銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)（專業(yè)17篇）

總結(jié)可以讓我們更好地認(rèn)識自己的長處和短處，為進(jìn)一步提升自己提供參考。在寫總結(jié)時，我們可以借鑒他人的經(jīng)驗和觀點，但要保持自己的獨立思考和判斷。這些總結(jié)范文展示了不同人的不同風(fēng)格和方式，可以給我們帶來新的觀點和思考方式。

銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇一

2017年，xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社認(rèn)真貫徹落實《xxx銀監(jiān)分局關(guān)于2017年轄內(nèi)銀行業(yè)案件防控工作的意見》（昭銀監(jiān)發(fā)[2017]31號）和《中國銀監(jiān)會辦公廳進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理防范案件風(fēng)險的通知》精神，不斷強(qiáng)化內(nèi)部控制和管理，進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合xxx聯(lián)社實際，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件控制工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險控制薄弱環(huán)節(jié)，變被動應(yīng)對為主動防控，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險?，F(xiàn)將2017年案件防控工作開展情況報告如下：

縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了由“一把手”任組長的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，按照“一崗雙責(zé)、雙線管理、分級負(fù)責(zé)”的要求，為確保案件防控工作穩(wěn)步推進(jìn)，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)督促、指導(dǎo)、檢查轄內(nèi)的案件防控工作，有效推進(jìn)聯(lián)社案件防控工作。一是要求繼續(xù)保持案防高壓態(tài)勢，堅持標(biāo)本兼治、查防結(jié)合，提高內(nèi)控執(zhí)行力；二是及時制定了2017年案件防控工作計劃，使案防工作有序開展；三是以“合規(guī)文化建設(shè)年”活動為依托，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，強(qiáng)化員工管理，努力提升防范案件和處置風(fēng)險的效率，堅決遏制大案要案的-1議精神進(jìn)行了再學(xué)習(xí)、再部署。為確保實效，我縣聯(lián)社將學(xué)教活動全面鋪開，做到了兩個結(jié)合，即案防工作與“合規(guī)建設(shè)年”活動相結(jié)合，案防工作與黨風(fēng)廉政建設(shè)相結(jié)合。開展了“四方面”的培訓(xùn)，即案件防范、法律法規(guī)知識培訓(xùn)、信貸風(fēng)險管理及五級分類知識培訓(xùn)。通過層層動員與部署，在廣大干部職工中逐漸樹立起“安全無小事”、“從嚴(yán)治社”、“違章必究”等三種意識。

-3有效防控經(jīng)營風(fēng)險。一是對全縣xx各營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行了柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查，進(jìn)一步規(guī)范了柜面業(yè)務(wù)操作流程，明確了管理人員與經(jīng)辦人員責(zé)任，強(qiáng)化了內(nèi)部制約機(jī)制、有效防范柜面操作風(fēng)險。二是開展了貸款真實性檢查，摸清了貸款發(fā)放及管理情況，及時發(fā)現(xiàn)了信貸經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險隱患。

(八)認(rèn)真做好信訪接待工作，提升信合新形象。信訪工作從維護(hù)農(nóng)村信用社行業(yè)新形象，把群眾的切身利益放在首位，充分為群眾利益著想。對信訪工作的開展，始終在法律法規(guī)的規(guī)范和引導(dǎo)下，盡量避免與群眾利益發(fā)生沖突,并堅持依法辦事、按政策辦事，把工作的出發(fā)點和落腳點放在解決問題上，積極查處一些客戶反映較激烈且有負(fù)面影響的問題。截止2017年12月10日，聯(lián)社共接到業(yè)務(wù)投訴15件，其中:柜面服務(wù)投訴10件，信貸業(yè)務(wù)投訴5件(xxx銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)來2件)，柜面服務(wù)投訴10件，已全部處理結(jié)案，經(jīng)回訪客戶，與客戶溝通、解釋，得到客戶的理解和支持。信貸業(yè)務(wù)投訴5件(xxx銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)來2件)，經(jīng)調(diào)查落實，有4件屬實。

-52017年度問責(zé)xx人次。其中：行政警告處分2人（為xxx銀監(jiān)分局2016年對xxx聯(lián)社開展“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”檢查問責(zé)）；誡勉談話2人；通報批評5人；經(jīng)濟(jì)處罰325人次、處罰金額合計10.16萬元。

總之，2017年，xxx聯(lián)社按照計劃部署加強(qiáng)了內(nèi)部管控，樹立了合規(guī)觀念，增強(qiáng)了風(fēng)險意識，業(yè)務(wù)操作流程得以不斷規(guī)范，促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，有效防范案件風(fēng)險，杜絕了大案要案的發(fā)生。

2017年，xxx聯(lián)社案防工作緊緊圍繞上級部門和聯(lián)社年初工作會議確立的總體工作思路，結(jié)合年初案防工作計劃，重點圍繞執(zhí)規(guī)執(zhí)紀(jì)、合規(guī)守法經(jīng)營、內(nèi)控制度執(zhí)行、規(guī)范管理、風(fēng)險防范等方面全面開展案防工作。對提高了員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和案防意識做了大量的工作，取得了一定的成效，但仍然存在很多不完善之處。結(jié)合2017年的案防工作實際，在總結(jié)工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，2018年將繼續(xù)做好以下工作。

一、進(jìn)一步做好自查和風(fēng)險排查工作。不定期對各業(yè)務(wù)部門的管理制度執(zhí)行情況、重點業(yè)務(wù)的運行情況、重要崗位操作情況進(jìn)行全面監(jiān)督檢查，并形成風(fēng)險自查報告。

銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇二

20xx年上半年，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊伍建設(shè)，強(qiáng)化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?，F(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：

(一)抓好防范保安全，強(qiáng)化責(zé)任是關(guān)鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20xx年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書》，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求，積極組織召開分行年度安保工作會議，明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任，逐條分解細(xì)化責(zé)任書要求，結(jié)合分行實際制定了我分行20xx年安全保衛(wèi)及案件防范工作計劃，嚴(yán)格落實“一把手”負(fù)責(zé)制、防范風(fēng)險“十三條”措施及內(nèi)控“十個聯(lián)動”建設(shè)要求，將安全目標(biāo)管理擺在重要位置，層層簽訂了責(zé)任書并明確了責(zé)任，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識，一級向一級負(fù)責(zé)。按月總結(jié)計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求；每季度定期組織一次安保及案件防范專題會；不定期在行務(wù)會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險事件；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。

(二)強(qiáng)化案防常識學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴(yán)格落實案防知識學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個清醒的認(rèn)識,增強(qiáng)憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。

在日常工作中，加強(qiáng)隊伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風(fēng)險得到有效防控。

（一）強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的`方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平·，提高了安全系數(shù)。

（三）嚴(yán)控風(fēng)險事件，預(yù)防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險防控，嚴(yán)格貫徹落實信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。

一是安全防范意識有待進(jìn)一步增強(qiáng)。

二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù)，做好硬件設(shè)施更新工作。

銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇三

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實際，認(rèn)真組織全員對《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險意識得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險和案件的第一道防線。同時，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應(yīng)對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風(fēng)險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作。現(xiàn)匯報如下：

一、基本情況

xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。

2．認(rèn)真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力，對員工不良行為排查率為100%。

習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識。

4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風(fēng)險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神，我行結(jié)合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視，周密部署，扎實落實

班子高度重視，先后召開專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進(jìn)。

（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。

（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時預(yù)警

認(rèn)真開展專項排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負(fù)責(zé)人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

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銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇四

????? 在支行黨組正確領(lǐng)導(dǎo)下和部室同仁的鼎力幫助下，我較好地完成了各項工作任務(wù)，現(xiàn)將今年來的工作向大家做以匯報。

部室工作頭緒多、報表多、監(jiān)測多、調(diào)研多，工作定位高、要求高、難度高、起點高。工作重點轉(zhuǎn)移，調(diào)研、監(jiān)測、分析、協(xié)調(diào)。工作手段不多，諸多工作基本上是服務(wù)性工作。工作以來，我勝任監(jiān)測分析崗位以外，同時做好內(nèi)勤、金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)等日常工作。

