通過總結(jié)，我們可以更好地規(guī)劃和安排未來的學(xué)習(xí)和工作。結(jié)合實(shí)際情況，進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)，提出合理的建議和改進(jìn)措施。下面是一些優(yōu)秀的作品范文，希望能給大家提供一些靈感和指導(dǎo)。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得篇一
之前遇到一位在p2p平臺(tái)投資理財(cái)平臺(tái)做投資理財(cái)?shù)?0后，聽他的講述自己這幾年打拼過來，理財(cái)之路還是很艱辛，但幾經(jīng)波折，一路披荊斬棘的理財(cái)史，如今也是小有成就。
他表示，作為投資理財(cái)大眾，不少人心里第一念頭總是希望能夠天上掉餡餅，像這樣投資理財(cái)首先第一步就注定要輸了。你不能指望不勞而獲，天上掉餡餅，這基本上違背了生態(tài)原理!
那怎樣才能真正理到理好財(cái)?該投資人將自己數(shù)十年的理財(cái)心得分享出來，希望此點(diǎn)醒大批“理財(cái)尋夢(mèng)人”，我們還是從解讀該投資人的理財(cái)史中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)吧。
第一、要做好投資理財(cái)，首先得有投資理財(cái)意識(shí)的覺醒。
其實(shí)有不少人最初都是沒有任何投資理財(cái)規(guī)劃的，甚至一批人直到結(jié)婚之前都沒有什么存款。該投資人表示，在他的朋友中許多人都不例外，自己也納悶為什么一直兢兢業(yè)業(yè)的上班卻沒攢下什么錢，后來結(jié)婚后才慢慢開始有了投資理財(cái)意識(shí)，只是在那個(gè)年代的人大多數(shù)雖然投資理財(cái)意識(shí)開始覺醒，但是理財(cái)機(jī)會(huì)卻不多，最多只是把錢存入銀行，生點(diǎn)利息，省著點(diǎn)花，不過那時(shí)候消費(fèi)水平也真實(shí)的不高。
第二、要做好投資理財(cái)，禁忌盲目跟風(fēng)。
90年代末興起的炒股熱，周圍很多朋友加入其中，他自然也是其中一個(gè)。炒股有時(shí)還能賺點(diǎn)，但是好景不長(zhǎng)，由于抱著僥幸心理，也有賠的一塌糊涂的時(shí)候，當(dāng)時(shí)的心情很難形容，有點(diǎn)啞巴吃黃連的感覺。
后來他也就放棄了炒股這種投機(jī)似的行為，由于有了孩子以后，家庭開銷越來越大，他們兩口子雖然都工作穩(wěn)定，但是基本上都是拿固定工資的，有時(shí)候真的感覺手里很緊張，沒看見東西在哪，就是錢沒了。用他自己的話說，其實(shí)還也不是鋪張浪費(fèi)的人，可怎么就一直沒有錢呢?就連跟潮流做投資炒股票都撲了個(gè)空，甚至被深深套住了!究其原因，只能歸結(jié)一個(gè)：毫無個(gè)人主見亂跟風(fēng)一起。
第三，要做好投資理財(cái)，必須學(xué)會(huì)“求取真經(jīng)”
直到20xx年后，慢慢生活也好一點(diǎn)了，孩子們也都長(zhǎng)大了，也有自己的生活，也不需要負(fù)責(zé)生活費(fèi)用了。后來他就想著說還是把錢做點(diǎn)投資理財(cái)產(chǎn)品，經(jīng)常也會(huì)上網(wǎng)看看，面對(duì)琳瑯滿目的投資理財(cái)產(chǎn)品，真的不知道應(yīng)該怎么選，后來在一次老同學(xué)聚會(huì)時(shí)，才恍然大悟，難怪一些同學(xué)看似工資級(jí)別沒見得比自己高到哪里，但生活質(zhì)量卻要比自己好許多，原來那些同學(xué)在趕早潮做p2p網(wǎng)貸投資。
不過，這次，人是成熟了不少，也長(zhǎng)思維了，畢竟經(jīng)歷了之前的股票洪流，吃一塹長(zhǎng)一智嘛。對(duì)當(dāng)時(shí)有點(diǎn)半信半疑的他，后來跟家人商量了下也決定投資一筆。先從嘗試開始，因?yàn)榈谝淮瓮?，為了安全起見也沒有投入太多。
據(jù)他反映，到現(xiàn)在自己已經(jīng)在中融首信有投資，直到現(xiàn)在都沒有遇到任何問題，而且收益也一直都很穩(wěn)定，他親身的感受是，中融首信用戶體驗(yàn)和服務(wù)質(zhì)量絕對(duì)算是同類平臺(tái)里千里挑一的。家里現(xiàn)在除了正常的工資以外就是靠網(wǎng)貸投資受益了，很好，很實(shí)惠，操作方便簡(jiǎn)單，關(guān)鍵是放心。
不過，該投資人在分享完自己的投資心路后，也作出了提醒。他表示，在老同學(xué)中有投資p2p網(wǎng)貸遇上不良平臺(tái)的，主要問題還是出在盲目跟風(fēng)，同時(shí)又不加考究。因此，需要提醒p2p網(wǎng)貸投資者，作投資，我們不反對(duì)借鑒他人成功經(jīng)驗(yàn)，畢竟他山之石，也可以攻玉。關(guān)鍵是，在借鑒他人成功經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，我們必須自己主動(dòng)勤奮起來，最好自己再做一番仔細(xì)勘查，確保取到的經(jīng)是否“真”。別說投資p2p，就連人民幣都有假鈔，一不留神就會(huì)走眼。如果即想依靠投資p2p網(wǎng)貸賺錢，而自己卻很懶，只聽別人講哪家好，就認(rèn)為哪家真的好，就連親身查驗(yàn)的力氣都不想付出，這是很容易選錯(cuò)平臺(tái)走錯(cuò)路的。到時(shí)候別說等著天上掉餡餅，估計(jì)掉下的只會(huì)有石塊。
條條道路通羅馬，誠然，目前，投資理財(cái)渠道五花八門，在p2p網(wǎng)貸市場(chǎng)上類似中融首信這樣安心可靠的平臺(tái)，其實(shí)都可以選擇。同時(shí)，在投資理財(cái)?shù)膶掗煹拇蟮郎?，我們也不反?duì)借鑒成功者經(jīng)驗(yàn)，但是只能作為參考，記得最后查驗(yàn)“經(jīng)書”真?zhèn)蔚墓ぷ饕欢ㄒ浀米约簛恚〉灭W餅沒掉下來，先被石塊砸倒了。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得篇二
財(cái)務(wù)管理對(duì)企業(yè)的管控作用很大程度上需要各部門經(jīng)理的共同作用去落實(shí)，因此，非財(cái)務(wù)經(jīng)理不僅應(yīng)學(xué)會(huì)報(bào)表的閱讀，更應(yīng)該掌握?qǐng)?bào)表的分析和應(yīng)用，不斷追求企業(yè)成本的降低和利潤(rùn)的提升。下面是本站帶來的非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)管理。
培訓(xùn)心得體會(huì)。
歡迎大家閱讀。
作為一名基層管理人員，在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中，要豐富知識(shí)面，懂得企業(yè)管理各環(huán)節(jié)、各領(lǐng)域最基本的知識(shí)點(diǎn)以及其相關(guān)性，拓寬視野，開拓思路，這樣才能更好地為企業(yè)管理服務(wù)。
10月31日，我參加了實(shí)業(yè)公司組織的由西南財(cái)大毛中明教授主講的《非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)管理》培訓(xùn)，頗有感觸。通過培訓(xùn)，我這名非財(cái)務(wù)專業(yè)人員，對(duì)財(cái)務(wù)相關(guān)原理在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中的作用，有了新的體會(huì)。
作為一名企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人員，要能夠基本看懂三張財(cái)務(wù)報(bào)表，即資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表。這三張報(bào)表是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的晴雨表，企業(yè)經(jīng)營(yíng)的好壞基本反映在這三張財(cái)務(wù)報(bào)表上。財(cái)務(wù)報(bào)表是財(cái)務(wù)人員編報(bào)的，企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人員無須像財(cái)務(wù)人員一樣精通報(bào)表上每個(gè)指標(biāo)數(shù)據(jù)的來龍去脈，但是一定要知道關(guān)鍵點(diǎn)，知道哪是應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的地方，以避免在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理過程中做出偏離經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的決策。此外，管理人員還可以要求財(cái)務(wù)人員定期對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表有關(guān)指標(biāo)進(jìn)行分析、對(duì)比，提出有關(guān)管理建議。
一、資產(chǎn)負(fù)債表。
1、資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益。
這是恒等式，意思是說公司的資產(chǎn)是由負(fù)債部分和經(jīng)營(yíng)積累部分共同形成的，負(fù)債、經(jīng)營(yíng)積累用于購買或形成公司資產(chǎn)中的貨幣資金、存貨、固定資產(chǎn)等等等所有資產(chǎn)。換個(gè)角度可能更好理解，若一個(gè)家庭的資產(chǎn)是一套房子，且這套房子是由貸款(或向親朋借款)加上自身積蓄共同購買的，那么這個(gè)家庭的資產(chǎn)價(jià)值就是這套房子的購買價(jià)款(含稅費(fèi)等，不考慮房產(chǎn)增值或貶值)，其價(jià)值由貸款和自己出資的儲(chǔ)蓄兩部分共同形成，即家庭資產(chǎn)=貸款+儲(chǔ)蓄。家庭理財(cái)和企業(yè)經(jīng)營(yíng)的基本道理是相通的，由這個(gè)等式可以看出，在具有一定的盈利能力和償債能力，并能夠確保企業(yè)信譽(yù)和持續(xù)經(jīng)營(yíng)的前提下，可以適度負(fù)債，這就涉及到專業(yè)的財(cái)務(wù)指標(biāo)分析，比如資產(chǎn)負(fù)債率等。
2、應(yīng)收賬款。
應(yīng)收賬款形成的因素復(fù)雜，情況各異，主要是根據(jù)。
合同。
約定賒銷、銷售貨款結(jié)算周期或?qū)Ψ讲蛔袷睾贤?、不守信譽(yù)形成的。資產(chǎn)負(fù)債表中應(yīng)收賬款余額越大，則資金占?jí)撼杀驹酱?，回收風(fēng)險(xiǎn)越大，企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)也越大。因此，我們要在市場(chǎng)營(yíng)銷、日常管理、財(cái)務(wù)管理等方面多管齊下，以系統(tǒng)化、規(guī)范化、制度化的措施，達(dá)到降低應(yīng)收賬款的目的。
二、利潤(rùn)表。
要看公司利潤(rùn)表中的營(yíng)業(yè)收入是否能彌補(bǔ)公司成本、費(fèi)用、稅金等等的開支，這是企業(yè)生存和發(fā)展的底線。
公司要采取措施，提高銷售收入，降低成本費(fèi)用開支。
一個(gè)企業(yè)不能虧損，最起碼不能連年虧損或出現(xiàn)大額虧損，否則就不能持續(xù)經(jīng)營(yíng)、更別說持續(xù)發(fā)展和做大做強(qiáng)做優(yōu)。一旦發(fā)現(xiàn)有虧損的跡象，就要采取措施止損。所以，利潤(rùn)表不僅財(cái)務(wù)人員要關(guān)注，所有經(jīng)營(yíng)管理人員都要關(guān)注。就好比一個(gè)家庭，若收不抵支的現(xiàn)象不能得到改善，就會(huì)進(jìn)入貧困、赤貧甚至出現(xiàn)生存危機(jī)。因此，我們必須時(shí)刻關(guān)注利潤(rùn)表，時(shí)刻關(guān)注每一筆業(yè)務(wù)的中標(biāo)價(jià)格以及其會(huì)發(fā)生的成本，預(yù)測(cè)其是否盈利。要定期分析毛利率、成本費(fèi)用利潤(rùn)率、銷售凈利率等，并進(jìn)行不同期間的對(duì)比，分析出現(xiàn)差異或不同趨勢(shì)的原因，采取措施，將功課做在前面，提高公司盈利水平。
三、現(xiàn)金流量表。
在現(xiàn)金流量表中，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~需是正數(shù)，且越大越好，這是根本。
現(xiàn)金為王。一個(gè)企業(yè)有利潤(rùn)，但是可能會(huì)出現(xiàn)資金緊張，就是沒有管理好現(xiàn)金，存在應(yīng)收賬款管理、存貨管理或應(yīng)付賬款管理等方面的問題。
資金就是企業(yè)運(yùn)行的血液，資金能否正常循環(huán)流通，決定企業(yè)的生存和發(fā)展。如果資金流量不足，流通不暢，資金斷鏈，企業(yè)就會(huì)出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)，正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)秩序就會(huì)被破壞。如果資金鏈斷裂，就好像一個(gè)生命體，血液停止流動(dòng)，生命就岌岌可危了。
毛中明教授在培訓(xùn)中所講：寧當(dāng)債務(wù)人，不當(dāng)債權(quán)人。從財(cái)務(wù)角度和財(cái)務(wù)報(bào)表上來看，這樣是最理想的。
在機(jī)物公司，銷售貨款是公司資金運(yùn)營(yíng)的主渠道，這部分資金的周轉(zhuǎn)速度，資金回籠的及時(shí)性、有效性，決定著機(jī)物公司的有效供血量，必須加以高度重視。我們一定要做好資金收支預(yù)算，采取全方位的、強(qiáng)有力的措施回收銷售貨款。
在實(shí)際經(jīng)營(yíng)過程中，一定要在法律法規(guī)規(guī)定和合同約定的范圍內(nèi)，并在確保企業(yè)信用和信譽(yù)的前提下，延遲支付有關(guān)款項(xiàng)，獲得資金時(shí)間價(jià)值，加速資金周轉(zhuǎn)，確保資金流健康。包括確保有限公司的承兌匯票不逾期，這些都是企業(yè)信用和信譽(yù)的保證。
以上僅是我培訓(xùn)后一點(diǎn)粗淺認(rèn)識(shí)。精煉的財(cái)務(wù)指標(biāo)具有深刻的內(nèi)涵，一套財(cái)務(wù)報(bào)表更是一個(gè)復(fù)雜的體系，不同類型的企業(yè)，其財(cái)務(wù)報(bào)表指標(biāo)更要根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行科學(xué)分析。真實(shí)的財(cái)務(wù)指標(biāo)都是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)在財(cái)務(wù)報(bào)表上的真實(shí)再現(xiàn)，與經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)具有嚴(yán)絲合縫的關(guān)聯(lián)性，所以我們大家要規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理工作，與財(cái)務(wù)人員多交流、探討，相互協(xié)作，更好地認(rèn)識(shí)、關(guān)注、理解、支持財(cái)務(wù)資金管理工作，為企業(yè)創(chuàng)造更多價(jià)值，使財(cái)務(wù)報(bào)表更好看。
1、要了解一家企業(yè)的情況，重點(diǎn)要掌握一篇報(bào)告：即財(cái)務(wù)報(bào)告，包括會(huì)計(jì)報(bào)表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注和財(cái)務(wù)情況。
說明書。
三部分。二組詞匯：即反映企業(yè)在特定時(shí)點(diǎn)狀況的詞匯，包括資產(chǎn)、負(fù)債、股東權(quán)益，和反映企業(yè)在一定期間經(jīng)營(yíng)情況的詞匯，包括收入、費(fèi)用、利潤(rùn)。三張報(bào)表：即資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。
2、資產(chǎn)負(fù)債表反映企業(yè)的“現(xiàn)在時(shí)”，即企業(yè)現(xiàn)在的健康狀況如何;。
利潤(rùn)表反映企業(yè)的“過去時(shí)”，即企業(yè)過去“怎么樣”;。
現(xiàn)金流量表透視企業(yè)的“將來時(shí)”，即企業(yè)將來“怎么樣”。
3、對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表要做到“三看三注意”：
三看：一看資產(chǎn)增減變化并找到變化的原因;二看健康，如負(fù)債率是否高，短期償債能力是否強(qiáng)等;三看真實(shí)的企業(yè)，利潤(rùn)是可以干出來的，也是可以算出來的。
三注意：一要注意表中的資產(chǎn)代表歷史，而歷史不代表現(xiàn)實(shí);二要注意表中的負(fù)債可能是風(fēng)險(xiǎn)，而表外的“或有負(fù)債”也許是更大的風(fēng)險(xiǎn);三要注意表中的資產(chǎn)是企業(yè)的資源，但不代表全部，如品牌、營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)、人力資源等無形資產(chǎn)無法在表中體現(xiàn)。
四、對(duì)利潤(rùn)表要做到“五看”：
一看結(jié)果;二看結(jié)構(gòu);三看成績(jī)：關(guān)注財(cái)務(wù)成果、市場(chǎng)表現(xiàn)、基本業(yè)務(wù)活動(dòng)等三個(gè)層面問題;四看問題：獲利能力，包括銷售毛利率、主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)率、銷售凈利率、總資產(chǎn)報(bào)酬率、凈資產(chǎn)收益率等指標(biāo);五看人的因素對(duì)計(jì)算結(jié)果的影響，如成本結(jié)轉(zhuǎn)方法、折舊計(jì)算方法、費(fèi)用攤銷方法。
五、對(duì)現(xiàn)金流量要關(guān)注。什么是“現(xiàn)金”?對(duì)企業(yè)老總說，現(xiàn)金就是企業(yè)的“血液”;對(duì)財(cái)務(wù)人員說，現(xiàn)金就是貨幣資金，包括庫存現(xiàn)金和銀行存款、其他貨幣資金和現(xiàn)金等價(jià)物。
六、制定管理制度的一個(gè)重要作用是讓好人不變壞，讓壞人沒機(jī)會(huì)。過去的經(jīng)驗(yàn)不一定是良藥，必須認(rèn)識(shí)到每一步?jīng)Q策都不是重復(fù)過去，而是創(chuàng)造未來，而且思維定式永遠(yuǎn)存在，需要不斷地打破它，克服它，有了好的開始，仍要努力經(jīng)營(yíng)，保證決策正確，才能獲得更大的成功。
這兩天聆聽了高其富老師(北京商業(yè)管理干部學(xué)院教授)為清華大學(xué)總裁班講授的《非財(cái)務(wù)人員的財(cái)務(wù)管理》一課。高教授深入淺出，用通俗易懂的“普通話”使我們對(duì)財(cái)務(wù)管理有了較清晰的了解。以下是部分心得：
一、要了解一家企業(yè)的情況，重點(diǎn)要掌握“一篇報(bào)告(即財(cái)務(wù)報(bào)告，包括會(huì)計(jì)報(bào)表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注和財(cái)務(wù)情況說明書三部分)、二組詞匯(即反映企業(yè)在特定時(shí)點(diǎn)狀況的詞匯，包括資產(chǎn)、負(fù)債、股東權(quán)益;和反映企業(yè)在一定期間經(jīng)營(yíng)情況的詞匯，包括收入、費(fèi)用、利潤(rùn))、三張報(bào)表(即資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表)”。
二、資產(chǎn)負(fù)債表是企業(yè)的“照片”，反映企業(yè)的“現(xiàn)在時(shí)”，即企業(yè)現(xiàn)在的健康狀況如何;。
利潤(rùn)表是企業(yè)的“錄像”，反映企業(yè)的“過去時(shí)”，即企業(yè)過去“怎么樣”;。
現(xiàn)金流量表是企業(yè)的“x光”，透視企業(yè)的“將來時(shí)”，即企業(yè)將來“怎么樣”。
三、對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表要做到“三看三注意”：
三看：一看變化(資產(chǎn)增減)并找到變化的原因;二看健康，如負(fù)債率是否高，短期償債能力是否強(qiáng)等;三看真實(shí)的企業(yè)。利潤(rùn)是可以干出來的，也是可以算出來的.....
