里一定要注明驗收以后維護(hù)期的費用問題，否則，客戶擔(dān)心一旦驗收就得不到你們的支持，自然不配合驗收，那么，你這個經(jīng)理項目管理心得體會就很難交功課了。
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇五
財務(wù)管理對企業(yè)的管控作用很大程度上需要各部門經(jīng)理的共同作用去落實，因此，非財務(wù)經(jīng)理不僅應(yīng)學(xué)會報表的閱讀，更應(yīng)該掌握報表的分析和應(yīng)用，不斷追求企業(yè)成本的降低和利潤的提升。下面是本站帶來的非財務(wù)經(jīng)理的財務(wù)管理。
培訓(xùn)心得體會。
歡迎大家閱讀。
作為一名基層管理人員，在企業(yè)經(jīng)營管理中，要豐富知識面，懂得企業(yè)管理各環(huán)節(jié)、各領(lǐng)域最基本的知識點以及其相關(guān)性，拓寬視野，開拓思路，這樣才能更好地為企業(yè)管理服務(wù)。
10月31日，我參加了實業(yè)公司組織的由西南財大毛中明教授主講的《非財務(wù)經(jīng)理的財務(wù)管理》培訓(xùn)，頗有感觸。通過培訓(xùn)，我這名非財務(wù)專業(yè)人員，對財務(wù)相關(guān)原理在企業(yè)經(jīng)營管理中的作用，有了新的體會。
作為一名企業(yè)經(jīng)營管理人員，要能夠基本看懂三張財務(wù)報表，即資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表。這三張報表是企業(yè)經(jīng)營的晴雨表，企業(yè)經(jīng)營的好壞基本反映在這三張財務(wù)報表上。財務(wù)報表是財務(wù)人員編報的，企業(yè)經(jīng)營管理人員無須像財務(wù)人員一樣精通報表上每個指標(biāo)數(shù)據(jù)的來龍去脈，但是一定要知道關(guān)鍵點，知道哪是應(yīng)重點關(guān)注的地方，以避免在企業(yè)經(jīng)營管理過程中做出偏離經(jīng)營目標(biāo)的決策。此外，管理人員還可以要求財務(wù)人員定期對財務(wù)報表有關(guān)指標(biāo)進(jìn)行分析、對比，提出有關(guān)管理建議。
一、資產(chǎn)負(fù)債表。
1、資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益。
這是恒等式，意思是說公司的資產(chǎn)是由負(fù)債部分和經(jīng)營積累部分共同形成的，負(fù)債、經(jīng)營積累用于購買或形成公司資產(chǎn)中的貨幣資金、存貨、固定資產(chǎn)等等等所有資產(chǎn)。換個角度可能更好理解，若一個家庭的資產(chǎn)是一套房子，且這套房子是由貸款(或向親朋借款)加上自身積蓄共同購買的，那么這個家庭的資產(chǎn)價值就是這套房子的購買價款(含稅費等，不考慮房產(chǎn)增值或貶值)，其價值由貸款和自己出資的儲蓄兩部分共同形成，即家庭資產(chǎn)=貸款+儲蓄。家庭理財和企業(yè)經(jīng)營的基本道理是相通的，由這個等式可以看出，在具有一定的盈利能力和償債能力，并能夠確保企業(yè)信譽(yù)和持續(xù)經(jīng)營的前提下，可以適度負(fù)債，這就涉及到專業(yè)的財務(wù)指標(biāo)分析，比如資產(chǎn)負(fù)債率等。
2、應(yīng)收賬款。
應(yīng)收賬款形成的因素復(fù)雜，情況各異，主要是根據(jù)。
合同。
約定賒銷、銷售貨款結(jié)算周期或?qū)Ψ讲蛔袷睾贤⒉皇匦抛u(yù)形成的。資產(chǎn)負(fù)債表中應(yīng)收賬款余額越大，則資金占壓成本越大，回收風(fēng)險越大，企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險也越大。因此，我們要在市場營銷、日常管理、財務(wù)管理等方面多管齊下，以系統(tǒng)化、規(guī)范化、制度化的措施，達(dá)到降低應(yīng)收賬款的目的。
二、利潤表。
要看公司利潤表中的營業(yè)收入是否能彌補(bǔ)公司成本、費用、稅金等等的開支，這是企業(yè)生存和發(fā)展的底線。
公司要采取措施，提高銷售收入，降低成本費用開支。
一個企業(yè)不能虧損，最起碼不能連年虧損或出現(xiàn)大額虧損，否則就不能持續(xù)經(jīng)營、更別說持續(xù)發(fā)展和做大做強(qiáng)做優(yōu)。一旦發(fā)現(xiàn)有虧損的跡象，就要采取措施止損。所以，利潤表不僅財務(wù)人員要關(guān)注，所有經(jīng)營管理人員都要關(guān)注。就好比一個家庭，若收不抵支的現(xiàn)象不能得到改善，就會進(jìn)入貧困、赤貧甚至出現(xiàn)生存危機(jī)。因此，我們必須時刻關(guān)注利潤表，時刻關(guān)注每一筆業(yè)務(wù)的中標(biāo)價格以及其會發(fā)生的成本，預(yù)測其是否盈利。要定期分析毛利率、成本費用利潤率、銷售凈利率等，并進(jìn)行不同期間的對比，分析出現(xiàn)差異或不同趨勢的原因，采取措施，將功課做在前面，提高公司盈利水平。
三、現(xiàn)金流量表。
在現(xiàn)金流量表中，經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額需是正數(shù)，且越大越好，這是根本。
現(xiàn)金為王。一個企業(yè)有利潤，但是可能會出現(xiàn)資金緊張，就是沒有管理好現(xiàn)金，存在應(yīng)收賬款管理、存貨管理或應(yīng)付賬款管理等方面的問題。
資金就是企業(yè)運行的血液，資金能否正常循環(huán)流通，決定企業(yè)的生存和發(fā)展。如果資金流量不足，流通不暢，資金斷鏈，企業(yè)就會出現(xiàn)財務(wù)危機(jī)，正常的生產(chǎn)經(jīng)營秩序就會被破壞。如果資金鏈斷裂，就好像一個生命體，血液停止流動，生命就岌岌可危了。
毛中明教授在培訓(xùn)中所講：寧當(dāng)債務(wù)人，不當(dāng)債權(quán)人。從財務(wù)角度和財務(wù)報表上來看，這樣是最理想的。
在機(jī)物公司，銷售貨款是公司資金運營的主渠道，這部分資金的周轉(zhuǎn)速度，資金回籠的及時性、有效性，決定著機(jī)物公司的有效供血量，必須加以高度重視。我們一定要做好資金收支預(yù)算，采取全方位的、強(qiáng)有力的措施回收銷售貨款。
在實際經(jīng)營過程中，一定要在法律法規(guī)規(guī)定和合同約定的范圍內(nèi)，并在確保企業(yè)信用和信譽(yù)的前提下，延遲支付有關(guān)款項，獲得資金時間價值，加速資金周轉(zhuǎn)，確保資金流健康。包括確保有限公司的承兌匯票不逾期，這些都是企業(yè)信用和信譽(yù)的保證。
以上僅是我培訓(xùn)后一點粗淺認(rèn)識。精煉的財務(wù)指標(biāo)具有深刻的內(nèi)涵，一套財務(wù)報表更是一個復(fù)雜的體系，不同類型的企業(yè)，其財務(wù)報表指標(biāo)更要根據(jù)實際情況進(jìn)行科學(xué)分析。真實的財務(wù)指標(biāo)都是企業(yè)經(jīng)營管理業(yè)務(wù)在財務(wù)報表上的真實再現(xiàn)，與經(jīng)營管理業(yè)務(wù)具有嚴(yán)絲合縫的關(guān)聯(lián)性，所以我們大家要規(guī)范各項業(yè)務(wù)管理工作，與財務(wù)人員多交流、探討，相互協(xié)作，更好地認(rèn)識、關(guān)注、理解、支持財務(wù)資金管理工作，為企業(yè)創(chuàng)造更多價值，使財務(wù)報表更好看。
1、要了解一家企業(yè)的情況，重點要掌握一篇報告：即財務(wù)報告，包括會計報表、會計報表附注和財務(wù)情況。
說明書。
三部分。二組詞匯：即反映企業(yè)在特定時點狀況的詞匯，包括資產(chǎn)、負(fù)債、股東權(quán)益，和反映企業(yè)在一定期間經(jīng)營情況的詞匯，包括收入、費用、利潤。三張報表：即資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表。
2、資產(chǎn)負(fù)債表反映企業(yè)的“現(xiàn)在時”，即企業(yè)現(xiàn)在的健康狀況如何;。
利潤表反映企業(yè)的“過去時”，即企業(yè)過去“怎么樣”;。
現(xiàn)金流量表透視企業(yè)的“將來時”，即企業(yè)將來“怎么樣”。
3、對資產(chǎn)負(fù)債表要做到“三看三注意”：
三看：一看資產(chǎn)增減變化并找到變化的原因;二看健康，如負(fù)債率是否高，短期償債能力是否強(qiáng)等;三看真實的企業(yè)，利潤是可以干出來的，也是可以算出來的。
三注意：一要注意表中的資產(chǎn)代表歷史，而歷史不代表現(xiàn)實;二要注意表中的負(fù)債可能是風(fēng)險，而表外的“或有負(fù)債”也許是更大的風(fēng)險;三要注意表中的資產(chǎn)是企業(yè)的資源，但不代表全部，如品牌、營銷網(wǎng)絡(luò)、人力資源等無形資產(chǎn)無法在表中體現(xiàn)。
四、對利潤表要做到“五看”：
一看結(jié)果;二看結(jié)構(gòu);三看成績：關(guān)注財務(wù)成果、市場表現(xiàn)、基本業(yè)務(wù)活動等三個層面問題;四看問題：獲利能力，包括銷售毛利率、主營業(yè)務(wù)利潤率、銷售凈利率、總資產(chǎn)報酬率、凈資產(chǎn)收益率等指標(biāo);五看人的因素對計算結(jié)果的影響，如成本結(jié)轉(zhuǎn)方法、折舊計算方法、費用攤銷方法。
五、對現(xiàn)金流量要關(guān)注。什么是“現(xiàn)金”?對企業(yè)老總說，現(xiàn)金就是企業(yè)的“血液”;對財務(wù)人員說，現(xiàn)金就是貨幣資金，包括庫存現(xiàn)金和銀行存款、其他貨幣資金和現(xiàn)金等價物。
六、制定管理制度的一個重要作用是讓好人不變壞，讓壞人沒機(jī)會。過去的經(jīng)驗不一定是良藥，必須認(rèn)識到每一步?jīng)Q策都不是重復(fù)過去，而是創(chuàng)造未來，而且思維定式永遠(yuǎn)存在，需要不斷地打破它，克服它，有了好的開始，仍要努力經(jīng)營，保證決策正確，才能獲得更大的成功。
這兩天聆聽了高其富老師(北京商業(yè)管理干部學(xué)院教授)為清華大學(xué)總裁班講授的《非財務(wù)人員的財務(wù)管理》一課。高教授深入淺出，用通俗易懂的“普通話”使我們對財務(wù)管理有了較清晰的了解。以下是部分心得：
一、要了解一家企業(yè)的情況，重點要掌握“一篇報告(即財務(wù)報告，包括會計報表、會計報表附注和財務(wù)情況說明書三部分)、二組詞匯(即反映企業(yè)在特定時點狀況的詞匯，包括資產(chǎn)、負(fù)債、股東權(quán)益;和反映企業(yè)在一定期間經(jīng)營情況的詞匯，包括收入、費用、利潤)、三張報表(即資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表)”。
二、資產(chǎn)負(fù)債表是企業(yè)的“照片”，反映企業(yè)的“現(xiàn)在時”，即企業(yè)現(xiàn)在的健康狀況如何;。
利潤表是企業(yè)的“錄像”，反映企業(yè)的“過去時”，即企業(yè)過去“怎么樣”;。
現(xiàn)金流量表是企業(yè)的“x光”，透視企業(yè)的“將來時”，即企業(yè)將來“怎么樣”。
三、對資產(chǎn)負(fù)債表要做到“三看三注意”：
三看：一看變化(資產(chǎn)增減)并找到變化的原因;二看健康，如負(fù)債率是否高，短期償債能力是否強(qiáng)等;三看真實的企業(yè)。利潤是可以干出來的，也是可以算出來的.....
