人生天地之間，若白駒過隙，忽然而已，我們又將迎來新的喜悅、新的收獲，一起對今后的學習做個計劃吧。計劃怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的計劃書范文，我們一起來了解一下吧。
融資融券業(yè)務工作計劃模板篇一
自進入部門以來，我認真完成工作，努力學習，積極思考，工作能力逐步提高，并能夠時時嚴格要求自己，做到謹小慎微。
此外，火車跑的快還靠車頭帶，我無論從業(yè)務能力，還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我得到了領(lǐng)導的正確引導和幫助，使得我的工作能力逐步提高，方向愈加明確。我部門的工作內(nèi)容，要求我必須不斷的接收新思維、新知識。每一天對于工作，每個人都有不同的認識和感受。首先是心態(tài)，態(tài)度決定一切，有了正確的態(tài)度，才能運用正確的方法，找到正確的方向，進而取得正確的結(jié)果。具體而言，工作不該是一個任務或者負擔，應該是一種樂趣，是一種享受，而只有你對它產(chǎn)生興趣，才能充分的體會到其中的快樂。通過實際工作我認識到，只有對業(yè)務的努力探索和發(fā)現(xiàn)，找到工作的樂趣，才能毫無保留的為它盡我最大的力量。
其次，是能力問題，又可以分成專業(yè)能力和基本能力。專業(yè)能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協(xié)作能力，承擔責任的能力，冒險精神，以及發(fā)展?jié)摿Φ?，將直接決定工作的生命力。
在這一個月中我主要完成了以下幾項工作：
1、對部門資料的整理與保存。對于部門領(lǐng)導需要的材料及時準確的予以提供。對部門的資料進行分類和存檔，細致的分類有助于更快更準確的提供給領(lǐng)導，從而高效的完成工作。
2、財務報銷。對交給我的報銷單據(jù)進行填單報銷。因為單據(jù)的報銷是直接報現(xiàn)金，所以在填寫單據(jù)時更要仔細認真。報銷的現(xiàn)金發(fā)到我的手上，需及時的轉(zhuǎn)交給報銷人，以保證現(xiàn)金的安全。
3、了解部門制度。積極學習融資部門的相關(guān)規(guī)章制度。無規(guī)矩不成方圓，只有按規(guī)章制度辦事、工作才能少犯錯，從而更好的完成任務，出色的完成工作。
最后，我希望在接下來的工作中吸取教訓、總結(jié)經(jīng)驗、努力提高業(yè)務能力。爭取有更好的表現(xiàn)，能更好的完成工作。請領(lǐng)導多多指點與幫助。
融資融券業(yè)務工作計劃模板篇二
1證券公司申請融資融券業(yè)務試點,應當具備的條件包括(經(jīng)營滿3年且被評為創(chuàng)新試點類公司/公司治理健全控制有效/財務好,2年合規(guī),近6各月凈資本12億/客戶資產(chǎn)安全完整/已完成交易清算)
2分管融資融券業(yè)務的高級管理人員不得兼管(風險控制/業(yè)務稽核)
3對有以下情況的客戶以及本公司的股東關(guān)聯(lián)人,證券公司不得向其融資融券(未按要求提供情況/從事不足半年/交易結(jié)算資金未納入第三方存管/重大違約記錄)
5證券公司對證券發(fā)行人的權(quán)利是指(請求召開會議/參加會議提案表決/配售股份的認購/分配投資收益)
6客戶從事融資融券交易期間出現(xiàn)以下情況時,將面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險(不能按約定期限償還債務/維持擔保比例且不能及時追加)
8可作為融資買入或融券賣出的標的證券,一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認可的(股票/證券投資基金/債券/其他證券)
9沖抵保證金的有價證券,在計算保證金金額時應當以證券市值按下列折算率進行計算(上證180深證100不超過70%,其他不超過65%/etf不過90%/國債折算率不過95%/其他不過80%)10可以動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內(nèi)的資金的情形有(為客戶結(jié)算/收應歸還的資金證券/收應支付的利息費用稅款/按規(guī)定約定處分擔保物/收取違約金)
12客戶融入證券后歸還證券前,在下列情形下應當按照融券數(shù)量對證券公司進行補償(證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的,融券客戶應向公司補償/派發(fā)股票紅利或權(quán)證,應補償股票紅利或現(xiàn)金結(jié)算方式/向原股東配售股份,按約定處理/增發(fā)新股發(fā)行權(quán)證由按約定處理)
14交易所在每個交易日開市前，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)向市場公布前一交易日單只證券融資融券交易信息，具體有（融資買入額/余額/賣出量/余量）
