計劃是一種靈活性和適應性的工具，也是一種組織和管理的工具。計劃書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇計劃呢？下面是小編為大家?guī)淼挠媱潟鴥?yōu)秀范文，希望大家可以喜歡。
受托支付管理辦法 銀行支付結算工作計劃篇一
一、****基本情況
**縣地處湖南省東南部。。。，全縣總人口約**萬人，其中農(nóng)業(yè)人口**人，總面積**平方公里，轄鎮(zhèn)鄉(xiāng)，共有**個行政村。
****于**年**月**日正式掛牌開業(yè)，是**由縣級信用聯(lián)社直接改制組建的**，下轄**個營業(yè)部、**個支行、**個分理處，在職員工263人。
二、****業(yè)務情況
截至**年四月末，各項存款余額**億元，比年初凈增**億元，增長;各項貸款余額**億元，比年初凈增**億元;1至4月實現(xiàn)財務總收入**萬元，同比增加**萬元；總支出**1萬元，同比減少**萬元，實現(xiàn)利潤總額**萬元，凈利潤**萬元。
三、支付結算業(yè)務
（一）資金清算管理
2、目前上存省聯(lián)社支付結算中心的清算備付金按照上月各項存款余額的的比例設定預警值，我行認為是否可以根據(jù)行社存款規(guī)模來設定一個清算備付金的最小值。
3、清算備付資金的調(diào)撥
4、制定了《湖南****備付金暫行管理辦法》、《湖南****資金管理辦法》、《湖南****支付清算系統(tǒng)暫行管理辦法》及《湖南****資金匯劃及現(xiàn)金支付審批權限管理辦法（試行）》。
（二）結算賬戶管理
受托支付管理辦法 銀行支付結算工作計劃篇二
為加強我廠資產(chǎn)資金的管理，充分利用現(xiàn)有資源，提高資產(chǎn)資金使用效率，盤活資產(chǎn)，維護國有資產(chǎn)的安全完整，保證我廠“321”戰(zhàn)略的穩(wěn)步落實，為我廠打造中國二鍋頭第一品牌提供有力資金保障，資產(chǎn)資金管理小組特制定20xx年工作計劃。
一、日常管理
1．貨幣資金
嚴格控制資金使用范圍，嚴肅結算紀律，作好貨幣收支管理，加速現(xiàn)金流轉速度，提高現(xiàn)金的使用效率，還要控制好貨幣資金持有規(guī)模。對生產(chǎn)經(jīng)營性資金的支出嚴格遵守廠長負責制，對投資性資金的使用嚴格遵守順鑫農(nóng)業(yè)的.審批程序，以確保資金的安全有效。
2．應收賬款
嚴格執(zhí)行我廠的信用政策，使我廠一方面能擴大銷售和盈利，又能使其信用成本最低，財務部設立專人負責對應收款項進行管理，編制賬齡分析表對往來款項進行監(jiān)督，隨時掌握回收情況，對逾期未收回的款項及時給與反映，讓相關部門及時催款，作好應收賬款的控制。
3．存貨
根據(jù)生產(chǎn)計劃合理購進各種存貨，保證生產(chǎn)和銷售的經(jīng)營需要，購進前進行詳細考察，選擇最優(yōu)的供應商，確定經(jīng)濟進貨批量，使我廠的存貨成本最低。加強存貨保管，定期對存貨進行盤查，作到賬實相符，及時發(fā)現(xiàn)存貨是否存在變質(zhì)、積壓等情況，及時報告并作出相應處理。
4．固定資產(chǎn)
針對我廠目前固定資產(chǎn)變動的相關手續(xù)不齊的情況，征集小組成員建議和意見制定相關固定資產(chǎn)增減手續(xù)制度，使其規(guī)范化。設備部、運輸部、基建部對其所管理的固定資產(chǎn)進行臺賬登記，施行使用單位固定資產(chǎn)責任制，保證資產(chǎn)的安全與完整。定期對固定資產(chǎn)進行盤查，及時發(fā)現(xiàn)閑置資產(chǎn)，盤活利用，提高資產(chǎn)使用效率。
二、預測與計劃
根據(jù)現(xiàn)有資料作出準確的預測，作好資金籌劃，為我廠的生產(chǎn)經(jīng)營提供可靠的數(shù)據(jù)保證，使我廠能夠準備足夠的資金、設備和存貨，又不致設備閑置和存貨積壓。根據(jù)預測和生產(chǎn)計劃，物質(zhì)部每月編制全廠物質(zhì)采購計劃，財務部編制匯總收支預算，作好資金籌劃，保證我廠生產(chǎn)經(jīng)營的正常進行和可持續(xù)發(fā)展。
三、財務分析