三注意：一要注意表中的資產(chǎn)代表歷史，而歷史不代表現(xiàn)實;二要注意表中的負(fù)債可能是風(fēng)險，而表外的“或有負(fù)債”也許是更大的風(fēng)險!三要注意表中的資產(chǎn)是企業(yè)的資源，但不代表全部(如品牌、營銷網(wǎng)絡(luò)、人力資源等無形資產(chǎn)無法在表中體現(xiàn))。
四、對利潤表要做到“五看”：
一看結(jié)果;二看結(jié)構(gòu)(分層觀察);三看成績(關(guān)注財務(wù)成果、市場表現(xiàn)、基本業(yè)務(wù)活動等三個層面問題);四看問題(獲利能力，包括銷售毛利率、主營業(yè)務(wù)利潤率、銷售凈利率、總資產(chǎn)報酬率、凈資產(chǎn)收益率等指標(biāo));五看人的因素對計算結(jié)果的影響(比如成本結(jié)轉(zhuǎn)方法、折舊計算方法、費用攤銷方法)。
五、對現(xiàn)金流量表要看：現(xiàn)金增加量;預(yù)測未來現(xiàn)金流;規(guī)劃未來業(yè)務(wù)活動。
通過現(xiàn)金流量表對企業(yè)進(jìn)行“常規(guī)體檢”：1、經(jīng)營活動如何(檢查企業(yè)造血功能、盈利質(zhì)量、業(yè)務(wù)活力);2、投資活動如何(關(guān)注投資方向，評估投資風(fēng)險);3、籌資活動如何(了解籌資方式、評估籌資風(fēng)險)。
什么是“現(xiàn)金”?企業(yè)老總說，現(xiàn)金就是企業(yè)的“血液”;財務(wù)說，現(xiàn)金就是貨幣資金(包括庫存現(xiàn)金和銀行存款、其他貨幣資金)和現(xiàn)金等價物(如期限在3個月內(nèi)的短期債權(quán)投資)的統(tǒng)稱。
六、制定管理制度的一個重要作用，是讓好人不變壞，讓壞人沒機(jī)會。
七、關(guān)于預(yù)算：預(yù)算就是把公司的計劃做成方案。是量化的經(jīng)營目標(biāo)和財務(wù)指標(biāo)以及實現(xiàn)這些目標(biāo)的要求。由業(yè)務(wù)預(yù)算(即經(jīng)營、投資和籌資預(yù)算)和財務(wù)預(yù)算(即三張表)組成。
預(yù)算一定要結(jié)合企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃制定。
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇六
通過學(xué)習(xí)，我深受啟發(fā)，使我明白了郵政代理金融的重要性，郵政儲蓄要獲得高速的發(fā)展，要像其他商業(yè)銀行一樣變成適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)，就必須轉(zhuǎn)型。
其次，要從個人營銷向網(wǎng)點營銷轉(zhuǎn)變，實行差異化服務(wù)，1萬元至5萬元是一個層次，5萬元至20萬元是一個層次，20萬元至50萬元損失一個層次……以此類推，實行差異化的、多方位的服務(wù)，是客戶收益，相信和依賴郵政銀行，樹立郵政服務(wù)品牌。
再次，轉(zhuǎn)型后，積分考核的實施，提高了員工積極性，增強(qiáng)了員工收入，別人在跑，你還在走，你就跟不上郵政的發(fā)展速度了作為精品網(wǎng)點的負(fù)責(zé)人，我很榮幸，有壓力，但更有動力，我覺得我們網(wǎng)點余額起點低，人多了不易發(fā)展：初步建議，一個大堂經(jīng)理兼理財經(jīng)理，一個中間業(yè)務(wù)，兩個辦金融業(yè)務(wù)，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人綜合管理加機(jī)動，一共五個人，但這五個人必須是本局的精兵強(qiáng)將。
只有經(jīng)受困難考驗走向成功的人才是幸福的人，我相信，我一定能帶領(lǐng)好我的團(tuán)隊，使郵政精品網(wǎng)點走向輝煌!
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇七
通過這次學(xué)習(xí)我真正感覺到步入社會后我們要學(xué)得的東西很多，差距還是有的，專業(yè)課知識的欠缺、動手能力不足等等，我也知道這不是一天兩能夠?qū)W會的，不過我堅信我能做到這一點。這次實習(xí)對我的畢業(yè)設(shè)計也有很大的幫助，我想能夠在以后的設(shè)計過程中體會到很多東西。
禮儀就是人們在社會交往過程中應(yīng)共同遵守的行為規(guī)范和準(zhǔn)則。禮儀可以說是一個人內(nèi)在修養(yǎng)和素質(zhì)的外在體現(xiàn)。在我們同樣學(xué)習(xí)的同學(xué)中，惟一不同的就是每個人的行為舉止，此即禮儀。在大家面試的過程中，禮儀顯得尤為重要。所以它對就業(yè)是非常重要的。
實習(xí)是每一個大學(xué)畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷，他使我們在實踐中了解社會，讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識也打開了視野，長了見識，為我們以后進(jìn)一步走向社會打下堅實的基礎(chǔ)，實習(xí)是我們把學(xué)到的理論知識應(yīng)用在實踐中的一次嘗試。
作為大二的學(xué)生，面對一個最為重要的問題就是就業(yè)問題。當(dāng)然在就業(yè)之前就必須做好就職前的準(zhǔn)備，如著裝準(zhǔn)備和禮儀準(zhǔn)備等。在課程中我們進(jìn)行了比較系統(tǒng)的面試準(zhǔn)備，如準(zhǔn)備三分鐘自我介紹和簡歷的準(zhǔn)備。當(dāng)然在面試之前我們需要了解面試企業(yè)的相關(guān)信息。所謂“知己知彼，百戰(zhàn)不殆”。這些看似很小的問題在面試中都是極其關(guān)鍵的。面試首先是自我介紹，其中尤為重要的就是自我特色的突出。教學(xué)過程中也學(xué)習(xí)如何應(yīng)對面試環(huán)節(jié)的提問。只要真實的展現(xiàn)自我特色就好。
我們的就業(yè)方向主要是針對金融領(lǐng)域而衍生的服務(wù)。金融業(yè)的服務(wù)是最高級的服務(wù)，所以必須注重自我素質(zhì)的培養(yǎng)和提高。老師在教學(xué)過程中也及其注意我們這方面的培養(yǎng)。為了讓我們更好的適應(yīng)社會需要，我們進(jìn)行了相關(guān)禮儀的培訓(xùn)。如接待客戶和電話營銷等內(nèi)容的配訓(xùn)。所謂細(xì)節(jié)決定成敗，老師在教學(xué)過程中也督促我們要注意細(xì)節(jié)，如著裝的整潔、動作以及說話是否得體。
三年的專業(yè)學(xué)習(xí)，不僅僅是基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí)，同時也學(xué)會如何與人溝通等。這要感謝老師對我們嚴(yán)格的要求和督促，讓我們嚴(yán)格的規(guī)范自己的言行，為我們之后走入職場奠定基礎(chǔ)。職場會認(rèn)識新的同事和新的領(lǐng)導(dǎo)，如何與他們相處是非常重要的，我相信我們所學(xué)習(xí)的理財綜合實訓(xùn)是可以應(yīng)對職場問題的。不管是金融領(lǐng)域的服務(wù)員還是其他服務(wù)業(yè)，其中最重要的法寶就是微笑，我相信微笑可以拉近和同事之間的距離，讓我們可以更好的在職場中立足，可以更好適應(yīng)職場，早日成為職場中的人。
人們常說，大學(xué)是個象牙塔。確實，學(xué)校與職場、學(xué)習(xí)與工作、學(xué)生與員工之間存在著巨大的差異。在角色的轉(zhuǎn)化過程中，人們的觀點、行為方式、心理等方面都要做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。所以，不要老抱怨公司不愿招聘應(yīng)屆畢業(yè)生，有時候也得找找自己身上的問題。而實習(xí)提供了一個機(jī)會，讓大家接觸到真實的職場。有了實習(xí)的經(jīng)驗，以后畢業(yè)工作時就可以更快、更好地融入新的環(huán)境，完成學(xué)生向職場人士的轉(zhuǎn)換。而如今，我能體會到了。有些挫折，有些壓力，有些傷害是無法避免的，這是成長所帶來的陣痛。想起之前很不屑的看待家人的安排，和不知深淺，沒遮攔的向老師闡述自己的憤青思想，我真該反省了。找準(zhǔn)自己的定位，探明自己的道路，看清自己的實力，高瞻遠(yuǎn)矚，腳踏實地，我想我們會走得更遠(yuǎn)，會看到更多的風(fēng)景。最后用老師的一句話和同學(xué)們共勉："畢業(yè)以后的日子，大抵如此，這就是現(xiàn)實。實習(xí)，只是體驗了一把而已。實際上很多時候要的不是你的知識和技能，要的只是一種精神。這個精神的名字叫：堅持"。最后還應(yīng)該感謝老師給的此次機(jī)會，讓我真正學(xué)到了很多專業(yè)和社會知識。
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇八
5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉行的第7期金融理財師(afp)培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過本次培訓(xùn)，我寬闊了眼界，學(xué)到了新的常識和本事，收益菲淺。
一、學(xué)習(xí)基礎(chǔ)情形。
總即將本次培訓(xùn)支配在山東省分行培訓(xùn)核心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行支配了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程重要有：個人理財計劃實踐、個人危險治理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人稅務(wù)與遺產(chǎn)謀劃、房產(chǎn)及教導(dǎo)金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制造及展現(xiàn)。授課老師具備相稱的背景，其中有財政部、國民銀行金融研討中央的主管，有大學(xué)教學(xué)，還有“海歸”和中國臺灣資深保險、理財主管。
全部學(xué)習(xí)過程相稱緊張，除禮拜天能夠略微喘一口吻以外，其余時光根本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特殊大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大局部是以前未接觸過的知識，通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當(dāng)天消化、接收，由于第二天又會有新的課程等著我們。我們天天六點多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自發(fā)到教室預(yù)習(xí)、溫習(xí)，請老師答疑，基本上清晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，持續(xù)熬了兩個通宵。經(jīng)由20多天的緩和的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評估。在全班展示的十份案例當(dāng)中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同窗們眼球的。
下一步，就是要當(dāng)真預(yù)備、精心備考，爭奪在6月23日舉辦的afp程度考試中，一路綠燈，順利過關(guān)。
二、學(xué)習(xí)感觸。
1、要想成為一名及格的afp，不輕易。第一，各分、支行花大價格讓大家出去學(xué)習(xí)，一是闡明各行都充足意識到了理財業(yè)務(wù)的主要性，各行都想通過搶抓理財業(yè)務(wù)來逐漸晉升個金業(yè)務(wù)對全行的奉獻(xiàn)度，二是對于各位學(xué)員來說，無疑是得到了一個提高本身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實力的大好機(jī)遇，來之不易;第二，就學(xué)習(xí)的進(jìn)程來說，學(xué)員們?nèi)橥度?，深感壓力宏大，腦細(xì)胞就義了良多，白頭發(fā)添了不少;第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財師具備很高的專業(yè)知識，而且要求知識全面，擅長溝通，注重信用;既要對國度的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解，更須要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品;要依據(jù)客戶的家庭、財務(wù)狀態(tài)和規(guī)劃目的，結(jié)合客戶的風(fēng)險蒙受才能，為客戶的畢生量身定制公道的理財計劃，滿意客戶人生不同階段的需要。這請求我們不斷的積累，不斷的提高。
2、通過學(xué)習(xí)，懂得到，現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基本的afp階段和高等的cfp階段。咱們在今后的學(xué)習(xí)和工作當(dāng)中，既要理論結(jié)合實際，又要重視知識的積累，要通過不斷地積聚，一直地提高，為荊州分行的理財事業(yè)、個人金融事業(yè)盡一份力。
3、今后荊州分行要部署職員加入總行的相似培訓(xùn)，要打“有籌備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟習(xí)、學(xué)習(xí)金融理財尺度委員會制訂的書籍跟課件。這對學(xué)生的學(xué)習(xí)和測驗的通過率的進(jìn)步是有很大輔助的。
三、多少點主意。
聯(lián)合荊州分行實際，我以為。
1、組建服務(wù)、營銷網(wǎng)絡(luò)。要敏捷組建分行理財中心，構(gòu)建包含分行理財中央、支行理財室及網(wǎng)點理財專柜在內(nèi)的三級服務(wù)、營銷系統(tǒng)。作為總行級的理財中心，依照上級行的管理要乞降優(yōu)質(zhì)大客戶的散布，分行理財中心應(yīng)裝備8-12人，并且應(yīng)盡快配齊人員，盡早投入運營，沙市支行也應(yīng)迅速組建理財室，爭取在xx年底之前開業(yè)經(jīng)營，各縣市支行及有前提的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)破理財專柜，這樣構(gòu)成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體制，讓中行的理財服務(wù)觸角延長到荊州各個轄區(qū)、每個角落。
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇九
之前遇到一位在p2p平臺投資理財平臺做投資理財?shù)?0后，聽他的講述自己這幾年打拼過來，理財之路還是很艱辛，但幾經(jīng)波折，一路披荊斬棘的理財史，如今也是小有成就。
他表示，作為投資理財大眾，不少人心里第一念頭總是希望能夠天上掉餡餅，像這樣投資理財首先第一步就注定要輸了。你不能指望不勞而獲，天上掉餡餅，這基本上違背了生態(tài)原理!