三注意：一要注意表中的資產(chǎn)代表歷史，而歷史不代表現(xiàn)實(shí);二要注意表中的負(fù)債可能是風(fēng)險(xiǎn)，而表外的“或有負(fù)債”也許是更大的風(fēng)險(xiǎn)!三要注意表中的資產(chǎn)是企業(yè)的資源，但不代表全部(如品牌、營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)、人力資源等無形資產(chǎn)無法在表中體現(xiàn))。
四、對(duì)利潤(rùn)表要做到“五看”：
一看結(jié)果;二看結(jié)構(gòu)(分層觀察);三看成績(jī)(關(guān)注財(cái)務(wù)成果、市場(chǎng)表現(xiàn)、基本業(yè)務(wù)活動(dòng)等三個(gè)層面問題);四看問題(獲利能力，包括銷售毛利率、主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)率、銷售凈利率、總資產(chǎn)報(bào)酬率、凈資產(chǎn)收益率等指標(biāo));五看人的因素對(duì)計(jì)算結(jié)果的影響(比如成本結(jié)轉(zhuǎn)方法、折舊計(jì)算方法、費(fèi)用攤銷方法)。
五、對(duì)現(xiàn)金流量表要看：現(xiàn)金增加量;預(yù)測(cè)未來現(xiàn)金流;規(guī)劃未來業(yè)務(wù)活動(dòng)。
通過現(xiàn)金流量表對(duì)企業(yè)進(jìn)行“常規(guī)體檢”：1、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)如何(檢查企業(yè)造血功能、盈利質(zhì)量、業(yè)務(wù)活力);2、投資活動(dòng)如何(關(guān)注投資方向，評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn));3、籌資活動(dòng)如何(了解籌資方式、評(píng)估籌資風(fēng)險(xiǎn))。
什么是“現(xiàn)金”?企業(yè)老總說，現(xiàn)金就是企業(yè)的“血液”;財(cái)務(wù)說，現(xiàn)金就是貨幣資金(包括庫存現(xiàn)金和銀行存款、其他貨幣資金)和現(xiàn)金等價(jià)物(如期限在3個(gè)月內(nèi)的短期債權(quán)投資)的統(tǒng)稱。
六、制定管理制度的一個(gè)重要作用，是讓好人不變壞，讓壞人沒機(jī)會(huì)。
七、關(guān)于預(yù)算：預(yù)算就是把公司的計(jì)劃做成方案。是量化的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)以及實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)的要求。由業(yè)務(wù)預(yù)算(即經(jīng)營(yíng)、投資和籌資預(yù)算)和財(cái)務(wù)預(yù)算(即三張表)組成。
預(yù)算一定要結(jié)合企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃制定。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得篇三
做為一名基層行處的個(gè)金員工，我有幸參加了12月8日至10日在省分行舉辦的大堂經(jīng)理培訓(xùn)班。短短的三天時(shí)間，哈培的三位老師以他們的博學(xué)多才，以他們的熱情敬業(yè)精神深深感動(dòng)著我。他們竭心盡力地把盡可能多的知識(shí)和理念傳授給我們，像一條滔滔的江河為我們傾注，雖然我們的杯子很小，可是留下的這一杯已足以讓我們回味良久，受益非淺。
楊慧秋老師和藹可親，主講的是大堂經(jīng)理工作職責(zé)及流程，以及如何為客戶提供咨詢服務(wù)?？梢哉f，這是我們?nèi)粘９ぷ鞯募?xì)節(jié)指引。她特別提到內(nèi)蒙行長(zhǎng)座談會(huì)，總行把個(gè)人銀行業(yè)務(wù)提高到重中之重、生死存亡、制高點(diǎn)的位置，并提出在20xx年底所有網(wǎng)點(diǎn)要實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型。這無疑對(duì)我們的大堂經(jīng)理提出了歷史責(zé)任的挑戰(zhàn)。因?yàn)樵谵D(zhuǎn)型的兩點(diǎn)目標(biāo)中，提高網(wǎng)點(diǎn)銷售量、提高客戶滿意度，都有賴于大堂經(jīng)理素質(zhì)的大幅提高。大堂經(jīng)理的角色定位極需我們重新認(rèn)識(shí)和重視。由過去的導(dǎo)儲(chǔ)員觀念轉(zhuǎn)變?yōu)橥M(jìn)負(fù)有管理職能和營(yíng)銷職能。僅僅有一張微笑的臉龐肯定是不夠的。我們有沒有能力負(fù)起這個(gè)職責(zé)呢?楊慧秋老師為我們提出優(yōu)秀大堂經(jīng)理所應(yīng)具備的條件?親和力，非常了解所銷售產(chǎn)品的特色，具備讓客戶依賴的專業(yè)信心，以客戶能了解的方法來介紹產(chǎn)品內(nèi)容，對(duì)任何購買后的可能變化詳加說明，以較長(zhǎng)遠(yuǎn)的眼光為客戶咨詢和解決問題，信守承諾且誠實(shí)不欺。并為我們講解了許多營(yíng)銷服務(wù)過程的實(shí)戰(zhàn)策略，如何注重溝通禮儀，推薦產(chǎn)品，巧用成交策略，巧用報(bào)價(jià)方法等。一些生動(dòng)有趣的小故事，使我們茅塞頓開。并通過放映美國(guó)銀行的網(wǎng)點(diǎn)圖片，使我們開闊了眼界，打破常規(guī)觀念。
孫永輝老師為我們講了個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)，使大家對(duì)理財(cái)有了全新的認(rèn)識(shí)。理財(cái)?shù)哪康牟皇亲非罂蛻敉顿Y收益的最大化，而是為平衡現(xiàn)在與未來收支，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由與財(cái)務(wù)安全。這為我們?cè)谙蚩蛻敉扑]我們的金融產(chǎn)品提供了更為客觀科學(xué)理性的依據(jù)。
人和人的竟?fàn)幨菍W(xué)習(xí)力的竟?fàn)?，要樹立終身學(xué)習(xí)的理念。
設(shè)定目標(biāo)，目標(biāo)一定要聚焦，就如滴水穿石，是因?yàn)樗偸遣煌５氐?，而且總是滴在同一個(gè)地方，而聚光鏡能夠使紙燃燒。
一屋不掃，無以掃除天下，要腳踏實(shí)地地努力工作。
人生若想進(jìn)步，必須打破舒適區(qū)。每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)，厚積才能薄發(fā)，要超越自我，提升價(jià)值。
保持良好的心態(tài)，不要為情緒所左右。面對(duì)這個(gè)速度、多變、危機(jī)的時(shí)代，我們所能做的，只有不斷學(xué)習(xí)，不斷改變和調(diào)整自已，并努力創(chuàng)業(yè)。
這些話使我的心頗有觸動(dòng)。對(duì)待工作，我們做慣了，能夠從容應(yīng)對(duì)，可我們是不是應(yīng)該做得更好，是不是可以做得更好?很顯然，如果我們不改變，不進(jìn)步，停留在現(xiàn)在的水平，我們很可能不能適應(yīng)發(fā)展所帶來的轉(zhuǎn)變，會(huì)影響我們的工作質(zhì)量，甚至?xí)痪範(fàn)幪蕴罾蠋熛駥?duì)待小學(xué)生一樣，耐心地不厭其煩地對(duì)我們強(qiáng)調(diào)這些道理，甚至連怎樣做;如每天讀15分鐘至30分鐘書等細(xì)節(jié)都說到了，可謂用心良苦，其情可感。
培訓(xùn)期間，我們進(jìn)行了分組?；ゲ幌嘧R(shí)的學(xué)員在短短的時(shí)間內(nèi)形成團(tuán)隊(duì)。確立了隊(duì)名，隊(duì)訓(xùn)，隊(duì)歌。當(dāng)我們海燕隊(duì)上臺(tái)展示時(shí)，我的心情是激動(dòng)的自信的。大家聲音高昂，充滿自信。我們要的是海燕的頑強(qiáng)拼搏精神，我們的隊(duì)訓(xùn)是同心協(xié)力，奮勇爭(zhēng)先。我們的隊(duì)歌是團(tuán)結(jié)就是力量，為我行奉獻(xiàn)青春的力量。各組在情景模擬中表演了大堂經(jīng)理日常工作的各種情節(jié)故事，表演完后觀眾爭(zhēng)相點(diǎn)評(píng)，指出優(yōu)點(diǎn)與不足。正可謂你的參與有多深，感悟就有多深。臺(tái)上臺(tái)下，傳遞著智慧與經(jīng)驗(yàn)的火花。在才藝展示環(huán)節(jié)，我們的大堂經(jīng)理們展示了青春的風(fēng)彩，掌聲陣陣，歡聲笑語，氣氛熱烈。在最后的評(píng)獎(jiǎng)中，我們海燕隊(duì)獲得了最佳團(tuán)隊(duì)精神展示獎(jiǎng)。心心相印隊(duì)，夢(mèng)之隊(duì)也都獲獎(jiǎng)。
意猶未盡的三天結(jié)束了。僅管我們心疼老師，他們滔滔不絕的講啊講啊，把嗓子都累啞了，可我們內(nèi)心還是非常希望再多聽一些他們的話語，再多獲取一些那精粹的知識(shí)，再多悟一些那小故事中的大道理。雖然許多人都已經(jīng)在臺(tái)上向老師表示了感激，在這里，我還是要親自對(duì)他們說上一句：老師，你們辛苦了，我們會(huì)努力理解和掌握你們所傳授的，照你們所希望的去做。就把那首《感恩的心》獻(xiàn)給你們，感謝你們!
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得篇四
轉(zhuǎn)型是現(xiàn)在郵政發(fā)展的核心思想，在今年進(jìn)行的兩會(huì)中，中央也將“轉(zhuǎn)變、創(chuàng)新”作為了新的發(fā)展計(jì)劃，這正好與郵政上下進(jìn)行的轉(zhuǎn)型是不謀而合的，也體現(xiàn)出郵政發(fā)展的前瞻性。而作為郵政集團(tuán)中的一份子，感受到當(dāng)下改革創(chuàng)新的必要性，更應(yīng)該為郵政的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。此次參加的轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，讓我獲益良多，轉(zhuǎn)型的內(nèi)容也深入我心。
這次很榮幸參加了在武漢舉行的為期4天的轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，本次培訓(xùn)讓我們把轉(zhuǎn)型的兩大體系及十二大流程又認(rèn)真學(xué)習(xí)了一次。“溫故而知新，可以為師矣”，此次培訓(xùn)的目的是讓我們每個(gè)人參加培訓(xùn)的人講轉(zhuǎn)型的細(xì)節(jié)牢記在心，并在實(shí)際工作中發(fā)揮出來。
客戶管理經(jīng)營(yíng)體系是轉(zhuǎn)型中針對(duì)客戶環(huán)節(jié)重要的一點(diǎn)，該體系是讓我們把流量客戶的開發(fā)、存量客戶的盤活、客戶經(jīng)營(yíng)維護(hù)、增量客戶的拓展、意向客戶追蹤和顧問式營(yíng)銷有效的結(jié)合起來，一環(huán)扣一環(huán)。從客戶進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)，大堂經(jīng)理進(jìn)行人員分流，指導(dǎo)客戶使用自助終端，引導(dǎo)客戶進(jìn)入廳堂辦理相應(yīng)的業(yè)務(wù)，由高柜為客戶辦理業(yè)務(wù)，對(duì)有價(jià)值的客戶進(jìn)行轉(zhuǎn)介紹，由理財(cái)經(jīng)理收集信息，對(duì)客戶進(jìn)行理財(cái)知識(shí)的宣講，同時(shí)拉近與客戶之間的距離，建立健全的客戶資料檔案管理，一切從客戶的需求為出發(fā)點(diǎn)，客戶管理經(jīng)營(yíng)體系就是以客戶的需求、管理和服務(wù)為一體的綜合體系。
轉(zhuǎn)型環(huán)節(jié)中另外一個(gè)體系就是廳堂營(yíng)銷，廳堂營(yíng)銷觸點(diǎn)中我覺得我們應(yīng)在每個(gè)營(yíng)業(yè)窗口加增a4臺(tái)卡，a4臺(tái)卡內(nèi)容要定期更換。在目前的轉(zhuǎn)型動(dòng)作中，柜員的遞送折頁動(dòng)作在做，可客戶對(duì)折頁的興趣度不高，大部分客戶接到折頁時(shí)并沒有仔細(xì)的閱讀，甚至拿到后就直接丟在柜臺(tái)上，當(dāng)a4臺(tái)卡和折頁有效結(jié)合時(shí)，柜員看到客戶對(duì)折頁不感興趣時(shí)就可以指引客戶注意我們的a4臺(tái)卡的內(nèi)容。定期更換a4臺(tái)卡內(nèi)容也可以達(dá)到我們折頁內(nèi)容的更換的頻率，對(duì)于客戶來講內(nèi)容是變化的新穎的。
其次，郵政每次舉辦的金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)活動(dòng)，一方面可以把日常生活中需要了解的金融知識(shí)，需要掌握的金融技能，傳授給社區(qū)居民，豐富居民的金融知識(shí)和理財(cái)方式、普及居民的金融知識(shí)，提高居民的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力，另一方面，開展金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)活動(dòng)，通過在現(xiàn)場(chǎng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的介紹、優(yōu)勢(shì)服務(wù)、特色產(chǎn)品等，讓居民逐漸認(rèn)識(shí)到郵政，從心底奠定對(duì)郵政的品牌的好感度和熟知度。所以金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)的活動(dòng)不僅要讓網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行后期的追蹤和閉環(huán)落地，還要要網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行定期的進(jìn)入社區(qū)宣傳。進(jìn)社區(qū)活動(dòng)并不是一次活動(dòng)就可以見效的，這需要我們后期定期的進(jìn)行宣傳，這樣才能做到在前幾次沒有參加的社區(qū)居民在后期活動(dòng)中，在前期參加過的居民能更熟悉我們，更好的提高客戶與我們的粘合度。同時(shí)在社區(qū)物業(yè)允許的情況下，可以在社區(qū)中定期張貼我們的最新活動(dòng)的宣傳海報(bào)，讓客戶了解我們最早和最新的活動(dòng)內(nèi)容。在社區(qū)的活動(dòng)也要進(jìn)行多樣化的，比如假幣的識(shí)別，健康知識(shí)講座，空腔健康知識(shí)講座等，讓我們進(jìn)社區(qū)的活動(dòng)多樣化。
再次，代發(fā)工資戶是分局在20xx年工作之中的關(guān)注的重點(diǎn)工作之一，但在之前的代發(fā)工資中我們更多的關(guān)注的是代發(fā)的戶數(shù)，忽略的是這些代發(fā)戶在網(wǎng)點(diǎn)的激活度，也許一些員工只是僅僅當(dāng)作工資卡每月取工資而已，所以我們要激活這些工資戶，要將這些工資戶的信息統(tǒng)一整理合理利用，在節(jié)假日時(shí)對(duì)這些員工進(jìn)行統(tǒng)一信息發(fā)放，活動(dòng)宣傳，用更多的產(chǎn)品和渠道工具來綁住客戶，讓客戶慢慢的感受我們的服務(wù)，在后期更多業(yè)務(wù)中更多的偏向于我們。
以上是我這次在這次培訓(xùn)中一些感悟，同時(shí)在工作中，也意識(shí)到自己的一些不足：
一、授課能力不夠，沒有能給網(wǎng)點(diǎn)在工作上給予更多的支持;。
工作中的日常鍛煉可以強(qiáng)化我們很多方面的能力，這種能力可能不是來著專業(yè)知識(shí)的補(bǔ)充，更會(huì)是“軟”實(shí)力的體現(xiàn)。在日常與客戶溝通和交流的過程中，能在交流的間隙幫助客戶解決客戶的訴求;通過良好的溝通，提升客戶的滿意度;更甚至在網(wǎng)點(diǎn)中安撫客戶的情緒等等日常工作中細(xì)小的部分都提升自己的講演水平，只有講演水平的真正提升，在能在網(wǎng)點(diǎn)工作中體現(xiàn)出自己的授課能力，為日后網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶活動(dòng)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
二、專業(yè)知識(shí)不夠，影響個(gè)人進(jìn)步的速度;。
為了適應(yīng)新形勢(shì)下的發(fā)展要求，我在日后的工作之余要加強(qiáng)各方面專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，決定了個(gè)人素質(zhì)的表現(xiàn)，既能體現(xiàn)出個(gè)人涵養(yǎng)，還可以為工作帶來很多便利。不僅能幫助客戶解決相關(guān)難題，還可以在網(wǎng)點(diǎn)的日常經(jīng)營(yíng)中提供自己所了解的知識(shí)范疇內(nèi)的幫助。當(dāng)下轉(zhuǎn)型進(jìn)行的過程中，提升個(gè)人服務(wù)水平是重要的，更關(guān)鍵是的要提升自己的核心優(yōu)勢(shì)，才能在激烈的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。
三、克服消極情緒，加強(qiáng)工作的主管能動(dòng)性;。
用心服務(wù)，客戶至上，注重細(xì)節(jié)，追求完美，一直是我追求的工作目標(biāo)。但是在實(shí)際的工作中，可能會(huì)被自己外界的因素所影響到個(gè)人工作的狀態(tài)，沒有百分百向著自己的工作目標(biāo)努力。對(duì)于再次轉(zhuǎn)型的我們，在工作中需要全力面對(duì)每一項(xiàng)工作指標(biāo)，通過細(xì)致化、個(gè)性化、專業(yè)化服務(wù)，幫助儲(chǔ)戶理財(cái)，想儲(chǔ)戶所想，急儲(chǔ)戶所急，讓儲(chǔ)戶真正感受到我服務(wù)的無微不至，讓客戶自覺留在我們網(wǎng)點(diǎn)，才是轉(zhuǎn)型的真正目的，也是證明我在工作中表現(xiàn)出了自己的能力。
回想在轉(zhuǎn)型中收獲的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，面對(duì)已經(jīng)過去的日子，我在郵政儲(chǔ)蓄各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同事的幫助下，通過自身不斷努力，迎難而上，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。但是往事已是過眼云煙，通過這次參加的轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，充電了自我，為自己今后的工作添磚加瓦，相信有了這次轉(zhuǎn)型培訓(xùn)所學(xué)到的經(jīng)驗(yàn)，在工作中發(fā)揮自己堅(jiān)定工作的信心、有戰(zhàn)勝困難的決心、有努力進(jìn)取的恒心，就能真正為網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的再創(chuàng)輝煌。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得篇五