主要工作

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)

積極參加支行組織的思政教育及業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真落實廉政工作責(zé)任制，遵守廉潔自律規(guī)定。針對崗位特點，學(xué)習(xí)文件領(lǐng)會其精神，編發(fā)《金融機(jī)構(gòu)信貸政策與要求》宣傳資料，向有關(guān)部門和企業(yè)宣傳貨幣政策，適時掌握轄內(nèi)各行的信貸政策，反饋國家貨幣信貸政策的貫徹實施情況。

2、圍繞經(jīng)濟(jì)金融運行中的熱點、難點問題做好監(jiān)測分析和動態(tài)反映。 （本文由（

加強(qiáng)對重大貨幣政策實施效果的`監(jiān)測分析。監(jiān)測對象涵蓋金融部門、企業(yè)、農(nóng)民工、鄉(xiāng)村，范圍涉及利率、資金、農(nóng)信社改革、貨幣信貸資金運行、信貸投向和結(jié)構(gòu)、消費貸款、票據(jù)等指標(biāo)。密切關(guān)注信貸資金在不同行業(yè)的投入變化及風(fēng)險狀況，對貸款過度集中的行業(yè)和企業(yè)及時向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出風(fēng)險警示。監(jiān)測分析民間資金的投向、利率及信用狀況。轉(zhuǎn)發(fā)利率文件，接待群眾利率咨詢。及時了解政府、企業(yè)、居民等市場主體對5次調(diào)息政策的反映，并積極反饋，全年監(jiān)測十余次，專報相關(guān)信息多篇，為上級行領(lǐng)導(dǎo)決策和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展起到了較好的參考作用。起草貨幣市場基準(zhǔn)利率體系建設(shè)宣傳試行方案報市中支。執(zhí)筆完成《農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新試點申請》等材料，其中《央行核心價值觀主題教育活動》心得、《央行上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率對社會各界的影響》《綜合查詢系統(tǒng)中存在的問題及建議》《積極推進(jìn)農(nóng)村信用體系建設(shè)》《農(nóng)戶信用信息采集試點工作已基本結(jié)束》信息被上級行采編。

工作體會

領(lǐng)導(dǎo)的高度重視、大力支持是做好工作的基礎(chǔ)。團(tuán)結(jié)和諧是搞好工作的關(guān)鍵，吃苦耐勞是工作進(jìn)步的積累，勤學(xué)善思是取得成績的前提。

存在的不足 與其他部室人員缺乏交流。

20xx年打算

1、加強(qiáng)與其他部室人員交流，共同履行基層央行職責(zé)，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。

2、結(jié)合地方實際，充分發(fā)揮、利用人民銀行信息資源優(yōu)勢和調(diào)研手段，為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展出謀劃策。

銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇五

銀行的案防工作是極為重要的，就此，特意為您整理了銀行案防工作總結(jié)范文，希望對您能有所幫助。

xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符;對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

1.年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，(支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書)實行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。

2.認(rèn)真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力，對員工不良行為排查率為100%。

文件，以部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識。二、案件防控具體做法認(rèn)真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神，我行結(jié)合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

(一)高度重視，周密部署，扎實落實。

班子高度重視，先后召開專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進(jìn)。

(二)明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)。

“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與;在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。

(三)筑防火墻，注重預(yù)防，適時預(yù)警。

認(rèn)真開展專項排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工。

不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項行為排查，排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負(fù)責(zé)人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系，思想認(rèn)識不足，在組織員工學(xué)習(xí)、傳達(dá)上級行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統(tǒng)計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機(jī)制，為支行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。

(四)及時用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神。

要求部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識。

險管理工作得到有效提高。

監(jiān)控檢查采取的主要措施：

1.我行每月初組織44個網(wǎng)點的基層風(fēng)險經(jīng)理對基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點進(jìn)行一次交叉檢查，月底組組織各基層風(fēng)險經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。

2.風(fēng)險管理部專職風(fēng)險經(jīng)理對各基層網(wǎng)點進(jìn)行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)問題的網(wǎng)點現(xiàn)場簽發(fā)《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》，要求3個工作日內(nèi)由問題網(wǎng)點將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險管理部，同時抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實行條線配合、跟蹤整改;對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題網(wǎng)點書寫情況說明，同時遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門確認(rèn)情況屬實后，由業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營部門共同整改。

四、個金部案件防控工作做法及具體措施。

為貫徹落實總行、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求，支行個金部及相關(guān)部門制定了《關(guān)于印發(fā)的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人存款有關(guān)事項的通知》《關(guān)于印發(fā)的通知》、《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》。

同時根據(jù)檢查情況制定了《×××××支行營業(yè)網(wǎng)點柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務(wù)考核及星級評定辦法》。

執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點進(jìn)行表揚獎勵;對督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報批評，并實行積分處罰。通過對支行網(wǎng)點每月二次的現(xiàn)場檢查，有效的減少了網(wǎng)點差錯，規(guī)范了網(wǎng)點的操作，降低了風(fēng)險。

五、財會部案件防范工作采取的具體措施。

二是加強(qiáng)配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和營運管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，營業(yè)網(wǎng)點的管理職責(zé)分屬于會計部、個人金融部等不同部門，會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門，針對營業(yè)網(wǎng)點管理操作風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關(guān)部門對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務(wù)運行安全。

三是加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險隱患。嚴(yán)格控制庫存限額。結(jié)合網(wǎng)點現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。將原網(wǎng)點現(xiàn)金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網(wǎng)點現(xiàn)金庫存調(diào)整需求的反應(yīng)速度，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展。同時，對以往未涉及的外幣庫存進(jìn)行核定，實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進(jìn)，特別是部分網(wǎng)點執(zhí)行零外幣庫存，要求各網(wǎng)點改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計劃預(yù)測，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率。開展上門收款業(yè)務(wù)清查，研究上門收款業(yè)務(wù)集中管理工作，解決該業(yè)務(wù)風(fēng)險大、監(jiān)控難的問題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務(wù)整中到支行營業(yè)部，成立專班負(fù)責(zé)管理，最大限度降低操作風(fēng)險。

六、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施。

1.認(rèn)真做好營業(yè)網(wǎng)點安全檢查工作。

為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點安全管理規(guī)章制度》，進(jìn)一步明確營業(yè)網(wǎng)點安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實貫徹“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的原則，督促營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對照檢查，并認(rèn)真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。

2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作。

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查。

及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強(qiáng)安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進(jìn)一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。

3.切實加強(qiáng)我行營業(yè)觀點技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作。

安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點對技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。

4.整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。

實指導(dǎo)網(wǎng)點針對突發(fā)事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。

5.認(rèn)真規(guī)范運鈔車輛及守押人員的管理工作。

隨著我行押運工作社會化改革，運鈔車輛及接、送現(xiàn)(重空)工作是銀行押運安全工作中風(fēng)險較為突出，而且最容易疏忽的一項工作。針對兩行合并后，押運工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運公司的銜接配合，進(jìn)一步規(guī)范網(wǎng)點接、送現(xiàn)(重空)、上門收款及運鈔車輛調(diào)度管理工作，細(xì)化工作流程，加大對押運隊伍的學(xué)習(xí)教育，改善工作生活條件，促進(jìn)守押人員的工作責(zé)任心，從物質(zhì)保障和思想防線兩方面切實抓好案件防控工作。

案件防控工作是一項長期、艱巨的任務(wù)，我行安全保衛(wèi)部將進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步細(xì)化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實做好防范案件和風(fēng)險，為我行各項業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開展保駕護(hù)航。