那怎樣才能真正理到理好財?該投資人將自己數(shù)十年的理財心得分享出來，希望此點醒大批“理財尋夢人”，我們還是從解讀該投資人的理財史中總結(jié)經(jīng)驗吧。
第一、要做好投資理財，首先得有投資理財意識的覺醒。
其實有不少人最初都是沒有任何投資理財規(guī)劃的，甚至一批人直到結(jié)婚之前都沒有什么存款。該投資人表示，在他的朋友中許多人都不例外，自己也納悶為什么一直兢兢業(yè)業(yè)的上班卻沒攢下什么錢，后來結(jié)婚后才慢慢開始有了投資理財意識，只是在那個年代的人大多數(shù)雖然投資理財意識開始覺醒，但是理財機(jī)會卻不多，最多只是把錢存入銀行，生點利息，省著點花，不過那時候消費水平也真實的不高。
第二、要做好投資理財，禁忌盲目跟風(fēng)。
90年代末興起的炒股熱，周圍很多朋友加入其中，他自然也是其中一個。炒股有時還能賺點，但是好景不長，由于抱著僥幸心理，也有賠的一塌糊涂的時候，當(dāng)時的心情很難形容，有點啞巴吃黃連的感覺。
后來他也就放棄了炒股這種投機(jī)似的行為，由于有了孩子以后，家庭開銷越來越大，他們兩口子雖然都工作穩(wěn)定，但是基本上都是拿固定工資的，有時候真的感覺手里很緊張，沒看見東西在哪，就是錢沒了。用他自己的話說，其實還也不是鋪張浪費的人，可怎么就一直沒有錢呢?就連跟潮流做投資炒股票都撲了個空，甚至被深深套住了!究其原因，只能歸結(jié)一個：毫無個人主見亂跟風(fēng)一起。
第三，要做好投資理財，必須學(xué)會“求取真經(jīng)”
直到20xx年后，慢慢生活也好一點了，孩子們也都長大了，也有自己的生活，也不需要負(fù)責(zé)生活費用了。后來他就想著說還是把錢做點投資理財產(chǎn)品，經(jīng)常也會上網(wǎng)看看，面對琳瑯滿目的投資理財產(chǎn)品，真的不知道應(yīng)該怎么選，后來在一次老同學(xué)聚會時，才恍然大悟，難怪一些同學(xué)看似工資級別沒見得比自己高到哪里，但生活質(zhì)量卻要比自己好許多，原來那些同學(xué)在趕早潮做p2p網(wǎng)貸投資。
不過，這次，人是成熟了不少，也長思維了，畢竟經(jīng)歷了之前的股票洪流，吃一塹長一智嘛。對當(dāng)時有點半信半疑的他，后來跟家人商量了下也決定投資一筆。先從嘗試開始，因為第一次投，為了安全起見也沒有投入太多。
據(jù)他反映，到現(xiàn)在自己已經(jīng)在 中融首信有投資，直到現(xiàn)在都沒有遇到任何問題，而且收益也一直都很穩(wěn)定，他親身的感受是，中融首信用戶體驗和服務(wù)質(zhì)量絕對算是同類平臺里千里挑一的。家里現(xiàn)在除了正常的工資以外就是靠網(wǎng)貸投資受益了，很好，很實惠，操作方便簡單，關(guān)鍵是放心。
不過，該投資人在分享完自己的投資心路后，也作出了提醒。他表示，在老同學(xué)中有投資p2p網(wǎng)貸遇上不良平臺的，主要問題還是出在盲目跟風(fēng)，同時又不加考究。因此，需要提醒p2p網(wǎng)貸投資者，作投資，我們不反對借鑒他人成功經(jīng)驗，畢竟他山之石，也可以攻玉。關(guān)鍵是，在借鑒他人成功經(jīng)驗的同時，我們必須自己主動勤奮起來，最好自己再做一番仔細(xì)勘查，確保取到的經(jīng)是否“真”。別說投資p2p，就連人民幣都有假鈔，一不留神就會走眼。如果即想依靠投資p2p網(wǎng)貸賺錢，而自己卻很懶，只聽別人講哪家好，就認(rèn)為哪家真的好，就連親身查驗的力氣都不想付出，這是很容易選錯平臺走錯路的。到時候別說等著天上掉餡餅，估計掉下的只會有石塊。
條條道路通羅馬，誠然，目前，投資理財渠道五花八門，在p2p網(wǎng)貸市場上類似中融首信這樣安心可靠的平臺，其實都可以選擇。同時，在投資理財?shù)膶掗煹拇蟮郎?，我們也不反對借鑒成功者經(jīng)驗，但是只能作為參考，記得最后查驗“經(jīng)書”真?zhèn)蔚墓ぷ饕欢ㄒ浀米约簛?，省得餡餅沒掉下來，先被石塊砸倒了。
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇十
本次培訓(xùn)時間緊湊，內(nèi)容新穎，條理清楚，既有理論指導(dǎo)，又有經(jīng)驗之談。從培訓(xùn)的一開始，我就被培訓(xùn)中的氣氛所感染，每一節(jié)課，我都會想：我該怎么做，我該怎么回答，我能得幾分。老師的一言、一行，提出的每一個問題，我都認(rèn)真體會，從而使自己得到更多。
整個的培訓(xùn)讓我受益匪淺，也有很有幾點體會：首先，團(tuán)隊精神是我體會最深的部分。在培訓(xùn)之前，所有學(xué)員就被分為五個組，一開課，先選出了組長，班長，每個組還定下了隊名和隊呼并進(jìn)行了展示，課內(nèi)課外的每時每刻，我們都在通過團(tuán)體和個人的精彩表現(xiàn)來獲取積分，為我們的團(tuán)隊爭取最后的優(yōu)勝，在這個過程中，每個人的團(tuán)隊意識都被充分調(diào)動了起來，都在為著自己的團(tuán)隊而努力。我，很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長，但更加深刻感受到的，是我肩上的壓力和責(zé)任，幾天下來，組員們表現(xiàn)得都很不錯，我想對組員們說：你們都是最優(yōu)秀的。
而我，也更加地看到了自己的不足，以后我會更加努力地提高自己。“沒有完美的個人，只有完美的團(tuán)隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有機(jī)地結(jié)合在一起，各自充分地發(fā)揮自己，為著一個共同的目標(biāo)前進(jìn)，才能做的最好。在平時的工作中也是這樣，沒有團(tuán)隊合作的精神，就很難達(dá)到一個理想的工作效果，只有通過集體的力量，充分發(fā)揮團(tuán)隊精神才能使工作做的更出色，完成得更優(yōu)秀，我們要“建設(shè)一流的團(tuán)隊，創(chuàng)造一流的效益”。
其次我感受到，在工作中，我們要有強(qiáng)烈的客戶服務(wù)意識，站在客戶的角度為客戶服務(wù)，要以客戶的標(biāo)準(zhǔn)為標(biāo)準(zhǔn)，并要有超越客戶的期望的標(biāo)準(zhǔn)，要充分考慮到客戶的需求，急用戶之所急，想客戶之所想，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復(fù)，只有這樣才能贏得更多的客戶。特別還要注重細(xì)節(jié)，學(xué)會使用溝通的技巧，任何一個微小的失誤都可能決定成敗，在日趨激烈的競爭中客戶隨時可以離開我們，而選擇其他人。服務(wù)是制勝的關(guān)鍵，客戶服務(wù)是產(chǎn)品的重要組成部分。服務(wù)和產(chǎn)品本身都是競爭力的重要組成。
務(wù)是我們致勝的法寶，客戶服務(wù)的差異性形成了產(chǎn)品的差異性，所以客戶服務(wù)是至關(guān)重要的，我們要用卓越的服務(wù)來贏取客戶。還有一點，“合理的要求是訓(xùn)練，不合理的要求是磨練”，在培訓(xùn)中我們是這樣要求自己的，而在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態(tài)去對待，抱著更大的熱情的去面對挑戰(zhàn)。要注意調(diào)節(jié)自己的情緒。
面對工作壓力時，應(yīng)該將每次的困難當(dāng)作一種考驗，當(dāng)作是再次體現(xiàn)自身價值的一個機(jī)遇。在每次對新的考驗機(jī)會的期待中，使自身的價值得以提高，也就將壓力轉(zhuǎn)變成前進(jìn)的動力。
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇十一
轉(zhuǎn)型是現(xiàn)在郵政發(fā)展的核心思想，在今年進(jìn)行的兩會中，中央也將“轉(zhuǎn)變、創(chuàng)新”作為了新的發(fā)展計劃，這正好與郵政上下進(jìn)行的轉(zhuǎn)型是不謀而合的，也體現(xiàn)出郵政發(fā)展的前瞻性。而作為郵政集團(tuán)中的一份子，感受到當(dāng)下改革創(chuàng)新的必要性，更應(yīng)該為郵政的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。此次參加的轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，讓我獲益良多，轉(zhuǎn)型的內(nèi)容也深入我心。
這次很榮幸參加了在武漢舉行的為期4天的轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，本次培訓(xùn)讓我們把轉(zhuǎn)型的兩大體系及十二大流程又認(rèn)真學(xué)習(xí)了一次?！皽毓识?，可以為師矣”，此次培訓(xùn)的目的是讓我們每個人參加培訓(xùn)的人講轉(zhuǎn)型的細(xì)節(jié)牢記在心，并在實際工作中發(fā)揮出來。
客戶管理經(jīng)營體系是轉(zhuǎn)型中針對客戶環(huán)節(jié)重要的一點，該體系是讓我們把流量客戶的開發(fā)、存量客戶的盤活、客戶經(jīng)營維護(hù)、增量客戶的拓展、意向客戶追蹤和顧問式營銷有效的結(jié)合起來，一環(huán)扣一環(huán)。從客戶進(jìn)入網(wǎng)點，大堂經(jīng)理進(jìn)行人員分流，指導(dǎo)客戶使用自助終端，引導(dǎo)客戶進(jìn)入廳堂辦理相應(yīng)的業(yè)務(wù)，由高柜為客戶辦理業(yè)務(wù)，對有價值的客戶進(jìn)行轉(zhuǎn)介紹，由理財經(jīng)理收集信息，對客戶進(jìn)行理財知識的宣講，同時拉近與客戶之間的距離，建立健全的客戶資料檔案管理，一切從客戶的需求為出發(fā)點，客戶管理經(jīng)營體系就是以客戶的需求、管理和服務(wù)為一體的綜合體系。
轉(zhuǎn)型環(huán)節(jié)中另外一個體系就是廳堂營銷，廳堂營銷觸點中我覺得我們應(yīng)在每個營業(yè)窗口加增a4臺卡，a4臺卡內(nèi)容要定期更換。在目前的轉(zhuǎn)型動作中，柜員的遞送折頁動作在做，可客戶對折頁的興趣度不高，大部分客戶接到折頁時并沒有仔細(xì)的閱讀，甚至拿到后就直接丟在柜臺上，當(dāng)a4臺卡和折頁有效結(jié)合時，柜員看到客戶對折頁不感興趣時就可以指引客戶注意我們的a4臺卡的內(nèi)容。定期更換a4臺卡內(nèi)容也可以達(dá)到我們折頁內(nèi)容的更換的頻率，對于客戶來講內(nèi)容是變化的新穎的。
其次，郵政每次舉辦的金融知識進(jìn)社區(qū)活動，一方面可以把日常生活中需要了解的金融知識，需要掌握的金融技能，傳授給社區(qū)居民，豐富居民的金融知識和理財方式、普及居民的金融知識，提高居民的風(fēng)險識別和防范能力，另一方面，開展金融知識進(jìn)社區(qū)活動，通過在現(xiàn)場對網(wǎng)點的介紹、優(yōu)勢服務(wù)、特色產(chǎn)品等，讓居民逐漸認(rèn)識到郵政，從心底奠定對郵政的品牌的好感度和熟知度。所以金融知識進(jìn)社區(qū)的活動不僅要讓網(wǎng)點進(jìn)行后期的追蹤和閉環(huán)落地，還要要網(wǎng)點進(jìn)行定期的進(jìn)入社區(qū)宣傳。進(jìn)社區(qū)活動并不是一次活動就可以見效的，這需要我們后期定期的進(jìn)行宣傳，這樣才能做到在前幾次沒有參加的社區(qū)居民在后期活動中，在前期參加過的居民能更熟悉我們，更好的提高客戶與我們的粘合度。同時在社區(qū)物業(yè)允許的情況下，可以在社區(qū)中定期張貼我們的最新活動的宣傳海報，讓客戶了解我們最早和最新的活動內(nèi)容。在社區(qū)的活動也要進(jìn)行多樣化的，比如假幣的識別，健康知識講座，空腔健康知識講座等，讓我們進(jìn)社區(qū)的活動多樣化。
再次，代發(fā)工資戶是分局在20xx年工作之中的關(guān)注的重點工作之一，但在之前的代發(fā)工資中我們更多的關(guān)注的是代發(fā)的戶數(shù)，忽略的是這些代發(fā)戶在網(wǎng)點的激活度，也許一些員工只是僅僅當(dāng)作工資卡每月取工資而已，所以我們要激活這些工資戶，要將這些工資戶的信息統(tǒng)一整理合理利用，在節(jié)假日時對這些員工進(jìn)行統(tǒng)一信息發(fā)放，活動宣傳，用更多的產(chǎn)品和渠道工具來綁住客戶，讓客戶慢慢的感受我們的服務(wù)，在后期更多業(yè)務(wù)中更多的偏向于我們。
以上是我這次在這次培訓(xùn)中一些感悟，同時在工作中，也意識到自己的一些不足：
一、授課能力不夠，沒有能給網(wǎng)點在工作上給予更多的支持;。
工作中的日常鍛煉可以強(qiáng)化我們很多方面的能力，這種能力可能不是來著專業(yè)知識的補(bǔ)充，更會是“軟”實力的體現(xiàn)。在日常與客戶溝通和交流的過程中，能在交流的間隙幫助客戶解決客戶的訴求;通過良好的溝通，提升客戶的滿意度;更甚至在網(wǎng)點中安撫客戶的情緒等等日常工作中細(xì)小的部分都提升自己的講演水平，只有講演水平的真正提升，在能在網(wǎng)點工作中體現(xiàn)出自己的授課能力，為日后網(wǎng)點進(jìn)行客戶活動打下堅實的基礎(chǔ)。
二、專業(yè)知識不夠，影響個人進(jìn)步的速度;。