本次培訓(xùn)時(shí)間緊湊，內(nèi)容新穎，條理清楚，既有理論指導(dǎo)，又有經(jīng)驗(yàn)之談。從培訓(xùn)的一開始，我就被培訓(xùn)中的氣氛所感染，每一節(jié)課，我都會(huì)想：我該怎么做，我該怎么回答，我能得幾分。老師的一言、一行，提出的每一個(gè)問題，我都認(rèn)真體會(huì)，從而使自己得到更多。
整個(gè)的培訓(xùn)讓我受益匪淺，也有很有幾點(diǎn)體會(huì)：首先，團(tuán)隊(duì)精神是我體會(huì)最深的部分。在培訓(xùn)之前，所有學(xué)員就被分為五個(gè)組，一開課，先選出了組長(zhǎng)，班長(zhǎng)，每個(gè)組還定下了隊(duì)名和隊(duì)呼并進(jìn)行了展示，課內(nèi)課外的每時(shí)每刻，我們都在通過團(tuán)體和個(gè)人的精彩表現(xiàn)來獲取積分，為我們的團(tuán)隊(duì)爭(zhēng)取最后的優(yōu)勝，在這個(gè)過程中，每個(gè)人的團(tuán)隊(duì)意識(shí)都被充分調(diào)動(dòng)了起來，都在為著自己的團(tuán)隊(duì)而努力。我，很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長(zhǎng)，但更加深刻感受到的，是我肩上的壓力和責(zé)任，幾天下來，組員們表現(xiàn)得都很不錯(cuò)，我想對(duì)組員們說：你們都是最優(yōu)秀的。
而我，也更加地看到了自己的不足，以后我會(huì)更加努力地提高自己。“沒有完美的個(gè)人，只有完美的團(tuán)隊(duì)”，我們每個(gè)人的能力都是有限的，只有我們有機(jī)地結(jié)合在一起，各自充分地發(fā)揮自己，為著一個(gè)共同的目標(biāo)前進(jìn)，才能做的最好。在平時(shí)的工作中也是這樣，沒有團(tuán)隊(duì)合作的精神，就很難達(dá)到一個(gè)理想的工作效果，只有通過集體的力量，充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)精神才能使工作做的更出色，完成得更優(yōu)秀，我們要“建設(shè)一流的團(tuán)隊(duì)，創(chuàng)造一流的效益”。
其次我感受到，在工作中，我們要有強(qiáng)烈的客戶服務(wù)意識(shí)，站在客戶的角度為客戶服務(wù)，要以客戶的標(biāo)準(zhǔn)為標(biāo)準(zhǔn)，并要有超越客戶的期望的標(biāo)準(zhǔn)，要充分考慮到客戶的需求，急用戶之所急，想客戶之所想，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復(fù)，只有這樣才能贏得更多的客戶。特別還要注重細(xì)節(jié)，學(xué)會(huì)使用溝通的技巧，任何一個(gè)微小的失誤都可能決定成敗，在日趨激烈的競(jìng)爭(zhēng)中客戶隨時(shí)可以離開我們，而選擇其他人。服務(wù)是制勝的關(guān)鍵，客戶服務(wù)是產(chǎn)品的重要組成部分。服務(wù)和產(chǎn)品本身都是競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成。
務(wù)是我們致勝的法寶，客戶服務(wù)的差異性形成了產(chǎn)品的差異性，所以客戶服務(wù)是至關(guān)重要的，我們要用卓越的服務(wù)來贏取客戶。還有一點(diǎn)，“合理的要求是訓(xùn)練，不合理的要求是磨練”，在培訓(xùn)中我們是這樣要求自己的，而在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態(tài)去對(duì)待，抱著更大的熱情的去面對(duì)挑戰(zhàn)。要注意調(diào)節(jié)自己的情緒。
面對(duì)工作壓力時(shí)，應(yīng)該將每次的困難當(dāng)作一種考驗(yàn)，當(dāng)作是再次體現(xiàn)自身價(jià)值的一個(gè)機(jī)遇。在每次對(duì)新的考驗(yàn)機(jī)會(huì)的期待中，使自身的價(jià)值得以提高，也就將壓力轉(zhuǎn)變成前進(jìn)的動(dòng)力。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得篇六
3、推進(jìn)——獨(dú)立(獨(dú)立意味著動(dòng)車組。1天多次與各模塊人員確認(rèn)，逐漸支持組員獨(dú)立承擔(dān)模塊，這樣不再是項(xiàng)目經(jīng)理一個(gè)人推動(dòng)項(xiàng)目組往前走，是每個(gè)項(xiàng)目模塊負(fù)責(zé)人都是動(dòng)力源，形成動(dòng)車組共同發(fā)力推進(jìn)項(xiàng)目組前進(jìn)，將大大提升工作效率和成果。做到獨(dú)立的方法：精神+專業(yè)的雙重支持。項(xiàng)目經(jīng)理是項(xiàng)目組員堅(jiān)強(qiáng)的后盾，給予精神和專業(yè)上的雙重支持和信任，讓項(xiàng)目成員敢于嘗試并在受傷后得到撫慰并有膽再次上陣pk，逐步積累到獨(dú)立面對(duì)客戶;項(xiàng)目經(jīng)理則從項(xiàng)目總監(jiān)、外部資源獲取專業(yè)上的幫助，自己額外還從重復(fù)看《士兵突擊》獲得精神上的力量和支持。這樣在給予精神上的信任鼓勵(lì)和專業(yè)上的幫助支持后，對(duì)于已經(jīng)良好運(yùn)轉(zhuǎn)的模塊就讓負(fù)責(zé)人單飛，對(duì)于不安心的模塊需要多次確認(rèn)多幫助多找資源支持，逐漸支持其獨(dú)立，完成動(dòng)車組的打造)。
篇四：項(xiàng)目管理心得體會(huì)——1個(gè)項(xiàng)目經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)之談。
經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)要緊的就是要明白什么是因地制宜：因勢(shì)利導(dǎo)，只有最合適的，沒有什么叫對(duì)的，什么叫錯(cuò)的，經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)最忌諱的就是完美主義傾向，尤其是做技術(shù)人員出身的，喜歡尋找標(biāo)準(zhǔn)答案，耽誤了工作進(jìn)度，也迷茫了自己。
本人做經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)工作多年，感到做這個(gè)工作最要緊的就是要明白什么是因地制宜、因勢(shì)利導(dǎo)，只有最合適的，沒有什么叫對(duì)的，什么叫錯(cuò)的，經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)最忌諱的就是完美主義傾向，尤其是做技術(shù)人員出身的，喜歡尋找標(biāo)準(zhǔn)答案，耽誤了工作進(jìn)度，也迷茫了自己。以下是本人一些做項(xiàng)目的個(gè)人體會(huì)，寫出來供大家指點(diǎn)，在討論過程中共同提高水平。
項(xiàng)目開始階段是一個(gè)最重要的階段。經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)在接手一個(gè)新項(xiàng)目的時(shí)候，首先要盡可能地多從各個(gè)方面了解項(xiàng)目的情況，如：
項(xiàng)目管理心得體會(huì)1：這個(gè)項(xiàng)目是什么項(xiàng)目，具體大概做什么事情，是誰提出來的，目的是解決什么問題。在國(guó)內(nèi)很多客戶都很不成熟的情況下，千萬不要根據(jù)項(xiàng)目的名稱望文生義地去想象項(xiàng)目的目標(biāo)。一個(gè)名為“辦公自動(dòng)化”的項(xiàng)目很有可能在你進(jìn)場(chǎng)以后一個(gè)月才發(fā)現(xiàn)客戶其實(shí)需要的是一個(gè)計(jì)算機(jī)生產(chǎn)管理輔助信息系統(tǒng)系統(tǒng)。前期了解情況的工作越詳細(xì)，后面的驚訝就越少，項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)就越小。
項(xiàng)目管理心得體會(huì)5：現(xiàn)在是做項(xiàng)目管理心得體會(huì)說明書的時(shí)候了。一份好的項(xiàng)目說明書不僅將要做的事情描述得很清楚(主要是講做什么，而不是說怎么做)，而且把如何檢查也說明得很透徹。也就是說它不僅說明白了要做哪些事情，也讓客戶的業(yè)務(wù)人員(一般不懂技術(shù))知道項(xiàng)目做成什么樣就算完成了。簡(jiǎn)單地說，項(xiàng)目說明書描述項(xiàng)目做哪些事情和每件事情做到什么程度以及如何檢查每一個(gè)結(jié)果。
項(xiàng)目管理心得體會(huì)6：是到做總體計(jì)劃的時(shí)間了嗎?不，你現(xiàn)在已經(jīng)知道了客戶的目標(biāo)和你手上的資源，那么做計(jì)劃以前，你還需要和你的經(jīng)理和客戶充分溝通資源的問題。因?yàn)楹芏噘Y源是還不明確的，你需要寫一份報(bào)告，詳細(xì)分析這個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)以及對(duì)資源的需求情況。如果一些問題不能得到解決的話，將發(fā)生什么樣的后果。如果資源不夠，就要高層改變策略，增加對(duì)這個(gè)項(xiàng)目的投入。甚至在條件許可的情況下，有些公司會(huì)放棄這個(gè)項(xiàng)目?？傊?，沒有人能完成一個(gè)不可能完成的任務(wù)，如果經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)不能盡早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，那么就只能去當(dāng)烈士了。
項(xiàng)目管理心得體會(huì)7：明白了要做哪些事情和你手上的籌碼以及你做這個(gè)項(xiàng)目管理心得體會(huì)的總體策略，現(xiàn)在是成立項(xiàng)目小組的時(shí)候了。很多經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)都沒有自己選擇組員的權(quán)利，那么，就盡量發(fā)揮你的影響力去尋找那些你想要的人吧。成員的組成根據(jù)項(xiàng)目不同，相差較大，很難有什么具體要求，但是，一定要有精通客戶業(yè)務(wù)的人，很多小項(xiàng)目里，這個(gè)人就是經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)本人，大項(xiàng)目里會(huì)配備行業(yè)專家，這樣和客戶溝通起來才不會(huì)雞同鴨講，雙方才可以相互理解。我經(jīng)?？吹降那闆r是我們的技術(shù)人員和客戶交談時(shí)滿口的專業(yè)術(shù)語，結(jié)果搞得客戶一頭霧水，反過來，他還指責(zé)客戶不懂技術(shù)。其實(shí)，明白自己想做什么的客戶已經(jīng)是很好的客戶了，不知道自己要做什么，更不懂怎么做還要指手畫腳的客戶到處存在，但是要明白，是客戶選擇了你，而不是你選擇了客戶，有了客戶你才有工資拿，心平氣和一點(diǎn)吧。
對(duì)于這種需求天天變的客戶，你就一定要事先做好規(guī)矩：
二、所有需求變更全部要有書面文字，這點(diǎn)切記!這樣做好處多多：
*有書面證據(jù)，以后他還想改，你有了他以前要求的證據(jù)，告訴他：你以前可是這么說的;。
項(xiàng)目管理心得體會(huì)8：現(xiàn)在你要面對(duì)三群人：你的領(lǐng)導(dǎo)：你的組員和你的客戶，和這些人溝通，讓他們知道你打算怎么做，什么時(shí)候要他們做什么準(zhǔn)備這些事情將是你的主要工作。既然溝通這么重要，那些事先定義一下溝通的原則也是一件很要緊的事情。很多溝通原則都是潛規(guī)則，如果你在一個(gè)部門時(shí)間做長(zhǎng)了，對(duì)這些規(guī)則的運(yùn)用覺得是一件理所應(yīng)當(dāng)?shù)氖虑?，但是，你現(xiàn)在面對(duì)的是多個(gè)部門甚至多個(gè)單位，不把溝通規(guī)則說清楚，你以后就會(huì)吃虧。下面的東西看起來無聊，其實(shí)還是很管用的：第一個(gè)是規(guī)定信息的流動(dòng)方式和介質(zhì)，是推還是拉。推的意思就是經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)將主動(dòng)發(fā)布信息，不管通過電話：郵件還是書面方式，保證將信息傳達(dá)到每個(gè)人。這種情況適合小項(xiàng)目，人少;拉的意思就是經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)就是一個(gè)類似web服務(wù)器，你自己需要什么信息就去問他。當(dāng)然，沒有經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)把自己搞得那么累，他會(huì)用發(fā)布信息到公共介質(zhì)的方式公布信息，簡(jiǎn)單的是白板，復(fù)雜一點(diǎn)的是項(xiàng)目的公共信息交互區(qū)，潛規(guī)則就是我發(fā)了你沒去看就不要說我沒告訴你。說這些看似很無聊，其實(shí)里面牽涉信息傳達(dá)不完全的責(zé)任問題。當(dāng)然，這些都是指一般的方式，而且不要絕對(duì)化，一般情況下，主動(dòng)溝通和被動(dòng)訪問是同時(shí)存在的，尤其是對(duì)領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)更加應(yīng)該主動(dòng)去和領(lǐng)導(dǎo)溝通。第二個(gè)問題就是文檔問題，很多人怕寫文檔，但是經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)一定要牢記“好記性不如爛筆頭”的道理。有理有時(shí)候?yàn)槭裁磿?huì)說不清呢?就是因?yàn)闆]有證據(jù)。所以經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)開始就要和客戶說清楚有些文檔是必須簽字的，比如經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)的項(xiàng)目日志，每個(gè)星期至少讓客戶簽字，另外所有達(dá)成共識(shí)的東西，比如會(huì)議紀(jì)要，甚至領(lǐng)導(dǎo)的講話記錄，都要寫成文檔，雙方簽字，這樣以后扯皮的時(shí)候，就能做到有據(jù)可查。記?。赫f了的就和沒說一樣，只有寫下來大家簽字后才算真正發(fā)生了的。還有一些問題，比如你提交的報(bào)告，給領(lǐng)導(dǎo)(包括本方領(lǐng)導(dǎo)和客戶領(lǐng)導(dǎo))做一個(gè)選擇題，結(jié)果領(lǐng)導(dǎo)壓住不批，讓你無所適從，結(jié)果拖延了進(jìn)度。這時(shí)候，你可以等，但是注意要留記錄，標(biāo)明是誰的責(zé)任;另外，如果你在開始階段就和領(lǐng)導(dǎo)商定：如果批示提交三天后沒有得到領(lǐng)導(dǎo)答復(fù)就算對(duì)方同意，這樣你就會(huì)主動(dòng)很多。再比如不同事件的審批流程問題：什么等級(jí)的事情記錄在項(xiàng)目日志里：什么等級(jí)的事情要雙方經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)專門簽署備忘錄：什么等級(jí)的事情要雙方領(lǐng)導(dǎo)出面簽署合同附件等等。事先想得越周到，以后的工作就越主動(dòng)。
項(xiàng)目管理心得體會(huì)9：好了，做了很多前期工作，定義了一些游戲規(guī)則，現(xiàn)在是坐下來做計(jì)劃的時(shí)候了。這一節(jié)，任意找一本項(xiàng)目管理的書都會(huì)說得比我好，所以我就少寫一點(diǎn)，說一些自己的體會(huì)就是了。首先是找?guī)讉€(gè)關(guān)鍵組員，比如客戶業(yè)務(wù)專家：系統(tǒng)分析員等等，做一下項(xiàng)目模塊劃分工作。項(xiàng)目分成幾塊去做，每一塊完成什么，模塊之間的信息如何交換等等。需求定義的是做什么的問題，而這里說的是怎么做的問題。這里要強(qiáng)調(diào)一點(diǎn)：完成一個(gè)目標(biāo)有很多種方式，你要選一種你最熟悉的，而不是看上去最完美的，這個(gè)思路會(huì)讓你的項(xiàng)目減少很多風(fēng)險(xiǎn)。有時(shí)候客戶會(huì)被某種新技術(shù)打動(dòng)，堅(jiān)持要你采用那種新技術(shù)，你就應(yīng)該告訴他：你選我做這個(gè)項(xiàng)目，就應(yīng)該容許我采用自己最喜歡的方式做事情，新技術(shù)之所以有誘惑力，就是因?yàn)槌蕴澋娜诉€不多，我不希望你成為第一批受害者。采用一個(gè)計(jì)劃會(huì)讓你的工作更加明確，比如用微軟的project軟件，你填寫完表格以后，就可以知道這個(gè)項(xiàng)目有多少件事情要做，每件事情需要什么資源，他們之間的前后關(guān)系如何，消耗的時(shí)間有多長(zhǎng)，完成后有什么標(biāo)志等。所有的結(jié)果最后用一個(gè)叫做干特圖的形式表現(xiàn)出來。你做完這個(gè)表以后會(huì)驚奇地發(fā)現(xiàn)，干特圖上項(xiàng)目的結(jié)束時(shí)間會(huì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于你的計(jì)劃結(jié)束時(shí)間(簽合同的人永遠(yuǎn)不會(huì)先征求你的意見的)。當(dāng)然，的人會(huì)大談什么wbs：優(yōu)化路徑之類的東西，但是我的經(jīng)驗(yàn)是你再優(yōu)化也不可能把這些東西安排到計(jì)劃的時(shí)間結(jié)束。如果你沒碰到這個(gè)問題，在我恭喜你挑了一個(gè)輕松活之前，請(qǐng)你再去確認(rèn)你是否羅列了所有要做的事情和正確評(píng)估了他們所需要的時(shí)間。這時(shí)候，你就要考慮犧牲一些任務(wù)的時(shí)間(也意味著質(zhì)量)了。按照什么標(biāo)準(zhǔn)犧牲?這個(gè)項(xiàng)目的戰(zhàn)略!我們?cè)诘谌?jié)提到過的戰(zhàn)略。我的經(jīng)驗(yàn)是如果你什么都趕進(jìn)度，其結(jié)果可能就是十件事情你一件也沒做好，想想多么失敗啊。所以，把資源投到你熟悉和有把握的事情上，最后的結(jié)果是十件事情，你有三件做成了精品，三件完成，還有四件因?yàn)槟承┰蜓诱`，成績(jī)單是否靚麗了很多呢?戰(zhàn)略決定優(yōu)先級(jí)，而正確排列事情的優(yōu)先級(jí)是一個(gè)經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)能力的主要體現(xiàn)。
對(duì)事情的優(yōu)先級(jí)的判斷肯定比下屬強(qiáng)。
在開發(fā)過程中，內(nèi)部管理還要注意的一點(diǎn)是時(shí)刻強(qiáng)調(diào)以驗(yàn)收為目的的思想，每個(gè)任務(wù)的最終可交付成果一定要是可以被檢查的，比如，【界面要求、美觀大方、簡(jiǎn)潔明快】，這個(gè)要求我就不知道如何檢查。所以，給開發(fā)小組布置任務(wù)的時(shí)候就要考慮如何檢查結(jié)果，比如我見過一個(gè)計(jì)劃，里面有一個(gè)任務(wù)【開發(fā)人員熟悉ejb編程】，這個(gè)任務(wù)，除了讓這些人去參加一些專業(yè)認(rèn)證考試，否則，結(jié)果很難被檢查。所以，時(shí)刻考慮如何檢查結(jié)果：如何向客戶交付是經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)一直要注意的事情，我聽說有些老經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)拿到項(xiàng)目是倒排計(jì)劃的，即首先看如何驗(yàn)收和驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，然后決定工作計(jì)劃。很多項(xiàng)目開始了很久，還不知道如何驗(yàn)收，那么這個(gè)項(xiàng)目出問題的可能性就很大了。做項(xiàng)目就是為了驗(yàn)收，我們的角色不是研究機(jī)構(gòu)，我們的目的就是在付出那么多勞動(dòng)后得到結(jié)果。
