無論是個人還是組織，都需要設(shè)定明確的目標，并制定相應的方案來實現(xiàn)這些目標。方案的制定需要考慮各種因素，包括資源的利用、風險的評估以及市場的需求等，以確保方案的可行性和成功實施。下面是小編為大家收集的方案策劃書范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
上海銀行服務(wù)評比方案公示 銀行優(yōu)化金融服務(wù)方案篇一
銀行保險的市場營銷策略是由一系列的決策和行動方案組成的統(tǒng)一體，其目的是利用銀行和保險公司雙方的資料來完成經(jīng)營目標?？偨Y(jié)歐美銀行保險的經(jīng)營經(jīng)驗，營銷策略的制定會受到銀行品牌、銷售渠道等四大要素的影響，忽視任何一個要素都會導致策略的失敗。這四個要素對我國銀行保險的發(fā)展有重要的啟發(fā)意義。
銀行保險的市場營銷策略應該充分利用銀行商譽對顧客的影響?？蛻羝毡檎J為銀行在咨詢服務(wù)及專業(yè)知識等方面均優(yōu)于保險代理人。合理的銀行保險策略會充分利用銀行良好的商譽，銀行保險人將保險商品納入到銀行提供的產(chǎn)品中，并通過銀行基本的通路進行銷售。在歐美國家，銀行的許多銷售渠道都是依靠銀行良好的品牌支持才得以暢通。對于顧客來說，銀行是金融服務(wù)的提供者。它不僅提供傳統(tǒng)的銀行服務(wù)，還提供個人風險管理服務(wù)。
歐美的銀行保險人均運用一定的技術(shù)來收集、分析銀行數(shù)據(jù)庫中的客戶信息，并以此發(fā)掘客戶的需求，開發(fā)出交易簡便的保險產(chǎn)品。
通常銀行所掌握的客戶資料都隱含有客戶購買習慣、經(jīng)濟地位及理財經(jīng)驗等重要信息，但這些寶貴的資產(chǎn)是許多銀行，包括大型的經(jīng)驗豐富的銀行都沒能有效利用的。運用某種技術(shù)來處理這些有關(guān)客戶經(jīng)濟行為的信息可以為保險產(chǎn)品的設(shè)計和銷售提供有價值的線索。例如，客戶通過向銀行按揭貸款購買一套房屋，這一行為就與許多保險產(chǎn)品相關(guān)。就傳統(tǒng)的保險人而言，有關(guān)保單持有人的個人行為信息是難以獲得的。即使獲得也只能通過其代理人，而代理人可能為了自身的經(jīng)濟利益而阻撓保險人與客戶的直接接觸。
此外，銀行保險人還通過技術(shù)盡量簡化保險產(chǎn)品的購買程序，從而使得客戶通過銀行購買保險產(chǎn)品完全不同于傳統(tǒng)方式購買保險產(chǎn)品，這個過程讓人感覺更加愉快、輕松。用傳統(tǒng)方式購買保險產(chǎn)品意味著頻繁與代理人接觸，經(jīng)歷繁復的承保過程，而這些過程在銀行保險都可以省略。對于保險這種無形商品，購買過程本身就是產(chǎn)品十分重要的一部分。銀行保險人應充分發(fā)揮技術(shù)的作用使購買過程更加簡便、流暢。
銀行與保險公司不同的經(jīng)濟利益引起了企業(yè)文化的沖突，而銀行保險的市場營銷策略會反映出這種沖突。保險公司的經(jīng)營策略中如果缺少銀行的承諾，那么任何銀行與保險的合作計劃都將失敗。要使得銀行承擔義務(wù)，最有效的方法就是讓銀行分享保險公司的經(jīng)營獲利。因為保險公司的經(jīng)營會影響銀行利潤，這就有效地激勵銀行積極參與和支持保險公司的經(jīng)營策略。
在某一種具體情形下，四種關(guān)鍵要素中可能只有一種是最重要的。例如，某些情況下，解決企業(yè)文化沖突的問題是最重要的，而另一些情況下，發(fā)展完善銀行保險的技術(shù)卻是首要的。但無論怎樣，銀行保險人要綜合考慮四種要素，以制定出完善的營銷策略。
上海銀行服務(wù)評比方案公示 銀行優(yōu)化金融服務(wù)方案篇二