要進一步作好財務分析，評價過去的經(jīng)營業(yè)績，衡量現(xiàn)在的財務關況，預測未來的發(fā)展趨勢。通過分析，發(fā)現(xiàn)問題，解釋原因，為特定決策提供有用信息。
四、成本費用控制
做好成本核算工作，加強成本費用控制，將主營業(yè)務成本控制在主營業(yè)務收入的50%以下，營業(yè)費用和管理費用控制在主營業(yè)務收入的30%以下。
受托支付管理辦法 銀行支付結算工作計劃篇三
借款方：
擔保方：
應借款方 年 月 日提出的借款申請，貸款方愿意向借款方提供固定資產(chǎn)貸款。借貸雙方根據(jù)《^v^民法典》以及其他有關規(guī)定，經(jīng)過平等協(xié)商，現(xiàn)達成以下條款，以資共同遵照執(zhí)行。
第一條貸款種類
本合同項下的貸款為固定資產(chǎn)貸款，貸款的具體用途必須是借、貸雙方確認的并經(jīng)國家有關主管部門正式批準的項目。此貸款項下的資金不得挪作他用。
第二條貸款幣種及金額
幣種： ，金額： (小寫)， (大寫)。
第三條貸款用途
此筆貸款用于借款方經(jīng) (批準單位) 號文批準的 項目。上述的有關批準文件應作為此貸款合同的附屬文件交貸款方存檔備查。此筆貸款的用途是唯一的，借款方不得在此貸款合同規(guī)定之外的任何項目上使用。
第四條貸款期限
自貸款方第一筆撥款之日起至借款方全部還清本息之日止，共計 個月( 年)。
第五條起息日與到期日
起息日：本貸款合同項下全部或部分資金自貸款方賬戶劃出之日為該筆資金的起息日，自該日起對劃出的資金開始計息。
到期日：本貸款合同項下的到期日為借款方將償付資金匯至貸款方賬戶之日。如借款方在規(guī)定的到期日未能將規(guī)定償付的金額劃至貸款方賬戶，則按逾期處理，借款方應按規(guī)定支付逾期利息。
第六條利率與計息結算
1.貸款利率：本貸款利率為月息 ‰。在本合同有效期間，如遇 銀行調(diào)整利率或變更計息辦法，自其公布或生效之日起，本貸款上述利率或計息辦法亦作相應調(diào)整，并以貸款方通知為準。
2.計息結算：利息按貸款實際發(fā)生額每 個月結算一次。上半年三月二十日、六月二十日，下半年九月二十日、十二月二十日為固定結算日。借款方在結算日應償付的本息如未能如期劃至貸款方賬戶，則貸款方自將未償部分金額轉入本金復利計算。
第七條費用
1.手續(xù)費：本合同規(guī)定貸款方將向借款方收取貸款手續(xù)費。手續(xù)費率為本合同貸款總額的 %;貸款手續(xù)費借款方應于第 個計息結算日一次性支付，支付形式與該期支付的本息支付方式相同。
2.承諾費：貸款方有權在提款期內(nèi)向借款方收取承諾費。承諾費費率為年率 ;承諾費起算日為 ，并在 日計收。計費方法：以三百六十天為一年，按未提金額和實際未提天數(shù)計收承諾費。承諾費由貸款方主動從借款方存款賬戶中扣收。
3.管理費：借款方應在第一次提款時按合同借款金額的 %向貸款方一次性支付管理費，管理費以人民幣支付(以支付當日國家外匯管理局公布的外匯中間價折算)。
4.凡因簽訂與履行本合同及其附屬文件而發(fā)生的其他費用均由借款方承擔。
第八條計息寬限期
本合同規(guī)定該筆貸款每筆發(fā)生額自起息日起有 個月的計息寬限期，即自起息日起有 個月不支付利息。寬限期內(nèi)利率不變，但遇結息日時不復利計算。寬限期結束后自第 個月開始正常計息，如該月有固定結算日，則自起息日起至該固定結算日止的全部利息在該日支付;如該月無固定結算日，則該月的 日定為寬限期后的第一個結算日，結算方法與固定結算日相同。
第九條固定資產(chǎn)保險
該固定資產(chǎn)貸款項下形成的固定資產(chǎn)由借款方負責向保險公司辦理財產(chǎn)保險。無論是人為或自然等任何原因引起的固定資產(chǎn)滅失或損壞，均不影響本合同的法律效力，借款方不得以任何理由拒絕向貸款方支付貸款本息和有關費用。
第十條貸款的撥付和作用
貸款方在本合同規(guī)定的用途和金額內(nèi)，按照借款方提供的、經(jīng)借貸雙方協(xié)商同意的用款計劃，逐筆核貸，供給資金。借款方須于每次用款日前 天以信函(信托放款支付憑條)方式通知貸款方用款的具體日期、金額。貸款方接到上述通知后，即按要求用款日期、金額將款項以電匯方式劃撥至借款方 在 行開立的人民幣第 號賬戶內(nèi)。借款方須在發(fā)出上述用款通知的同時即將簽字、蓋章的貸款借據(jù)寄送給貸款方。