另外我插一句：我是極其不主張到客戶現(xiàn)場(chǎng)開發(fā)的。尤其是一大群技術(shù)人員直接和客戶交流，很容易引起沖突和矛盾(技術(shù)人員的本性決定的)。我的做法是經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)和項(xiàng)目實(shí)施人員到現(xiàn)場(chǎng)，軟件開發(fā)人員還是在公司做項(xiàng)目。項(xiàng)目實(shí)施人員就是初級(jí)經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)，他們了解自己的產(chǎn)品，懂得一些客戶的業(yè)務(wù)，關(guān)鍵是在于他們具有良好的溝通能力，俗稱“皮厚”。他們是客戶和研發(fā)人員的橋梁，其職業(yè)方向也是很機(jī)動(dòng)靈活，以后可以有很多方向可以轉(zhuǎn)，比開發(fā)人員的路要寬得多。
接著，我們?cè)僬務(wù)勛钭屓祟^痛的需求變更問題。變更通常分為兩種：一種是部分更改了原先的目標(biāo)，即需求變更;另一種是沒改變目標(biāo)，但是客戶不滿意目前的實(shí)現(xiàn)方式，大到流程的實(shí)現(xiàn)，小到界面的布局，都是屬于這類。碰到這種情況是難以避免的，主要是事先溝通的不夠充分和客戶隨著項(xiàng)目的進(jìn)展，慢慢想清楚了問題，改變了以前的思路。這時(shí)候，如果需要改并且你的戰(zhàn)略是容許這種情況的，那么注意下面幾點(diǎn)：
3、(項(xiàng)目初期的工作)明確更改流程，一般是客戶指定一人簽字(否則客戶每個(gè)領(lǐng)導(dǎo)都有權(quán)力來插一杠子，你就廢了)，以正式項(xiàng)目文件的方式提交給你，然后，你做評(píng)估分析，分析對(duì)成本：進(jìn)度的影響，在你的領(lǐng)導(dǎo)同意后，出相應(yīng)意見書，主要是要說明更改設(shè)計(jì)的原因和指出由此帶來的不確定后果(這個(gè)東西先寫出來，后面如果真的發(fā)生了，至少不是你的錯(cuò))。然后再讓客戶在上面簽字。見過醫(yī)院給病人做手術(shù)以前讓家人簽的免責(zé)條款嗎?對(duì)，就學(xué)習(xí)那個(gè)，讓大家都意識(shí)到任何的更改都有成本和代價(jià)。
系統(tǒng)開發(fā)告一段落后，就進(jìn)入客戶培訓(xùn)：系統(tǒng)驗(yàn)收階段，這個(gè)階段，我一般會(huì)注意以下問題：
給客戶做培訓(xùn)前，多注意一些表面功夫。很多程序員認(rèn)為，系統(tǒng)的邏輯核心是否正確是關(guān)鍵，至于界面如何，界面上的用詞是否準(zhǔn)確，那是無關(guān)緊要的問題，而且培訓(xùn)的時(shí)候也是信手拈來，想到哪里說到哪里，下面聽講的人不知所云，云山霧罩，培訓(xùn)效果自然可以想象。我的體會(huì)是，給客戶做培訓(xùn)的版本，如果你在做多次測(cè)試以后仍然不能確定邏輯是否合乎要求，那么，你至少要在界面上多花一點(diǎn)功夫。注意每個(gè)界面的布局、用詞、鏈接的正確性等等，總之不要讓客戶看到一些他不該看到的東西。文檔方面，準(zhǔn)備至少兩個(gè)文檔：用戶手冊(cè)和培訓(xùn)手冊(cè)。這兩個(gè)文檔的內(nèi)容很多都是一致的，但是角度完全不同。用戶手冊(cè)往往是站在系統(tǒng)設(shè)計(jì)者的角度，按照自己的思路，分模塊講解系統(tǒng)的操作和功能;而培訓(xùn)手冊(cè)，一定要站在客戶業(yè)務(wù)人員的角度，根據(jù)每個(gè)角色面對(duì)不同業(yè)務(wù)的辦理，如何通過使用本系統(tǒng)的一系列功能來實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。所以，第一次培訓(xùn)以前，系統(tǒng)界面是否完整正確：培訓(xùn)文檔是否完備都是很關(guān)鍵的因素，第一炮打不響，以后就麻煩很多。
作為經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)，其實(shí)腦子里就是幾樣?xùn)|西，做哪些事情、做到什么程度、怎么交貨、手上的資源以及各個(gè)事情的優(yōu)先級(jí)。所謂多快好省那是人類的夢(mèng)想，這四個(gè)方面都是相互矛盾的，屬于典型的又要馬兒跑，又要馬兒不吃草的類型?？紤]問題的輕重緩急方面，往往是把快放在第一位，各方領(lǐng)導(dǎo)都會(huì)給你最后期限，所以保進(jìn)度是第一位的;省是第二位的，企業(yè)的根本目的是盈利，如果收入不能增加的話，至少費(fèi)用要控制住;好是第三位的，沒辦法，誰都想精益求精，但是，沒有強(qiáng)大的資源保障，質(zhì)量只好先犧牲了;最后是多，客戶的要求源源不斷，如何降低客戶的期望值，讓他們從理想回到現(xiàn)實(shí)也是經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)的分內(nèi)工作。
驗(yàn)收前，除了做好文檔工作，即可交付成果以外，多花時(shí)間搞清楚客戶的做事情流程是很重要的事情，這些在前面已經(jīng)有所提及，這里就不再多說。
我對(duì)驗(yàn)收最大的體會(huì)就是舉證問題。即千萬不要讓客戶這么想：你必須有證據(jù)證明你的系統(tǒng)是沒問題的。這樣你就沒戲了，微軟那么多天才，做了xp還天天打補(bǔ)丁，要你的程序沒問題，既不可能，你也沒辦法拿出證據(jù)。你要讓客戶明白，所謂驗(yàn)收，就是我按照測(cè)試文檔的測(cè)試用例跑一遍，結(jié)果和預(yù)期結(jié)果一致就應(yīng)該算通過了，而且還容許有一些小錯(cuò)誤留在驗(yàn)收后改正，他可以對(duì)測(cè)試用例提意見。所以，驗(yàn)收前雙方要確認(rèn)測(cè)試計(jì)劃和測(cè)試用例。如果他認(rèn)為系統(tǒng)不符合要求，那么他應(yīng)該舉證，證明這個(gè)系統(tǒng)和最初設(shè)計(jì)相背離的。所以，參考法律概念，千萬不要舉證倒置。另外，認(rèn)為系統(tǒng)完美了才能驗(yàn)收的想法也是錯(cuò)誤的，軟件開發(fā)合同里一定要注明驗(yàn)收以后維護(hù)期的費(fèi)用問題，否則，客戶擔(dān)心一旦驗(yàn)收就得不到你們的支持，自然不配合驗(yàn)收，那么，你這個(gè)經(jīng)理項(xiàng)目管理心得體會(huì)就很難交功課了。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得篇七
通過這次學(xué)習(xí)我真正感覺到步入社會(huì)后我們要學(xué)得的東西很多，差距還是有的，專業(yè)課知識(shí)的欠缺、動(dòng)手能力不足等等，我也知道這不是一天兩能夠?qū)W會(huì)的，不過我堅(jiān)信我能做到這一點(diǎn)。這次實(shí)習(xí)對(duì)我的畢業(yè)設(shè)計(jì)也有很大的幫助，我想能夠在以后的設(shè)計(jì)過程中體會(huì)到很多東西。
禮儀就是人們?cè)谏鐣?huì)交往過程中應(yīng)共同遵守的行為規(guī)范和準(zhǔn)則。禮儀可以說是一個(gè)人內(nèi)在修養(yǎng)和素質(zhì)的外在體現(xiàn)。在我們同樣學(xué)習(xí)的同學(xué)中，惟一不同的就是每個(gè)人的行為舉止，此即禮儀。在大家面試的過程中，禮儀顯得尤為重要。所以它對(duì)就業(yè)是非常重要的。
實(shí)習(xí)是每一個(gè)大學(xué)畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷，他使我們?cè)趯?shí)踐中了解社會(huì)，讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識(shí)也打開了視野，長(zhǎng)了見識(shí)，為我們以后進(jìn)一步走向社會(huì)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，實(shí)習(xí)是我們把學(xué)到的理論知識(shí)應(yīng)用在實(shí)踐中的一次嘗試。
作為大二的學(xué)生，面對(duì)一個(gè)最為重要的問題就是就業(yè)問題。當(dāng)然在就業(yè)之前就必須做好就職前的準(zhǔn)備，如著裝準(zhǔn)備和禮儀準(zhǔn)備等。在課程中我們進(jìn)行了比較系統(tǒng)的面試準(zhǔn)備，如準(zhǔn)備三分鐘自我介紹和簡(jiǎn)歷的準(zhǔn)備。當(dāng)然在面試之前我們需要了解面試企業(yè)的相關(guān)信息。所謂“知己知彼，百戰(zhàn)不殆”。這些看似很小的問題在面試中都是極其關(guān)鍵的。面試首先是自我介紹，其中尤為重要的就是自我特色的突出。教學(xué)過程中也學(xué)習(xí)如何應(yīng)對(duì)面試環(huán)節(jié)的提問。只要真實(shí)的展現(xiàn)自我特色就好。
我們的就業(yè)方向主要是針對(duì)金融領(lǐng)域而衍生的服務(wù)。金融業(yè)的服務(wù)是最高級(jí)的服務(wù)，所以必須注重自我素質(zhì)的培養(yǎng)和提高。老師在教學(xué)過程中也及其注意我們這方面的培養(yǎng)。為了讓我們更好的適應(yīng)社會(huì)需要，我們進(jìn)行了相關(guān)禮儀的培訓(xùn)。如接待客戶和電話營(yíng)銷等內(nèi)容的配訓(xùn)。所謂細(xì)節(jié)決定成敗，老師在教學(xué)過程中也督促我們要注意細(xì)節(jié)，如著裝的整潔、動(dòng)作以及說話是否得體。
三年的專業(yè)學(xué)習(xí)，不僅僅是基礎(chǔ)知識(shí)的學(xué)習(xí)，同時(shí)也學(xué)會(huì)如何與人溝通等。這要感謝老師對(duì)我們嚴(yán)格的要求和督促，讓我們嚴(yán)格的規(guī)范自己的言行，為我們之后走入職場(chǎng)奠定基礎(chǔ)。職場(chǎng)會(huì)認(rèn)識(shí)新的同事和新的領(lǐng)導(dǎo)，如何與他們相處是非常重要的，我相信我們所學(xué)習(xí)的理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)是可以應(yīng)對(duì)職場(chǎng)問題的。不管是金融領(lǐng)域的服務(wù)員還是其他服務(wù)業(yè)，其中最重要的法寶就是微笑，我相信微笑可以拉近和同事之間的距離，讓我們可以更好的在職場(chǎng)中立足，可以更好適應(yīng)職場(chǎng)，早日成為職場(chǎng)中的人。
人們常說，大學(xué)是個(gè)象牙塔。確實(shí)，學(xué)校與職場(chǎng)、學(xué)習(xí)與工作、學(xué)生與員工之間存在著巨大的差異。在角色的轉(zhuǎn)化過程中，人們的觀點(diǎn)、行為方式、心理等方面都要做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。所以，不要老抱怨公司不愿招聘應(yīng)屆畢業(yè)生，有時(shí)候也得找找自己身上的問題。而實(shí)習(xí)提供了一個(gè)機(jī)會(huì)，讓大家接觸到真實(shí)的職場(chǎng)。有了實(shí)習(xí)的經(jīng)驗(yàn)，以后畢業(yè)工作時(shí)就可以更快、更好地融入新的環(huán)境，完成學(xué)生向職場(chǎng)人士的轉(zhuǎn)換。而如今，我能體會(huì)到了。有些挫折，有些壓力，有些傷害是無法避免的，這是成長(zhǎng)所帶來的陣痛。想起之前很不屑的看待家人的安排，和不知深淺，沒遮攔的向老師闡述自己的憤青思想，我真該反省了。找準(zhǔn)自己的定位，探明自己的道路，看清自己的實(shí)力，高瞻遠(yuǎn)矚，腳踏實(shí)地，我想我們會(huì)走得更遠(yuǎn)，會(huì)看到更多的風(fēng)景。最后用老師的一句話和同學(xué)們共勉："畢業(yè)以后的日子，大抵如此，這就是現(xiàn)實(shí)。實(shí)習(xí)，只是體驗(yàn)了一把而已。實(shí)際上很多時(shí)候要的不是你的知識(shí)和技能，要的只是一種精神。這個(gè)精神的名字叫：堅(jiān)持"。最后還應(yīng)該感謝老師給的此次機(jī)會(huì)，讓我真正學(xué)到了很多專業(yè)和社會(huì)知識(shí)。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得篇八
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)班今天就要結(jié)束了。在這短短的時(shí)間內(nèi)，我們學(xué)習(xí)了、等*方面的內(nèi)容。學(xué)習(xí)中，大家紀(jì)律良好、積極思考，形成了濃厚的學(xué)習(xí)氛圍，也達(dá)到了預(yù)期的效果。我想這一次培訓(xùn)對(duì)大家應(yīng)該有很好的幫助，讓大家都盡快的認(rèn)識(shí)、了解了我們工作的職責(zé)，從而為做好本職工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
這一次的培訓(xùn)具有針對(duì)性、實(shí)用性、靈活性、多樣性、技術(shù)性和技能性，我們以多層次、多方面、多形式的培訓(xùn)，全面提高你們的素質(zhì)和能力。這些實(shí)質(zhì)上其目的就在于你們的工作能力和職業(yè)轉(zhuǎn)換能力，從而促使你們能順利地完成本職工作。希望大家通過這次培訓(xùn)，能夠增強(qiáng)服務(wù)觀念，掌握更多的理論知識(shí)以及本職崗位的業(yè)務(wù)技能，為今后進(jìn)一步提升服務(wù)水平奠定良好的基礎(chǔ)。
這次培訓(xùn)班時(shí)間雖短，相信大家收獲是比較大的，大家應(yīng)該把這次培訓(xùn)作為新的起跑線，進(jìn)一步抓實(shí)抓好學(xué)習(xí)，著力提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。
一、主動(dòng)學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)。
通過此次培訓(xùn)希望大家努力提高自身的綜合素質(zhì)以適應(yīng)新形勢(shì)下信用社發(fā)展的需要。積極主動(dòng)學(xué)習(xí)政治理論、業(yè)務(wù)技能、不斷進(jìn)步，不斷的完善自己的本職工作，與時(shí)俱進(jìn)，能夠把握正確的方向與動(dòng)態(tài)，有創(chuàng)新的精神與意識(shí)，不斷的提高自己。
二、提高認(rèn)識(shí)，樹立目標(biāo)。
這次培訓(xùn)指導(dǎo)性、實(shí)用性、操作性都很強(qiáng)，不僅要求大家要思想政治端正，還要求大家要提高認(rèn)識(shí)，不斷學(xué)習(xí)，樹立目標(biāo)，堅(jiān)持理論與實(shí)踐的良性互動(dòng)，用理論指導(dǎo)實(shí)踐，用它與實(shí)際工作有機(jī)地結(jié)合起來，增強(qiáng)工作的前瞻性，提高學(xué)習(xí)的實(shí)效性，把學(xué)到的專業(yè)知識(shí)融會(huì)到工作實(shí)踐中去，從而能起到一定的推動(dòng)作用。希望大家通過培訓(xùn)，在自身更新優(yōu)化的同時(shí)，樹立學(xué)習(xí)的思想與目標(biāo)，只有不斷學(xué)習(xí)，不斷充實(shí)自己的知識(shí)，不斷更新自己的觀念，不斷否定自己，才能不斷進(jìn)步，才能全面提高自身的素質(zhì)。
三、加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，樹立良好形象。
希望大家在以后的工作中，能吃苦耐勞，擺正位子，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，勤懇塌實(shí)、兢兢業(yè)業(yè)，團(tuán)結(jié)協(xié)作，完成領(lǐng)導(dǎo)布置下達(dá)的一切工作任務(wù)，再次是要保持艱苦奮斗、勤儉樸素的優(yōu)良傳統(tǒng)，做到清正廉潔，不拿客戶一分一毫，在維護(hù)利益的同時(shí)也實(shí)現(xiàn)自己的價(jià)值，以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己，樹立起自己的良好形象，認(rèn)真努力工作，為開展業(yè)務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。
四、提升服務(wù)，促進(jìn)信用社發(fā)展。
希望大家在以后為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，主動(dòng)與客戶溝通，了解客戶的需求，在為客戶辦理正常業(yè)務(wù)的同時(shí)，適時(shí)合理地向客戶推薦產(chǎn)品，這不僅要求我們要具有良好的語言表達(dá)能力，協(xié)調(diào)能力和溝通能力，還要求我們加強(qiáng)營(yíng)銷策劃能力，樹立牢固的責(zé)任意識(shí)、發(fā)展意識(shí)，創(chuàng)新方式方法，并收集信息，積極總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，做到讓客戶滿意，從而在全面提高自身的修養(yǎng)的同時(shí)也促進(jìn)信用社的發(fā)展。只有這樣，才能不斷使我們的工作能力邁上新水平，才能真正達(dá)到我們學(xué)習(xí)理論知識(shí)的目的。
五、愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信。
希望大家通過培訓(xùn)能正確認(rèn)識(shí)職業(yè)，樹立愛崗敬業(yè)精神，忠于職守，切實(shí)對(duì)單位，對(duì)客戶，對(duì)自己負(fù)責(zé)。在工作中做到誠實(shí)公正，盡力維護(hù)客戶、銀行的合法利益，不為利益所誘惑，做好自己的本職工作。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得篇九
懷著憧憬與希望，我進(jìn)入了中國(guó)銀行**分行。作為一個(gè)非金融專業(yè)的畢業(yè)生，對(duì)于進(jìn)入五大國(guó)有商業(yè)銀行之一的中國(guó)銀行工作，心里很是緊張與不安。對(duì)于自己能否盡快融入中行的環(huán)境，能否盡快的熟悉并適應(yīng)中行的工作心中滿是焦慮。在進(jìn)入中行之前，我對(duì)銀行的業(yè)務(wù)并不熟悉。在我的淺顯認(rèn)識(shí)中，銀行的業(yè)務(wù)無非儲(chǔ)蓄和貸款兩個(gè)方面，對(duì)于其他的銀行業(yè)務(wù)則是一無所知。對(duì)于中行，我也僅有粗略的了解。知道中國(guó)銀行是五大國(guó)有商業(yè)銀行之一，有近百年的輝煌歷史，中國(guó)銀行在中國(guó)金融史上扮演了十分重要的角色。