七、下一步工作開展計劃。

1.進(jìn)一步提高認(rèn)識，確保案件防控工作取得實效。支行要求各基層網(wǎng)點充分認(rèn)識開展關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實監(jiān)控檢查職責(zé)，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。

3.加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。總行已于6月29日下發(fā)了關(guān)于對《中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案》落實情況開展效能監(jiān)察的指導(dǎo)意見(建總函[xx年]145號)文件，支行將組織監(jiān)控檢查人員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，全面掌握文件內(nèi)容，并按總行、省分行案件防控指導(dǎo)意見結(jié)合支行實際抓好工作落實。

4.進(jìn)一步提高工作實效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。建立快速反映機(jī)制，對重大問題應(yīng)第一時間上報支行。進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控信息數(shù)據(jù)上報的質(zhì)量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整、不準(zhǔn)確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實性和準(zhǔn)確性。

5.加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實處。支行各條線管理部門將定期或不定期組織對所轄部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責(zé)任人，并對營業(yè)網(wǎng)點整改情況進(jìn)行重點抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點因整改落實不到位，造成風(fēng)險隱患的，要從重處理責(zé)任人。

商業(yè)賄賂不僅破壞了社會主義市場經(jīng)濟(jì)的正常秩序，而且毒化了社會風(fēng)氣，滋生了腐敗行為和經(jīng)濟(jì)犯罪。商業(yè)銀行作為資金密集度高、風(fēng)險大的特殊領(lǐng)域，成為商業(yè)賄賂現(xiàn)象的多發(fā)地帶。近期，我行組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于開展案件專項治理，進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作實施意見》、《湖南省分行防治商業(yè)賄賂案件專項治理活動實施方案》及《中國建設(shè)銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定的通知》文件，結(jié)合對典型案例的深入學(xué)習(xí)，積極開展了批評與自我批評。

一、堅定共產(chǎn)主義理想和信念。

始終堅定共產(chǎn)主義理想和信念。喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。在市場經(jīng)濟(jì)大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，極個別員工放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求。只講索取，不講奉獻(xiàn)，只講錢財，不講原則的做法使一部分人經(jīng)不起社會不良風(fēng)氣的侵蝕，從而一失足成千古恨，最終走上了犯罪的道路。在當(dāng)前市場經(jīng)濟(jì)的形勢下，只有自覺地進(jìn)行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，提高自我約束能力，堅決抵制市場經(jīng)濟(jì)條件下物質(zhì)的誘惑，規(guī)范經(jīng)營，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、美人關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑。

二、從案例中吸取教訓(xùn)，做到警鐘長鳴。

反面的案例警示，作為建行員工都要受到極大觸動。這些典型案件說明：人貪欲膨脹就會喪失理想信念，追逐名利就會導(dǎo)致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展，心存僥幸會觸犯法律受到制裁，愧對祖國和人民的培養(yǎng)和信任，愧對建設(shè)銀行的事業(yè)，最終變成人民的罪人。所以，我們要時刻保持清醒的頭腦，作為一名銀行員工，隨時提醒自己：強(qiáng)化廉潔意識、政治意識、大局意識、奉獻(xiàn)意識和服務(wù)意識。

三、加強(qiáng)法規(guī)和業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升自己的防腐能力。

我們要加強(qiáng)金融法規(guī)和建設(shè)銀行的各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和明辨是非的能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，規(guī)范經(jīng)營，徹底杜絕腐敗。

10月30日，作為建設(shè)銀行的一名新員工，第一次有幸同網(wǎng)點主任一起參加了行領(lǐng)導(dǎo)組織的銀行案件防范會議，在會議上，各個網(wǎng)點主任匯報了上個季度的案件及防范情況，會計部門張經(jīng)理進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了合規(guī)操作的重要性，此次會議以韓行長的總結(jié)而告終，我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并仔細(xì)記錄下了發(fā)生在周邊人身上的錯誤，引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的國企領(lǐng)導(dǎo)怎樣走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

理，認(rèn)為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

作為一名建設(shè)銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

20xx年8月20日，根據(jù)寧德銀監(jiān)分局和省聯(lián)社寧德辦事處的布署和安排，本人有幸到建行寧德分行參加跨行案防跟班學(xué)習(xí)，日程雖短，他行先進(jìn)的案件防控的經(jīng)驗、理念給我的思想、視覺予巨大的沖擊，使我們感受到自身與商業(yè)銀行之間的差距，感觸頗多：

一、案件防控跟班學(xué)習(xí)基本情況。

8月20-21日根據(jù)寧德銀監(jiān)分局及寧德辦事處的安排，本人及其他兄弟聯(lián)社等5人到建行寧德市分行跟班學(xué)習(xí)。由于本次跟班學(xué)習(xí)系銀監(jiān)分局牽頭組織，各對接商業(yè)銀行也高度重視并基本能傾囊相授，在對接銀行的安排下，跟班學(xué)習(xí)人員參觀了相關(guān)部門(中心)工作場所、業(yè)務(wù)處理流程。雖然日程只有短短的2天，建行召集了其7個部門以制度流程授課講解、前臺現(xiàn)場觀摩、座談解答的方式對我們進(jìn)行傳授交流，真正起到學(xué)習(xí)、了解、觀摩、解答，使我們系統(tǒng)的了解了商業(yè)銀行案防制度及組織流程，做到學(xué)習(xí)致用。

二、商業(yè)銀行與農(nóng)信社、農(nóng)商銀行優(yōu)劣勢分析。

6、我們農(nóng)信系統(tǒng)跟商業(yè)銀行對比有的優(yōu)勢：商業(yè)銀行決策鏈不如農(nóng)信社靈活，短、快;商業(yè)銀行員工的創(chuàng)新能力無法發(fā)揮，創(chuàng)新性不足。

二、商業(yè)銀行可參考借鑒的先進(jìn)經(jīng)驗及做法：

2、員工教育制度：一班二講三堂課三教育,一班指高積分學(xué)習(xí)班。

二講業(yè)務(wù)條線、內(nèi)控案防條線每周一講。

三堂課領(lǐng)導(dǎo)每季法紀(jì)課、警示教育課、部門下去宣講課。

三教育換崗位教育、愛崗敬業(yè)教育、犯罪成本教育。

3、案件防控會議制度：四會制度。

晨會合規(guī)一句話。

周會警示教育一段話。

月會問題一分析。

向班子報告并列入以后晨會、周例會、月度分析會等議程，時時提醒警示員工;。

二是借款客戶準(zhǔn)入時要簽廉潔共建協(xié)議書，擬結(jié)合借款客戶、供應(yīng)商、承包商一并列入廉潔共建范圍，9月將制定相關(guān)制度并下發(fā)文件予以明確具體內(nèi)容和要求等。

三是開展員工行為排查，落實員工家訪制度，各支行(部門)負(fù)責(zé)人對本行(部)員工的家訪，總行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)中層干部的家訪，通過家訪，全面了解員工思想動態(tài)，力爭及早發(fā)現(xiàn)和解決問題。

今年6月份以來，我行根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的統(tǒng)一部署，嚴(yán)格按照總行、省、市分行的要求，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以抓案防促發(fā)展為目標(biāo)，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn)，在全行扎實開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”(以下簡稱“制度執(zhí)行年”)活動。通過周密部署，精心組織，把思想發(fā)動、制度學(xué)習(xí)、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終，圓滿地完成了準(zhǔn)備階段和學(xué)習(xí)階段的活動內(nèi)容，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動，收到了預(yù)期的效果。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，深入思想發(fā)動，營造開展“制度執(zhí)行年”活動良好氛圍。

關(guān)開展好“制度執(zhí)行年”活動的精神、研究制定我行實施方案、專題研究活動有關(guān)問題，并針對具體情況及時采取有效措施，確保了活動按上級行的要求進(jìn)行。