15證券公司應當在每一月份結(jié)束后10個工作日內(nèi),向證監(jiān)會派出機構(gòu)和證券交易所書面報告的當月情況有(融資融券業(yè)務客戶的開戶數(shù)量/客戶交存的擔保物種類數(shù)量/強制平倉的客戶數(shù)量交易金額/有關(guān)風險控制指標值)
18業(yè)務規(guī)模及集中度風險只要是指證券公司融資融券規(guī)模失控對單個客戶融資融券規(guī)模過大前線過長爾造成證券公司(資產(chǎn)流動性不足/凈資本規(guī)模和比例不符合監(jiān)管規(guī)定)
19當融資融券交易出現(xiàn)異常時,交易所可視情況采取的措施有(調(diào)整標的證券標準或范圍/調(diào)整可沖抵保證金有價證券的折算率/調(diào)整維持擔保比例/暫停特定標的證券融資買入或賣出/暫停整個市場的買入或賣出)
20對市場風險可能給證券公司造成的損失,證券公司一般根據(jù)市場波動情況及交易所的信息披露和風險提示,采取如下措施進行控制(調(diào)整擔保品范圍及品種/可沖抵保證金有價證券的折算率/保證金比例/維持擔保比例)
21嚴格控制業(yè)務集中度的有關(guān)規(guī)定有(對單一融資、融券不過5%/單只擔保不過20%)
22建立客戶選擇與授信制度應采取的措施包括(制定客戶選擇標準和開戶審查制度/客戶信用評估制度/明確方式/記錄和分析情況)
23證券公司在與客戶簽訂融資融券業(yè)務合同前,向客戶履行的告知義務有(以書面形式提示風險/指定專人講解/告知客戶風險)
24客戶信用風險控制的措施包括(客戶選擇與授信制定/嚴格合同管理履行風險提示/在營業(yè)場所內(nèi)公示/預警補倉和強制平倉)
25業(yè)務管理風險控制的措施包括(制定制度加強培訓/重要環(huán)節(jié)實行雙人雙崗/總部實時控制并明確措施/定期或不定期檢查或稽核)
26信息技術(shù)風險控制的措施包括(建立完善系統(tǒng)/制定制度/定期或不定期演練)
27證券公司違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，有下列情形之一的,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告,3萬元以上10萬元以下的罰款,情節(jié)嚴重的撤銷任職資格或從業(yè)資格(未按規(guī)定了解客戶身份收入狀況投資經(jīng)驗風險偏好/推薦的產(chǎn)品或服務不適應/未按照規(guī)定指定專人講解內(nèi)容并書面揭示風險/未按規(guī)定簽合同或未載入必備條款)
28違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，有下列情形之一的，責令改正給予警告，沒有違反所得或違法所得不足10萬元的，處10萬元以上60萬元以下的罰款（動用客戶資金證券/動用客戶擔保賬戶內(nèi)資金,證券的申請,指令予以同意執(zhí)行/發(fā)現(xiàn)違規(guī)動向未向機構(gòu)報告）
融資融券業(yè)務工作計劃模板篇三
一、容身實際，履行職責
作為公司財務部融資專員,我的主要職責是幫忙領(lǐng)導完成公司融資業(yè)務，包括到期貸款的轉(zhuǎn)辦，多渠道化解債務、測算金融機構(gòu)利息，共同貸后反省工作，整理歸檔文件、以及貸款數(shù)據(jù)的統(tǒng)計等等。20xx年2月在公司領(lǐng)導的率領(lǐng)下，本人積極和銀行信貸員對接具體事宜，順利完成了我公司和鄂爾多斯農(nóng)村子商業(yè)銀行2.6億元貸款的轉(zhuǎn)辦，5月份完成子公司水務公司和烏海銀行6300萬貸款的續(xù)貸，全程介入了貸款轉(zhuǎn)辦的全歷程，早年期貸款模式切實其實定，申請文件的起草，到區(qū)當局的審批文件，到不動產(chǎn)生意業(yè)務中心的房產(chǎn)典質(zhì)的解決，再到乞貸的簽訂，在轉(zhuǎn)辦這筆貸款的歷程中，我加倍了解銀行信貸業(yè)務解決的細節(jié)，加倍明白兼顧和諧的緊張性，受益頗多。
二、同時，我照樣公司的一名出納，作為公司出納，在賡續(xù)改良工作方法措施的同時，順利完成了如下工作:嚴格執(zhí)行現(xiàn)金治理和結(jié)算業(yè)務，和核對現(xiàn)金賬目，發(fā)明金額不符，要實時陳訴請示，實時處置懲罰；每月按時做賬，陳訴子公司各項稅目；平時在霉畚付款前堅持履行付款審批手續(xù)，對不相符報銷手續(xù)的開銷不予報銷。并且積極共同上級部門對我公司進行的財務審計，提前籌備所需的財務相關(guān)資料，做好前期自查自糾，對反省中可能呈現(xiàn)的問題做好統(tǒng)計，并提交領(lǐng)導核閱。
回首一年的工作，取得了不少的造詣，但仍然有許多必要盡力的地方：
二是在統(tǒng)計數(shù)據(jù)這項工作有時候做的不敷過細，深化，往往只局限于固定款式，停留在外面，沒有真正的依照不合的口徑整理數(shù)據(jù)，針對這種環(huán)境，以后將在數(shù)據(jù)的統(tǒng)計上多下功夫，包管數(shù)據(jù)的精確。