_省農(nóng)村信用社經(jīng)過_×多年的發(fā)展，在不斷壯大自身的同時，為農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供了巨大的金融支持。但由于歷史原因造成的管理體制不順、資金運用效率低、服務(wù)手段落后等問題，嚴重制約著信用社的發(fā)展。省聯(lián)社成立后，將“同生共贏”作為全省農(nóng)村信用社的核心價值觀，追求企業(yè)與員工的同生，創(chuàng)造企業(yè)與社會的共贏;把“篤學、厚德、自強、濟世”傳統(tǒng)文化精髓作為企業(yè)文化理念，構(gòu)造了外層、中層、內(nèi)層相結(jié)合的企業(yè)文化體系。我們把全省農(nóng)村信用社服務(wù)文化創(chuàng)建，作為企業(yè)整體文化的重要組成部分，將其作為企業(yè)核心價值觀與企業(yè)文化理念的有效表現(xiàn)方式，進行典型引路，開展層級推進，在激烈的市場中得到了壯大與發(fā)展。
_以核心價值觀為統(tǒng)領(lǐng)，高起點開展服務(wù)文化創(chuàng)建。認識到位，才能擔負責任。企業(yè)服務(wù)文化創(chuàng)建，是一件長期而艱苦的工作，而其作用需逐步顯現(xiàn)，只有對企業(yè)核心價值觀深入理解，認識到位，才能擔負企業(yè)服務(wù)文化創(chuàng)建的歷史重任。省聯(lián)社成立以來，著力開展企業(yè)核心價值觀教育，采取報告會、人員培訓、典型經(jīng)驗推廣、舉辦企業(yè)文化節(jié)、統(tǒng)一企業(yè)外在形象等一系列有效方法，全面開展了企業(yè)核心價值觀與企業(yè)文化理念的教育活動，認真貫徹《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》，踐行《文明服務(wù)公約》，遵照“嚴格、規(guī)范、謹慎、誠信、服務(wù)”的十字行風，牢固樹立“服務(wù)創(chuàng)造價值、服務(wù)實現(xiàn)效益、服務(wù)提升競爭力”的理念，使其深入人心，收到了較好的效果，有力地引領(lǐng)了企業(yè)服務(wù)文化的創(chuàng)建工作，做到了領(lǐng)導重視，群眾積極響應，確保了組織有力，工作的持續(xù)推進。
_以企業(yè)文化理念為指引，準確定位服務(wù)標準。意識決定行動，自覺促進發(fā)展。省聯(lián)社負債管理部以本系統(tǒng)形象大使為示范人員，以日常業(yè)務(wù)為題材，拍攝了《_省農(nóng)村信用社優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)宣傳教育示范片》，撰寫了《遼寧省農(nóng)村信用社柜臺人員優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)手冊》，突出了企業(yè)核心價值觀和企業(yè)文化理念，通過“典型示范、層級推進、以人為本、應變創(chuàng)新”的工作方法，全面推進了全系統(tǒng)文明規(guī)范服務(wù)工作。將企業(yè)文化理念與服務(wù)文化創(chuàng)建進行了有機融合，準確定位了服務(wù)基本標準。“篤學”，全體員工要做有知識有文化的職業(yè)人，善于學習，深具文化修養(yǎng)，務(wù)必做到服務(wù)優(yōu)質(zhì);“厚德”，全體員工要遵守職業(yè)道德，體現(xiàn)職業(yè)操守，嚴格工作流程，有效防范操作風險，務(wù)必做到服務(wù)安全;“自強”，全體員工要不斷完善自我，追求更高、更好，爭做業(yè)務(wù)與服務(wù)的排頭兵，務(wù)必做到服務(wù)高效;“濟世”，全體員工要胸懷全局，奉獻社會，務(wù)必做到服務(wù)有益。這種將企業(yè)文化理念與企業(yè)服務(wù)文化的有機結(jié)合，起到了雙向激勵，互動明顯的效果，有力地促進了全省農(nóng)村信用社的文明規(guī)范服務(wù)工作。