糊認(rèn)識，逐一進(jìn)行分析講解，幫助員工理解和把握開展“制度執(zhí)行年”活動的重要意義，消除了員工的模糊認(rèn)識。三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動宣傳欄，使活動的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)、時間安排和每階段的活動內(nèi)容及要求人人熟悉，個個明白。同時，我們還將開展“制度執(zhí)行年”活動的內(nèi)容和要求向信貸客戶進(jìn)行了宣傳，尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持。通過宣傳和發(fā)動，全行員工提高了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識，增強(qiáng)了搞好“制度執(zhí)行年”活動的信心，營造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動的良好氛圍。

二、梳理匯整制度，嚴(yán)格組織學(xué)習(xí)，奠定開展“制度執(zhí)行年”活動堅實基礎(chǔ)。

1、梳理匯整制度。為了方便員工學(xué)習(xí)，“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動方案要求，將所有要求學(xué)習(xí)的制度文件進(jìn)行了復(fù)印，并裝訂成冊，發(fā)到每位員工手中。同時將我行近年來印發(fā)的有關(guān)內(nèi)控和案防制度文件進(jìn)行了梳理匯整，一并發(fā)給員工進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論，為后段做好制度的廢、改、立工作作準(zhǔn)備。

2、嚴(yán)格組織學(xué)習(xí)。制度能否被員工理解和掌握，關(guān)系到“制度執(zhí)行年”活動的成敗。為了確保學(xué)習(xí)效果，一是制定了學(xué)習(xí)計劃。我行將全部學(xué)習(xí)的內(nèi)容納入學(xué)習(xí)計劃中，并明確了學(xué)習(xí)要求，如學(xué)習(xí)實行考勤、缺課的必須在規(guī)定時間內(nèi)補課、檢查學(xué)習(xí)筆記、進(jìn)行心得交流等。這些都得到了很好的落實。二是處理好工與學(xué)的矛盾。為了確保學(xué)習(xí)與工作兩不誤，兩促進(jìn)，我行采取了集中學(xué)習(xí)與個人自學(xué)相結(jié)合。共組織集中學(xué)習(xí)3次，每次集中學(xué)習(xí)前，班子成員先自學(xué)好、理解好制度內(nèi)容，在組織集中學(xué)習(xí)時能結(jié)合實際進(jìn)行講解。同時要求員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)利用休息時間學(xué)完了其他規(guī)定的制度文件。這樣既確保了學(xué)習(xí)內(nèi)容和效果的落實，又能把學(xué)好的制度用于指導(dǎo)實踐，促進(jìn)了我行各項工作的順利開展，較好地解決了工與學(xué)的矛盾。三是通過心得交流提升學(xué)習(xí)效果。為了鞏固學(xué)習(xí)效果，我行組織員工進(jìn)行心得交流，并將。

心得體會。

文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過動員和學(xué)習(xí)的收獲，表明積極參與活動的態(tài)度和信心，從而進(jìn)一步深化了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識，加深了對制度的理解的把握，為“制度執(zhí)行年”活動的深入開展打下了堅實的理論基礎(chǔ)。

三、確定自查重點，堅持邊查邊改，確保開展“制度執(zhí)行年”活動取得實效。

1、確定自查重點。自查自糾活動一開始，我行就結(jié)合實際，確定內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)作為自查的重點，如我行把信貸、財務(wù)、后勤、安全保衛(wèi)等崗位作為重點崗位，把貸前調(diào)查、申報、貸后管理、費用管理、費用審批、物質(zhì)采購等環(huán)節(jié)作為重點環(huán)節(jié)，并把自查的主要精力投在這些重點崗位和環(huán)節(jié)上。

表7份，征集到意見和建議條。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱。10月份，我行將結(jié)合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見。會前，支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見。會后，將及時通報民主生活情況，接受大家監(jiān)督。11月份支行初步制定整改方案后，將及時召開全行員工大會第3次廣泛征求意見。

3、堅持邊查邊改。我們要求分支行、部室、員工對過去遵守內(nèi)控和案防制度情況進(jìn)行認(rèn)真反思，切實查準(zhǔn)存在的問題，并認(rèn)真整改，確?！爸贫葓?zhí)行年”活動取得實效。我行按照上級行要求，把開展“制度執(zhí)行年”活動與貫徹落實全省分行支行行長會議精神、紀(jì)檢監(jiān)察工作會議精神結(jié)合起來，與貫徹落實全國典型案件視頻通報會精神結(jié)合起來，與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié)合起來，與爭創(chuàng)“四強(qiáng)”黨組織，“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動結(jié)合起來，全面自查和整改。從思想認(rèn)識層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸、享清閑，只求過得去，不求過得硬的思想，總認(rèn)為自己手中無權(quán)或權(quán)力不大，不會違犯內(nèi)控和案防制度。表現(xiàn)在對政治學(xué)習(xí)不熱心，工作中缺乏創(chuàng)先爭優(yōu)的意識和進(jìn)取精神;在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實存在有章不循，違規(guī)操作的問題，表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依，自作主張。

從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn)，如銷貨款歸行率不達(dá)標(biāo)、中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)不一、進(jìn)出營業(yè)間不登記、上班遲到早退等;在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實存在無章可循、有章難循、執(zhí)章不力的問題，表現(xiàn)在有的工作和有的時段員工的行為無制度約束，如新增設(shè)或調(diào)整的工作、員工8小時之外的管理等;有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事，如有的信貸管理制度已過時、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應(yīng)在另一家信貸客戶不適應(yīng)等;有的出了問題沒有執(zhí)行責(zé)任追究或降低了追究的標(biāo)準(zhǔn)，如違規(guī)記分管理等。針對這些現(xiàn)象，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過教育，員工的主人翁意識、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強(qiáng)，作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)。與此同時，我行已著手對有關(guān)制度進(jìn)行補充、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究，既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力。

總之，我行開展的“制度執(zhí)行年”活動在省、市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和市分行“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下，已取得了初步成效：一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認(rèn)識明顯提高。二是廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營的意識進(jìn)一步樹牢。三是廣大員工對內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確。四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。后段，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加大邊查邊糾的力度，落實好上級行提出的查找徹底，糾正到位的要求，并在抓好有關(guān)制度梳理、匯整、分析、評價的基礎(chǔ)上，切實做好制度的廢、改、立工作，進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控和案防制度的有效性和針對性，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控、案防規(guī)定、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化，確保全行“四無”目標(biāo)的實現(xiàn)和各項任務(wù)的圓滿完成。

銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇六

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實際，認(rèn)真組織全員對《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險意識得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險和案件的第一道防線。同時，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應(yīng)對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風(fēng)險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：

一、基本情況

xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。

2．認(rèn)真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力，對員工不良行為排查率為100%。

習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識。

4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風(fēng)險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神，我行結(jié)合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視，周密部署，扎實落實

班子高度重視，先后召開專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進(jìn)。

（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。

（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時預(yù)警

認(rèn)真開展專項排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負(fù)責(zé)人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

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銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇七

xx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控為重點，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè)，認(rèn)真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推進(jìn)，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。

xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工xx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個。截至xx年x月底，各項存款余額達(dá)到xx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅16.33%，占年度計劃36000萬元的84.86%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達(dá)到xx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xx萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的54.44%，存貸比例63.53%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xx萬元，較年初上升12332萬元，占比67.98%。不良貸款余額xx萬元，較年初下降592.33萬元，占年度計劃700萬元的84.62%，不良貸款占比5.37％；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產(chǎn)473.48萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元，占年度計劃5500萬元的49.52%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。

1、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo)。

依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xx理事長為組長、xx主任為副組長，聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯(lián)社先后召開了專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會，聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求，各社主任、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個月經(jīng)營零案率。

2、抓基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)。

根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動安排，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī)，本著“嚴(yán)密、科學(xué)、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動，一是根據(jù)實際需要，不斷完善補充制度，使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設(shè)計操作流程，使各個業(yè)務(wù)之間，一個業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度xx條。二是在領(lǐng)會精神實質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。三是堅持學(xué)以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的'執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現(xiàn)規(guī)范化管理。

3、抓“四項制度”落實，防范各類風(fēng)險。

聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴(yán)格按照四項制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進(jìn)行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗，四是對全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險。

4、抓案件風(fēng)險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生。

為了有效防范風(fēng)險，四月份，聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險自查活動，做到了不漏一個環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個員工，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務(wù)會計、出納、柜員管理、信貸、計算機(jī)、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進(jìn)行排查；對重要崗位人員進(jìn)行排查；對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實和責(zé)任追究進(jìn)行排查；對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時，還做到了以下情況：結(jié)合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達(dá)到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風(fēng)險。

5、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風(fēng)險管理”為重點，“審慎經(jīng)營”為目標(biāo)，進(jìn)一步提高案件防控能力。

一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生。

二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責(zé)任人及時進(jìn)行了處理。

三是加大了責(zé)任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。

銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇八

各位領(lǐng)導(dǎo)、同仁：

下午好!