作為一名融資專員，我深感本身肩上的擔子的分量，稍有忽略就可能呈現(xiàn)毛病。我深感本身崗位的代價，因此，我賡續(xù)提醒本身，要加強責任心，同時也為本身建立新的目標。
新的一年，將是公司的融資工作充溢考驗和挑戰(zhàn)的一年，在新的一年里，為晉升本身的思想素質(zhì)和業(yè)務才能，我將加倍注重學習和熬煉，始終如一的嚴格要求本身，增強本身對金融專業(yè)、管帳基礎(chǔ)知識的學習，拓寬知識面，更新知識布局，加倍純熟控制專業(yè)知識才能，同時進步本身的溝通才能，和諧做事才能，綜合闡發(fā)才能，為歡迎新的挑戰(zhàn)，做出本身應有的供獻。
融資融券業(yè)務工作計劃模板篇四
我于20xx年10月初來到公司工作實習，首先感謝公司給我這份工作機會，由于之前沒有工作經(jīng)歷，一直在學校，沒有接觸過融資方面的工作，所以剛開始還是比較緊張的，呈現(xiàn)在自己眼前的完全是陌生的工作領(lǐng)域，雖然在大學期間學習過財務方面的專業(yè)知識，可對于在融資工作中的實際運用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將開展的工作既有期待，憧憬。也有疑慮和困惑，不知這項工作帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長。
部門領(lǐng)導的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個初來公司融資部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉(zhuǎn)換，隨著不斷的向領(lǐng)導和同事請教，我了解了融資工作在公司整個運轉(zhuǎn)過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中的一員承擔著的責任，更明確了潛心學習，踏實做事，不斷提高的自我要求。從最初的一無所知開始，逐步在各個融資項目準備材料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程和辦理。如何與相關(guān)人員聯(lián)系等，再到跟著領(lǐng)導出去實際辦事，實際操作，現(xiàn)在我已經(jīng)逐步了解各種融資方式的流程和辦理，以及其它銀行業(yè)務的流程和辦理。
在公司實習期間，讓我明白了書本理論和實際工作運用的差別，學好專業(yè)知識理論是在實際中運用的基礎(chǔ)，但不能照搬過來使用，因為學校所學的理論大都是一種理想狀態(tài)下的理論，或者說是有一種假設(shè)條件的理論，不管顯性的還是隱形的，總之都是存在一些假設(shè)的，但是現(xiàn)實實際工作中是沒有如果的，現(xiàn)實是在既定條件下你該怎樣做才能達到工作的目的。
在實習期間我的社會交際能力得到了一定程度提高，在工作中我會經(jīng)常性的向領(lǐng)導和同事請教問題，并與領(lǐng)導同事討論。除此之外，在出差的時候，也會和銀行工作人員交流工作上的一些事項，在不斷學習中磨練，提高自己。
在工作實習的日常辦公中，自己的不足是在獨立解決問題能力上有待加強，以及廣泛運用可能資源的能力有待提高，獨立解決問題能力是一個人成熟的必備條件，而學會廣泛運用可能資源，才能更好的投入公司的融資工作中，尤其是現(xiàn)在國家宏觀經(jīng)濟羸弱超出預期、房地產(chǎn)經(jīng)濟有所下降、中小企業(yè)融資越來越難的形式下，公司的融資工作也面臨著考驗，要樹立明確的危機意識和風險意識，積極的完成公司的融資任務，務必維護好公司信譽。
在今后的工作中，我會更加努力積極的提高本身素質(zhì)和能力，跟著部門領(lǐng)導、同事多學習，多交流，多關(guān)注國家經(jīng)濟政策，關(guān)注和企業(yè)融資方面相關(guān)的經(jīng)濟政策，更好的投入到公司的融資業(yè)務中。
融資融券業(yè)務工作計劃模板篇五
１、什么是融資融券？
融資融券交易，又稱信用交易，分為融資交易和融券交易。通俗的說，融資交易就是投資者以資金或證券作為質(zhì)押，向券商借入資金用于證券買賣，并在約定的期限內(nèi)償還借款本金和利息;融券交易是投資者以資金或證券作為質(zhì)押，向券商借入證券賣出，在約定的期限內(nèi)，買入相同數(shù)量和品種的證券歸還券商并支付相應的融券費用。
(二)在公司開立普通賬 戶18個月以上且無不良記錄；
(四)近1年內(nèi)累計成交金額與其在公司開立的賬戶內(nèi)資產(chǎn)價值之比達一定比例以上；等等。
另外，證券公司還規(guī)定了融資融券業(yè)務的投資者禁入條件，如：
(三)普通賬戶屬于不規(guī)范賬戶；
(五)交易結(jié)算資金未納入第三方存管；
(六)因違法違規(guī)或資信狀況不佳被 列入“黑名單”；
(七)風險承受能力不足等。
3、融資融券期限
融資融券最長期限不得超過6個月，到期尚未了結(jié)的合約，公司將予以強行平倉。
按照國際慣例，證券公司融資利率一般較同期貸款基準利率高3個百分點，而融券費率一般高于融資利率。
二、融資交易特點