_以企業(yè)服務(wù)文化建設(shè)為動力，明確服務(wù)工作的目標與內(nèi)涵。服務(wù)文化建設(shè)概念的提出，需要諸多的內(nèi)在要求予以充實，文明規(guī)范服務(wù)是服務(wù)文化建設(shè)的出發(fā)點和落腳點。我們牢牢把握企業(yè)服務(wù)文化建設(shè)的最終目的是發(fā)揚企業(yè)核心價值觀，展示企業(yè)的文化理念，打造企業(yè)的服務(wù)品牌，實施服務(wù)精品戰(zhàn)略，推進行風建設(shè)，實現(xiàn)企業(yè)核心競爭力的不斷提升這一主旨目標。豐富和完善企業(yè)服務(wù)文化的內(nèi)涵，首先是從前臺臨柜人員的文明規(guī)范服務(wù)到中、后臺的文明規(guī)范服務(wù)的延伸;從企業(yè)前臺業(yè)務(wù)領(lǐng)域的文明規(guī)范服務(wù)到所有業(yè)務(wù)的全面服務(wù)優(yōu)質(zhì)化;從優(yōu)質(zhì)服務(wù)本身外在表現(xiàn)不斷優(yōu)化達到企業(yè)服務(wù)文化內(nèi)在的不斷優(yōu)化;從“小服務(wù)”格局到“大服務(wù)”領(lǐng)域的不斷發(fā)展，實現(xiàn)服務(wù)目標與內(nèi)涵的不斷豐富，使文明規(guī)范服務(wù)成為服務(wù)文化最有力的具體展現(xiàn)，塑造全省農(nóng)村信用社優(yōu)秀企業(yè)形象。
二、以教育培訓為切入點，提高全員的文明服務(wù)意識
為推動全省農(nóng)村信用社文明規(guī)范服務(wù)工作的深入開展，省聯(lián)社按照“統(tǒng)一組織、分級負責、方式靈活、效果明顯”的原則，著力加強對全系統(tǒng)柜面人員的制度及崗位技能培訓工作。在新編制度的基礎(chǔ)上，組織編寫了近十三萬字的《_省農(nóng)村信用社負債工作管理手冊》，建立了百套題庫，認真組織了規(guī)章制度學習和崗位服務(wù)技能考試工作，一線參加培訓和考試人員1200_×余人，覆蓋面達_×，員工文明規(guī)范服務(wù)意識，遵守職業(yè)道德意識，風險管理意識，執(zhí)行規(guī)章制度意識明顯提高。各級的學習教育培訓活動做到了有制度、有計劃、有記錄、有檢查、有考核，干部員工有學習筆記和心得體會。同時，各級機構(gòu)還結(jié)合文明規(guī)范服務(wù)拓展培訓活動，認真查找服務(wù)與管理方面的薄弱環(huán)節(jié)，及時完善堵塞漏洞、減少服務(wù)差錯率，防范服務(wù)投訴現(xiàn)象的發(fā)生。
_開展制度培訓，提高服務(wù)意識和服務(wù)能力。省聯(lián)社以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，采取分級集中培訓和業(yè)務(wù)培訓相結(jié)合的方式，全面組織開展了規(guī)章制度學習培訓活動。截至目前，僅就文明規(guī)范服務(wù)方面進行的培訓就達到了_人次，并進行了上崗考試，收到了較好效果，同時，按照銀行業(yè)協(xié)會的要求，組織全體員工認真學習了《中國銀行業(yè)自律公約》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》等相關(guān)文件，全省農(nóng)村信用社參加本次測試人員有_×人，有力促進了員工文明規(guī)范服務(wù)意識和優(yōu)質(zhì)高效的業(yè)務(wù)_操作能力的提高。
的主題拍攝了《_省農(nóng)村信用社優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)宣傳教育示范片》，撰寫了《_省農(nóng)村信用社柜臺人員優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)手冊》，印發(fā)了《_省農(nóng)村信用社優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作的推進意見》和《_省農(nóng)村信用社優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)五年發(fā)展規(guī)劃》，匯編了《_省農(nóng)村信用社服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程工作指引手冊》等文件，豐富了學習培訓素材，通過上述教材，采取“重點集中，骨干先行，標準示范，送教上門，自學為主，集中提升”的學習培訓新模式，用新理念教育職工，用標準化的服務(wù)助推企業(yè)的成長，效果十分顯著。