借款方須按用款計劃用款。如延遲用款，除須于該次計劃用款日前 天書面通知貸款方外，借款方將對延遲用款金額部分自延遲之日起，按實際延遲天數(shù)，收取本貸款利率之50%的承擔費。如延遲天數(shù)超過 天，貸款方有權終止貸款，并保留立即對已貸款部分本息的追索權。
如提前用款，借款方須于該次提前用款日前二個月書面通知貸款方，經(jīng)貸款方同意后生效，否則貸款方因資金不便、不能適時供應資金之責任，由借款方自負。如因國家計劃或政策變化等因素使貸款方不能按原用款計劃供應資金，貸款方不承擔違約責任。
第十一條貸款管理
借款方須按時向貸款方提供每月、季、半年及年度財務報表，并每半年向貸款方提供本貸款使用和效益情況報告。貸款方有權在其認為必要的時候檢查本貸款的使用情況以及借款方的生產(chǎn)經(jīng)營活動和財務狀況，借款方有義務向貸款方提供一切必要的資料，并給予協(xié)助和提供方便。借款方如發(fā)生任何影響本貸款按期還本付息的固定資產(chǎn)或其他債務之增加，須事先經(jīng)貸款方同意。
第十二條還款
1.借款方應嚴格按還款計劃或本合同的規(guī)定償還貸款本息及有關費用。
2.按 貸款慣例，此合同項下的貸款不能提前償還，如借款方因故需提前還款時，應在預計償還日前十五天書面通知貸款方并獲得貸款方的許可。對不經(jīng)貸款方許可而提前歸還的貸款部分，貸款方將向借款方一次性收取實際提前償付金額總額 %的承擔費。
3.借款方確因正當理由而無法按期還款時，應于規(guī)定還款日前一個月向貸款方提出延期付款的申請，并準備必要的材料以便辦理有關展期的手續(xù)，經(jīng)貸款方批準同意展期的貸款部分，貸款方將不予罰息。貸款展期只限一次，展期到期后貸款將按逾期處理。
第十三條保證
1.借款方保證向貸款方提交的所有材料或文件都是合法、真實、有效的。
2.借款方保證本合同項下的貸款?？顚Ｓ?，不挪作他用。
3.借款方保證按時向貸款方提交使用貸款的有關材料(包括技改項目或工程建設進度的材料、設備進口或購置方面的材料、設備投入運行或工程完工后企業(yè)的財務狀況和經(jīng)營情況資料等等)，接受貸款方的監(jiān)督和檢查。
4.借款方由于變更、改制、承包或經(jīng)主管部門批準實行關、停、并、轉時，借款方保證最遲于上述事件發(fā)生之前一個月以前通知貸款方，并立即清償與貸款方之間的所有債務。經(jīng)貸款方同意，借款方可將債務轉移給接收單位或新設單位(在債務轉移的過程中，借款方應向貸款方出示并送交其主管部門或發(fā)包方的發(fā)文或有關文件)，但接收債務的單位必須與貸款方重新簽訂貸款合同，合同簽字以前，貸款方隨時有向借款方或借款方接收人追償債務的權利。
5.貸款方保證按照合同的有關條款或用款計劃及時向借款方提供貸款。
第十四條違約責任
2.如借款方不按本合同(包括用款計劃書)的規(guī)定按期償還貸款本息，貸款方有權對逾期償還金額部分，自逾期之日起，在本合同利率基礎上加收30%的罰息。
(3)借款方的資產(chǎn)總額不足以抵償其負債總額;
(4)借款方的擔保人違反或失去擔保書中的條件;
(5)借款方或其擔保人在本合同履行期內(nèi)瀕臨破產(chǎn)。
4.凡借款方對除本貸款之外的其他債務有違約行為，或其它債務已經(jīng)(或可以)加速到期，或借款方經(jīng)司法程序宣告破產(chǎn)或借款方承認無力清償已到期債務，或?qū)⑵湄敭a(chǎn)讓與給其他債權人，則均被視為對本合同同時違約，本貸款亦須同時(以同等比例)加速到期受償或同時(以同等比例)分配借款方的讓與及清償財產(chǎn)。
第十五條還款擔保
本合同項下的貸款本息由 作為借款方的擔保人，并由擔保人向貸款方出具擔保函，作為本合同不可分割的組成部分，一旦借款方不能按期償還貸款本息，經(jīng)貸款方發(fā)出書面通知，由擔保單位承擔還本付息責任。
受托支付管理辦法 銀行支付結算工作計劃篇四
1、宣傳、貫徹《會計法》,嚴格執(zhí)行財經(jīng)政策、法規(guī)和會計制度。
2、提供優(yōu)質(zhì)、高效、規(guī)范、文明的服務,凡資料齊全、手續(xù)完備的業(yè)務申請,需及時精心辦理,不無理拒付、無故延壓。