為了適應(yīng)新形勢下的發(fā)展要求，我在日后的工作之余要加強(qiáng)各方面專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，決定了個人素質(zhì)的表現(xiàn)，既能體現(xiàn)出個人涵養(yǎng)，還可以為工作帶來很多便利。不僅能幫助客戶解決相關(guān)難題，還可以在網(wǎng)點的日常經(jīng)營中提供自己所了解的知識范疇內(nèi)的幫助。當(dāng)下轉(zhuǎn)型進(jìn)行的過程中，提升個人服務(wù)水平是重要的，更關(guān)鍵是的要提升自己的核心優(yōu)勢，才能在激烈的行業(yè)競爭中脫穎而出。
三、克服消極情緒，加強(qiáng)工作的主管能動性;。
用心服務(wù)，客戶至上，注重細(xì)節(jié)，追求完美，一直是我追求的工作目標(biāo)。但是在實際的工作中，可能會被自己外界的因素所影響到個人工作的狀態(tài)，沒有百分百向著自己的工作目標(biāo)努力。對于再次轉(zhuǎn)型的我們，在工作中需要全力面對每一項工作指標(biāo)，通過細(xì)致化、個性化、專業(yè)化服務(wù)，幫助儲戶理財，想儲戶所想，急儲戶所急，讓儲戶真正感受到我服務(wù)的無微不至，讓客戶自覺留在我們網(wǎng)點，才是轉(zhuǎn)型的真正目的，也是證明我在工作中表現(xiàn)出了自己的能力。
回想在轉(zhuǎn)型中收獲的點點滴滴，面對已經(jīng)過去的日子，我在郵政儲蓄各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同事的幫助下，通過自身不斷努力，迎難而上，較好地完成了各項工作任務(wù)。但是往事已是過眼云煙，通過這次參加的轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，充電了自我，為自己今后的工作添磚加瓦，相信有了這次轉(zhuǎn)型培訓(xùn)所學(xué)到的經(jīng)驗，在工作中發(fā)揮自己堅定工作的信心、有戰(zhàn)勝困難的決心、有努力進(jìn)取的恒心，就能真正為網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的再創(chuàng)輝煌。
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇十二
近年來，隨著人們對理財?shù)闹匾暢潭忍岣?，越來越多的人開始參加各種形式的培訓(xùn)課程來學(xué)習(xí)理財知識。我也有幸參加了一次理財培訓(xùn)課程，通過學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識到理財對于每個人的重要性，并總結(jié)了一些寶貴的心得體會。
首先，理財培訓(xùn)課程幫助我樹立了正確的財富觀念。在課程中，老師強(qiáng)調(diào)了“投資自己”的理念，教會我們要先從提高自身能力、增加知識儲備等方面入手。通過不斷投資自己，我們才能在競爭激烈的市場中擁有更大的優(yōu)勢，進(jìn)而創(chuàng)造更多的財富。這樣的觀念對我來說是一種重大啟示，讓我明白財富的本質(zhì)在于人本身，而不是外部的物質(zhì)。
其次，理財培訓(xùn)課程教會了我正確的理財思維。在課程中，老師強(qiáng)調(diào)了投資分散和風(fēng)險控制的重要性。在過去，我常常將所有的資金都投入到同一個領(lǐng)域或項目中，無形中加大了風(fēng)險。通過理財課程的學(xué)習(xí)，我明白了分散投資的優(yōu)勢，以及對于風(fēng)險的及時應(yīng)對之道。這不僅幫助我規(guī)避了風(fēng)險，還讓我學(xué)會了如何合理規(guī)劃資金的運用，從而提高了我的投資效益。
除此之外，理財培訓(xùn)課程還讓我認(rèn)識到了長期規(guī)劃的重要性。在過去，我常常只看眼前的利益，忽視了財務(wù)規(guī)劃的長遠(yuǎn)性。通過理財培訓(xùn)課程的學(xué)習(xí)，我意識到穩(wěn)健的投資方法和持之以恒的執(zhí)行力是長期獲得財富的關(guān)鍵。課程中的案例分析和實戰(zhàn)演練，讓我更加明白了推遲滿足和積累財富的重要性。只有在深入學(xué)習(xí)和持續(xù)實踐中，我才能為未來的發(fā)展提前做好長期規(guī)劃。
最后，理財培訓(xùn)課程讓我了解到學(xué)習(xí)和獲取知識的重要性。在理財?shù)牡缆飞?，只有不斷刷新自己的知識儲備，才能更好地應(yīng)對市場的變化和風(fēng)險的挑戰(zhàn)。課程中，老師分享的各種有效的學(xué)習(xí)方法和資源，讓我受益匪淺。我意識到只有將學(xué)到的知識變成實際行動，才能收獲更多的財務(wù)自由。因此，我決定要堅持學(xué)習(xí)，保持學(xué)習(xí)的熱情，不斷提升個人的素質(zhì)和能力。
通過參加理財培訓(xùn)課程，我不僅獲得了關(guān)于理財知識的寶貴經(jīng)驗，也結(jié)交了一群志同道合的朋友。在這個學(xué)習(xí)的過程中，我收獲了知識、體驗了成長、增加了自信，更重要的是，我找到了實現(xiàn)財務(wù)自由的方法和方向。未來，我將繼續(xù)堅持理財?shù)膶W(xué)習(xí)和實踐，將理財知識更好地運用到實際生活中，實現(xiàn)自己的財富夢想。
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇十三
各行都充分認(rèn)識到了理財業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過搶抓理財業(yè)務(wù)來逐步提升個金業(yè)務(wù)對全行的貢獻(xiàn)度，這還是經(jīng)過理財營銷培訓(xùn)后的心得。下面是本站小編為大家收集整理的理財營銷培訓(xùn)心得，歡迎大家閱讀。
前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開辦的理財規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國際cfp考試的六個模塊經(jīng)過本土化以后壓縮的五個模塊，具體包括：個人理財原理、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、員工福利與退休計劃、個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。
這次培訓(xùn)，是我對理財接受的最系統(tǒng)、最全面、最實用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過100學(xué)時緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識，提高了能力，確實不失為一次絕好的“充電”機(jī)會。
隨著金融市場改革的發(fā)展，個人理財?shù)陌l(fā)展從銷售理財產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡單的客戶分層，簡單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場競爭條件下，適時推出“理財”，中高端客戶的財富管理品牌，以個人金融財富保值、增值為目標(biāo)，實現(xiàn)個人的資產(chǎn)管理。個人理財中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財不望丁”，突破過去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規(guī)劃，它包括個人生命周期每個階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計劃，個人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個方面。
二、理財規(guī)劃應(yīng)該是一個標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財務(wù)狀況、提出理財方案、執(zhí)行理財方案、監(jiān)督理財方案執(zhí)行。
三、從事這種理財規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書的人員。根據(jù)國外的經(jīng)驗，確切地說，根據(jù)美國、加拿大、澳大利亞等十幾個國家和地區(qū)的經(jīng)驗，金融理財師是在完成了各國標(biāo)準(zhǔn)委員會所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。
四、理財規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個非常重要的問題。理財規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財規(guī)劃的知識和技能是不夠的。表現(xiàn)理財規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財規(guī)劃師代表客戶采取的理財行動，或者為客戶提出專業(yè)建議時，他不僅直接關(guān)系到客戶的財富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。cfp要向社會公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財服務(wù)。
五、理財規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠實原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。
我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子，喜好嘗試新的投資方式。所以，在人群里，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票、債券的，也是最早購買外匯、投資連結(jié)保險的，好與不好自己買了以后才會知道。
在我看來，利用短暫的業(yè)余時間做一些家庭投資好處多多，首先當(dāng)然是經(jīng)濟(jì)上有所得，也對本職工作有間接好處，一個從來沒有做過自身實踐的經(jīng)濟(jì)學(xué)教授是做不好研究工作的。
所以，我偏好親力親為的投資方式，技術(shù)性越強(qiáng)越好，自己從嘗試中獲得經(jīng)驗，學(xué)會思索，利于家庭理財?shù)摹伴L期發(fā)展”。通過上世紀(jì)90年代初期的股票實踐，我建立了買績優(yōu)股、做中長線的原則，后來就沒有在大的波動中吃過虧。而上世紀(jì)90年代中期，為數(shù)不多的幾次炒匯、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風(fēng)險投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬元以下。而對于別人代理的投資方式我就不感興趣了，比如我從來就不買基金，因為覺得學(xué)不到什么知識，賺不到錢倒還在其次了。
但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場上，而是我親自挑選的一套商品房。在我看來，房產(chǎn)投資只要選的地點恰當(dāng)，投資價值勝過所有金融投資，因為是一次性交易，機(jī)會成本最低。以我們國家目前的狀況來看，人口流動量大、二手房市場活躍的城市最有投資潛力。所以，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產(chǎn)有“泡沫”，要買房不如到旅游區(qū)去買，我們學(xué)校也在珠海圈出不少地來，鼓勵教師集資建房，上次提到的陳廣漢教授就在那里買了一套大的。而我思索后還是看好廣州，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū)，因為巨大的人流量決定了它永遠(yuǎn)比其他中小城市有更大的需求量。
為此，xx年初，我就開始將錢投資到廣州的房地產(chǎn)市場上，由于當(dāng)時廣州房產(chǎn)已經(jīng)跌到了底部，所以到了xx年初，房地產(chǎn)市場全面上升，我的房子就更值錢了。
雖然經(jīng)常嘗新，我卻從來不冒險，這一點對我這樣一個依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要，不能期望通過“冒險”來改變命運。因此，我一方面投資，一方面也重視家庭內(nèi)部理財。每年，我們?nèi)叶紩?萬多元購買保險，醫(yī)療、人身、財產(chǎn)險都比較齊全。我買保險的態(tài)度與整個投資理財?shù)膽B(tài)度一致，別人的話要多聽，報紙新聞要多看，但最后要自己有主見，而且要根據(jù)家庭的變化來決定購買方向，只買可以預(yù)見的3年的保險，而無論業(yè)務(wù)員如何吹噓，都不買5年以上的保險。
5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師(afp)培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過本次培訓(xùn)，我開闊了眼界，學(xué)到了新的知識和本領(lǐng)，收益菲淺。
一、學(xué)習(xí)基本情況。