剛報(bào)到的時(shí)候，我就被分到個(gè)人金融部去做市場(chǎng)開拓的培訓(xùn)。在那里，我呆了半個(gè)月。這是我邁出校門后做的第一件事情，進(jìn)入中行接受的第一個(gè)任務(wù)，我第一次的加班等等，很多的第一次。這半個(gè)月，對(duì)我來說意義重大，記憶深刻。在這段時(shí)間里，我可以說是跑遍了整個(gè)**市，整天的烈日炎炎，整天的汗流浹背，這對(duì)我的意志是一個(gè)極大的磨練。同時(shí)也讓我清醒的認(rèn)識(shí)到，原來銀行的工作并不是我原先認(rèn)為的整天的吹著空調(diào)，坐在銀行里就能完成的。在現(xiàn)在競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的商業(yè)社會(huì)，銀行業(yè)也逃脫不了競(jìng)爭(zhēng)的壓力，銀行業(yè)也需要去積極的開拓市場(chǎng)，擴(kuò)展客戶?！白叱鋈?，才能引進(jìn)來”，這是我在市場(chǎng)開拓培訓(xùn)期間最大的體會(huì)。另外，我也第一次真實(shí)的體會(huì)到了團(tuán)結(jié)協(xié)作的重要性。在個(gè)人金融部，我們主要負(fù)責(zé)的是對(duì)煙草客戶的信用卡發(fā)放。我們需要根據(jù)煙草公司每天提供的煙草配送客戶的名單去找出這些客戶的信用卡，以便發(fā)放到戶。由于卡多，重名多等多方面的原因，找出每天的需要發(fā)放的信用卡是個(gè)非常繁瑣的工作。只有一起分工協(xié)作才能極快的完成這項(xiàng)工作。由于我們相互不熟悉，分工不明確，第一天我們加班到晚上十點(diǎn)多，累且效率低下。在隨后的時(shí)間里，我們明確工作分工，理清工作方法，效率得到很大的提高，順利的完成了發(fā)放信用卡的工作。隨后，我參加了人力資源部組織的為期半個(gè)月的2011年新入行人員的培訓(xùn)課程。在這個(gè)培訓(xùn)班里，我經(jīng)歷了意義深刻且令人難忘的時(shí)光。最令我深有體會(huì)的便是**分行的領(lǐng)導(dǎo)對(duì)于人才的重視，行里給我們安排了很全面合理的課程，派出了許多行經(jīng)驗(yàn)豐富的領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)骨干給我們授課。對(duì)于這次的培訓(xùn)，我主要有以下的感受：
1.對(duì)于培訓(xùn)期間給我們授課的老師，我十分的感激。他們不僅給我們講授了關(guān)于銀行業(yè)務(wù)的許多專業(yè)的知識(shí)，教給我們很多銀行業(yè)務(wù)的辦理技巧，無私的和我們分享了他們的工作經(jīng)驗(yàn)。最讓人感動(dòng)的是他們教會(huì)了我們很多做人的道理，讓我們?cè)诠ぷ骱蜕钪卸嗔酥T多警惕，少了諸多彎路與坎坷。
2.經(jīng)過這次培訓(xùn)，我對(duì)中國(guó)銀行有了詳細(xì)的了解，對(duì)中國(guó)銀行**分行有了詳細(xì)的了解。從1912年經(jīng)孫中山先生批準(zhǔn)成立至今，中國(guó)銀行已有近百年的歷史，經(jīng)歷了諸多風(fēng)雨坎坷，在中國(guó)金融史上有著重要的地位。在近百年的發(fā)展歷程中，中國(guó)銀行不僅沒有衰落，反而憑借始終追求卓越的精神，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的理念，客戶至上的宗旨和嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的作風(fēng)，得到了業(yè)界和客戶的廣泛認(rèn)可和贊譽(yù)，樹立了卓越的品牌形象，愈加的繁榮發(fā)展。在新時(shí)期，中國(guó)銀行確立以“追求卓越”為核心價(jià)值觀，以“誠信、績(jī)效、創(chuàng)新、責(zé)任、和諧”為主要內(nèi)容的企業(yè)文化建設(shè)，向著國(guó)際一流銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)不斷邁進(jìn)。作為一名新入行的員工，我為能夠有機(jī)會(huì)親歷中行的百年華誕而感到自豪，為有機(jī)會(huì)能夠?yàn)橹行械南聜€(gè)偉大百年奮斗而感到榮幸。同時(shí)，我也為能夠有機(jī)會(huì)和**分行這個(gè)優(yōu)秀的集體一起努力拼搏而萬分欣喜。
務(wù)水品和服務(wù)質(zhì)量，爭(zhēng)取以最好的服務(wù)，為中行爭(zhēng)取最多的效益。
5.作為一名銀行工作人員，整天和數(shù)字金錢打交道，需要時(shí)時(shí)處處的細(xì)心謹(jǐn)慎、誠實(shí)守信、守法合規(guī)、勤勉盡職。這就要求我們注重學(xué)習(xí)，不斷提高專業(yè)能力、操作技能和操作能力，提高內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
在上完理論課之后，行里還組織我們參加了一天的素質(zhì)拓展訓(xùn)練。說實(shí)話，去之前，我們大部分人還是抱著玩樂的心態(tài)去的。但是隨著培訓(xùn)的進(jìn)行，我們慢慢拋卻了我們玩樂的心態(tài)，進(jìn)入到培訓(xùn)的內(nèi)容去了。說實(shí)話，培訓(xùn)很累，尤其是最后需要翻越“畢業(yè)墻”的時(shí)候，那需要極大的體力與意志力，但最重要的是信任——對(duì)隊(duì)友的信任。只有相互扶持、相互鼓勵(lì)我們才能翻越那面阻擾我們前進(jìn)的墻。當(dāng)我們?cè)谝?guī)定的時(shí)間內(nèi)翻越了那面墻之后，歡呼聲響徹滿山遍野。那一刻，任誰也不能否認(rèn)我們是一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)。團(tuán)隊(duì)的意識(shí)，從沒有那么清晰的出現(xiàn)在我的腦海中。這是一次成功的素質(zhì)拓展培訓(xùn)，一方面讓我們?cè)谝庾R(shí)到不管遇到任何困難都需要有勇往直前，決不放棄的勇氣。更重要的是讓我們認(rèn)識(shí)到了團(tuán)隊(duì)的重要性，讓我們學(xué)會(huì)在今后的工作中要相互團(tuán)結(jié)、相互協(xié)作，不斷翻越一堵堵墻。
總行于2009年10月26日—10月30日在成都舉辦了理財(cái)。
業(yè)務(wù)高管培訓(xùn)班,通過參加本次培訓(xùn)使我對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)有了新的認(rèn)識(shí)，對(duì)我啟發(fā)很大。認(rèn)識(shí)到發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性和緊迫性，改變了以前對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)片面性的認(rèn)識(shí)。當(dāng)前我行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展相對(duì)滯后，如何將本次學(xué)習(xí)內(nèi)容，從理論層面與我行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展落后的實(shí)際相結(jié)合，做到學(xué)以致用，推動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展，就成為當(dāng)務(wù)之急，現(xiàn)將本次學(xué)習(xí)的體會(huì)和一些想法匯報(bào)如下：。
一、我行發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)的重要意義。
理財(cái)業(yè)務(wù)是典型的銀行業(yè)務(wù)。理財(cái)業(yè)務(wù)在提高我行個(gè)人業(yè)。
務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力，調(diào)整我行客戶結(jié)構(gòu)，穩(wěn)定和發(fā)展中高端客戶，優(yōu)化收入構(gòu)成，實(shí)現(xiàn)我行向全功能商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)變，有著重要的地位。理解了總行提出的“大理財(cái)”的概念和指導(dǎo)意義，以及理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵，那就是理財(cái)類業(yè)務(wù)的開展體現(xiàn)了一個(gè)銀行的專業(yè)化水平，是維系客戶、提高客戶質(zhì)量、改善收入結(jié)構(gòu)、樹立商業(yè)銀行形象的重要工具，能夠促進(jìn)與個(gè)人和公司業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)發(fā)展，并可以在不占用資本金的前提下為銀行創(chuàng)造豐厚的業(yè)務(wù)收入，其發(fā)展水平的提升對(duì)各家商業(yè)銀行的未來發(fā)展都至關(guān)重要，對(duì)于改革過程中的郵儲(chǔ)銀行來說尤為重要。
二、加大理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)的重要性。
理財(cái)類業(yè)務(wù)涉及內(nèi)容非常廣泛，專業(yè)性強(qiáng)，更新速度快，對(duì)人員專業(yè)素質(zhì)要求較高。我感覺自身對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)比較缺乏，知識(shí)面窄，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)較片面，比較粗淺，理財(cái)類業(yè)務(wù)的健康快速發(fā)展，需要有一支專業(yè)的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍，理財(cái)經(jīng)理的、專業(yè)化水平和理念直接影響到客戶對(duì)銀行的信任、對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)可。而我行的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍人員少，專業(yè)水平低，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)掌握很欠缺，更需要加大培訓(xùn)力度，建立自上而下的長(zhǎng)效培訓(xùn)機(jī)制，加大理財(cái)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，從高管、理財(cái)主管、理財(cái)經(jīng)理三個(gè)層面都需要加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)。
三、我行理財(cái)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀。
截止9月底，市行共代銷基金（認(rèn)購、申購）203.42萬。
元，贖回基金317.42萬元。結(jié)存戶數(shù)2842戶，保有基金量4894萬份，戶均余額1.82萬元。銷售憑證式國(guó)債469.74萬元，儲(chǔ)蓄式國(guó)債162.90萬元，銷售理財(cái)產(chǎn)品22.31萬元。從各項(xiàng)業(yè)務(wù)量看市行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展較不理想，遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于全國(guó)。拉薩共有14名注冊(cè)理財(cái)經(jīng)理，分布在拉薩市分行的1個(gè)營(yíng)業(yè)部、6個(gè)2級(jí)行的12個(gè)自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)。人均擁有理財(cái)客戶有11個(gè)，理財(cái)余額有3萬元。
西藏經(jīng)濟(jì)落后，廣大居民理財(cái)意識(shí)還比較淡薄。理財(cái)市場(chǎng)。
按客戶數(shù)配備理財(cái)經(jīng)理的要求。理財(cái)片區(qū)的劃分和理財(cái)專區(qū)的設(shè)臵還沒完全對(duì)應(yīng)起來。三是基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)還比較落后，目前只建立1理財(cái)中心，1個(gè)理財(cái)專區(qū)、5個(gè)理財(cái)專柜，理財(cái)中心、專區(qū)還沒理順好工作，發(fā)揮作用。四是營(yíng)銷尚未打開局面，客戶開發(fā)還停留在初級(jí)階段。
五、我行理財(cái)業(yè)務(wù)下一步發(fā)展建議。
（一）強(qiáng)劃理財(cái)中心工作職能，改變現(xiàn)有理財(cái)經(jīng)理管理模式。
1、建議對(duì)將目前的理財(cái)中心上收為區(qū)分行綜合業(yè)務(wù)部的一個(gè)科室，并配備一名專職人員，專門負(fù)責(zé)理財(cái)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)工作，其具體職責(zé)為：
負(fù)責(zé)理財(cái)業(yè)務(wù)的管理與指導(dǎo)。
按期對(duì)各支行（地區(qū)）的理財(cái)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行通報(bào)和指導(dǎo)。
組織理財(cái)經(jīng)理及業(yè)務(wù)人員進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
組織理財(cái)業(yè)務(wù)的宣傳。
分解下達(dá)總行的理財(cái)業(yè)務(wù)銷售指標(biāo)，并監(jiān)督各各支行（地區(qū)）完成情況。
管理并指導(dǎo)各支行理財(cái)專柜、專區(qū)的經(jīng)營(yíng)工作。
（二）改變現(xiàn)有理財(cái)經(jīng)理管理模式。
電腦的簡(jiǎn)易模式設(shè)立理財(cái)專區(qū)，宣傳、引導(dǎo)客戶來我行辦理理財(cái)業(yè)務(wù)，樹立我行服務(wù)于中高端客戶的商業(yè)形象。同時(shí)在業(yè)務(wù)高峰時(shí)還可以引導(dǎo)、分流客戶，接受客戶的業(yè)務(wù)咨詢。前期可在營(yíng)業(yè)部、國(guó)際城、城西、西郊支行試行。
（三）完善激勵(lì)機(jī)制，制定并落實(shí)績(jī)效考核管理辦法。
理財(cái)經(jīng)理從事的是營(yíng)銷工作，其工作積極性需要通過必要的激勵(lì)措施來保障。按照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)經(jīng)理績(jī)效考核管理辦法》，本著全面性原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則、公平公正原則完善激勵(lì)機(jī)制，建立創(chuàng)新獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)創(chuàng)新成效突出的單位和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)，充分發(fā)揮績(jī)效考核的導(dǎo)向作用。考慮營(yíng)業(yè)員與理財(cái)經(jīng)理的業(yè)績(jī)分成標(biāo)準(zhǔn)，調(diào)動(dòng)營(yíng)業(yè)員與理財(cái)經(jīng)理共同發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)的積極性，促進(jìn)理財(cái)類業(yè)務(wù)與效益的持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)。
（四）理財(cái)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷和創(chuàng)新十分迫切。
續(xù)發(fā)展。
（五）樹立全員營(yíng)銷的意識(shí)，建立專職理財(cái)經(jīng)理和兼職理財(cái)經(jīng)理，拓展理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍。
我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展還處于低級(jí)階段，廣大營(yíng)業(yè)員對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)很有限，認(rèn)為發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)只是限于理財(cái)經(jīng)理，而跟自己關(guān)系不大，因此調(diào)動(dòng)考核全體人員發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)就顯得尤為重要，而理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的初級(jí)階段也需要全員營(yíng)銷，拓展理財(cái)經(jīng)理人數(shù)，發(fā)展專兼職理財(cái)經(jīng)理調(diào)動(dòng)全體員工發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)勢(shì)在必行。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)屬于銀行業(yè)的高端業(yè)務(wù)，要高度重視理財(cái)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作，注重持續(xù)培訓(xùn)，并確保每月至少培訓(xùn)一次。把理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作納入我行的長(zhǎng)效培訓(xùn)機(jī)制當(dāng)中，從制度上為理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)提供保證。組建一支專業(yè)、高效的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍，增強(qiáng)整體競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。為理財(cái)類業(yè)務(wù)發(fā)展提供人員保障，為未來的發(fā)展儲(chǔ)備力量。
（七）加大理財(cái)中心、理財(cái)專區(qū)、理財(cái)專柜的建設(shè)。
激情夏日，碧荷連天，為期兩星期的2011年中行新員工培訓(xùn)直至今天已經(jīng)走進(jìn)了尾聲。我通過本次為期兩個(gè)星期的學(xué)習(xí)，在老師慷慨激昂的授課中收獲到了很多東西，進(jìn)一步了解了業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度﹑體會(huì)了一些難能可貴的人生哲理。