三、以制度落實為著力點，強化服務(wù)的監(jiān)督管理工作
上海銀行服務(wù)評比方案公示 銀行優(yōu)化金融服務(wù)方案篇三
宣傳服務(wù)月活動方案
通過宣傳普及金融知識，培育社會公眾的誠信觀念、法制意識、風險意識和金融消費者權(quán)益保護意識，引導金融消費者樹立正確的金融理念，提升銀行業(yè)金融機構(gòu)的社會形象促進社會的和諧發(fā)展。
全面普及金融知識，營造公平交易環(huán)境
1行充分宣傳和提示，并利用電子顯示屏、液晶電視等渠道配合宣傳活動。
宣傳我行投訴的各種渠道和投訴處理流程，向客戶提示產(chǎn)品特性、注意事項及風險點，介紹消費者擁有的主要權(quán)利和相關(guān)義務(wù)，公示服務(wù)收費項目及標準、免收費服務(wù)項目、禁止收費服務(wù)項目等。
結(jié)合我行“三進”活動，深入社區(qū)，與園區(qū)管委會合作，重點開展面向中老年人的主題宣傳活動，在普及金融知識的同時，指導公眾樹立正確的金融投資意識，辨識和防范各種金融風險, 遠離非法集資和各類銀行卡欺詐。
為加強對此次活動的組織領(lǐng)導，特成立**銀行2013年“金融知識進萬家”宣傳服務(wù)月活動領(lǐng)導小組，負責本次活動的總體統(tǒng)籌策劃、協(xié)調(diào)安排、指揮調(diào)度。
組長：***
成員：**
制定“金融知識進萬家”宣傳服務(wù)月活動方案，召開領(lǐng)導小
組工作會議安排部署相關(guān)工作。
日）
1． 月 日—— 月 日 按照統(tǒng)一規(guī)定懸掛led顯示屏，并在營業(yè)大廳內(nèi)開辟專區(qū)，首先重點宣傳個人貸款、信用卡、借記卡、銀行理財?shù)人捻椫R，并做好相關(guān)風險提示。
2． 月 日—— 月 日 宣傳電子銀行、自助設(shè)備、代銷業(yè)務(wù)、非法集資等四項業(yè)務(wù)知識，并提示與這四項業(yè)務(wù)相關(guān)的風險，并組織客戶體驗電子銀行和atm機等自助設(shè)備。
3． 月 日—— 月 日 集中開展一次社區(qū)宣傳。結(jié)合自身特點，深入社區(qū)開展宣傳活動。與居委會建立長期合作關(guān)系，在社區(qū)活動室舉辦銀行業(yè)務(wù)知識講座，做好對社區(qū)中老年人群的安全用卡、銀行理財、自助設(shè)備使用、防范非法集資、代銷業(yè)務(wù)、反假幣基礎(chǔ)等方面的宣傳。
4． 月 日—— 月 日 宣傳金融消費者權(quán)益保護知識。在營業(yè)大廳內(nèi)開辟專門區(qū)域，做好宣傳展板、發(fā)放宣傳手冊，同時開啟led顯示屏和液晶電視提示客戶防范風險、維護自身權(quán)益。
月 日前）
結(jié)報告上報活動領(lǐng)導小組辦公室。
要高度重視，提高認識，以此次宣傳活動為契機，齊心協(xié)力把這次活動組織好，擴大影響，全方位展示**銀行的形象和員工風采。各部室要積極對宣傳活動提供支持。參加宣傳的工作人員須做到統(tǒng)一著裝，宣傳資料要整潔美觀，內(nèi)容盡量充實，符合公眾實際需求。
要加強對活動的組織領(lǐng)導、指導和協(xié)調(diào)，要切實負起責任，將工作任務(wù)分解到部門，落實到人，確保活動取得實效。要抓緊制作相關(guān)宣傳資料和宣傳展板，要做到時間服從任務(wù)。
上海銀行服務(wù)評比方案公示 銀行優(yōu)化金融服務(wù)方案篇四
2、業(yè)績通報
周日召開晨會，晨會中各崗位員工匯報昨日業(yè)績，今日目標；每周一、周五召開夕會，夕會前各崗位人員應提前做好對前一段時間工作的數(shù)據(jù)表格分析、發(fā)言準備，提出問題分享經(jīng)驗全員探討，無特殊情況需全員參加。
3、職責分工