3、工資計算、資金收付、會計核算準確無誤。
4、實行首問責任制,不推諉、不拒絕、不刁難、不敷衍,做到首問必答、首問必釋、首問必果。
5、實行延時服務和限時服務。各柜組下班時間仍有辦理業(yè)務的,要延時辦理;如果特殊事項不能及時辦理的,要做出限時承諾,在承諾時限內(nèi)主動做出明確答復。
6、提供應急服務。對急辦事項,本著實事求是,具體問題具體分析的原則,中心提供應急服務。
8、秉公辦事,廉潔自律,杜絕:“吃、拿、卡、要”,不接受服務單位宴請、饋贈,不向單位攤派中心及私人開支費用,不領取服務單位補助、津貼。
受托支付管理辦法 銀行支付結算工作計劃篇五
1、組織資金工作取得長足發(fā)展，資金實力進一步增強。 今年我區(qū)聯(lián)社牢固樹立了“總量就是實力，份額就是地位，增存就是增效，增量就是競爭力的存款新理念，全面分析和研究當?shù)刭Y金組織及市場競爭的新動向及新特點，一是突出工作重點。首先繼續(xù)狠抓組織存款工作，扎實做好金融服務“家家到”工作，繼續(xù)推進組織資金“五個一”工程，即：擬定一個方案，明確一個思想，落實一個機制，建立一個信息庫，成立一個公關小組；建立“四項機制”：巡查機制、調(diào)度機制、培訓機制、考核機制，始終瞄準客戶、瞄準市場、瞄準對手，把握方向、把握重點，切實在實干實效上下功夫，細化落實營銷責任，明確對象，切實加大對低成本存款的攻關力度，擴大低成本存款的比例；二是進一步加強宣傳工作，將宣傳工作日常化。尤其是抓住現(xiàn)代支付系統(tǒng)正式開通和“金農(nóng)卡”推廣使用的有利時機，適時地把信用社新業(yè)務推介出去，打開市場。同時，強化服務承諾宣傳，通過外部監(jiān)督來不斷提高服務水平；三是強化柜面服務質(zhì)量，以服務贏得客戶。四是強化存款公關工作，把組織資金工作與信貸營銷工作統(tǒng)一起來，加強與政府機關、企事業(yè)單位及個體大戶之間的聯(lián)系，有組織、有針對性地開展公關工作，廣辟儲源。
2、加大對“三農(nóng)”及中小企業(yè)的信貸支持力度，支持區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展。
一是加大對“三農(nóng)”信貸支持力度，著重做好春耕生產(chǎn)貸款投放的同時，進一步加強對我區(qū)發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化、規(guī)?；?、集約化經(jīng)營的資金扶持力度，積極利用信貸杠桿引導農(nóng)戶從事產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整，適時為種養(yǎng)殖示范大戶擴大生產(chǎn)規(guī)模、提高經(jīng)營效益提供資金支持，立足服務“三農(nóng)”的宗旨。加大涉農(nóng)信貸資金投入，確保涉農(nóng)貸款增量、增幅和占比高于去年同。要堅持有保有控原則，堅決壓縮非農(nóng)信貸投放，優(yōu)化信貸結構，著力加強對涉農(nóng)領域信貸支持，信貸投放必須優(yōu)先滿足涉農(nóng)貸款的有效需求。
二要在積極支持“三農(nóng)”的基礎上，要加大支持中小企業(yè)信貸力度。重點扶持地方優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)中的中小企業(yè)，認真開展市場調(diào)查，對符合國家產(chǎn)業(yè)政策、當?shù)氐膬?yōu)勢產(chǎn)業(yè)、重點企業(yè)，加大信貸支持力度, 做好“三個結合，”即：將小企業(yè)金融服務與國家經(jīng)濟政策相結合、與支持縣域經(jīng)濟發(fā)展相結合、與支持農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展相結合,同時結合金融服務“家家到”活動為契機，通過對轄內(nèi)的政府部門、存量客戶和目標客戶進行走訪和接觸，全面了解當?shù)氐氖袌銮闆r、客戶的真實需求，進一步理清業(yè)務發(fā)展思路，維護和拓展客戶資源。禁止發(fā)放政府融資平臺貸款和房地產(chǎn)貸款，嚴控對“二高一低”和不符合國家節(jié)能減排政策規(guī)定以及國家明確要求淘汰的落后產(chǎn)能行業(yè)授信。