在培訓(xùn)的第一天上午，首先為我們講課的是市行李××副行長(zhǎng)。李副行長(zhǎng)給我們介紹了××省××市的地理位置和當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀，介紹了中國(guó)銀行××市分行的現(xiàn)狀以及未來的發(fā)展目標(biāo)，明確了作為一名中國(guó)銀行的員工應(yīng)該具備的素質(zhì)，為我們以后的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃指明了方向。接著市行的章副行長(zhǎng)也為我們授課，講了中行的企業(yè)文化和精神，使得我們更了解了中行?！白非笞吭?，持續(xù)增長(zhǎng)，建設(shè)國(guó)際一流銀行”是中國(guó)銀行的企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)，以商業(yè)銀行為核心、多元化服務(wù)、海內(nèi)外一體化發(fā)展的大型跨國(guó)經(jīng)營(yíng)銀行集團(tuán)是中國(guó)銀行的戰(zhàn)略定位，“誠信，績(jī)效，責(zé)任，創(chuàng)新，和諧”是中行的追求卓越的企業(yè)價(jià)值觀。章副行長(zhǎng)一樣對(duì)我們?nèi)绾巫鲆幻行泻细竦膯T工結(jié)合自身經(jīng)驗(yàn)提出了自己的看法，讓我大受啟發(fā)。下午綜合管理部的張主任，給我們講述了中國(guó)銀行的發(fā)展歷程和××市中國(guó)銀行發(fā)展的歷史，讓我們了解了××市中行現(xiàn)在的階段發(fā)展目標(biāo)。我為自己能夠加入這樣一家百年的企業(yè)感到無比的驕傲和自豪。
在接下來的幾天當(dāng)中，我們進(jìn)入了銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)階段。個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù)，個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)，公司業(yè)務(wù)，國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，資金業(yè)務(wù)，理財(cái)業(yè)務(wù)，電子銀行業(yè)務(wù)，銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、柜面英語、禮儀等各位主講老師都是各個(gè)部門的業(yè)務(wù)骨干，通過他們的介紹，我們對(duì)以后所要從事的職業(yè)有了更清醒的認(rèn)識(shí)。雖然大多數(shù)學(xué)員都不具備專業(yè)的金融知識(shí)水品，但經(jīng)過這幾天的業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)后，我們對(duì)銀行的內(nèi)部運(yùn)營(yíng)機(jī)制也有了大體的了解，也比較清楚地理解了銀行各部門的職能和責(zé)任以及銀行各種金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和性質(zhì)，學(xué)到了很多在課本以外在學(xué)校也很難學(xué)到的東西。我們也在晚上參加了中國(guó)銀行的大講堂。在大講堂上我們看到了平時(shí)在工作崗位上拼命工作的前輩如何地利用工作之余去學(xué)習(xí)，去領(lǐng)閱中國(guó)深厚的人文文化，去提升自身的精神素養(yǎng)，去提神自身的品位，這讓我倍受感動(dòng)，也讓我更加具有學(xué)習(xí)的動(dòng)力。
作對(duì)象，這需要時(shí)時(shí)處處的細(xì)心謹(jǐn)慎、誠實(shí)守信、守法合規(guī)、勤勉盡職、對(duì)每項(xiàng)工作負(fù)責(zé)到底。同時(shí)作為一名新行員我要學(xué)習(xí)法律知識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。面對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行、城市銀行爭(zhēng)奪市場(chǎng)，我要加強(qiáng)學(xué)習(xí)提高服務(wù)水平，提高自身競(jìng)爭(zhēng)力，而這除了要按規(guī)辦事外，還需要以熱情飽滿的精神對(duì)待每天的工作，以燦爛的笑容面對(duì)每一位客戶。這些都是前輩和領(lǐng)導(dǎo)給我的寶貴精神食糧。
今天我們又進(jìn)行了為期一天的素質(zhì)拓展訓(xùn)練，在這一天里我對(duì)團(tuán)隊(duì)有了更深的理解和體會(huì)。在進(jìn)行大項(xiàng)目之前，教官給我們做了一些小游戲，讓我們懂得什么是團(tuán)隊(duì)，怎樣讓個(gè)人融入團(tuán)隊(duì)，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的力量。首先進(jìn)行的是空中抓桿項(xiàng)目，是一個(gè)讓人冠絕十分刺激又十分具有挑戰(zhàn)性的項(xiàng)目，我對(duì)這個(gè)并不危機(jī)，而且很想去體驗(yàn)。我前面爬得很快，一會(huì)兒就到達(dá)了頂端，就剩下嘴和一個(gè)抓桿的動(dòng)作了，我很想迅速地解決問題，為我的團(tuán)隊(duì)贏得時(shí)間。于是我很快地站了起來，可是重心平衡沒有把握好，我沒有完成就掉下來了。于是我進(jìn)行了第二次，這次我成功了。下來我認(rèn)真總結(jié)了一下，這或許就是太希望迅速完成任務(wù)到達(dá)目標(biāo)了，導(dǎo)致自己頭腦發(fā)熱，把最后關(guān)鍵時(shí)刻的關(guān)鍵行為沒有把握好，以致前功盡棄。而且本來可以為團(tuán)隊(duì)節(jié)約時(shí)間的變成了浪費(fèi)團(tuán)隊(duì)的時(shí)間，這是得不償失的。因此，在今后的工作中，我一定要時(shí)刻清楚地認(rèn)識(shí)目標(biāo)，考慮周全，把臨門一腳踢好。端正自己的心態(tài)，牢記“欲速則不達(dá)”的道理。第二個(gè)進(jìn)行的是八仙過海，這是一個(gè)訓(xùn)練我們意志力的項(xiàng)目。通過三次的努力，用堅(jiān)定的信念、將定的眼神和堅(jiān)定的語言我通過了。接下來又進(jìn)行了兩個(gè)我團(tuán)隊(duì)合作、團(tuán)隊(duì)信任的活動(dòng)，都讓我大受啟發(fā)。時(shí)間匆匆消逝，我們來到了最后一個(gè)項(xiàng)目——“畢業(yè)墻”的場(chǎng)地，這是最難的一個(gè)項(xiàng)目，因?yàn)槟菈τ兴拿锥喔?。我們幾個(gè)男生先進(jìn)行了疊羅漢，我第一個(gè)以最快的速度攀了上去，而后一個(gè)一個(gè)地拉他們上來。而身體較強(qiáng)壯的廖子灃、王泰華和肖淞則一直在底下做最艱苦的羅漢，把其他人一個(gè)一個(gè)地送上來，最后才是他們自己。一個(gè)個(gè)揮汗如雨，最后更是雙腿無力，這是何等地奉獻(xiàn)精神，何等地令人感動(dòng)。當(dāng)把所有的女生都拉上來之后，就剩下他們了。而此時(shí)的我的體力也下降了，手上的力道也沒有前面足了，我有點(diǎn)擔(dān)心我能不能夠把他們拉上來，但我沒有放棄，我不能讓他們失望，不能讓團(tuán)隊(duì)蒙羞。通過最后以倒掛金鉤的方式把廖子灃也拉上來之后，我感到無比的高興。我們成功地完成了任務(wù)，我們是一個(gè)卓越的團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)的力量是無窮的。
決定他的思維方式，思維方式?jīng)Q定他的行為，而行為會(huì)逐漸形成習(xí)慣，習(xí)慣最終會(huì)決定一個(gè)人的命運(yùn)，這些道理相信每個(gè)人都懂，但是做起來確實(shí)很難?！八季S和行動(dòng)之間的距離是最遠(yuǎn)的”這句話一點(diǎn)也不假，有了自己的目標(biāo)，如何行動(dòng)？怎么執(zhí)行？這些問題都是我這幾天不斷在腦子里面思考的東西作為一個(gè)剛加入到銀行的新人來說，目前的我對(duì)自己的行動(dòng)指引是：要端正態(tài)度、盡快的融入到團(tuán)隊(duì)當(dāng)中，多學(xué)習(xí)、多問、多思考，快速行動(dòng)，少說多做，從點(diǎn)滴的小事做起，全面深入的了解單位，培養(yǎng)自己的業(yè)務(wù)技能和職業(yè)操守。
短暫的培訓(xùn)結(jié)束了，同學(xué)們雖然來自不同的學(xué)校，但是短短的十幾天時(shí)間大家培養(yǎng)了深厚的感情，這段經(jīng)歷終將在我們的心里留下最珍貴的回憶。我是一個(gè)學(xué)習(xí)信息管理與信息系統(tǒng)專業(yè)的人，而且又是來自一個(gè)并不是很好的學(xué)校，我對(duì)這份工作格外的珍惜，因此能夠參加這次培訓(xùn)，我心中激情澎湃。時(shí)間雖然短暫，我學(xué)到的也畢竟有限，但它至少讓我對(duì)自己喜歡的行業(yè)有了更多的了解，讓我學(xué)到了一些自己喜歡的東西。這次培訓(xùn)對(duì)我們來說是人生重要的轉(zhuǎn)折，它把我們從象牙塔帶入了職場(chǎng)，我們這些新員工雖然僅僅是一張白紙，但是我相信在這些目標(biāo)的指引下，肯定會(huì)伴隨中行的發(fā)展而逐漸成長(zhǎng)起來，會(huì)使我們從一個(gè)青澀的學(xué)生走向一個(gè)有責(zé)任心、充滿自信的職業(yè)人。希望我們把這份激情帶到未來的工作中，踏踏實(shí)實(shí)的走好每一步，做一個(gè)優(yōu)秀的員工。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得篇十
大學(xué)，作為學(xué)生時(shí)代和步入社會(huì)的一個(gè)交接平臺(tái)，正是為了給我們這些大學(xué)生在步入社會(huì)前有個(gè)緩沖和準(zhǔn)備。而良好的投資理財(cái)習(xí)慣，正是我們步入社會(huì)前所必須要養(yǎng)成的良好習(xí)慣之一。作為一個(gè)收入微薄或者說是根本沒有收入，只有消費(fèi)的群體，我們需要加強(qiáng)我們自己的投資理財(cái)意識(shí)，為我們的現(xiàn)在手頭少有的金錢做個(gè)良好的規(guī)劃，為將來合理的投資理財(cái)打下一個(gè)比較結(jié)實(shí)的基礎(chǔ)。而這種投資并不是短期能實(shí)現(xiàn)的，需要長(zhǎng)期的積累和沉淀。所以大學(xué)生的理財(cái)方式應(yīng)該從日常生活處入手，全面的養(yǎng)成良好的投資理財(cái)習(xí)慣，建立正確的金錢消費(fèi)觀，才能實(shí)行真正的投資理財(cái)。
個(gè)人理財(cái)就是消費(fèi)者確定自己的階段性生活和投資目標(biāo)，審視自己的財(cái)產(chǎn)分配狀況及承受能力，調(diào)整資產(chǎn)分配和投資情況，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人收益最大化。直觀的說，理財(cái)便是如何將投資與消費(fèi)協(xié)調(diào)得更適合自己。近年來，個(gè)人投資理財(cái)?shù)臒岢庇咳胄@。如今的大學(xué)校園活躍著這樣一群人，他們既是大學(xué)生，又是股民、基民、彩民、儲(chǔ)戶、有些還是“小老板”。大學(xué)生是一個(gè)龐大而特殊的社會(huì)群體，他們的理財(cái)理念和理財(cái)行為在一定程度上反映出其生活狀態(tài)和價(jià)值趨向。大學(xué)生理財(cái)，與成年人理財(cái)一樣，也包括經(jīng)濟(jì)收入和經(jīng)濟(jì)支出兩方面既要通過合理規(guī)劃投資增加經(jīng)濟(jì)收入，也要通過合理規(guī)劃消費(fèi)控制經(jīng)濟(jì)支出，對(duì)于很多人來說，大學(xué)時(shí)代是他們一生當(dāng)中第一次較系統(tǒng)與獨(dú)立地接觸并解決個(gè)人理財(cái)問題的時(shí)期。對(duì)于成長(zhǎng)中的大學(xué)生來說，學(xué)會(huì)理財(cái)和消費(fèi)，不僅僅是學(xué)會(huì)如何用錢的問題，其中包含了多方面的教育內(nèi)容和多種能力的培養(yǎng)，關(guān)系到大學(xué)生的健康成長(zhǎng)和全面發(fā)展。
一.大學(xué)生的金錢來源和理財(cái)狀況。
就我們城市學(xué)院，大部分的學(xué)生的日常生活金錢來源于父母家庭，還有極少一部分學(xué)生是通過打工或者通過創(chuàng)業(yè)來獲得這部分的金錢開支。但在這大部分人中，擁有理財(cái)意識(shí)的卻占少只又少，而這些靠自己的獲得生活開支的學(xué)生中卻有大量的人對(duì)自己的理財(cái)投資有著明確和良好的規(guī)劃。這正證明了，我們大學(xué)生的理財(cái)意識(shí)淡薄，至少我們城院是這樣的。雖然城院有許多的富家子弟，但是還有許多學(xué)生認(rèn)為自己沒財(cái)可理，一個(gè)月獲得的金錢是有限，再怎么理也不會(huì)多起來。實(shí)際上，這是一種誤區(qū)，投資理財(cái)是對(duì)自己人生的一種長(zhǎng)期積累和規(guī)劃，并不是錢多錢少的問題，而是在于金錢的使用方向和途徑。學(xué)好投資理財(cái)就好像對(duì)將來步入社會(huì)以后的人生的一種規(guī)劃(結(jié)婚，買房，教育，養(yǎng)老等問題的規(guī)劃)，所以它與其它專業(yè)課不太一樣，其他學(xué)科教你怎么做，但是它教你做什么，有了方向才能更好的邁出下一步。
二.理財(cái)誤區(qū)。
1.認(rèn)為大學(xué)生沒有理財(cái)投資必要或是沒財(cái)可理。
很多學(xué)生認(rèn)為現(xiàn)在的金錢來源是父母，將來走入社會(huì)也會(huì)有父母的安排，再說現(xiàn)在的手頭上的金錢并不多，自己都不夠用，更別說有多余的錢拿來投資理財(cái)，所以認(rèn)為理財(cái)是沒有必要的。但是有句俗話說的好：“你不理財(cái)，財(cái)不理你”理財(cái)是理一生的財(cái)，并不是解決燃眉之急的金錢問題而已，在要面對(duì)將要進(jìn)入社會(huì)會(huì)出現(xiàn)的壓力的大學(xué)生，(就業(yè)壓力，住房壓力，養(yǎng)老壓力等)如果沒有對(duì)自己現(xiàn)在，將來的財(cái)富進(jìn)行一個(gè)規(guī)劃，那么你將來的財(cái)務(wù)體系可能會(huì)是一塌糊涂，手頭的資金也可能會(huì)一點(diǎn)一點(diǎn)的少下去，所以現(xiàn)在的大學(xué)生開始進(jìn)行投資理財(cái)對(duì)將來的要走的路有很大的意義。
2.認(rèn)為理財(cái)投資就是賺大錢，炒股票，大型投資。
這是學(xué)生甚至大部分人都會(huì)有的一個(gè)非常錯(cuò)誤的觀點(diǎn)，他們認(rèn)為投資理財(cái)就是用大錢賺大錢，買房，大投資。其實(shí)這只是投資理財(cái)?shù)囊徊糠?，投資理財(cái)是一種規(guī)劃，它不是一觸即發(fā)，它不是一夜暴富，它是一個(gè)漫長(zhǎng)的過程。它是運(yùn)用一些投資理財(cái)?shù)闹R(shí)和工具，正對(duì)我們現(xiàn)在的要求進(jìn)行一個(gè)綜合的，全面的，整體的，個(gè)性化得，專業(yè)的，動(dòng)態(tài)的，長(zhǎng)期的金融服務(wù)。投資理財(cái)?shù)膬?nèi)容非常廣泛，包括現(xiàn)金規(guī)劃，消費(fèi)支出規(guī)劃，教育規(guī)劃，風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃，稅務(wù)籌劃，投資規(guī)劃，退休養(yǎng)老規(guī)劃，財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃。
三.大學(xué)生投資理財(cái)途徑。
考證考照：大學(xué)中有許多除學(xué)校以外的考試機(jī)構(gòu)，如cte4，cte6等，還有一些職業(yè)資格證書，如駕照，物流師，人力資源師，會(huì)計(jì)資格證書等，大學(xué)生都可以通過節(jié)省日常開支來買些書籍，充實(shí)自己，去參加這些證書的考試，把財(cái)富用在給自身充電不免也是一種對(duì)未來的一種投資，讓我們進(jìn)入社會(huì)更有競(jìng)爭(zhēng)力。
要善與銀行打交道：大學(xué)生理財(cái)首先應(yīng)從如何同銀行打交道開始，不要以為去銀行僅僅是取錢和存錢那么簡(jiǎn)單，即便是簡(jiǎn)單的存款，也有理財(cái)知識(shí)可學(xué)。中學(xué)期間，很多學(xué)生雖然在銀行設(shè)有獨(dú)立戶頭，但大多數(shù)是由父母直接掌控的，學(xué)生本人對(duì)存錢、取錢、銀行利息計(jì)算等沒有什么感性認(rèn)識(shí)。上大學(xué)以后，通過和銀行打交道，可以了解最基本的金融常識(shí)、atm機(jī)和信用卡的一些服務(wù)功能，學(xué)習(xí)如何獨(dú)立理財(cái)。
學(xué)會(huì)開源節(jié)流：解決大學(xué)生“錢不夠花”的問題，最積極的辦法就是設(shè)法增加收入。勤工儉學(xué)、協(xié)助老師做研究、做家教、到一些公司或企業(yè)兼職打工??這些都是能夠幫助大學(xué)生增加收入的辦法。但光是開源還不夠，關(guān)鍵是要學(xué)會(huì)如何打理和規(guī)劃自己的錢財(cái)，要學(xué)會(huì)節(jié)流才行。大學(xué)生節(jié)流不妨從記賬開始，每天記下自己的支出，過一段時(shí)間后看看哪些是不必要的支出，就能夠把一些可花可不花的支出節(jié)省下來。
嘗試進(jìn)行投資：除了勤工儉學(xué)之外，大學(xué)生其實(shí)還可嘗試進(jìn)行其他投資。尤其是對(duì)那些有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的大學(xué)生來說，可以適當(dāng)嘗試進(jìn)行一些真正的“投資”———如股票、基金定投等。涉足這些投資領(lǐng)域，并不完全是為了掙錢，更多意義上是一種“演習(xí)”，通過“實(shí)戰(zhàn)”可以使自己更好地了解投資市場(chǎng)，為將來步入社會(huì)進(jìn)行投資積累經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。
學(xué)做二手交易：大學(xué)生了解二手市場(chǎng)的最佳渠道是網(wǎng)絡(luò)，可以利用校園網(wǎng)來發(fā)布交易信息，搞個(gè)“網(wǎng)絡(luò)跳蚤市場(chǎng)”。這種方式在大學(xué)生中已日益普及。另外，有一些大型的二手交易活動(dòng)也不可錯(cuò)過。例如幾乎每所大學(xué)在畢業(yè)生離校前都會(huì)舉辦畢業(yè)生跳蚤市場(chǎng)，你在那里可以“淘”到大量的舊書、磁帶、cd、自行車，甚至電腦。當(dāng)然，有朝一日等你成了畢業(yè)生，你也可以在那里把你的舊貨賣個(gè)好價(jià)錢，讓它們繼續(xù)“發(fā)揮余熱”。
嘗試做點(diǎn)生意：學(xué)校也是個(gè)小社會(huì)，學(xué)校里同樣商機(jī)無限?；I措一筆啟動(dòng)資金，自己做個(gè)小老板，在校園開創(chuàng)自己的一份“產(chǎn)業(yè)”。建議最好從一些風(fēng)險(xiǎn)小的生意做起，如出租vcd、出售打折電話卡、手機(jī)充值卡、代理學(xué)生日用品等。
在學(xué)校里做小生意，贏利多少并不重要，重要的是你從中學(xué)到了一種經(jīng)營(yíng)意識(shí)和市場(chǎng)意識(shí)，學(xué)會(huì)主動(dòng)地了解市場(chǎng)，并根據(jù)市場(chǎng)的變化作出決策，在學(xué)校里就學(xué)會(huì)“像企業(yè)家一樣思考”，這才是最重要的。
