銀行案件防控知識培訓(6篇)

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銀行案件防控知識培訓篇一

2011年11月24日，國家外匯管理局檢查組對我行2010年7月1日至2011年6月30日的外匯業(yè)務進行了全面的檢查，經(jīng)過檢查存在如下兩個問題：

1、經(jīng)我行自查，武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯14筆，金額23.6萬美元，未進入待核查賬戶。武漢潤升商貿(mào)有限責任公司，2011年3月3日辦理收匯一筆，金額4704美元，未按規(guī)定進入待核查賬戶，直接進入經(jīng)常項目結(jié)算賬戶。

2、經(jīng)外匯局檢查，我行向外匯局報送的外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細存在國際收支申報號碼填寫錯誤，共計7筆，金額27.1萬美元。

關于武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯，在辦理結(jié)匯時，我行按照外匯局相關規(guī)定，“對于按規(guī)定不需辦理貨物報關項下的出口收匯，企業(yè)在辦理結(jié)匯或者劃出資金時，應向銀行提供蓋有銀行業(yè)務公章的涉外收入申報單正本和郵寄貨物清單。”因為樣品款不需要上中國電子口岸聯(lián)網(wǎng)核銷，所以我行理解為不需要進入到待核查賬戶，直接辦理結(jié)匯。故我行均要求企業(yè)提供了涉外收入申報單正本、快遞收據(jù)、出口收匯說明、合同、發(fā)票等相關資料，直接結(jié)匯進入了該企業(yè)的人民幣結(jié)算賬戶。

關于外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細存在國際收支申報號碼填寫錯誤的問題，我行已經(jīng)整改，將填錯的7筆收匯的國際收支申報號碼，在外匯帳戶信息管理系統(tǒng)中進行了補錄。

對于以上兩個問題，我行應該從中吸取經(jīng)驗教訓，加強外匯管理規(guī)定的學習，正確理解外匯政策法規(guī)，針對不同的業(yè)務情況，按相關規(guī)定辦理業(yè)務，杜絕以上錯誤的再次發(fā)生。

中國銀行武漢中北支行

2011年11月29日

銀行案件防控知識培訓篇二

案件防控自查報告 今年是我行的合規(guī)管理規(guī)范年，案件防控工作是工作的重點，作為一名臨柜人員我始終堅持客戶開戶嚴格執(zhí)行存款“實名制”制度，手續(xù)真實有效，在網(wǎng)絡連接正常的情況下 對 客 戶 身份 經(jīng)過聯(lián) 網(wǎng)核 查?，F(xiàn) 金清點真 實 有效。我在 辦 理 業(yè)務過 程中不存在混 崗現(xiàn) 象，按照 規(guī) 定柜 員 不

給 自己 辦 理 業(yè)務，不存在收款不 記賬 或手工 記賬 未 經(jīng) 主管 簽 章

現(xiàn) 象。存取 錯賬 后當 時 告知客 戶，并按照 規(guī) 定 進 行 賬務處 理。

讓 客 戶簽 字確 認。無折（卡）存款 時堅 持 聯(lián) 網(wǎng)核 查 且留存存款人身份 證 件 復 印件。臨時 離柜后退屏且印章收妥?？?戶 更 換、補 磁存

單（折）堅 持 負責 人 經(jīng)過 授 權 后 進 行操作。不存在 記賬順 序和

記賬 方向 錯誤現(xiàn) 象，確 認 客 戶 存 單（折）的真 實 性和有效性。大 額

交易 堅 持 備 案和反洗 錢 上 報 制度。業(yè)務辦 理 結(jié) 束后不私自留存客 戶 存 單（折），身份 證 件 復 印件，客 戶 密 碼 印章等情況，客

戶 作 廢 存 單（折）堅 持剪角作 廢，資 料妥善保管，確 認 客 戶 卡折同 開 和客 戶資 料返 還，對 公 銷戶 手 續(xù) 和 資 料保管按照我行

規(guī) 定合 規(guī) 管理，杜 絕 一切 風險隱 患。掛失 業(yè)務 包括憑 證 掛失、密 碼 印章掛失，由本人 帶 身份 證 到 開戶 網(wǎng)點掛失，掛失若 為 代理人掛失，代理人身份 證 件 經(jīng)過聯(lián) 網(wǎng)核 查，掛失 經(jīng)過 授 權 且合 規(guī)，掛失人 簽 字確 認，登 記 薄 記載 事 項齊 全，掛失期 滿 后由本人或 經(jīng)

公 證 授 權 的代理人憑有效身份 證 件 領 取客 戶 存 單（折）、密 碼

或 現(xiàn) 金，掛失 資 料合 規(guī) 妥善保管。

銀行案件防控知識培訓篇三

銀行案件防控、風險排查自查報告

根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內(nèi)控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

一、業(yè)務操作流程排查。

（一）存款方面：

（1）單位結(jié)算賬戶的自查處理。今年 11 月 21 日至 25 日，我1、賬戶管理：們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》，對開業(yè)至今開立的單位結(jié)算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：