總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行培訓(xùn)中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程主要有：個人理財規(guī)劃理論、個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當(dāng)?shù)谋尘?，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學(xué)教授，還有“海歸”和中國臺灣資深保險、理財主管。
整個學(xué)習(xí)過程相當(dāng)緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特別大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當(dāng)天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。我們每天六點多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自覺到教室預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí)，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，連續(xù)熬了兩個通宵。經(jīng)過20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當(dāng)中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的。
下一步，就是要認(rèn)真準(zhǔn)備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關(guān)。
二、學(xué)習(xí)感受。
1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學(xué)習(xí)，一是說明各行都充分認(rèn)識到了理財業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過搶抓理財業(yè)務(wù)來逐步提升個金業(yè)務(wù)對全行的貢獻(xiàn)度，二是對于各位學(xué)員來說，無疑是得到了一個提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實力的大好機(jī)會，來之不易;第二，就學(xué)習(xí)的過程來說，學(xué)員們?nèi)橥度?，深感壓力巨大，腦細(xì)胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少;第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財師具備很高的專業(yè)知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽(yù);既要對國家的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品;要根據(jù)客戶的家庭、財務(wù)狀況和規(guī)劃目標(biāo)，結(jié)合客戶的風(fēng)險承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。
2、通過學(xué)習(xí)，了解到，現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎(chǔ)的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學(xué)習(xí)和工作當(dāng)中，既要理論結(jié)合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業(yè)、個人金融事業(yè)盡一份力。
3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓(xùn)，要打“有準(zhǔn)備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟悉、學(xué)習(xí)金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會制定的書籍和。
課件。
這對于學(xué)員的學(xué)習(xí)和考試的通過率的提高是有很大幫助的。
三、幾點想法。
結(jié)合荊州分行實際，我認(rèn)為。
1、組建服務(wù)、營銷網(wǎng)絡(luò)。要迅速組建分行理財中心，構(gòu)建包括分行理財中心、支行理財室及網(wǎng)點理財專柜在內(nèi)的三級服務(wù)、營銷體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優(yōu)質(zhì)大客戶的分布，分行理財中心應(yīng)配備8-12人，并且應(yīng)盡快配齊人員，盡早投入運營，沙市支行也應(yīng)迅速組建理財室，爭取在xx年底之前開業(yè)運營，各縣市支行及有條件的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)立理財專柜，這樣形成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體系，讓中行的理財服務(wù)觸角延伸到荊州各個轄區(qū)、每個角落。
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇十四
一些心得體會記述下來，與大家分享交流。
大學(xué)生歸根結(jié)底依然是學(xué)生，絕大多數(shù)同學(xué)在經(jīng)濟(jì)上仍舊依賴著家庭，沒有獨立，手中可供支配的鈔票自然不會很多，因此，有些同學(xué)就容易產(chǎn)生錯誤的觀念：“反正我也沒多少錢，根本不必去理財?！庇谑牵瑳]有目的地進(jìn)行消費，一味地“跟著感覺走”，往往容易導(dǎo)致花錢如流水，等到?jīng)]錢用的時候卻早已忘記自己的花銷去向，這樣的例子屢見不鮮，難以盡述。其實，只要我們冷靜下來制定一個切實可行的理財方案，不僅能夠節(jié)省開支，而且可以培養(yǎng)自己的理財能力和計劃管理能力，為將來的生活奠定良好的基礎(chǔ)。
我們知道，一直以來大學(xué)生都被當(dāng)作社會的佼佼者，一直是社會關(guān)注的焦點，他們的未來也就是社會的未來，由于他們有智慧，有理想，將來也必須在社會主義經(jīng)濟(jì)建設(shè)中承擔(dān)重要的責(zé)任，他們的利益也就是社會的利益。
為什么大學(xué)生要學(xué)習(xí)投資理財？可以這么說，21世紀(jì)的中國社會主義市場經(jīng)濟(jì)建設(shè)將會有長足的發(fā)展，大學(xué)生作為未來市場經(jīng)濟(jì)的直接參與人，必須要具有長遠(yuǎn)的目光，能夠使自己的腳步跟上時代的發(fā)展而不被社會淘汰，那么投資理財是大學(xué)生必須要掌握的一種生活技能，要實現(xiàn)社會物質(zhì)財富的極大豐富，那么我們首先就得學(xué)會怎樣合理利用社會物質(zhì)財富，只有使社會物質(zhì)財富在經(jīng)濟(jì)生活中不斷的運轉(zhuǎn)，那才能夠?qū)崿F(xiàn)我們建設(shè)社會主義市場經(jīng)濟(jì)的目標(biāo)。
進(jìn)入大學(xué)之后，我們當(dāng)中的很多學(xué)生都有了自己的財產(chǎn)，雖然對大多數(shù)人來說，手上的余錢可能不多，也沒有那種拿去投資的必要，但是我想，目前你可能不會去投資去理財，但是你現(xiàn)在必須為將來考慮，因為投資理財是一項技能，一項生活的技能，現(xiàn)在不投資，但是現(xiàn)在可以學(xué)習(xí)怎樣投資，也就是假如現(xiàn)在你有一筆錢，你打算怎么樣利用它，使它既不被浪費，又能夠?qū)崿F(xiàn)增值。我個人認(rèn)為大學(xué)生很有必要學(xué)習(xí)這項技能，面對我們當(dāng)前的金融證券市場的嚴(yán)峻形勢，市場迫切的需要真正有知識和能力的投資者和管理者，而我們大學(xué)生在將來無疑會在這個舞臺上唱主角，這就導(dǎo)致了我們現(xiàn)在必須認(rèn)真而又努力的學(xué)習(xí)理財。
學(xué)習(xí)理財技能，并不能單純的認(rèn)為這又是加重了學(xué)生的負(fù)擔(dān)，或者這本來是由那些經(jīng)濟(jì)，金融，管理類人才來學(xué)習(xí)的技能，每個大學(xué)生都應(yīng)該學(xué)習(xí)理財，也許你學(xué)不好怎樣去投資，怎樣去利用你的財富，但至少你應(yīng)該知道將自己的財富交給什么樣的人去管理，去實現(xiàn)它的價值，去利用它為社會也為你自己帶來利益。
我們?nèi)嘶钤谑郎希非蟮木褪抢?，?dāng)然我所說的利益，并不是一味的惟利是圖，為了個人的利益而損害他人的利益，我所說的利益，就是怎樣在有限的物質(zhì)資源環(huán)境下，實現(xiàn)物質(zhì)資源的合理配置與利用。
我們大學(xué)生當(dāng)中有一部分人認(rèn)識到了投資理財?shù)闹匾?，他們也用自己的實際行動去證明自己的能力，當(dāng)中不缺乏投資理財?shù)母呤郑?dāng)然也還存在很大一部分人，對投資理財并不感冒，甚至嗤之以鼻，其實這種思想是一種錯誤的思想，即便你認(rèn)為你現(xiàn)在是學(xué)生，離社會還有一段距離，但是你能保證你不與社會發(fā)生任何的聯(lián)系嗎？恐怕不能，人與人之間始終存在著各種各樣的關(guān)系，其中就包括經(jīng)濟(jì)關(guān)系，說白了就是利益關(guān)系。
我真正系統(tǒng)的學(xué)習(xí)投資理財?shù)闹R，還是進(jìn)入大學(xué)之后，大一的時候也不知道自己應(yīng)該干點什么，總是覺得那么的無聊，為了打發(fā)學(xué)習(xí)后剩余的時間，經(jīng)常和幾個玩得好一點的同學(xué)去圖書館借書看，辦一張卡，就可以免費借四年的書，何樂而不為，剛開始的時候，也沒有怎么關(guān)注經(jīng)濟(jì)類的書籍，可能那個時候情緒低落，什么事情都拋到腦后，學(xué)習(xí)也有點荒廢了。
支出方面堅持艱苦樸素的作風(fēng)。該花的錢不要摳門小氣，一定要花，能省下來的則盡量省，盲目的攀比絕不可取。飯要吃好，衣要穿暖，身體是革命的本錢，千萬不要為節(jié)省幾塊錢而餓著肚子，因小失大；上街購物最好選擇在各大商場超市促銷打折之時，常?？梢再I到物美價廉的東西，或者結(jié)伴到大的批發(fā)市場或跳蚤市場，價格肯定讓人滿意；一些參考書價格很貴，可以考慮向上幾屆的師兄師姐們借用，用完及時歸還，絕大多數(shù)的人還是樂意幫助師弟師妹們的，或者在校內(nèi)的跳蚤市場選購學(xué)長們的舊書；大學(xué)里聚餐、出游活動多，尤其是在同學(xué)過生日或者節(jié)假日的時候，如果自己的經(jīng)濟(jì)條件允許，那么，這樣的活動能參加還是盡量參加，這也是一種必要的日常社交行為，不去顯得不合群，倘若眼前情況的確不允許，那一定要和同學(xué)朋友們說明，以求理解與信任。
大一大二的學(xué)習(xí)生活相對來說比較輕松，可供支配的業(yè)余時間很多，有精力的話可以考慮勤工儉學(xué)，不僅能夠補(bǔ)貼日常的生活費，為家里減輕負(fù)擔(dān)，而且可以及早地接觸認(rèn)識社會。家教、臨時促銷員、校園業(yè)務(wù)代理等兼職都是不錯的選擇。此外，還可以做一個簡單的個人支出賬本，定期瀏覽回顧，看看自己的錢都花在了哪里，哪些確實該花，哪些花的冤枉，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，做好下一階段的預(yù)算。對于當(dāng)前火爆的證券基金市場，我覺得作為一名大學(xué)生，且不說沒有強(qiáng)大的資金后盾做支撐，而且涉世未深，學(xué)習(xí)壓力比較大，所以在沒有充分準(zhǔn)備和足夠把握的情況下，最好還是選擇暫時不入市。
大學(xué)生也應(yīng)該成為理財人士中不可或缺的一個主體，把自己腰包里不多的“銀子”投入到最需要的地方去，同時能夠月有節(jié)余，成為真正的理財高手，為未來的學(xué)習(xí)和生活做好充分的準(zhǔn)備。總的來說，大學(xué)生學(xué)習(xí)投資理財，是一件很需要耐心與毅力的事情，并不是花一時的功夫就可以學(xué)好，或是光學(xué)習(xí)理論就能夠畢業(yè)的事情，主要還是在自己實際參與上面，只有去市場上體驗失敗于成功，才能真正的看出一個人是否真正學(xué)到了點什么，或是根本就不適合于直接去投資理財，當(dāng)然對于這種人，他們應(yīng)該學(xué)習(xí)把自己的資金交給什么樣的人去管理了，以后的人生要面對各種各樣的情況，同時我也希望這篇文章給你和我都帶來幫助，讓我們共同參與社會主義市場經(jīng)濟(jì)的建設(shè)與發(fā)展，因為市場需要有才干有能耐的人去參與，你我共同努力。
當(dāng)代的大學(xué)生也就是未來社會主義市場經(jīng)濟(jì)的建設(shè)者與參與者，大學(xué)生若想在社會上立足，就必須學(xué)習(xí)投資理財，這是學(xué)會生存的一個重要方面。
我們知道，一直以來大學(xué)生都被當(dāng)作社會的佼佼者，一直是社會關(guān)注的焦點，他們的未來也就是社會的未來，由于他們有智慧，有理想，將來也必須在社會主義經(jīng)濟(jì)建設(shè)中承擔(dān)重要的責(zé)任，他們的利益也就是社會的利益。