[總結(jié)]其實(shí)大學(xué)中充滿了投資理財(cái)?shù)耐緩?，關(guān)鍵是我們沒有投資理財(cái)?shù)囊庾R(shí)，又或者我們對(duì)投資理財(cái)沒有一個(gè)正確的理解，所以在大學(xué)生活中有投資理財(cái)產(chǎn)生了一些誤解。許多名人都是在大學(xué)中賺到他們的第一桶金，這正是因?yàn)樗麄儗?duì)自己的大學(xué)生活進(jìn)行了一個(gè)規(guī)劃，一個(gè)投資理財(cái)。大學(xué)時(shí)代可能是一大部分人的最后在校系統(tǒng)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，所以在這最后的時(shí)間里，如果能養(yǎng)成一些良好的投資理財(cái)習(xí)慣與知識(shí)，那么將會(huì)是受益終生。
1、好的習(xí)慣(生活習(xí)慣、工作習(xí)慣)其實(shí)就是好的理財(cái);。
2、高利潤(rùn)的都有高風(fēng)險(xiǎn);(高收益都伴隨高風(fēng)險(xiǎn))。
3、細(xì)節(jié)決定成敗(如老板親自經(jīng)營(yíng)、服務(wù)太差、原材料的采購等);。
4、對(duì)人來說，要分清什么是最重要的：錢和生命;(朋友和敵人)。
5、觀念需要改變，思考的角度需要改變;(高度決定視野、角度改變觀念、尺度把握人生)。
6、不要把偶然當(dāng)成必然;(一次賺錢不叫賺，持續(xù)賺錢才叫本事)。
7、忘卻時(shí)間就是犯錯(cuò);(時(shí)間能創(chuàng)造奇跡、也能改變命運(yùn)和習(xí)慣：買東西，賭場(chǎng))。
8、理財(cái)靠的是時(shí)間和復(fù)利，投資靠時(shí)間來賺錢;。
9、不要忘記該記住的，記住該忘記的;。
10、追求短期收益的是投機(jī)、追求長(zhǎng)期收益的是投資;。
11、貪婪和恐懼是人類所有悲劇的根源，是投資失敗的唯一原因;。
12、長(zhǎng)得丑不是你的錯(cuò)，出來嚇人就是你的錯(cuò)(范跑跑-北大中文系);。
13、機(jī)構(gòu)理財(cái)就是借力使力--借勢(shì);。
14、財(cái)富是時(shí)間、是價(jià)值，而不是數(shù)字和貨幣單位;。
15、要知道錢是做什么的，不要浪費(fèi)的錢;。
16、投資理財(cái)：保本最重要(本金是利潤(rùn)的來源);。
18、分清誰是朋友誰是敵人;。
19、通過別人的努力達(dá)到自己的目的就是管理;。
20、銀行：短期存款最安全、長(zhǎng)期存款最危險(xiǎn)(通貨膨脹);。
21、信息決定股票的價(jià)格;。
22、玩股票玩的就是心態(tài)(選對(duì)行業(yè)和公司并長(zhǎng)期持有);。
23、基金投資要中長(zhǎng)期，不要隨時(shí)出入;。
24、不動(dòng)產(chǎn)不動(dòng)最安全，一旦動(dòng)起來最危險(xiǎn)(房產(chǎn)--適合中短期);。
25、有錢、有學(xué)歷未必聰明和有頭腦;。
26、一切為了活的更好去規(guī)劃，活著不是為了理財(cái);。
27、理財(cái)?shù)娜c(diǎn)：收益性、安全性(合法性)、流動(dòng)性;。
29、只要精神不倒，年級(jí)再大也很年輕(快樂的活著);。
30、投資是保險(xiǎn)公司的利潤(rùn)最主要的來源;。
31、投資中安全性：是指保本、合法、不會(huì)被滅失;。
32、自由：我想做什么就做什么，這不是自由;我不想做什么就不做什么，這才是自由;。
33、理財(cái)要分清手段和目的;。
34、保險(xiǎn)是讓愛和財(cái)富變得永久的金融工具;。
35、改變一個(gè)人命運(yùn)的在于晚上八、九點(diǎn)鐘還在學(xué)習(xí);。
36、專業(yè)年代：賺自己會(huì)賺的錢，不會(huì)的讓會(huì)的去做，專業(yè)的人作為專業(yè)的事兒;。
37、在過去30年，中國(guó)人學(xué)會(huì)了賺錢，但沒有學(xué)會(huì)花錢;。
在過去30年，中國(guó)人學(xué)會(huì)了發(fā)財(cái)，但沒有學(xué)會(huì)理財(cái)。
38、賺錢手段，生活是目的;。
39、賺做自己最擅長(zhǎng)的賺的錢，再用錢去買別人的服務(wù);。
40、思路決定出路。
通過這次學(xué)習(xí)我真正感覺到步入社會(huì)后我們要學(xué)得的東西很多，差距還是有的，專業(yè)課知識(shí)的欠缺、動(dòng)手能力不足等等，我也知道這不是一天兩能夠?qū)W會(huì)的，不過我堅(jiān)信我能做到這一點(diǎn)。這次實(shí)習(xí)對(duì)我的畢業(yè)設(shè)計(jì)也有很大的幫助，我想能夠在以后的設(shè)計(jì)過程中體會(huì)到很多東西。
禮儀就是人們?cè)谏鐣?huì)交往過程中應(yīng)共同遵守的行為規(guī)范和準(zhǔn)則。禮儀可以說是一個(gè)人內(nèi)在修養(yǎng)和素質(zhì)的外在體現(xiàn)。在我們同樣學(xué)習(xí)的同學(xué)中，惟一不同的就是每個(gè)人的行為舉止，此即禮儀。在大家面試的過程中，禮儀顯得尤為重要。所以它對(duì)就業(yè)是非常重要的。
實(shí)習(xí)是每一個(gè)大學(xué)畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷，他使我們?cè)趯?shí)踐中了解社會(huì)，讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識(shí)也打開了視野，長(zhǎng)了見識(shí)，為我們以后進(jìn)一步走向社會(huì)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，實(shí)習(xí)是我們把學(xué)到的理論知識(shí)應(yīng)用在實(shí)踐中的一次嘗試。
作為大二的學(xué)生，面對(duì)一個(gè)最為重要的問題就是就業(yè)問題。當(dāng)然在就業(yè)之前就必須做好就職前的準(zhǔn)備，如著裝準(zhǔn)備和禮儀準(zhǔn)備等。在課程中我們進(jìn)行了比較系統(tǒng)的面試準(zhǔn)備，如準(zhǔn)備三分鐘自我介紹和簡(jiǎn)歷的準(zhǔn)備。當(dāng)然在面試之前我們需要了解面試企業(yè)的相關(guān)信息。所謂“知己知彼，百戰(zhàn)不殆”。這些看似很小的問題在面試中都是極其關(guān)鍵的。面試首先是自我介紹，其中尤為重要的就是自我特色的突出。教學(xué)過程中也學(xué)習(xí)如何應(yīng)對(duì)面試環(huán)節(jié)的提問。只要真實(shí)的展現(xiàn)自我特色就好。
我們的就業(yè)方向主要是針對(duì)金融領(lǐng)域而衍生的服務(wù)。金融業(yè)的服務(wù)是最高級(jí)的服務(wù)，所以必須注重自我素質(zhì)的培養(yǎng)和提高。老師在教學(xué)過程中也及其注意我們這方面的培養(yǎng)。為了讓我們更好的適應(yīng)社會(huì)需要，我們進(jìn)行了相關(guān)禮儀的培訓(xùn)。如接待客戶和電話營(yíng)銷等內(nèi)容的配訓(xùn)。所謂細(xì)節(jié)決定成敗，老師在教學(xué)過程中也督促我們要注意細(xì)節(jié)，如著裝的整潔、動(dòng)作以及說話是否得體。
三年的專業(yè)學(xué)習(xí)，不僅僅是基礎(chǔ)知識(shí)的學(xué)習(xí)，同時(shí)也學(xué)會(huì)如何與人溝通等。這要感謝老師對(duì)我們嚴(yán)格的要求和督促，讓我們嚴(yán)格的規(guī)范自己的言行，為我們之后走入職場(chǎng)奠定基礎(chǔ)。職場(chǎng)會(huì)認(rèn)識(shí)新的同事和新的領(lǐng)導(dǎo)，如何與他們相處是非常重要的，我相信我們所學(xué)習(xí)的理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)是可以應(yīng)對(duì)職場(chǎng)問題的。不管是金融領(lǐng)域的服務(wù)員還是其他服務(wù)業(yè)，其中最重要的法寶就是微笑，我相信微笑可以拉近和同事之間的距離，讓我們可以更好的在職場(chǎng)中立足，可以更好適應(yīng)職場(chǎng)，早日成為職場(chǎng)中的人。
人們常說，大學(xué)是個(gè)象牙塔。確實(shí)，學(xué)校與職場(chǎng)、學(xué)習(xí)與工作、學(xué)生與員工之間存在著巨大的差異。在角色的轉(zhuǎn)化過程中，人們的觀點(diǎn)、行為方式、心理等方面都要做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。所以，不要老抱怨公司不愿招聘應(yīng)屆畢業(yè)生，有時(shí)候也得找找自己身上的問題。而實(shí)習(xí)提供了一個(gè)機(jī)會(huì)，讓大家接觸到真實(shí)的職場(chǎng)。有了實(shí)習(xí)的經(jīng)驗(yàn)，以后畢業(yè)工作時(shí)就可以更快、更好地融入新的環(huán)境，完成學(xué)生向職場(chǎng)人士的轉(zhuǎn)換。而如今，我能體會(huì)到了。有些挫折，有些壓力，有些傷害是無法避免的，這是成長(zhǎng)所帶來的陣痛。想起之前很不屑的看待家人的安排，和不知深淺，沒遮攔的向老師闡述自己的憤青思想，我真該反省了。找準(zhǔn)自己的定位，探明自己的道路，看清自己的實(shí)力，高瞻遠(yuǎn)矚，腳踏實(shí)地，我想我們會(huì)走得更遠(yuǎn)，會(huì)看到更多的風(fēng)景。最后用老師的一句話和同學(xué)們共勉：“畢業(yè)以后的日子，大抵如此，這就是現(xiàn)實(shí)。實(shí)習(xí)，只是體驗(yàn)了一把而已。實(shí)際上很多時(shí)候要的不是你的知識(shí)和技能，要的只是一種精神。這個(gè)精神的名字叫：堅(jiān)持”。最后還應(yīng)該感謝老師給的此次機(jī)會(huì)，讓我真正學(xué)到了很多專業(yè)和社會(huì)知識(shí)。
前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開辦的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國(guó)際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過本土化以后壓縮的五個(gè)模塊，具體包括：個(gè)人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。
這次培訓(xùn)，是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過100學(xué)時(shí)緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。
隨著金融市場(chǎng)改革的發(fā)展，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”，突破過去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力，必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。
二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個(gè)方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。
三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書的人員。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說，根據(jù)美國(guó)、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，金融理財(cái)師是在完成了各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。
四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng)，或者為客戶提出專業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。
五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠實(shí)原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20__年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
20__年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20__年工作中營(yíng)銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20__年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20__年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量4__張，自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
20__年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20__年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到4__多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得篇十一
近年來，隨著人們對(duì)理財(cái)?shù)闹匾暢潭忍岣?，越來越多的人開始參加各種形式的培訓(xùn)課程來學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí)。我也有幸參加了一次理財(cái)培訓(xùn)課程，通過學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到理財(cái)對(duì)于每個(gè)人的重要性，并總結(jié)了一些寶貴的心得體會(huì)。
首先，理財(cái)培訓(xùn)課程幫助我樹立了正確的財(cái)富觀念。在課程中，老師強(qiáng)調(diào)了“投資自己”的理念，教會(huì)我們要先從提高自身能力、增加知識(shí)儲(chǔ)備等方面入手。通過不斷投資自己，我們才能在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中擁有更大的優(yōu)勢(shì)，進(jìn)而創(chuàng)造更多的財(cái)富。這樣的觀念對(duì)我來說是一種重大啟示，讓我明白財(cái)富的本質(zhì)在于人本身，而不是外部的物質(zhì)。
其次，理財(cái)培訓(xùn)課程教會(huì)了我正確的理財(cái)思維。在課程中，老師強(qiáng)調(diào)了投資分散和風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性。在過去，我常常將所有的資金都投入到同一個(gè)領(lǐng)域或項(xiàng)目中，無形中加大了風(fēng)險(xiǎn)。通過理財(cái)課程的學(xué)習(xí)，我明白了分散投資的優(yōu)勢(shì)，以及對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)應(yīng)對(duì)之道。這不僅幫助我規(guī)避了風(fēng)險(xiǎn)，還讓我學(xué)會(huì)了如何合理規(guī)劃資金的運(yùn)用，從而提高了我的投資效益。
除此之外，理財(cái)培訓(xùn)課程還讓我認(rèn)識(shí)到了長(zhǎng)期規(guī)劃的重要性。在過去，我常常只看眼前的利益，忽視了財(cái)務(wù)規(guī)劃的長(zhǎng)遠(yuǎn)性。通過理財(cái)培訓(xùn)課程的學(xué)習(xí)，我意識(shí)到穩(wěn)健的投資方法和持之以恒的執(zhí)行力是長(zhǎng)期獲得財(cái)富的關(guān)鍵。課程中的案例分析和實(shí)戰(zhàn)演練，讓我更加明白了推遲滿足和積累財(cái)富的重要性。只有在深入學(xué)習(xí)和持續(xù)實(shí)踐中，我才能為未來的發(fā)展提前做好長(zhǎng)期規(guī)劃。
最后，理財(cái)培訓(xùn)課程讓我了解到學(xué)習(xí)和獲取知識(shí)的重要性。在理財(cái)?shù)牡缆飞?，只有不斷刷新自己的知識(shí)儲(chǔ)備，才能更好地應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的變化和風(fēng)險(xiǎn)的挑戰(zhàn)。課程中，老師分享的各種有效的學(xué)習(xí)方法和資源，讓我受益匪淺。我意識(shí)到只有將學(xué)到的知識(shí)變成實(shí)際行動(dòng)，才能收獲更多的財(cái)務(wù)自由。因此，我決定要堅(jiān)持學(xué)習(xí)，保持學(xué)習(xí)的熱情，不斷提升個(gè)人的素質(zhì)和能力。
通過參加理財(cái)培訓(xùn)課程，我不僅獲得了關(guān)于理財(cái)知識(shí)的寶貴經(jīng)驗(yàn)，也結(jié)交了一群志同道合的朋友。在這個(gè)學(xué)習(xí)的過程中，我收獲了知識(shí)、體驗(yàn)了成長(zhǎng)、增加了自信，更重要的是，我找到了實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的方法和方向。未來，我將繼續(xù)堅(jiān)持理財(cái)?shù)膶W(xué)習(xí)和實(shí)踐，將理財(cái)知識(shí)更好地運(yùn)用到實(shí)際生活中，實(shí)現(xiàn)自己的財(cái)富夢(mèng)想。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得篇十二
當(dāng)我們經(jīng)過反思，對(duì)生活有了新的看法時(shí)，不妨將其寫成一篇心得體會(huì)，讓自己銘記于心，這樣有利于我們不斷提升自我。那么好的心得體會(huì)是什么樣的呢？以下是小編幫大家整理的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得，歡迎閱讀與收藏。
重點(diǎn)把握法。
好的自學(xué)生從不胡亂得猜題。但是，考前重點(diǎn)把握考點(diǎn)是可行的。就在考試前三五天，集中把學(xué)科的重點(diǎn)、難點(diǎn)弄懂。如果內(nèi)容多、記不住，可以選擇“重中之重”，強(qiáng)記下來，必有收獲。
摘要學(xué)習(xí)法。
在學(xué)習(xí)過程中，邊學(xué)習(xí)邊摘要，是提高學(xué)習(xí)效率的好方法。在做同步練習(xí)題和自測(cè)題時(shí)，對(duì)平時(shí)的摘要，進(jìn)行校對(duì)和更正非常重要。它有助于知識(shí)的深化。
邏輯分類法。
自學(xué)復(fù)習(xí)階段，可適當(dāng)?shù)卮蚱平滩恼鹿?jié)的限制，按照全書的邏輯結(jié)構(gòu)，編制一個(gè)比較簡(jiǎn)明的邏輯關(guān)系圖表，這對(duì)于知識(shí)系統(tǒng)化，是一個(gè)很好的復(fù)習(xí)途徑。
做題拓展法。
很多復(fù)習(xí)參考書的單選題，數(shù)量比較多，覆蓋面也很大。因此，在做單選題時(shí)，要全面考慮題目所包含的知識(shí)點(diǎn)、相互關(guān)系和可能出現(xiàn)的變型，這將有助于快速完成復(fù)習(xí)。
爭(zhēng)論提問法。
真理的火花，會(huì)在碰撞中更加閃亮；適當(dāng)?shù)臓?zhēng)論，會(huì)在記憶中更加深化。不妨在同學(xué)之間，多爭(zhēng)論和提問。
重復(fù)學(xué)習(xí)法。