今天，銀監(jiān)局對金融機(jī)構(gòu)案防工作做了全面地部署，分公司定當(dāng)認(rèn)真領(lǐng)會、抓好落實。下面我就代理金融案防工作開展情況及下階段工作部署作個簡要匯報：

我分公司嚴(yán)格執(zhí)行案件防控的各項規(guī)定，實現(xiàn)了可控性案件為“零”的工作目標(biāo)。

(一)轉(zhuǎn)變思想觀念、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。

樹立“業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)控先行”的理念。首先落實領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制，明確“一把手”承擔(dān)案防維穩(wěn)第-一責(zé)任人的責(zé)任。層層簽訂“案防和維穩(wěn)工作承諾書”、全員簽訂“合規(guī)承諾書”，確保案件防控落實到崗到人。其次定期召開郵銀雙方案件防控會議，通報內(nèi)控管理和檢查情況，協(xié)調(diào)解決相問題。再則加強(qiáng)專業(yè)檢查隊伍建設(shè)、提升案防管控能力。

(二)完善案防機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)部管控。

持續(xù)開展內(nèi)控管理評優(yōu)評先工作，考評結(jié)果納入績效考核;全面網(wǎng)點營業(yè)主管工作;定期對各網(wǎng)點進(jìn)行檢查，對違規(guī)行為嚴(yán)格按制度辦法進(jìn)行考核，累計經(jīng)濟(jì)處罰元，處罰責(zé)任人人次。

(三)加強(qiáng)監(jiān)督檢查，做好案防整治。

一是開展金融網(wǎng)點風(fēng)險等級評價。一級網(wǎng)點個，二級網(wǎng)點個;無三級、四級與五級的網(wǎng)點。二是開展網(wǎng)點安全大檢查工作。在重要節(jié)假日時間節(jié)點對網(wǎng)點資金安全開展突擊抽查，防控各類案件、事故的發(fā)生。三是規(guī)范金融網(wǎng)點三級權(quán)限管理。對轄內(nèi)所有工號及指紋權(quán)限100%覆蓋逐一排查。

(四)落實案防排查，加強(qiáng)人員管理。

深入開展案防及人員風(fēng)險排查工作：一是開展全轄金融案件風(fēng)險排查。二是開展非法集資風(fēng)險及“五十個嚴(yán)禁”整治專項排查活動—“綠盾行動”。三是開展“一個加強(qiáng)、兩個遏制”專項排查。四是結(jié)合民間借貸專項開展人員風(fēng)險排查。及時了解人員思想動態(tài)，查找違規(guī)風(fēng)險。

(五)加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育、提高案防意識。

廣泛開展案件防控學(xué)習(xí)宣貫活動。共組織“典型案例”、“十條禁令”等各類學(xué)習(xí)會場，全員簽訂知曉書份，考試場，突擊檢查網(wǎng)點次，確保從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營。

(一)加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，提升員工隊伍素質(zhì)。要認(rèn)真落實業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的組織工作，加強(qiáng)網(wǎng)點業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，有效提升網(wǎng)點人員素質(zhì)，提升網(wǎng)點人員風(fēng)險合規(guī)意識，變被動合規(guī)為主動合規(guī)。

(二)加強(qiáng)人員管理，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度。一是嚴(yán)格落實輪崗制度。二是加強(qiáng)人員管理，緊密關(guān)注員工行為動態(tài)。加強(qiáng)從業(yè)人員的日常管理，切實發(fā)揮崗位間的監(jiān)督檢查作用。認(rèn)真開展員工行為排查和賬戶排查，密切關(guān)注員工思想和行為動態(tài)，完善監(jiān)督舉報制度。三是強(qiáng)化員工制度意識的教育和培養(yǎng)。

(三)加強(qiáng)非現(xiàn)場檢查力度。完善監(jiān)控監(jiān)督制度，充分發(fā)揮視頻監(jiān)控的非現(xiàn)場檢查作用，重點查看要害崗位、要害部位、要害環(huán)節(jié)，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程等方面存在的問題。

(四)認(rèn)真落實問題整改工作。對查出的問題高度重視，舉一反三，認(rèn)真整改，確保整改落到實處。認(rèn)真開展“回頭看”工作，對以往問題整改情況的復(fù)查，對屢查屢犯的問題要進(jìn)行嚴(yán)肅教育與嚴(yán)厲考核，并及時進(jìn)行通報。

(五)加強(qiáng)郵銀配合，齊抓共管共同防范。確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵儲銀行的共同責(zé)任。要與郵儲銀行加強(qiáng)配合，密切溝通，齊抓共管。要按照集團(tuán)公司《三個規(guī)定》的具體要求，切實履行職責(zé)，建立案件防控的長效機(jī)制，不斷提高郵政金融風(fēng)險管控水平。

銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇九

11月5日晚上，工商銀行新余分行召開20xx三季度業(yè)務(wù)運營風(fēng)險分析會。此次會議圍繞“綜合分析”“先進(jìn)交流”、“后進(jìn)剖析”、“互動交流”、“表彰先進(jìn)”等環(huán)節(jié)進(jìn)行。會上行領(lǐng)導(dǎo)表示：

全行要提高對運行管理工作的認(rèn)識，運管工作雖不直接創(chuàng)造效益，但間接創(chuàng)造，處于業(yè)務(wù)運營的前端，是風(fēng)險控制的執(zhí)行者，縱觀全行，行際之間運管水平發(fā)展不平衡，主要是認(rèn)識不夠、氛圍不夠，要提高認(rèn)識，相互學(xué)習(xí)，共同進(jìn)步。

各行長、短板不一，要對長板進(jìn)行延伸，對短板進(jìn)行分析，采取實質(zhì)有效的辦法使長板更長、短板變短，協(xié)調(diào)發(fā)展運行管理工作。

從各行分析來看，業(yè)務(wù)制度流程的不熟悉是柜員發(fā)生差錯的痛點之一，其次是責(zé)任心問題，主要體現(xiàn)在新入行及換崗柜員，各行要切實抓好網(wǎng)點的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，通過多種方式，多個維度強(qiáng)化培訓(xùn)，一是提升柜員業(yè)務(wù)素質(zhì)，二是培養(yǎng)柜員的責(zé)任心。

網(wǎng)點各個層面都要履職到位，嚴(yán)格按照營業(yè)網(wǎng)點管理要求，各司其職，尤其是運營主管是網(wǎng)點業(yè)務(wù)事中發(fā)展的'盾牌、是風(fēng)險聚集的焦點，一定要認(rèn)真履職，加強(qiáng)現(xiàn)場檢查、監(jiān)督、輔導(dǎo)，保障網(wǎng)點業(yè)務(wù)健康有序的發(fā)展。

市行層面制定了全行業(yè)務(wù)運營獎懲辦法，但各行情形不一，要根據(jù)自身短板有針對性的制定相應(yīng)的考核辦法，獎懲并重，以達(dá)到在短期內(nèi)快速將短板縮短的目的。