三是積極與擔保公司合作，解決中小企業(yè)融資難，我區(qū)聯(lián)社合作的2家擔保公司均為政府擔保公司，通過合作，有效地支持中小企業(yè)的發(fā)展。
四是申請支農(nóng)再貸款，我區(qū)聯(lián)社為加大對“三農(nóng)”支持力度，年初向人民銀行巢湖中心支行匯報，于2011年2月9日辦理人行支農(nóng)再貸款6500萬元，我區(qū)聯(lián)社及時制定《巢湖市居巢區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社支農(nóng)再貸款操作規(guī)程》，支農(nóng)再貸款資金上半年全部支持“三農(nóng)”發(fā)展。
五是結合銀監(jiān)會“三個辦法、一個指引”，我區(qū)聯(lián)社制定《巢湖市居巢區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸企業(yè)貸款資金歸行率的暫行考核辦法》，加大對信貸企業(yè)資金歸行的管理。
六是加強信貸管理，制定《巢湖市居巢區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社小企業(yè)信用等級實施細則》《巢湖市居巢區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社小企業(yè)授信管理實施細則》和〈〈巢湖市居巢區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社自然人其他貸款客戶信用等級實施細則》，同時為規(guī)范貸款發(fā)放行為，防范和化解信貸風險，優(yōu)化客戶服務，拓展信貸營銷，重新完善居巢區(qū)聯(lián)社貸款審批管理授信權限。
3、狠抓不良貸款清收，不良貸款“雙降”工作開展卓有成效。（1）、將清收不良貸款與收貸收息、信貸營銷和貸款五級分類等項工作有機結合，保證各項工作均衡發(fā)展。二是按月考核與獎懲。凡月末不良貸款余額較年初上升的，分別給予社主任降低崗位工資系數(shù)（執(zhí)行系數(shù)），副主任降低崗位工資系數(shù)（執(zhí)行系數(shù)），次月及以后月度壓回的，經(jīng)稽核確認后，予以恢復。
（2）、為加快我區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行的組建步伐，加大不良貸款“雙降”力度，制定了〈〈巢湖市居巢區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社新增不良貸款清收考核暫行辦法〉〉，并從下發(fā)起嚴格對照文件執(zhí)行。
（3）、為真實反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，做實貸款風險分類，實現(xiàn)健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)安徽省聯(lián)社《全省農(nóng)村合作金融機構不良貸款真實性清查方案》皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)【2011】62號的通知，巢湖市居巢區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社及時召開會議，成立組織、制定方案，并要求各社、貸款中心認真開展自查工作，聯(lián)社在信用社、貸款中心自查的基礎上進行檢查，8月份通過聯(lián)社組織檢查，全區(qū)7月末存量貸款中未調(diào)不良貸款萬元，區(qū)聯(lián)社及時召開不良貸款調(diào)實負責人會議，約見談話，加大清收力度，同時對未調(diào)不良貸款已逐社、逐筆落實責任人限期收回。
4、關于三項重點監(jiān)管工作開展情況 （1）提高受托支付比例的主要措施
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