為什么大學(xué)生要學(xué)習(xí)投資理財？可以這么說，21世紀(jì)的中國社會主義市場經(jīng)濟(jì)建設(shè)將會有長足的發(fā)展，大學(xué)生作為未來市場經(jīng)濟(jì)的直接參與人，必須要具有長遠(yuǎn)的目光，能夠使自己的腳步跟上時代的發(fā)展而不被社會淘汰，那么投資理財是大學(xué)生必須要掌握的一種生活技能，要實現(xiàn)社會物質(zhì)財富的極大豐富，那么我們首先就得學(xué)會怎樣合理利用社會物質(zhì)財富，只有使社會物質(zhì)財富在經(jīng)濟(jì)生活中不斷的運轉(zhuǎn)，那才能夠?qū)崿F(xiàn)我們建設(shè)社會主義市場經(jīng)濟(jì)的目標(biāo)。
進(jìn)入大學(xué)之后，我們當(dāng)中的很多學(xué)生都有了自己的財產(chǎn)，雖然對大多數(shù)人來說，手上的余錢可能不多，也沒有那種拿去投資的必要，但是我想，目前你可能不會去投資去理財，但是你現(xiàn)在必須為將來考慮，因為投資理財是一項技能，一項生活的技能，現(xiàn)在不投資，但是現(xiàn)在可以學(xué)習(xí)怎樣投資，也就是假如現(xiàn)在你有一筆錢，你打算怎么樣利用它，使它既不被浪費，又能夠?qū)崿F(xiàn)增值。我個人認(rèn)為大學(xué)生很有必要學(xué)習(xí)這項技能，面對我們當(dāng)前的金融證券市場的嚴(yán)峻形勢，市場迫切的需要真正有知識和能力的投資者和管理者，而我們大學(xué)生在將來無疑會在這個舞臺上唱主角，這就導(dǎo)致了我們現(xiàn)在必須認(rèn)真而又努力的學(xué)習(xí)理財。
學(xué)習(xí)理財技能，并不能單純的認(rèn)為這又是加重了學(xué)生的負(fù)擔(dān)，或者這本來是由那些經(jīng)濟(jì)，金融，管理類人才來學(xué)習(xí)的技能，每個大學(xué)生都應(yīng)該學(xué)習(xí)理財，也許你學(xué)不好怎樣去投資，怎樣去利用你的財富，但至少你應(yīng)該知道將自己的財富交給什么樣的人去管理，去實現(xiàn)它的價值，去利用它為社會也為你自己帶來利益。
所謂天下熙熙，皆為利來，天下攘攘，皆為利往。我們?nèi)嘶钤谑郎?，追求的就是利益，?dāng)然我所說的利益，并不是一味的惟利是圖，為了個人的利益而損害他人的利益，我所說的利益，就是怎樣在有限的物質(zhì)資源環(huán)境下，實現(xiàn)物質(zhì)資源的合理配置與利用。
我們大學(xué)生當(dāng)中有一部分人認(rèn)識到了投資理財?shù)闹匾?，他們也用自己的實際行動去證明自己的能力，當(dāng)中不缺乏投資理財?shù)母呤?，?dāng)然也還存在很大一部分人，對投資理財并不感冒，甚至嗤之以鼻，其實這種思想是一種錯誤的思想，即便你認(rèn)為你現(xiàn)在是學(xué)生，離社會還有一段距離，但是你能保證你不與社會發(fā)生任何的聯(lián)系嗎？恐怕不能，人與人之間始終存在著各種各樣的關(guān)系，其中就包括經(jīng)濟(jì)關(guān)系，說白了就是利益關(guān)系。
在這里我想談?wù)剛€人投資理財?shù)慕?jīng)驗與教訓(xùn)，雖然我個人投資理財并不是很成功，甚至可以說是失敗的，但是這并不防礙我談?wù)勛约簩ν顿Y理財?shù)男牡谩?/p>
我意識到投資理財?shù)闹匾允窃谖易x高中的時候，那時候?qū)W習(xí)的負(fù)擔(dān)雖然比較重，但是我偶爾也會看看課外書，就我自身而言我是那種不太習(xí)慣于太拘束自己行為的人，偶然的機(jī)會，我接觸到了一本介紹股神沃倫。巴菲特的書《股神沃倫巴菲特的故事》，上面比較系統(tǒng)的介紹了他的投資理念與投資經(jīng)歷。給我的思想帶來的強(qiáng)烈的沖擊，讓我感到的是中國教育體制的落后，國外的孩子從小就學(xué)習(xí)如何投資理財，所以他們中的大多數(shù)從十八歲起就已經(jīng)擺脫了對父母的依耐，實現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)上的獨立，而國內(nèi)的人，有很多甚至是到了三四十歲都還在依耐父母的幫助，我們不得不意識到就這一方面國外的經(jīng)驗與教育體制也值得我們學(xué)習(xí)。從那時候起，我就經(jīng)常的關(guān)注國家的大事，政治，經(jīng)濟(jì)，軍事方面的事情我都會關(guān)注，我還記得那個時候我收集信息的主要來源就是《環(huán)球時報》這是一份辦的不錯的報紙，如果它發(fā)行股票上市，我想我應(yīng)該會購買它的股票，當(dāng)然拉，投資也得具體情況具體分析。偶爾也看看《讀者》上面的經(jīng)濟(jì)類文章，上面經(jīng)常會有比較國內(nèi)與國外在理財教育方面的文章，但是我想可能是由于我們國家的這種教育體制已經(jīng)根深蒂固了，無論怎么樣去推行新的教育理念，我們國家還是會將它轉(zhuǎn)變?yōu)閼?yīng)試教育，我想要改變這種現(xiàn)象，關(guān)鍵是學(xué)生自己能夠覺悟，能夠具有長遠(yuǎn)的目光，說句大話，就是要把這個問題擺在戰(zhàn)略的高度上來考慮。
我真正系統(tǒng)的學(xué)習(xí)投資理財?shù)闹R，還是進(jìn)入大學(xué)之后，大一的時候也不知道自己應(yīng)該干點什么，總是覺得那么的無聊，為了打發(fā)學(xué)習(xí)后剩余的時間，經(jīng)常和幾個玩得好一點的同學(xué)去圖書館借書看，辦一張卡，就可以免費借四年的書，何樂而不為，剛開始的時候，也沒有怎么關(guān)注經(jīng)濟(jì)類的書籍，可能那個時候情緒低落，什么事情都拋到腦后，學(xué)習(xí)也有點荒廢了。
我和自己的那些朋友有個最大的區(qū)別，他們都喜歡看小說，他們對小說的那種癡迷程度，那個就是恨不得吃飯的時候都看著小說，而我對小說基本上沒什么興趣，而且我一看到那種厚厚的文學(xué)書籍就有頭疼的感覺，我喜歡看些有關(guān)政治，歷史，軍事，經(jīng)濟(jì)方面的書。
還是一次偶然的機(jī)會，看到一本雜志上面說這兩年股市是如何的火暴，基金分紅是如何的高，人們投資的熱情是如何的高漲，我立刻想到了自己是否也能夠投身于證券市場，幻想著自己也許有一天能夠象股神那樣建立自己的金融帝國。于是，從那刻開始起，我的床頭與書桌上就從來少不了經(jīng)濟(jì)類的書籍，到目前為止，我已經(jīng)閱讀了大約有一百來本經(jīng)濟(jì)類著作，而且自己也在自學(xué)會計專業(yè)，并定下了自己的目標(biāo)，在今年4月份拿到會計從業(yè)資格證，我甚至都有想轉(zhuǎn)換自己專業(yè)的想法，但是我在這上面受到了挫折，學(xué)校里面不同意讓我轉(zhuǎn)換專業(yè)，這里面的原因，我覺得絕大多數(shù)，還是官僚體制的原因，現(xiàn)在也就是有那么一些芝麻綠豆大小的官員，你說他小不，他還愣是要擺點譜，結(jié)果沒有轉(zhuǎn)成，但是這并沒有打消我對學(xué)習(xí)會計的積極性，我一直在努力。我給自己定了一個計劃，要利用大學(xué)里剩下的兩年來系統(tǒng)的學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì)學(xué)方面的理論與知識，要將自己的學(xué)習(xí)范圍擴(kuò)大到整個金融領(lǐng)域的所有學(xué)科包括證券與期貨投資，銀行學(xué)，會計學(xué)，保險學(xué)等，爭取在剩余的兩年類拿到會計從業(yè)資格證（這個我相信自己的實力）證券從業(yè)資格證，期貨從業(yè)資格證，銀行業(yè)從業(yè)資格證，當(dāng)然我還得拿到自己的文憑，這需要付出很大的努力與決心，但是既然我自己喜歡這個行業(yè)，并看好這個行業(yè)的前景，也樹立了自己的目標(biāo)，就是再苦再累，我也會堅持下去，即便大學(xué)里面我不能完成自己的目標(biāo)，那么，在以后的工作與學(xué)習(xí)生活中，我也會朝著自己的目標(biāo)而前進(jìn)。
投資理財就必須掌握大量的信息，要學(xué)會甄別信息，雖然我們學(xué)校有個藏書很多的圖書館，但是圖書館里面所得到的信息僅僅只是理論上面的信息，要想真正掌握投資理財這門技能，就必須投入到實戰(zhàn)當(dāng)中，我迫切的需要有一臺計算機(jī)，因為現(xiàn)在只有通過網(wǎng)絡(luò)信息才能夠在最短的時間內(nèi)收到大量的信息。在大學(xué)的第二個學(xué)期里，我找到了一份小工作，雖然工資并不多，但是可以省去我自己的生活費中的很大一部分，由于家里面每個月給我的生活費至少有六百，有時候會多一點，因為我的父母在錢方面很支持我，可能他們也希望我能夠?qū)W習(xí)理財方面的知識，他們當(dāng)過幾年的商人，可以說正是處于改革開放初期的個體商戶。我現(xiàn)在并不確定他們會怎樣看我炒股，但是我想即便是我把所有從他們那里得到的和我從其他方面得到的錢賠光，他們也不會對我產(chǎn)生很大的意見，因為他們曾經(jīng)是商人，知道商海中既存在著機(jī)遇，但更存在著風(fēng)險，但話又說回來，我并不一定會虧光自己所有的本錢。很快我就有了自己的計算機(jī)，同學(xué)們看我買來了計算機(jī)，也有幾個紛紛買來計算機(jī)，很快我們就牽來了網(wǎng)線，從那個時候開始，我又多了一個渠道獲得經(jīng)濟(jì)方面的及時信息，這也給了我打發(fā)無聊的時間的渠道，由于在感情方面一次又一次的失敗，所以，現(xiàn)在的我更關(guān)注的是國家的經(jīng)濟(jì)政策，我把它當(dāng)成我生命中的一部分，用一句安慰自己的話來說，男人應(yīng)該以事業(yè)為重。這本來就是一個現(xiàn)時的社會，有一天等我有了錢，有了大量的錢財，我還用擔(dān)心自己找不到女朋友嗎，也許有人說憑錢財找到的女朋友是不可能真正愛你的，但是我想現(xiàn)在男女朋友之間，真正相愛的又有幾個，離婚率都那么高，那分手率應(yīng)該比這高得不是話，有很多人大學(xué)談朋友明知道不會有結(jié)果也要去談，在我看來除了是打發(fā)無聊的時間外，簡直就是浪費自己的精力，現(xiàn)在的年輕人重視感情的已經(jīng)沒有幾個了，無論男女都一樣，扯遠(yuǎn)了一點。
記了市場的風(fēng)險，等我意識到的時候，已經(jīng)太遲了，現(xiàn)在我投入的資金已經(jīng)超過萬元，但我已深套其中，我也知道市場不可能讓你永遠(yuǎn)只賺不賠，從去年十月份以來的這波調(diào)整，是幾乎所有的股民包括機(jī)構(gòu)投資者都沒有預(yù)料到的，這也應(yīng)了那句老話，世事難料，昨天滬指破四千點了，雖然我不知道最低點在何處，但我相信反彈即將會來臨，因為同樣的道理市場也不可能一直處于下跌的途中，我沒有象有些投資者那樣殺跌，因為我覺得那樣除了增加國家的稅收之外簡直沒有任何其他的意義，當(dāng)前中國的金融市場是個很不理性的市場，由于久旱無雨，市場上稍微有點什么風(fēng)吹草動，很不容易聚集起來的人氣即告潰散，而且一味的殺跌，明顯的透露出一個人沒有什么內(nèi)涵，根本就不時候做證券投資，既然證券市場上的投機(jī)氣氛這么濃厚，那么說明以后也會產(chǎn)生這種現(xiàn)象，在證券市場上你經(jīng)常會看到有人不斷在同一個地方跌倒，簡便有前車之鑒，但后繼還是有人，而且還會不少，這就告訴我們一個道理，有時候還必須要有點賭徒的心理，因為人很難控制住自己的情緒，我就是因為這樣才導(dǎo)致了現(xiàn)在的失敗，雖然我買的股票大都是業(yè)績優(yōu)良的大公司的股票，但是在這種投機(jī)的氣氛之中，市場已經(jīng)對這樣的藍(lán)籌不認(rèn)可了，股價自然應(yīng)聲下跌，不過我還是會堅持下去，大不了就真正的做一回長期投資者，雖然我知道，在中國證券市場上，長期投資者來自公司盈利分紅方面的收益并不大，可以說很少（這本身就是造就中國證券市場投機(jī)與政策市的原因，大公司只知道上市圈錢，卻很少為投資者帶來真正的利益，時常是上一批投資者刮下一批投資者的油水，下一批又等待更下一批來接籌碼），但是我必須要保住自己的本金，即便我現(xiàn)在把資金從里面抽出來，存到銀行里面，但直到牛市再次來臨的時候，我也不可能挽回自己現(xiàn)在的損失，而放到股市中，也許還有盈利的機(jī)會，本來就為逐利而來，為什么不理性一次，不去碰它，市場會把它還給我的，只要有耐心，市場上什么樣的事情都有可能發(fā)生。
我并不以為我的這種思想很正確，當(dāng)然，對沖基金管理人索羅斯也沒有想過自己能夠打敗大英帝國政府，雖然他很專業(yè)，但是在風(fēng)險上面他似乎比別人冒得更大。
新手學(xué)習(xí)投資理財，最重要的就是要多看少動，要看出市場的不理性，要學(xué)會抓住機(jī)遇，快，準(zhǔn)，狠，不要猶豫不決，也不要在意一時的虧損，當(dāng)然如果你認(rèn)為自己的判斷正確，那么應(yīng)該及時止損，獲利的時候也不要太過于貪婪，而我自己也因此上過貪婪的當(dāng)，不要企圖一口氣能抽完整只雪茄。
才干有能耐的人去參與，你我共同努力。
準(zhǔn)備關(guān)閉自己世紀(jì)佳緣網(wǎng)頁了.不是這里不好,而是覺得這個平臺太大.每個人都需要朋友,需要友誼,需要關(guān)愛.可所有的東西都是需要精心呵護(hù)的.我是凡人,還不能做到清心寡欲,也不能做到對所有的人和事都漠然處之.紅顏好找,知己難尋,平淡認(rèn)識成百上千,不如深交一個人.所以,我關(guān)上了這扇門,準(zhǔn)備花更多的時間和精力去在有限的時間里去維護(hù)那已經(jīng)建立的友誼.這種投資是會讓你終身受用的.日記也許還會寫,那是我的心靈軌跡.