各網(wǎng)點對各項檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，一定要認(rèn)真軋實的進(jìn)行整改，要善于總結(jié)、學(xué)習(xí)與借鑒，做到舉一反三，屢查屢犯問題不能做到杜絕，但一定要做到盡量減少。11月17日全省將進(jìn)行運行制度大檢查，各行一定要按照檢查提綱逐條逐項自查，及時整改到位。

銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇十

7月19日，恒豐銀行成都分行召開2季度合規(guī)風(fēng)險分析會議。分行各部門、各分支機(jī)構(gòu)合規(guī)員，法律合規(guī)部全體員工參加會議。

會議傳達(dá)了總行內(nèi)控合規(guī)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的相關(guān)要求，對分行半年以來的'內(nèi)控合規(guī)條線工作進(jìn)行了總結(jié)，分析了條線工作存在的主要問題，剖析了存在問題的原因，對下一步工作提出了具體要求。

會議指出要不斷推進(jìn)“發(fā)展為本、合規(guī)為先、全員參與、治理有效、創(chuàng)造價值”的內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，加強(qiáng)風(fēng)險防控，夯實高質(zhì)量發(fā)展根基。要求各單位要統(tǒng)籌發(fā)展和安全，提高風(fēng)險防控意識，堅決扛牢責(zé)任，做到知責(zé)于心、擔(dān)責(zé)于身、履責(zé)于行。

下一步，成都分行將根據(jù)《恒豐銀行20xx年度合規(guī)文化建設(shè)工作方案》要求，堅守依法合規(guī)經(jīng)營底線，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險和案件防控能力，切實履行合規(guī)職責(zé)，全面推動“恒合規(guī)文化建設(shè)年”向“鞏固年”縱深開展，為全行高質(zhì)量發(fā)展?fàn)I造良好合規(guī)氛圍。

銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇十一

通過這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好4/11的明天貢獻(xiàn)我的一份力量!銀行風(fēng)險管理培訓(xùn)心得體會通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點我的見解。

開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。

形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方5/11面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。

一方面，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強(qiáng)化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同6/11形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。

其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商7/11業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。

特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。

為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇十二

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司：

根據(jù)20xx年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議精神，為進(jìn)一步落實案防責(zé)任，保持案防高壓態(tài)勢，提高案防工作水平，全力維護(hù)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運行，現(xiàn)就20xx年銀行業(yè)案防工作提出以下意見。

(一)明確職責(zé)分工，落實案防責(zé)任。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實履行案件防控責(zé)任主體職責(zé)，明確案防工作牽頭部門責(zé)任，厘清案防牽頭部門與業(yè)務(wù)、風(fēng)控、內(nèi)審稽核等部門案防職責(zé)邊界，保證各部門、上下級機(jī)構(gòu)案防權(quán)責(zé)清晰、責(zé)任落實。

(二)完善制度體系，提升制度執(zhí)行力。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立制度管理體系，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、風(fēng)險特征和監(jiān)管政策變化，對內(nèi)部各項制度進(jìn)行評價、修訂和更新，確保制度覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和管理環(huán)節(jié)。嚴(yán)格執(zhí)行各項制度，開展制度執(zhí)行監(jiān)督檢查，提升內(nèi)部控制有效性。

開展專項治理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要組織開展督促、指導(dǎo)和抽查，加強(qiáng)排查信息交流與共享，上下聯(lián)動，形成具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險排查機(jī)制，并按季向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送排查情況。各銀監(jiān)局要加強(qiáng)督促檢查，按季將排查工作情況報告銀監(jiān)會。

(四)開展案防工作試評估，激發(fā)內(nèi)生動力。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要圍繞案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查、考核與問責(zé)等方面內(nèi)容開展20xx年案防工作試評估，按照法人負(fù)責(zé)原則，細(xì)化對分支機(jī)構(gòu)自我評估的工作要求。要通過評估，查找內(nèi)控管理和案防薄弱環(huán)節(jié)，嚴(yán)格落實整改。監(jiān)管部門要及時對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)試評估情況進(jìn)行監(jiān)管評價。

(五)強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督檢查，實行違規(guī)積分管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照部門間各有側(cè)重、協(xié)調(diào)聯(lián)動的原則，有效發(fā)揮業(yè)務(wù)條線、合規(guī)管理和風(fēng)險控制等部門在案防工作中的作用，加強(qiáng)審計監(jiān)督。同時，研究建立覆蓋全部業(yè)務(wù)流程的操作性違規(guī)積分管理制度，防微杜漸，強(qiáng)化操作風(fēng)險管理。

(六)開展主題活動，加強(qiáng)員工教育管理。組織開展員工管理主題年活動，切實改進(jìn)和加強(qiáng)員工管理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要將員工教育培訓(xùn)作為案防工作的重要內(nèi)容，系統(tǒng)、全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育，明晰違規(guī)操作應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任;開展職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工誠實守信的職業(yè)操守;加大合規(guī)文化建設(shè)力度，增強(qiáng)各級管理人員合規(guī)意識，營造“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)氛圍。

(七)按時報送案件情況，確保信息真實準(zhǔn)確。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風(fēng)險信息報送的有關(guān)規(guī)定，及時、準(zhǔn)確報送案件和案件風(fēng)險信息，嚴(yán)禁瞞報或故意漏報、遲報、錯報。根據(jù)案件進(jìn)展情況及時報送后續(xù)調(diào)查、督查、審結(jié)、整改情況報告和案例材料。對發(fā)生遲瞞報情況的，要進(jìn)行通報，并進(jìn)行監(jiān)管談話。對因遲瞞報造成嚴(yán)重后果的，要追究相關(guān)責(zé)任人員責(zé)任。

(八)實施案件分級管理，研究建立掛牌督辦制度。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件和案件風(fēng)險事件的性質(zhì)、涉案金額等，對案件實施分級、分類管理，明確各層級的調(diào)查管理責(zé)任。監(jiān)管機(jī)構(gòu)要研究建立案件分級督查、督導(dǎo)辦法，合理劃分各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)的案件督查督導(dǎo)職責(zé)，研究建立重大案件掛牌督辦制度，提高案件查辦效率。

(九)加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)，高效開展案件調(diào)查。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件、尤其是重大、惡性案件時，應(yīng)在第一時間成立專案組，開展案件調(diào)查工作，盡快查清案情，準(zhǔn)確定性，厘清責(zé)任，及時向監(jiān)管部門報告案件調(diào)查情況，并注意保全涉案資產(chǎn)，減少損失。發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人。在案件督查督導(dǎo)中，會機(jī)關(guān)職能部門與銀監(jiān)局間應(yīng)加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，形成工作合力。

作的監(jiān)督和指導(dǎo)，對未按規(guī)定開展案件問責(zé)的機(jī)構(gòu)，要依法采取監(jiān)管強(qiáng)制措施，督促其嚴(yán)肅問責(zé)。

(十一)開展案件整改檢查，推動以查促防。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對其分支機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的整改情況進(jìn)行審計檢查，并將檢查情況及時報告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改審計情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，評估檢查整改效果，對整改不力的，要及時約談，采取監(jiān)管措施，推動以查促防。

(十二)做好案防統(tǒng)計，加強(qiáng)案防非現(xiàn)場監(jiān)管。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照案防統(tǒng)計制度要求，及時、準(zhǔn)確、完整報送本機(jī)構(gòu)案防工作情況。要根據(jù)案防形勢變化和監(jiān)管要求，適時修改、調(diào)整案防統(tǒng)計制度，完善、細(xì)化相關(guān)統(tǒng)計指標(biāo)，做好案防非現(xiàn)場統(tǒng)計分析和通報工作，完善案防非現(xiàn)場信息共享機(jī)制。