當(dāng)感到知識(shí)已經(jīng)掌握得的差不多的時(shí)候，再重復(fù)學(xué)一次。這一次也許會(huì)獲得更深的印象和更多的體會(huì)。
換位思考法。
在自學(xué)中，不要老是把你自己當(dāng)成是“學(xué)生”，處于被動(dòng)地位；而要不斷的把自己擺放到“先生”的位置上，采取主動(dòng)，產(chǎn)生不同的想法來。
角色轉(zhuǎn)換法。
在學(xué)習(xí)某個(gè)專業(yè)時(shí)，比如會(huì)計(jì)，不要僅僅把自己當(dāng)成考生練習(xí)題目，而要把自己設(shè)想成一個(gè)資深會(huì)計(jì)人員，正在替企業(yè)做帳。這樣，就會(huì)學(xué)以致用，有益于考試。
交叉應(yīng)用法。
對(duì)知識(shí)，多方位、多學(xué)科的交叉應(yīng)用，會(huì)使本門課程的學(xué)習(xí)激發(fā)出更大的效應(yīng)。這在科學(xué)史上已是不勝枚舉的成功方法。
經(jīng)典指導(dǎo)法。
在學(xué)習(xí)中，會(huì)經(jīng)常碰到困惑。這就需要運(yùn)用自己學(xué)到的經(jīng)典學(xué)科的理論知識(shí)，如馬克思主義辨證唯物論以及邏輯學(xué)、心理學(xué)等來指導(dǎo)實(shí)踐。
在現(xiàn)社會(huì)我們做任何事都要注意自己的言行舉止。更何況是從事理財(cái)規(guī)劃師工作呢，一個(gè)好的品德和行為職業(yè)操守才會(huì)受到客戶和領(lǐng)導(dǎo)的喜歡和重視。理財(cái)規(guī)劃師做任何事不僅僅只要的是能力，也要其良好的行為素質(zhì)兩者合用才能創(chuàng)造出到良好的工作效益。
理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)遵守的職業(yè)道德。
1、要有良好的.人品及職業(yè)操守。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心，時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想。此外，保守客戶的個(gè)人秘密也是重要方面。
2、要具備豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。這就是說理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識(shí)，同時(shí)又要將理論與實(shí)踐相結(jié)合，只講理論是不能幫助客戶達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的，因此，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是否豐富是客戶選擇理財(cái)規(guī)劃師的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。就像如果你學(xué)了理財(cái)規(guī)劃師理論知識(shí)而沒有理財(cái)規(guī)劃師相關(guān)的國(guó)家職業(yè)資格證書和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是不會(huì)受到社會(huì)的認(rèn)可的。
3、要具備相對(duì)的獨(dú)立性。在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師，在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí)，或多或少都會(huì)有推銷產(chǎn)品的目的，但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應(yīng)是“為推銷而理財(cái)”。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多類似的“獨(dú)立理財(cái)公司”，這些理財(cái)公司獨(dú)立性較強(qiáng)，不依附于某些金融機(jī)構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。
4、具有良好的心理素質(zhì)。做任何事都會(huì)遇到挫折，如果因?yàn)橐患黄鹧鄣男∈露诡^喪氣那我建議這一類還是別從事這方面的工作了。在從事理財(cái)規(guī)劃師這方面的工作要心理素質(zhì)較強(qiáng)的這樣才能長(zhǎng)久的堅(jiān)持下去。
首先，我非常感金智匯教育提供此次金融理財(cái)規(guī)劃師集中學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，也很榮幸參加此次培訓(xùn)，這也充分說明各銀行對(duì)管理人才的重視。經(jīng)過幾天的學(xué)習(xí)，使我對(duì)金融理財(cái)有了一個(gè)更為系統(tǒng)、全面的了解，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，更提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)?，F(xiàn)在談一下我對(duì)金融理財(cái)?shù)囊稽c(diǎn)心得體會(huì)：
一、認(rèn)識(shí)金融理財(cái)發(fā)展趨勢(shì)。
隨著金融市場(chǎng)不斷變革，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，轉(zhuǎn)向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。
二、高端客戶理財(cái)成為商業(yè)銀行發(fā)展的必由之路。
在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。所以商業(yè)銀行調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力，必將具有十分重要的意義。
三、理解金融理財(cái)內(nèi)容。
金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。所以金融理財(cái)既不是賺錢也不是投資，而是對(duì)人生的規(guī)劃。
四、認(rèn)識(shí)理財(cái)規(guī)劃程序。
金融理財(cái)應(yīng)首先建立和界定與客戶關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。這是一個(gè)系統(tǒng)的、環(huán)環(huán)相扣的規(guī)劃過程。
五、理財(cái)師應(yīng)具備良好的職業(yè)道德。
理財(cái)師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。只有以良好的職業(yè)道德為前提，才能為客戶提出合理的專業(yè)建議，才能向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)，因?yàn)檫@不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。
通過此次培訓(xùn)，我將切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得篇十三
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)班今天就要結(jié)束了。在這短短的**時(shí)間內(nèi)，我們學(xué)習(xí)了理財(cái)方面的內(nèi)容。學(xué)習(xí)中，大家紀(jì)律良好、積極思考，形成了濃厚的學(xué)習(xí)氛圍，也達(dá)到了預(yù)期的效果。我想這一次培訓(xùn)對(duì)大家應(yīng)該有很好的幫助，讓大家都盡快的認(rèn)識(shí)、了解了我們工作的職責(zé)，從而為做好本職工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
這一次的培訓(xùn)具有針對(duì)性、實(shí)用性、靈活性、多樣性、技術(shù)性和技能性，我們以多層次、多方面、多形式的培訓(xùn)，全面提高你們的素質(zhì)和能力。這些實(shí)質(zhì)上其目的就在于你們的工作能力和職業(yè)轉(zhuǎn)換能力，從而促使你們能順利地完成本職工作。希望大家通過這次培訓(xùn)，能夠增強(qiáng)服務(wù)觀念，掌握更多的理論知識(shí)以及本職崗位的業(yè)務(wù)技能，為今后進(jìn)一步提升服務(wù)水平奠定良好的'基礎(chǔ)。
這次培訓(xùn)班時(shí)間雖短，相信大家收獲是比較大的，大家應(yīng)該把這次培訓(xùn)作為新的起跑線，進(jìn)一步抓實(shí)抓好學(xué)習(xí)，著力提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。
一、主動(dòng)學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)。
通過此次培訓(xùn)希望大家努力提高自身的綜合素質(zhì)以適應(yīng)新形勢(shì)下信用社發(fā)展的需要。積極主動(dòng)學(xué)習(xí)政治理論、業(yè)務(wù)技能、不斷進(jìn)步，不斷的完善自己的本職工作，與時(shí)俱進(jìn)，能夠把握正確的方向與動(dòng)態(tài)，有創(chuàng)新的精神與意識(shí)，不斷的提高自己。
二、提高認(rèn)識(shí)，樹立目標(biāo)。
這次培訓(xùn)指導(dǎo)性、實(shí)用性、操作性都很強(qiáng)，不僅要求大家要思想政治端正，還要求大家要提高認(rèn)識(shí)，不斷學(xué)習(xí)，樹立目標(biāo)，堅(jiān)持理論與實(shí)踐的良性互動(dòng)，用理論指導(dǎo)實(shí)踐，用它與實(shí)際工作有機(jī)地結(jié)合起來，增強(qiáng)工作的前瞻性，提高學(xué)習(xí)的實(shí)效性，把學(xué)到的專業(yè)知識(shí)融會(huì)到工作實(shí)踐中去，從而能起到一定的推動(dòng)作用。希望大家通過培訓(xùn)，在自身更新優(yōu)化的同時(shí)，樹立學(xué)習(xí)的思想與目標(biāo)，只有不斷學(xué)習(xí)，不斷充實(shí)自己的知識(shí)，不斷更新自己的觀念，不斷否定自己，才能不斷進(jìn)步，才能全面提高自身的素質(zhì)。
三、加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，樹立良好形象。
希望大家在以后的工作中，能吃苦耐勞，擺正位子，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，勤懇塌實(shí)、兢兢業(yè)業(yè)，團(tuán)結(jié)協(xié)作，完成領(lǐng)導(dǎo)布置下達(dá)的一切工作任務(wù)，再次是要保持艱苦奮斗、勤儉樸素的優(yōu)良傳統(tǒng)，做到清正廉潔，不拿客戶一分一毫，在維護(hù)利益的同時(shí)也實(shí)現(xiàn)自己的價(jià)值，以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己，樹立起自己的良好形象，認(rèn)真努力工作，為開展業(yè)務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。
四、提升服務(wù)，促進(jìn)信用社發(fā)展。
希望大家在以后為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，主動(dòng)與客戶溝通，了解客戶的需求，在為客戶辦理正常業(yè)務(wù)的同時(shí)，適時(shí)合理地向客戶推薦產(chǎn)品，這不僅要求我們要具有良好的語言表達(dá)能力，協(xié)調(diào)能力和溝通能力，還要求我們加強(qiáng)營(yíng)銷策劃能力，樹立牢固的責(zé)任意識(shí)、發(fā)展意識(shí)，創(chuàng)新方式方法，并收集信息，積極總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，做到讓客戶滿意，從而在全面提高自身的修養(yǎng)的同時(shí)也促進(jìn)信用社的發(fā)展。只有這樣，才能不斷使我們的工作能力邁上新水平，才能真正達(dá)到我們學(xué)習(xí)理論知識(shí)的目的。
五、愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信。
希望大家通過培訓(xùn)能正確認(rèn)識(shí)職業(yè)，樹立愛崗敬業(yè)精神，忠于職守，切實(shí)對(duì)單位，對(duì)客戶，對(duì)自己負(fù)責(zé)。在工作中做到誠實(shí)公正，盡力維護(hù)客戶、銀行的合法利益，不為利益所誘惑，做好自己的本職工作。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得篇十四
理財(cái)是現(xiàn)代人很重要的一門課題，尤其對(duì)于現(xiàn)在社會(huì)來說，不會(huì)理財(cái)簡(jiǎn)直生活不下去。市面上開了許多理財(cái)課程，但我覺得這那并不一定適合每一個(gè)人，不是照著那張標(biāo)準(zhǔn)表格來花錢就是最有效的理財(cái)方式，而要找到最能夠與自己的購物喜好平衡的才是最好的。
相信每個(gè)人心理都有如何管理錢財(cái)?shù)牡?，不過這究竟是不是最棒的理財(cái)知識(shí)，還得經(jīng)過些考驗(yàn)才行呢！我是個(gè)對(duì)于錢還蠻大方的人，該花一定花，然而該省的也絕對(duì)沒亂花，對(duì)于這點(diǎn)我還是有信心的。
對(duì)某部分的人來說，關(guān)于吃的花錢絕不手軟，認(rèn)為滿足自己的五臟廟就是生活的一大享受；而某些人則是注重外在的裝扮，對(duì)于衣著非常講究；還有一種則是食物能吃就好、衣服能穿就好、手機(jī)能打就好、房子能著就好的人，這種是最能夠存錢的一種人，但相對(duì)的生活樂趣也失去了。
在我的理財(cái)觀里，我會(huì)在買東西時(shí)挑我喜歡的東西，也許價(jià)格貴了一些，但絕對(duì)用很久，不會(huì)喜新厭舊，畢竟選自己要的會(huì)更懂得珍惜。我還有一些習(xí)慣，跟朋友出去時(shí)絕對(duì)不會(huì)讓朋友替自己出錢，有時(shí)幫朋友物了些小錢也不會(huì)討回來，在我眼里，這不是炫富的作法，因?yàn)閷?duì)我來說朋友是無價(jià)的，無需計(jì)較。
用對(duì)方法管理自己的錢財(cái)，適時(shí)的花、適時(shí)的省，這就是我的理財(cái)觀，我才希望被別人誤認(rèn)為是個(gè)小氣財(cái)神喔！
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理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得篇十五
第一段：引言（100字）。
近年來，個(gè)人理財(cái)已成為越來越多人關(guān)注的話題。為了提高自己的理財(cái)水平，我參加了一次理財(cái)培訓(xùn)課程，取得了一些收獲。在此，我將分享我的理財(cái)心得體會(huì)，希望對(duì)大家有所啟發(fā)。
第二段：理財(cái)目標(biāo)的設(shè)定與規(guī)劃（250字）。
一開始，我意識(shí)到理財(cái)需要有明確的目標(biāo)和規(guī)劃。在培訓(xùn)課程中，我學(xué)到了制定長(zhǎng)期與短期理財(cái)目標(biāo)的重要性。長(zhǎng)期目標(biāo)可以是退休計(jì)劃、子女教育基金等，而短期目標(biāo)可以是海外旅行、購置車輛等。根據(jù)個(gè)人的情況和需求，我們可以制定合理的目標(biāo)，并制定相應(yīng)的策略和計(jì)劃。理財(cái)目標(biāo)的設(shè)定有助于我們確立方向，使我們的理財(cái)更有針對(duì)性和計(jì)劃性。
第三段：理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知與控制（250字）。
在理財(cái)培訓(xùn)中，我認(rèn)識(shí)到理財(cái)存在風(fēng)險(xiǎn)，而理財(cái)應(yīng)是風(fēng)險(xiǎn)可控的。首先，了解與選擇不同的投資產(chǎn)品是關(guān)鍵。在學(xué)習(xí)中，我接觸了股票、基金、房地產(chǎn)等多種投資方式，并深入了解了它們的風(fēng)險(xiǎn)和收益。此外，分散投資也是降低風(fēng)險(xiǎn)的有效策略。分散投資意味著將資金分配到不同的資產(chǎn)類別中，比如股票、債券、房地產(chǎn)等，以降低潛在的單一投資帶來的損失。
第四段：理財(cái)知識(shí)與技能的提升（300字）。
在理財(cái)培訓(xùn)中，理財(cái)知識(shí)和技能是我們需要不斷提升的。其中包括了解基本的財(cái)務(wù)知識(shí)，如預(yù)算、資產(chǎn)負(fù)債表等，以及學(xué)習(xí)投資分析和決策的方法。此外，培養(yǎng)正確的理財(cái)態(tài)度也非常重要。在培訓(xùn)中，我了解到財(cái)務(wù)自由并不等于富裕，而是要有正確的消費(fèi)觀念和儲(chǔ)蓄習(xí)慣。通過理財(cái)培訓(xùn)的提升，我不僅增加了對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí)和了解，也掌握了一些理財(cái)技能，進(jìn)一步提升了自己的理財(cái)能力。
第五段：理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的分享與應(yīng)用（300字）。
最后，我深刻體會(huì)到理財(cái)需要踐行和應(yīng)用。在培訓(xùn)結(jié)束后，我開始運(yùn)用學(xué)到的理財(cái)知識(shí)和技能進(jìn)行實(shí)踐。我制定了個(gè)人的理財(cái)計(jì)劃，并堅(jiān)持按照計(jì)劃執(zhí)行。我通過每月定期存款的方式，逐漸增加我的儲(chǔ)蓄并投資于一些適合我風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資產(chǎn)品。另外，我還密切關(guān)注金融市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整投資組合，以獲得更好的投資收益。通過實(shí)踐和應(yīng)用，我逐漸積累了理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，并發(fā)現(xiàn)了一些適合自己的有效理財(cái)方法。
結(jié)尾（100字）。
通過參加理財(cái)培訓(xùn)，我獲得了許多對(duì)理財(cái)有益的經(jīng)驗(yàn)和方法。理財(cái)是一個(gè)長(zhǎng)期而不斷學(xué)習(xí)的過程，我們需要不斷提高自己的理財(cái)水平。只有明確設(shè)定理財(cái)目標(biāo)并制定合理的策略，了解并控制風(fēng)險(xiǎn)，提升自己的理財(cái)知識(shí)和技能，實(shí)踐并應(yīng)用所學(xué)的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，我們才能更好地管理財(cái)務(wù)，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由。我希望我的理財(cái)心得體會(huì)能對(duì)大家有所啟發(fā)，共同進(jìn)步。
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