1、融資標的證券
可供融資買入的證券品種，稱為融資標的證券。滬、深交易所《融資融券交易試點實施細則》規(guī)定，融資標的證券品種可以是在交易所上市的股票、證券投資基金、債券及其他證券。滬深證券交易所將按照規(guī)定確定融資標的證券名單，證券公司可在交易所公布的融資標的證券范圍內(nèi)進一步選擇，并隨交易所名單變動而相應調(diào)整，投資者僅可在此范圍內(nèi)融資買入。
2、融資保證金比例
融資保證金比例是指，投資者融資買入時交付的保證金與融資交易金額的比例，計算公式為：融資保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×買入價格)×100%。滬深交易所規(guī)定，融資保證金比例不得低于50%。
3、融資債務償還
該資金直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融資專用資金賬戶的一種還款方式。賣券還款是指，投資者通過其信用證券賬戶選擇“賣券還款”的交易指令進行證券賣出，結(jié)算時該資金直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融資專用資金賬戶的一種還款方式。
4、融資交易應注意的二個風險
(1)投資者在從事融資交易期間，如果中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準利率調(diào)高，證券公司將相應調(diào)高融資利率，投資者的融資成本將增加。
(2)投資者在從事融資交易期間，如果發(fā)生融資標的證券范圍調(diào)整、標的證券暫停上市或終止上市等情況，投資者可能被證券公司要求提前了結(jié)融資交易并可能因此帶來損失。
三、融資融券交易與普通證券交易有何區(qū)別
1、保證金要求不同。
投資者從事普通證券交易須提交100%的保證金，即買入證券須事先存入足額的資金，賣出證券須事先持有足額的證券。而從事融資融券交易則不同，投資者只需交納一定的保證金，即可進行保證金一定倍數(shù)的買賣(買空賣空)，在預測證券價格將要上漲而手頭沒有足夠的資金時，可以向證券公司借入資金買入證券，并在高位賣出證券后歸還借款;預測證券價格將要下跌而手頭沒有證券時，則可以向證券公司借入證券賣出，并在低位買入證券歸還。
2、法律關(guān)系不同。
投資者從事普通證券交易時，其與證券公司之間只存在委托買賣的關(guān)系;而從事融資融券交易時，其與證券公司之間不僅存在委托買賣的關(guān)系，還存在資金或證券的借貸關(guān)系，因此還要事先以現(xiàn)金或證券的形式向證券公司交付一定比例的保證金，并將融資買入的證券和融券賣出所得資金交付證券公司一并作為擔保物。投資者在償還借貸的資金、證券及利息、費用，并扣除自己的保證金后有剩余的，即為投資收益(盈利)。
3、風險承擔和交易權(quán)利不同。
投資者從事普通證券交易時，風險完全由其自行承擔，所以幾乎可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券品種(少數(shù)特殊品種對參與交易的投資者有特別要求的除外);而從事融資融券交易時，如不能按時、足額償還資金或證券，還會給證券公司帶來風險，所以投資者只能在證券公司確定的融資融券標的證券范圍內(nèi)買賣證券，而證券公司確定的融資融券標的證券均在證券交易所規(guī)定的標的證券范圍之內(nèi)，這些證券一般流動性較大、波動性相對較小、不易被操縱。
融資融券業(yè)務工作計劃模板篇六
根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》的規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務試點必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。
1.最近6個月凈資本均在50億元以上。
2.最近一次證券公司分類評價為a類。
3.具備開展融資融券業(yè)務所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例相對較高。
4.已開發(fā)完成融資融券業(yè)務交易結(jié)算系統(tǒng)，并通過了證券交易所、證券登記結(jié)算公司組織的全網(wǎng)測試。
5.融資融券業(yè)務試點實施方案通過了中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。
6.客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，賬戶開立、管理規(guī)范，客戶資料完整真實，建立了以“了解自己的客戶”和“適當性服務”為核心的客戶分類管理和服務體系。
7.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
（二）融資融券業(yè)務管理的基本原則
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