(十三)深入分析案件情況，做好案情通報。建立和完善案件、案件風(fēng)險信息合賬制度，做好案件、案件風(fēng)險信息的登記、匯總和統(tǒng)計分析工作。認(rèn)真分析案發(fā)形勢，及時總結(jié)案發(fā)特點，研究案發(fā)趨勢，提出案防要求，提高案件風(fēng)險識別、監(jiān)測、分析能力，定期開展案情通報。

(十四)剖析典型案例，及時開展風(fēng)險提示。深入剖析重大案件和典型案例，分析案發(fā)原因，研究作案手段，查找薄弱環(huán)節(jié)，明確整改要求。及時進(jìn)行風(fēng)險提示，舉一反三，防止同質(zhì)同類案件多次發(fā)生。匯編典型案例，開展以案說法和警示教育。

核和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人力資源盡職調(diào)查提供支持，防范因被處罰人員跨機(jī)構(gòu)、跨地區(qū)流動引發(fā)的案件風(fēng)險。

(十六)推動信息平臺建設(shè)，強(qiáng)化信息交流共享。研究建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間互聯(lián)互通的風(fēng)險信息交流平臺，及時收集、登記各類風(fēng)險信息，使相關(guān)機(jī)構(gòu)能及時掌握風(fēng)險動態(tài)，提前采取預(yù)防措施，堵塞管理漏洞，提升風(fēng)險管理能力。風(fēng)險信息平臺建設(shè)按照先起步、后完善的原則，先從銀行業(yè)案件信息開始，逐步增加外部欺詐等風(fēng)險信息。

(十七)完善安保制度，健全組織架構(gòu)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立健全安保組織架構(gòu)，落實安保工作責(zé)任，提供與安保工作任務(wù)相適應(yīng)的人力、物力和財力保障;研究制定銀行業(yè)安全防范工作、現(xiàn)場檢查規(guī)程和安保類案(事)件統(tǒng)計制度。

(十八)落實安防要求，強(qiáng)化安全管理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照規(guī)定開展安防設(shè)施建設(shè)，切實提高科技化、智能化管理水平。各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要會同公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)對安防工作的指導(dǎo)、檢查，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實各項安防要求，建設(shè)平安型銀行。

銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇十三

會議傳達(dá)學(xué)習(xí)了中國銀保監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)、《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)》(以下簡稱《辦法》)?！吨笇?dǎo)意見》指出，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)指導(dǎo)銀行保險機(jī)構(gòu)將預(yù)防從業(yè)人員金融違法犯罪制度納入案防工作體系;《辦法》規(guī)定，將案件類別分為業(yè)內(nèi)案件和業(yè)外案件。業(yè)內(nèi)案件是指銀行保險機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員獨立實施或參與實施，侵犯銀行保險機(jī)構(gòu)或客戶合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。包括從業(yè)人員違規(guī)使用銀行保險機(jī)構(gòu)重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取銀行保險機(jī)構(gòu)信用參與非法集資活動等等。省行安全保衛(wèi)部王強(qiáng)總經(jīng)理對《指導(dǎo)意見》、《辦法》進(jìn)行了解讀，剖析了案件與銀行風(fēng)險事件;業(yè)內(nèi)案件和業(yè)外案件的區(qū)別，并舉例說明。

該行個人金融業(yè)務(wù)部、安全保衛(wèi)部、結(jié)算與現(xiàn)金管理部、銀行卡中心、青陽支行針對“深入開展銀行賬戶涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項治理工作”，分別報告了自查整改情況，并對自查問題進(jìn)行分析，匯報了案件風(fēng)險排查情況，對做好下一步案防工作提出了具體措施。

會議要求：一要堅持“風(fēng)險為本”，全面壓實從嚴(yán)治行責(zé)任。在控制環(huán)境不斷變化、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)全面提升趨緊的大環(huán)境下，要認(rèn)真貫徹總行黨委“未雨綢繆、見微知著、亡羊補牢、舉一反三”的風(fēng)險管理方針，踐行“主動防、智能控、全面管”的風(fēng)險管理路徑，以全面壓實從嚴(yán)治行責(zé)任為目標(biāo)，通過聚焦責(zé)任主體與行為，優(yōu)化風(fēng)險責(zé)任認(rèn)定問責(zé)機(jī)制、強(qiáng)化員工異常行為網(wǎng)格化智能化管控機(jī)制，將“責(zé)任”融入全面風(fēng)險管理、融入員工行為管理的全過程。

二要優(yōu)化“由事到人”的風(fēng)險責(zé)任認(rèn)定問責(zé)機(jī)制。進(jìn)一步拓展對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、國別風(fēng)險、流動性風(fēng)險、銀行賬簿利率風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險、科技風(fēng)險9大類風(fēng)險事件的責(zé)任追究。深化“問嚴(yán)、問精、問準(zhǔn)、問關(guān)鍵”的理念，細(xì)化責(zé)任評議、責(zé)任認(rèn)定、責(zé)任追究三個關(guān)鍵環(huán)節(jié)的職責(zé)和要求，做好問責(zé)全覆蓋。要主動將合規(guī)要求融入制度、流程、日常管理和監(jiān)督檢查及整改問責(zé)中，以問責(zé)強(qiáng)化“合規(guī)全員有責(zé)”的意識，倒逼風(fēng)險管理責(zé)任落實，實現(xiàn)風(fēng)險防控關(guān)口的前移。

三要強(qiáng)化“由人到事”的員工異常行為網(wǎng)格化智能化管控機(jī)制。突出“以人為本的理念，以“網(wǎng)格化、智能化”作為實現(xiàn)路徑?！熬W(wǎng)格化”基于行政管理架構(gòu)、人事管理組織體系，將全員編入固定網(wǎng)格單元，構(gòu)建自上而下、層層嵌套的網(wǎng)格單元，明確了單元成員的監(jiān)督責(zé)任義務(wù)和任務(wù)清單。智能化”突出依托大數(shù)據(jù)智能技術(shù)運用，實現(xiàn)對異常行為的持續(xù)監(jiān)測分析。突出對全員的覆蓋和對“關(guān)鍵少數(shù)”的監(jiān)督，將實現(xiàn)對異常行為的早識別、早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置，使異常行為風(fēng)險隱患消除在萌芽階段。

四要持續(xù)開展合規(guī)培訓(xùn)，構(gòu)建科學(xué)的員工教育機(jī)制。嚴(yán)格落實“正面有規(guī)范、反面有禁止、違反有處罰”三位一體員工行為規(guī)范管理體系。各專業(yè)管理部門要加強(qiáng)對本條線業(yè)務(wù)的專業(yè)技能培訓(xùn)，各支行要定期召開以內(nèi)控案防點評和警示教育為主要內(nèi)容的晨會、夕會，及時通報學(xué)習(xí)有關(guān)案例，持續(xù)開展規(guī)章制度學(xué)習(xí)。要認(rèn)真開展2020年銀行業(yè)案件警示教育專項活動，通過身邊人、身邊事進(jìn)行警示宣講，反復(fù)教育，反復(fù)提醒，增強(qiáng)震懾效果和警示作用，要教育全行員工引以為戒，深刻汲取教訓(xùn)，堅守合規(guī)底線。

五要深入開展銀行賬戶涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項治理工作。認(rèn)真貫徹落實習(xí)近平總書記重要批示精神和全國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作電視電話會議精神,深入開展為跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動提供支付結(jié)算服務(wù)風(fēng)險排查與整治工作。繼續(xù)加大存量賬戶的排查工作力度，確保存量賬戶應(yīng)管控、全管控。進(jìn)一步加強(qiáng)對新開賬戶的管理，要確保實現(xiàn)“零涉案、全管控”的管理目標(biāo)。要推進(jìn)各項工作要求落地，切實防范各項風(fēng)險，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇十四