這些天周圍的人都在議論股市，想不聽都不可能，和去年不一樣的是，現(xiàn)在和你聊的人大都是神采奕奕。即使是前幾天銀行加息讓他們緊張了一下，但現(xiàn)在大都恢復(fù)了常態(tài)。呵呵，我曾經(jīng)組織過企業(yè)上市，做過上市公司收購重組，有很多賺錢的機(jī)會，可不知道為什么，我對炒股總有一種內(nèi)心的抵觸。
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇十五
理財是現(xiàn)代人很重要的一門課題，尤其對于現(xiàn)在社會來說，不會理財簡直生活不下去。市面上開了許多理財課程，但我覺得這那并不一定適合每一個人，不是照著那張標(biāo)準(zhǔn)表格來花錢就是最有效的理財方式，而要找到最能夠與自己的購物喜好平衡的才是最好的。
相信每個人心理都有如何管理錢財?shù)牡祝贿^這究竟是不是最棒的理財知識，還得經(jīng)過些考驗才行呢！我是個對于錢還蠻大方的人，該花一定花，然而該省的也絕對沒亂花，對于這點我還是有信心的。
對某部分的人來說，關(guān)于吃的花錢絕不手軟，認(rèn)為滿足自己的五臟廟就是生活的一大享受；而某些人則是注重外在的裝扮，對于衣著非常講究；還有一種則是食物能吃就好、衣服能穿就好、手機(jī)能打就好、房子能著就好的人，這種是最能夠存錢的一種人，但相對的生活樂趣也失去了。
在我的理財觀里，我會在買東西時挑我喜歡的東西，也許價格貴了一些，但絕對用很久，不會喜新厭舊，畢竟選自己要的會更懂得珍惜。我還有一些習(xí)慣，跟朋友出去時絕對不會讓朋友替自己出錢，有時幫朋友物了些小錢也不會討回來，在我眼里，這不是炫富的作法，因為對我來說朋友是無價的，無需計較。
用對方法管理自己的錢財，適時的花、適時的省，這就是我的理財觀，我才希望被別人誤認(rèn)為是個小氣財神喔！
將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印。
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇十六
我所在的城市出現(xiàn)大量河南人開的投資公司跑路，導(dǎo)致本地很多大爺大媽中雷，損失巨大，到處維權(quán)，叫天天不應(yīng)，叫地地不靈，在家里受兒女指責(zé)，出門被親戚朋友數(shù)落，甚至?xí)暇W(wǎng)的去天涯和微博發(fā)帖，都被網(wǎng)友罵活該。財富遭受損失的同時，心靈也承受了巨大的創(chuàng)傷。
這些大爺大媽，很多都是拿出了棺材本投資，極端的甚至是賣掉了一套房子全部投入進(jìn)去，而他們當(dāng)時能獲得收益是多少呢?大部分都是20%而已。看到這個收益，估計投資網(wǎng)貸的都幾乎笑出來了，這不就是個中息平臺的收益水平嘛。是的，這就是個中息平臺的收益，一些排行榜里大把這種收益的平臺。所以說信息不對稱真的很可怕，大爺大媽們?nèi)绻奄Y金分散去投20%年化的網(wǎng)貸，要虧掉老本還真挺難的。
無獨有偶，p2p行業(yè)也遭遇了自出現(xiàn)以來最大的跑路倒閉潮，拋開純詐騙平臺和無知名度的小平臺不談，但就知名平臺，就有至少十幾雷之多。就得易貸統(tǒng)計的：中匯在線(跑路)、恒融財富(跑路)、積儲在線(刑拘)、my標(biāo)客(清盤)、快速貸(活雷)、上咸bank(跑路不成被刑拘)、金豪利(限提)，曾經(jīng)多么的風(fēng)光，用搶標(biāo)難，難于上青天都不為過。而且各種名人和評級團(tuán)隊，都對這些平臺給與了很高的評級，比如碧水評級上，這些平臺幾乎都是bbb級，積儲在線甚至是a級，與各種拿到風(fēng)投的高大上并列其中，果真是屌絲逆襲吊炸天的節(jié)奏。
得易貸專家提醒：有段時間被p2p的大好形勢沖昏頭腦，做起了和小姐一樣在家躺著都能把錢賺了的美夢，也在以上雷掉的平臺中投了一些錢。雖然不多，但這個幾千，那個一萬，加起來也有六七萬，雖然沒虧損到本金，但吃掉了差不多三分之一的收益。
眾平臺雷掉后，抽空也加了幾個維權(quán)群，看到很多投資者在那些平臺上竟然也幾十萬，十幾萬的投，真的是令人唏噓，得多大的勇氣，才敢在那些平臺上重倉投入自己的身家。
痛定思痛，決定寫篇帖子，從幾個角度聊聊投資，兼而聊聊p2p，順便反省一下自己的錯誤。
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇十七
對投資者來說，較高的收益率是p2p貸款平臺最誘人的地方。然而關(guān)于p2p理財內(nèi)容五花八門，免不得會有頭暈眼花的感覺，本文整理了8條關(guān)于p2p理財?shù)某ＷR，主要是為了讓投資人理清投資思路，盡可能的降低p2p理財風(fēng)險。
常識一：安全放第一收益擺其次。
究竟投資哪個平臺才最靠譜呢?對于金融盲來說，多多關(guān)注金融行業(yè)的知識，多多學(xué)習(xí)理財技巧，是必須要做的事情。如果對網(wǎng)貸平臺不了解，可以通過各種渠道深入了解其背景信息，或者瀏覽行業(yè)網(wǎng)站如網(wǎng)貸之家等行業(yè)網(wǎng)站，還可以加入以理財知識為主題的討論群。
常識三：精挑細(xì)選平臺投資分散勿集中。
準(zhǔn)備投資前，不妨先對p2p平臺進(jìn)行初步的篩選，再做進(jìn)一步的精選，挑選出最安全、收益好且有保障的p2p平臺，。較知名的有項目抵押貸款平臺三益寶，房產(chǎn)抵押平臺國誠金融，車輛抵押平臺微貸網(wǎng)，擔(dān)保合作機(jī)構(gòu)有利網(wǎng)。
常識四：收益太高太低都不好適中才是最好的。
p2p網(wǎng)貸收益并不是最高才是最好的，倘若平臺年化率超過20%，那么，你就該多打幾個問號了。當(dāng)然，年化率也不宜太低，如果平臺年化率低于10%，也是不宜進(jìn)行投資的。目前行業(yè)收益率通常在12%到18%，保證了不同客戶群體收益的穩(wěn)定性。
常識五：網(wǎng)站美觀體驗度好。
用戶體驗度的好壞，網(wǎng)站設(shè)計是否美觀，這些指標(biāo)可以從一個側(cè)面衡量網(wǎng)站架構(gòu)是否完善，功能設(shè)計是否人性化，公司管理是否規(guī)范化，這些信息也可以做為判斷網(wǎng)貸平臺好壞與否的指標(biāo)。
常識六：小額先試水緩步且慢行。
投資p2p的理念養(yǎng)成，以及方法構(gòu)建，短期內(nèi)是很難形成的，需要投資者通過不斷的實踐，并與理論學(xué)習(xí)相結(jié)合，然后在不斷的嘗試和交流學(xué)習(xí)中逐步養(yǎng)成正確的投資理念。
常識七：專業(yè)風(fēng)控是剛需在國內(nèi)征信體系尚不完善的環(huán)境下，p2p平臺須對借款人進(jìn)行初審、面審、考察等一系列的貸前審核，通過審核的專業(yè)度可以判斷風(fēng)控團(tuán)隊的專業(yè)性。一個正規(guī)的p2p平臺應(yīng)該通過現(xiàn)場、非現(xiàn)場等方式了解借款人的基本狀況、信用狀況、收入狀況、貸款用途等，確保第一還款來源。常識八：實地細(xì)考察看清真面目對于投資新人而言，可以找?guī)讉€同城又有p2p考察經(jīng)驗的伙伴到公司進(jìn)行實地考察，這樣可以深入地了解平臺運營團(tuán)隊的精神風(fēng)貌、管理團(tuán)隊的專業(yè)水平、借款業(yè)務(wù)資料是否齊備等。另外要參加投資人見面會，平臺最好有投資人監(jiān)督委員會機(jī)制，新人一方面可以搭便車，讓老人在前面核查公司運營細(xì)節(jié)，另一方面可以和很多資深投資人學(xué)習(xí)投資經(jīng)驗。一個良好的投資氛圍非常重要。
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇十八
如果你是個激進(jìn)投資者，一定不要買新基，次新基，拆分基，擴(kuò)?；Ｒ驗槿绻阗I了這些基，那么在大牛市中，那天天上竄的基會折磨你的內(nèi)心。
基金分紅和上市公司分紅比較類似，需要先拋售股票，形成可實現(xiàn)收益，然后再實施分紅?；鸪钟腥双@得的是實實在在的分紅收益，拆分只是改變了基金份額凈值和基金總份額的對應(yīng)關(guān)系，并沒有影響到投資人的資產(chǎn)總值變化?；鸩鸱植槐刭u出股票資產(chǎn)，其實拆分基最大的弊端就是會直接導(dǎo)致基金規(guī)模迅速擴(kuò)大，間接影響一段時間里的收益增長迅速。這樣說就應(yīng)該穩(wěn)妥了，勸大家只要手上的基要拆分了，就該是考慮換基的時候了(小幅度的分紅不包括在內(nèi))。
2、買基金，200多支基金怎么挑選？
建議參考的是基金公司的實力，基金以往市場上的表現(xiàn)，以及基金經(jīng)理的能力口啤如何。其實每個基金公司都至少有一只象樣點的基,我個人看好的基金公司有廣發(fā)系，南方系，華夏系，易基系，大家選基只用買這些公司里的表現(xiàn)最優(yōu)的基就可。
3、買基金，用什么途徑最好？
最好選擇基金公司的網(wǎng)上銷售這一途徑買。這樣比在銀行柜臺與網(wǎng)上銀行買的優(yōu)勢在于，一方面手續(xù)費便宜許多，最重要的是，如果你買了一只基，表現(xiàn)不好，感覺自己買錯了，那么可以及時地轉(zhuǎn)換到同基金公司旗下表現(xiàn)好的其他基。這樣就省去了要從銀行里贖回基再重新買入的時間與費用，一點都不耽誤你天天數(shù)錢。
4、買基金，錢怎么分配？
如果你不是上百萬的資金，那么以1w或者10w為基準(zhǔn)，建議持有1-2只基就可。
5、買基金，該選盤大的還是盤小的？
我認(rèn)為，60億左右規(guī)模的基，表現(xiàn)最穩(wěn)健。盤子大的，上了百多億的大象，跑起來有時不是太靈活啊。盤子小的，只有十億或十億以下，一定不要去買，為什么？這里面有一個潛在的風(fēng)險，那就是有些黑了心的基金公司，會為了賺手續(xù)費與管理費強(qiáng)行進(jìn)行擴(kuò)模。比如鵬x價值就是個教訓(xùn)。
6、買基金，怎么組合配置？
看各大基金的十大重倉。我一直認(rèn)為，買基，其實就是等于間接買了基金的十支重倉股票。所以買之前，請看清，你間接持有的股票！這關(guān)系到你持有的基金未來的成長空間，當(dāng)然這也是我強(qiáng)調(diào)基金經(jīng)理能力的重要性。好的基金經(jīng)理，我們根本不用懷疑他的選股與調(diào)倉能力，能讓人高枕無憂。
那么如果你要買2支以上的基的話，就要注意組合配置了，也就是選擇的二支基，其十大重倉最好是互補(bǔ)型的，而不是重疊式重倉。那樣跟買同一只基，沒有什么區(qū)別。目前市場的很多基，在十大重倉上重疊性很高，大家要留意看一下。某些基金系，重倉地產(chǎn)股；某些基金系，重倉的是鋼鐵股；某些基金系，偏重金融股；這里不細(xì)說，大家要靠自己研究去發(fā)現(xiàn)，其實一點也不難找。這樣如果你同時看好地產(chǎn)股和金融股，那么你就要去找重倉這二個行業(yè)的基，進(jìn)行配置購買；其他以此類推。另，配置有色金屬的有巨田資源和廣小盤，所以這二只，很適合用來做小倉位配置基。
7、買基金，前期要做些什么工作？
學(xué)習(xí)，分析，權(quán)衡，再做出決定。忌諱跟風(fēng)購買，一看別人說什么就認(rèn)為是好的，自己完全不了解的基，你認(rèn)為你能養(yǎng)得長久嗎？基金的規(guī)模，基金經(jīng)理，投資風(fēng)格，這些是最起碼的了解范疇。更不要因為看到有只基一段時間里跑得很好，表現(xiàn)出色，就沖進(jìn)去。要知道很多基的風(fēng)格就是漲得快，也跌得快，如果你認(rèn)可這種風(fēng)格，可以去買，否則不要為了眼前短暫的利潤而沖動。
8、買基金，應(yīng)該是怎么樣的心態(tài)？
平常心很重要。不要成天盯著那漲跌榜看，自己的基前十了，就笑，自己的基跌到五十以后了，就郁悶。要知道前十與十一可能就相差個，0.01%何必呢。。。因為一天中的小小差距，不開心。長線持有的，也不用天天去看凈值收益，不如拿這些時間來好好學(xué)些投資常識。
9、現(xiàn)在還能買基金嗎?是不是買新基更安全些呢?
關(guān)鍵就在于,你是否認(rèn)定2300點是中國熊市兩年內(nèi)的最低點：如果認(rèn)為是,那么現(xiàn)在進(jìn)了,放長線投資；如果認(rèn)為不是,那么你現(xiàn)在就沒必要買基了.自己權(quán)衡要不要進(jìn).