支行長：a.做好每日開門迎客工作；b.保持物理環(huán)境布局合理，廳堂內(nèi)外清潔衛(wèi)生干凈整潔，普通高柜臺擺放營銷宣傳折頁，理財經(jīng)理有獨立辦公區(qū)域；c.各崗位人員每日穿戴是合規(guī)，面部清潔有精神，需無佩戴耀眼明顯飾品，衣物鞋子保持干凈；d.每周2次周例會做好記錄；e.檢查大堂經(jīng)理每日巡檢不少于兩次，各崗位人員工作日志填寫完好；f.根據(jù)客戶維護制度做好客戶維護工作。
零售客戶經(jīng)理：a.每日對存量客戶進行梳理維護；b.識別轉(zhuǎn)介時向客戶遞送名片并做自我介紹，正確運用折頁、dm單等敏捷工具積極主動營銷；c.客戶開戶時主動營銷渠道類產(chǎn)品并將開戶申請表和渠道類產(chǎn)品申請表疊加；d.每天對上一工作日非現(xiàn)場轉(zhuǎn)介的客戶進行及時跟進和聯(lián)系；e.工作日志記錄每日工作情況；f.根據(jù)客戶維護制度做好客戶維護工作。大堂經(jīng)理及保安：a.每日主動詢問客戶“您好！請問你辦理什么業(yè)務(wù)！”并引導客戶辦理業(yè)務(wù)，對未做到進廳迎接的客戶，廳堂人員主動詢問客戶需求“您好！請問有什么可以幫到您的嗎！”，對能夠在自助渠道辦理的業(yè)務(wù)，廳堂人員要主動分流；b.對有以下行為的客戶大堂經(jīng)理要主動識別：看營銷展板的客戶、關(guān)注利率的客戶、閱讀折頁的客戶、主動詢問的客戶等；c.收到柜面呼叫后及時到達柜面，向客戶作自我介紹，引導客戶離開柜臺至零售客戶經(jīng)理經(jīng)理處或vip室進行跟進營銷；d.每位大堂人員平均每天轉(zhuǎn)介1名價值客戶；e.在客戶開戶時主動營銷渠道類產(chǎn)品并將開戶申請表和渠道類產(chǎn)品申請表疊加。
網(wǎng)點轉(zhuǎn)型固化工作需按照固化實施方案執(zhí)行，各崗位交接時由交接人員落實當前崗位責任，全員相互監(jiān)督，支行長負總責，對未按照方案執(zhí)行事項每次扣一分或罰款20元，通過現(xiàn)場檢查或監(jiān)控或看抽查。
以上記錄經(jīng)全行員工會議討論通過并執(zhí)行。員工簽字：
xx支行 2017年1月1日
上海銀行服務(wù)評比方案公示 銀行優(yōu)化金融服務(wù)方案篇五
剛剛過去的4月，對xx銀行成都分行來說，無疑是一個豐收的日子：總行成功登陸a股，成都分行又在“20xx理財之春—中國（成都）金融理財節(jié)”上獲得六項大獎。
xx銀行成都分行秉承“創(chuàng)一流服務(wù)，爭一流銀行”的精神，高度重視服務(wù)品質(zhì)工作，把其納為一項重要的工作來抓實抓好，從組織保障、制度安排、人員培訓、檢查督促等多方面開展服務(wù)品質(zhì)建設(shè)。
除了切實做好文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)的組織保障，在制度安排方面，成都分行不僅及時轉(zhuǎn)發(fā)了四川省銀行同業(yè)協(xié)會的文明服務(wù)相關(guān)文件，嚴格執(zhí)行總行印發(fā)的《xx銀行零售銀行服務(wù)品質(zhì)管理方法》《xx銀行零售客戶服務(wù)指引》等制度，而且結(jié)合實際先后印發(fā)了《xx銀行成都分行柜面規(guī)范化服務(wù)管理辦法》《xx銀行成都分行“優(yōu)質(zhì)服務(wù)流動紅旗”評選辦法》等一系列文件，有力保證全轄規(guī)范服務(wù)工作的順利進行。
在人員培訓方面，該行從20xx年開始，組織柜臺員工、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理等一線人員先后開展了“xx銀行服務(wù)品質(zhì)標準手冊”的學習，并舉辦了多期規(guī)范化服務(wù)禮儀及服務(wù)技能培訓，不斷強化員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng)。每個月，該行都會評選出服務(wù)明星，引導其他員工加強服務(wù)。
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