這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇十五

為不斷提高內(nèi)控案防意識，嚴(yán)格遵守執(zhí)行規(guī)章制度，真正的成為內(nèi)控案防工作的.實踐者和守護(hù)者，興業(yè)銀行臨汾分行召開了20xx年上半年風(fēng)險管理暨內(nèi)控案防分析會，該行分管行領(lǐng)導(dǎo)、各部門及各支行負(fù)責(zé)人、全體合規(guī)經(jīng)理參加了此次會議。

會議首先由風(fēng)險管理部對該行上半年內(nèi)控案防、資產(chǎn)質(zhì)量管理工作進(jìn)行了分析，總結(jié)經(jīng)驗、尋找不足，制定相應(yīng)改進(jìn)措施，并對近期監(jiān)管部門及總、分行下發(fā)的相關(guān)文件進(jìn)行了摘要學(xué)習(xí)，此外還對三季度內(nèi)控案防工作做了安排和部署。該行分管風(fēng)險行領(lǐng)導(dǎo)強(qiáng)調(diào)，一是要求管理部門要提升管理責(zé)任意識，加強(qiáng)業(yè)務(wù)、效率、專業(yè)的提升，真正做到合規(guī)致勝；二是要加強(qiáng)內(nèi)控檢查監(jiān)督人員履職評價，通過檢查結(jié)果與檢查人員績效薪酬分配掛鉤等形式，強(qiáng)化檢查質(zhì)量控制，充分揭示內(nèi)控風(fēng)險；三是要持續(xù)深化員工合規(guī)意識的培養(yǎng)，繃緊合規(guī)之弦，要知紅線、守底線、扛極限，對于屢查屢犯問題，加重處罰力度，在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中高度重視風(fēng)險對經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航的作用。

會議最后，他要求要圍繞總行發(fā)展導(dǎo)向，不斷扎實推進(jìn)鞏固基本盤、布局新賽道、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等戰(zhàn)略性任務(wù)，與區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃相結(jié)合，尋找突破口，合理布局營銷渠道，促進(jìn)我行業(yè)務(wù)不斷穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。

銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇十六

2011年，xx中心正式重新組建，為進(jìn)一步抓好部門案防工作責(zé)任制的落實，不斷提升案件查防工作水平，充分發(fā)揮案防保障維護(hù)作用，本中心嚴(yán)格按照省行、二級分行指示遵照執(zhí)行相關(guān)規(guī)程，現(xiàn)將2011年度客戶營銷中心案防工作情況匯報如下：

（一）2011年xx案防工作開展基本情況。

作為一線營銷部門，在全面開展?fàn)I銷走訪的過程中，案防工作意識是業(yè)務(wù)正常開展得保障，也是客戶經(jīng)理對工作負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)的保護(hù)傘。因此，客戶營銷中心由部門經(jīng)理牽頭，部門副經(jīng)理協(xié)助組建案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，根據(jù)行業(yè)規(guī)定、我行規(guī)章制度對本部門員工定期進(jìn)行案防教育、風(fēng)險排查,不斷完善案防長效機(jī)制情況，結(jié)合典型案例深入學(xué)習(xí)教育。及時對上級行下發(fā)的風(fēng)險事件典型案例，通過工作例會、周會等形式深入開展學(xué)習(xí)教育，規(guī)范員工操作行為，樹立員工合規(guī)理念，提升員工風(fēng)險意識，實現(xiàn)2011年全年安全無事故營運。

為進(jìn)一步抓好本部門人員案防素質(zhì)?？蛻魻I銷中心通過各種形式多樣的會議學(xué)習(xí)中心組會議、內(nèi)控案防會議、參與網(wǎng)點主持的案防工作會等形式，利用多種途徑牢固樹立“防范案件就是經(jīng)營效益”的觀念，在做好、抓好業(yè)務(wù)經(jīng)營的同時，積極、主動地切實做好所管轄范圍的案件防控工作。具體措施如下：

1、抓好員工案防意識培養(yǎng)。通過各類警示教育活動，下發(fā)的案例分析，使員工通過本部門定期組織的內(nèi)控案防會議等形式強(qiáng)化學(xué)習(xí)，增強(qiáng)員工自我保護(hù)意識，根據(jù)我行規(guī)程結(jié)合部門實際情況，與全體員工簽訂《案防責(zé)任狀》，促使全員知曉本崗位工作職責(zé)及應(yīng)履行的案防職責(zé)，進(jìn)一步明確工作職責(zé)，將案件防范工作責(zé)任制落實到部門與人。

2除集中、強(qiáng)化性學(xué)習(xí)外，結(jié)合日常實際工作情況定期召開部門案防會議、學(xué)習(xí)培訓(xùn)等，使內(nèi)控案防的學(xué)習(xí)貫穿于整個年度，形成內(nèi)控案防長抓不懈的良好氛圍。

3、加強(qiáng)對案防工作的考核力度。結(jié)合案防重點內(nèi)容及案防形勢變化，及時修訂本部門內(nèi)控案防的考核細(xì)則，突出重點，加大對重點案防內(nèi)容的考核比重，有效落實人員的案防責(zé)任。

4、重點異常行為排查。組織開展進(jìn)行全員重點異常行為的排查工作，通過個別。

了解、小范圍征詢、家訪并結(jié)合業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)測信息等手段多渠道掌握存在可疑行為的員工，對排查出有異常行為特征的人員納入重點關(guān)注人員管理，建立化解檔案，截止目前為止，部門無異常行為員工。

（三）2012年案防工作計劃。

一是強(qiáng)化日常管理。加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)，健全完善本部、本專業(yè)管理機(jī)制，案防領(lǐng)導(dǎo)小組將定期監(jiān)督檢查執(zhí)行情況，督促落實各項整改。發(fā)現(xiàn)問題及時糾改。確保每一個員工、每一個崗位嚴(yán)格執(zhí)行國家各項金融政策、法律法規(guī)、各項規(guī)章制度、操作流程和管理要求。

二是堅持“以人為本”發(fā)展理念，堅持案防意識教育。加快培育先進(jìn)的能引領(lǐng)發(fā)展、提高核心競爭力的企業(yè)文化管理模式。每月至少組織一次規(guī)章制度學(xué)習(xí)和內(nèi)控案防教育，并在管理中注重員工行為品德和職業(yè)操守，明確員工關(guān)鍵行為準(zhǔn)則，規(guī)范員工行為，確保每一位員工都能明確自己該做的和不該做的，自覺防范風(fēng)險，積極引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀、價值觀和道德觀。

三是加強(qiáng)政策傳導(dǎo)力度。及時傳達(dá)和落實上級行有關(guān)制度、規(guī)定，制度性的要求必須在規(guī)定時間內(nèi)或業(yè)務(wù)實施前組織學(xué)習(xí)和貫徹，并有針對性地組織開展內(nèi)控和案防教育活動，加強(qiáng)制度規(guī)定培訓(xùn)與業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，確保員工熟練掌握本崗位最新、最強(qiáng)、最有效內(nèi)部控制操作流程、要求和風(fēng)險防控內(nèi)容。

四是加強(qiáng)廉政內(nèi)控目標(biāo)管理。組織制定本部內(nèi)控案防工作目標(biāo)和計劃，開展內(nèi)控案防工作目標(biāo)考核，定期召開內(nèi)控防范會議，研究案防和內(nèi)控管理方面的狀況和形勢，分析員工行為動態(tài)，并研究制定解決方案，確保廉政內(nèi)控目標(biāo)序時完成。

五是強(qiáng)化風(fēng)險突發(fā)管理。認(rèn)真落實重大事項和突發(fā)事件報告制度，明確管理職責(zé)，要求對本部門、本專業(yè)發(fā)生的重大事項和突發(fā)事件，按規(guī)定的程序和時限報告，以確保能在最短的時間內(nèi)采取有效的應(yīng)對措施，消除隱患和負(fù)面影響。

銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇十七

無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已，銀行案防工作總結(jié)。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。

首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展?我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位，工作總結(jié)《銀行案防工作總結(jié)》?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘-惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽，增強(qiáng)集體觀念。

二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是。

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