如果說新基是不是比老基更安全，我想無非是凈值的高低造成的。這種想法是走到了誤區(qū)里的，是錯誤的。其實在大盤高位時主要是基金的倉位取決基金的風(fēng)險系數(shù).新基金因為剛剛建倉，所以倉位會低，風(fēng)險是小些，但同樣也意味著收益率不高。
如果下一階段大盤看漲，新基金就有踏空的風(fēng)險。所以你如果看跌后市或認(rèn)為后市必要調(diào)整一段時間，建議你可以買新基金。在這里我的建議是，資金大的投次者或穩(wěn)健型投資者，應(yīng)選擇穩(wěn)健型的基購買。有時候跑得快的不一定最適合你，因為跌的也有可能很快喲。
買基金，我還是認(rèn)為，最適合自己投資風(fēng)格的才是你眼中最好的基。
我寫得不太全面，但也是一些心得總結(jié)，其中也可能有些誤區(qū)，希望大家自己權(quán)衡！
1.如何投資理財。
2.投資理財常識。
3.投資理財?shù)姆N類。
4.投資理財法則。
5.個人投資理財中主要投資理財方式。
6.個人投資理財中主要投資理財方式。
7.投資理財?shù)姆绞絖投資理財方法有哪些。
8.上班族如何投資理財_上班族投資理財?shù)恼`區(qū)。
9.投資理財有哪些渠道_最新投資理財渠道。
10.投資理財?shù)倪x擇。
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇十九
前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開辦的理財規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國際cfp考試的六個模塊經(jīng)過本土化以后壓縮的五個模塊，具體包括：個人理財原理、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、員工福利與退休計劃、個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。
這次培訓(xùn)，是我對理財接受的最系統(tǒng)、最全面、最實用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過100學(xué)時緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識，提高了能力，確實不失為一次絕好的“充電”機(jī)會。
隨著金融市場改革的發(fā)展，個人理財?shù)陌l(fā)展從銷售理財產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡單的客戶分層，簡單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場競爭條件下，適時推出“理財”，中高端客戶的財富管理品牌，以個人金融財富保值、增值為目標(biāo)，實現(xiàn)個人的資產(chǎn)管理。個人理財中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財不望丁”，突破過去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規(guī)劃，它包括個人生命周期每個階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計劃，個人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個方面。
二、理財規(guī)劃應(yīng)該是一個標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財務(wù)狀況、提出理財方案、執(zhí)行理財方案、監(jiān)督理財方案執(zhí)行。
三、從事這種理財規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書的人員。根據(jù)國外的經(jīng)驗，確切地說，根據(jù)美國、加拿大、澳大利亞等十幾個國家和地區(qū)的經(jīng)驗，金融理財師是在完成了各國標(biāo)準(zhǔn)委員會所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。
四、理財規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個非常重要的問題。理財規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財規(guī)劃的知識和技能是不夠的。表現(xiàn)理財規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財規(guī)劃師代表客戶采取的理財行動，或者為客戶提出專業(yè)建議時，他不僅直接關(guān)系到客戶的財富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。cfp要向社會公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財服務(wù)。
五、理財規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠實原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。
銀行理財經(jīng)理。
工作計劃。
工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團(tuán)隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量4張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點受到嘉獎。
20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到4多戶，截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
共
2
頁，當(dāng)前第。
2
頁
1
2
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇二十
在每個人的記憶底層，總有一些沉淀已久很少觸動但又總是存在的東西。這些曾經(jīng)歷的入生片段，雖緘封許久。卻是抹也抹不去，忘也忘不掉。初入基金世界，在選擇基金時自己犯了難，不知道該買哪支基金，也不知道。是買股票型基金好還是買混合型基金好，我找來花花綠綠的宣傳品，上網(wǎng)瀏覽各家網(wǎng)站，經(jīng)過研究對比舉棋不定時,于是再次打電話給我那位朋友，他說股票型基金收益高，但風(fēng)險也大；而混合型基金、貨幣型基金收益低風(fēng)險也小，我就讓他幫忙推薦一支，他說你就買東吳嘉禾和東吳動力,理由是這兩根基金跑得比大盤快。我就果斷地出手了。
我小試身手后，掌握了基金的三條原則：
第一，不能跳來跳去。在當(dāng)前的每一次調(diào)整下跌過程中，基金畢竟不是股票，無需頻繁操作，漲跌都是正常范圍，請投資者更注重長期投資。購置一種基金，應(yīng)具有長遠(yuǎn)效益，少則一年半載，多則兩年三年，不能老是買新的基金，否則會造成獲小利而丟大利。同時，也不能只買新基金，好的老基金在分紅或拆分時，往往也是申購的最佳時機(jī)，可以集中申購。
第二，要學(xué)會不斷投入，擴(kuò)大基金規(guī)模。隨著個人收入的提高，每年都會節(jié)余大量現(xiàn)金，同時基金的分紅也會帶來不少現(xiàn)金，兩者加起來可以再申購新基金或效益好的老基金，這樣方能做到“利滾利”。
第三，不斷研究股市和基金行情。認(rèn)購大量基金后，為了全面掌握與研究行情，并從網(wǎng)上下載了大量有關(guān)各種基金的材料，真是不看不知道，看了真重要，從中學(xué)會了不少東西，基金的行情盡收眼底。我每天還統(tǒng)計各種基金的增長或減幅情況，做到心中有數(shù)，不會在心理上產(chǎn)生大起大落。如果照這樣堅持不懈地做下去，我相信，基金的升值是會得到保障的。
“云飛月走天不動，浪打船搖道不移”?？缛?1世紀(jì)的今天，東吳基金更有責(zé)任和義務(wù)推動中國基金行業(yè)的發(fā)展，為中國經(jīng)濟(jì)建設(shè)的不斷進(jìn)步注入新的活力。以符合市場發(fā)展趨勢，滿足投資者的需要。以《心語》獻(xiàn)給東吳基金，摘一束鮮花/放于您開啟的窗前/取一片綠葉/藏于您墨香的案頭/描一條彩虹/探向您無悔的人生/迎一縷朝霞/照向您欣慰的笑容/帶一種思念/隨同您坎坷的足跡/送一份溫馨/伴隨您風(fēng)雨的歲月/呵！實現(xiàn)我理財?shù)膲粝?您是一杯飄香的醇酒/醉了還想喝/杯杯都甜美。
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇二十一
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)班今天就要結(jié)束了。在這短短的**時間內(nèi)，我們學(xué)習(xí)了理財方面的內(nèi)容。學(xué)習(xí)中，大家紀(jì)律良好、積極思考，形成了濃厚的學(xué)習(xí)氛圍，也達(dá)到了預(yù)期的效果。我想這一次培訓(xùn)對大家應(yīng)該有很好的幫助，讓大家都盡快的認(rèn)識、了解了我們工作的職責(zé)，從而為做好本職工作打下了堅實的基礎(chǔ)。
這一次的培訓(xùn)具有針對性、實用性、靈活性、多樣性、技術(shù)性和技能性，我們以多層次、多方面、多形式的培訓(xùn)，全面提高你們的素質(zhì)和能力。這些實質(zhì)上其目的就在于你們的工作能力和職業(yè)轉(zhuǎn)換能力，從而促使你們能順利地完成本職工作。希望大家通過這次培訓(xùn)，能夠增強(qiáng)服務(wù)觀念，掌握更多的理論知識以及本職崗位的業(yè)務(wù)技能，為今后進(jìn)一步提升服務(wù)水平奠定良好的'基礎(chǔ)。
這次培訓(xùn)班時間雖短，相信大家收獲是比較大的，大家應(yīng)該把這次培訓(xùn)作為新的起跑線，進(jìn)一步抓實抓好學(xué)習(xí)，著力提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。
一、主動學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)。
通過此次培訓(xùn)希望大家努力提高自身的綜合素質(zhì)以適應(yīng)新形勢下信用社發(fā)展的需要。積極主動學(xué)習(xí)政治理論、業(yè)務(wù)技能、不斷進(jìn)步，不斷的完善自己的本職工作，與時俱進(jìn)，能夠把握正確的方向與動態(tài)，有創(chuàng)新的精神與意識，不斷的提高自己。
二、提高認(rèn)識，樹立目標(biāo)。
這次培訓(xùn)指導(dǎo)性、實用性、操作性都很強(qiáng)，不僅要求大家要思想政治端正，還要求大家要提高認(rèn)識，不斷學(xué)習(xí)，樹立目標(biāo)，堅持理論與實踐的良性互動，用理論指導(dǎo)實踐，用它與實際工作有機(jī)地結(jié)合起來，增強(qiáng)工作的前瞻性，提高學(xué)習(xí)的實效性，把學(xué)到的專業(yè)知識融會到工作實踐中去，從而能起到一定的推動作用。希望大家通過培訓(xùn)，在自身更新優(yōu)化的同時，樹立學(xué)習(xí)的思想與目標(biāo)，只有不斷學(xué)習(xí)，不斷充實自己的知識，不斷更新自己的觀念，不斷否定自己，才能不斷進(jìn)步，才能全面提高自身的素質(zhì)。
三、加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，樹立良好形象。
希望大家在以后的工作中，能吃苦耐勞，擺正位子，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，勤懇塌實、兢兢業(yè)業(yè)，團(tuán)結(jié)協(xié)作，完成領(lǐng)導(dǎo)布置下達(dá)的一切工作任務(wù)，再次是要保持艱苦奮斗、勤儉樸素的優(yōu)良傳統(tǒng)，做到清正廉潔，不拿客戶一分一毫，在維護(hù)利益的同時也實現(xiàn)自己的價值，以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己，樹立起自己的良好形象，認(rèn)真努力工作，為開展業(yè)務(wù)奠定了堅實的思想基礎(chǔ)。
四、提升服務(wù)，促進(jìn)信用社發(fā)展。
希望大家在以后為客戶辦理業(yè)務(wù)時，主動與客戶溝通，了解客戶的需求，在為客戶辦理正常業(yè)務(wù)的同時，適時合理地向客戶推薦產(chǎn)品，這不僅要求我們要具有良好的語言表達(dá)能力，協(xié)調(diào)能力和溝通能力，還要求我們加強(qiáng)營銷策劃能力，樹立牢固的責(zé)任意識、發(fā)展意識，創(chuàng)新方式方法，并收集信息，積極總結(jié)經(jīng)驗，做到讓客戶滿意，從而在全面提高自身的修養(yǎng)的同時也促進(jìn)信用社的發(fā)展。只有這樣，才能不斷使我們的工作能力邁上新水平，才能真正達(dá)到我們學(xué)習(xí)理論知識的目的。
五、愛崗敬業(yè)、誠實守信。
希望大家通過培訓(xùn)能正確認(rèn)識職業(yè)，樹立愛崗敬業(yè)精神，忠于職守，切實對單位，對客戶，對自己負(fù)責(zé)。在工作中做到誠實公正，盡力維護(hù)客戶、銀行的合法利益，不為利益所誘惑，做好自己的本職工作。
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇二十二
第一段：引言（背景介紹）。
最近，我參加了一次關(guān)于理財?shù)呐嘤?xùn)課程。在這個信息時代，理財已經(jīng)成為了越來越多人關(guān)注的話題。我通過這次培訓(xùn)學(xué)到了很多關(guān)于理財?shù)闹R，也受到了一些啟發(fā)。在接下來的文章中，我想與大家分享一些我在這次培訓(xùn)中所得到的心得體會。
第二段：理財?shù)闹匾约澳繕?biāo)。
理財對我們每個人來說都是非常重要的。通過合理的理財，我們可以提高財務(wù)管理能力，降低風(fēng)險，并實現(xiàn)我們的財務(wù)目標(biāo)。在培訓(xùn)中，講師向我們強(qiáng)調(diào)了目標(biāo)的重要性。只有明確的財務(wù)目標(biāo)，我們才能制定出切實可行的理財計劃。因此，我意識到首先要做的就是制定清晰的財務(wù)目標(biāo)，并以此為基礎(chǔ)進(jìn)行理財規(guī)劃。
第三段：理財基礎(chǔ)知識與策略。
在培訓(xùn)課程中，我們學(xué)習(xí)了一些理財?shù)幕局R和策略。其中包括理財?shù)母拍睢⑼顿Y的種類、風(fēng)險與收益的關(guān)系等等。通過學(xué)習(xí)這些基礎(chǔ)知識，我對理財有了更深入的認(rèn)識。例如，在投資的時候應(yīng)該要注意分散風(fēng)險，不要把所有的雞蛋放在一個籃子里。另外，還學(xué)到了一些投資策略，如長期投資、定投策略等等。這些知識和策略可以幫助我更加明智地做出投資決策，并且提高理財?shù)某晒β省?/p>
第四段：理財實操和風(fēng)險管理。
在培訓(xùn)過程中，我們也進(jìn)行了一些理財實操的訓(xùn)練，包括模擬投資、實際案例分析等等。通過這些實操項目，我能夠更加深入地理解理財知識，并將其應(yīng)用到實際操作中。另外，在培訓(xùn)中，講師還專門解釋了風(fēng)險管理的重要性，并給出了一些風(fēng)險控制的方法。只有有效地管理風(fēng)險，我們才能夠更好地實現(xiàn)自己的理財目標(biāo)。通過這次培訓(xùn)，我學(xué)會了如何在投資中合理控制風(fēng)險，從而提升我理財?shù)男Ч?/p>
第五段：理財?shù)膶嵺`和總結(jié)。
最后，我覺得理財最重要的還是實踐。培訓(xùn)結(jié)束后，我開始制定并實施了自己的理財計劃。通過將所學(xué)的知識應(yīng)用到實際中，我更加深刻地理解了理財?shù)闹匾院吞魬?zhàn)。同時，我也將定期評估自己的理財計劃，并根據(jù)實際情況進(jìn)行調(diào)整。通過不斷實踐和總結(jié)，我相信我會在理財方面取得更好的成果。
總結(jié)：
通過這次理財培訓(xùn)，我不僅學(xué)到了許多關(guān)于理財?shù)闹R和技巧，也懂得了理財?shù)闹匾院吞魬?zhàn)。理財不只是關(guān)于金錢，更是一種態(tài)度和習(xí)慣。只有養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，并不斷學(xué)習(xí)和實踐，我們才能夠在財務(wù)管理上取得更好的結(jié)果。希望我的理財心得與體會能夠?qū)Υ蠹矣兴鶈l(fā)，共同進(jìn)步！
理財經(jīng)理培訓(xùn)心得篇二十三
甲方（房主）：_
姓名：
身份證地址：
身份證號碼：
身份證復(fù)印件：
聯(lián)系電話：
乙方（承租人）
姓名：
身份證地址：
身份證號碼：
身份證復(fù)印件：
聯(lián)系電話
（以上需承租人本人填寫）
甲、乙雙方通過友好協(xié)商，就房屋租賃事宜達(dá)成協(xié)議如下：
一、甲方將邢臺市橋東區(qū)新興東路新華南路小學(xué)家屬院1單元501房間租給乙方自住使用。該房屋為兩室一廳戶型、建筑面積90平方米，目前屋內(nèi)家用電器、家具和設(shè)施有海爾電熱水器1臺、三環(huán)太陽能熱水器1臺、海信空調(diào)1臺、tcl29寸電視1臺、萬利達(dá) vcd1臺、老板抽油煙機(jī)1個、藍(lán)鳥沙發(fā)一套（包括1個三人、2個單人、一個鋼化玻璃茶幾）、電視視聽柜一組、廚柜一組（包括兩個吊柜、3個低柜）、兩個木質(zhì)柜。
二、租期時間為壹年，從______年___月___日起到______年___月___日為止。
三、房屋租金：每月元人民幣，.付款方式每半年支付一次。.租賃期內(nèi)的水、電、暖氣、有線電視、衛(wèi)生治安費等費用由乙方支付。
四、保證金：
1、交付租金同時，乙方應(yīng)另付保證金人民幣元整（小寫：元人民幣）。租房終止，甲方驗收無誤后，將押金退還乙方，不計利息。
2、本協(xié)議作為本期保證金收據(jù)，請妥善保管；當(dāng)本期保證金轉(zhuǎn)入下期租房協(xié)議后，本協(xié)議作為保證金收據(jù)的功能自動作廢、同時按新協(xié)議條款執(zhí)行老協(xié)議自行作廢。
五、乙方租用后應(yīng)注意以下事項：
1、乙方承租的房屋只能用于自住，對租用房沒有處理權(quán)，不能擅自與人合租、轉(zhuǎn)租或借給他人，也不能改變其用途，否則屬于違約。如有此類情況發(fā)生除支付違約金外，甲方有權(quán)解除協(xié)議并收回房屋。
正式協(xié)議，復(fù)印件不能作為正式協(xié)議使用）。
十、本協(xié)議壹式_____份，甲乙各方各執(zhí)壹份。
甲方：_______________簽名/蓋章（紅印）
乙方：_______________簽名/蓋章（紅?。?/p>
本協(xié)議簽訂于：年月日-3-即日生效
【本文地址：http://gzsthw.cn/zuowen/9722925.html】