一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領導后，我們將根據(jù)指示進行處理。

二是報備類一般賬戶在他行有久懸戶和基本賬戶變更，致使在我行開立的賬戶不能報備。經(jīng)與開戶單位主管人員聯(lián)系，目前，變更賬戶的 2 家單位已將最新的單位開戶許可證送交我行，我行也已在人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報備。在他行有久懸賬戶的單位 2 家，1 家已經(jīng)做銷戶處理，還有 1 家正在要求基本賬戶開戶行做久懸賬戶轉(zhuǎn)為正常賬戶處理，后續(xù)將視情況做出相應處理。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)的問題，在今后的工作中，我們在要求柜員保證開戶單位資料的完整性、合規(guī)性的同時，還要求柜員，單位結(jié)算賬戶在沒有通過人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)核準、報備絕對不允許使用，如 10 日內(nèi)還不能處理好的一

（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結(jié)算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結(jié)算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶，公民聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。

2、存款程序與記錄：開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額 1000萬，存期一年，由客戶提供開立單位賬戶的相關資料并留存印鑒；辦理單位通知存款一筆，金額 1000 萬，儲種為七天通知，目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象；單位協(xié)定存款一筆，協(xié)定金額 50 萬；開立 1 戶單位注冊驗資戶。未開辦存款證明書及教育儲蓄業(yè)務。經(jīng)清查存款程序與記錄，發(fā)現(xiàn)以下問題：

一、未建立應解匯款及臨時存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統(tǒng)，依托他行網(wǎng)銀處理往來賬，不涉及應解匯款及臨時存款此會計科目，但是為了以后的業(yè)務發(fā)展，要完善此業(yè)務；

二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制。現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務，經(jīng)行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。

3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。

（二）會計業(yè)務方面：

1、會計主管履行職責：嚴格執(zhí)行會計主管責任制度，禁止從事與職責無關的業(yè)務，并按規(guī)定對會計業(yè)務進行監(jiān)督和審核，并做好《會計主管工作日志登記簿》的記錄和處理。

2、會計程序與記錄：核查以往的會計記錄，發(fā)現(xiàn)如下問題：

一、會計憑證存在不合規(guī)不正確的現(xiàn)象，如沒有大寫金額，沒有簽章等。柜員的內(nèi)部自制憑證（現(xiàn)金收入付出憑證），出現(xiàn)忘寫大寫金額的現(xiàn)象或者書寫不正確現(xiàn)象。現(xiàn)已督促其改正，并制定相關整改措施，保證以后不再出現(xiàn)此類情況；

二、會計檔案裝訂不合規(guī)，有掉頁現(xiàn)象。已對檔案進行修補裝訂，指定專人審核會計檔案裝訂。

3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。

（三）財務核算方面： 》

1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務管理辦法（試行）、有關實施條例和法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財務風險、推動各項業(yè)務持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展的財務年度計劃，主管部門嚴格按我行各財務規(guī)定及年度計劃展開財務工作。

2、建立由我行各級領導組成的財務領導小組，各項財務工作在董事會及行長的領導下由會計結(jié)算部具體實施；對于我行大宗費用的開支由我行人員集體進 》《掇刀行決策；各項財務工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務管理辦法（試行）、包商村鎮(zhèn)銀行財務審查管理辦法（試行）》等規(guī)章制度和實施細則的要求進行；各崗位人員按有利于分工協(xié)作，有利于相互制約，有利于提高效率的原則設置，對財務管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容的崗位實行崗位分離制。

3、財務核算及收支管理均以權責發(fā)生制為基礎；對每筆財務收支準確核算，按各財務規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應賬目；合理規(guī)范的開立費用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費用管理辦法（試行）》等財務制度使用，開業(yè)至今已發(fā)生 91筆費用，金額為 1109133.81 元，其中：業(yè)務招待費為 63183.6 元，電子設備運轉(zhuǎn)費 15102 元，郵電費 16071.5 元，勞動保護費 189800 元，印刷費 25133 元，公雜費 95203.4 元，職工工資 273360 元，差旅費 4564.3 元，水電費 35190.1元，職工福利費 11223 元，職工教育經(jīng)費 9659.72 元，費用性稅金 46347.3 元，保險費 25081.69 元，社保 23356.2 元低值易耗品攤銷 261388 元，住房公積金12864 元，經(jīng)查，每一筆單據(jù)，要素（事項）、時間等均符合我行費用管理辦法；對各種費用的借支均按我行規(guī)定填制借款單，由我行各級領導給出意見后方可實施；各費用的支出需填寫費用報銷憑證、附原始費用憑證、寫明用途，且嚴格實行授權管理下的“一支筆”審批制度；各應收應付款按各有關規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。

（四）出納業(yè)務方面：

1、定期查庫：建有“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務交接登記簿”，柜員交接班、營業(yè)終了時由授權柜員檢查并核對實物與賬務記載一致；會計主管每周對有價單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；營業(yè)機構負責人每半個月查庫；會計結(jié)算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查?！敝贫龋鱿浔仨氃诒O(jiān)控錄

2、崗位制約：柜員必須堅持“一日三碰庫（箱）像視線范圍內(nèi)進行，做到賬款、賬實相符。

3、程序與記錄：經(jīng)核查，我行目前沒有假幣收繳資格，未開辦現(xiàn)金領繳代理業(yè)務，柜員現(xiàn)金出入庫實行雙人清點核實，款箱交接雙人簽字確認，明確責任。

4、庫存現(xiàn)金安全與管理：庫存現(xiàn)金實行限額管理制度，對超限額部分及時繳存開戶行，保證資金安全和有效流通。

（五）對賬管理方面：

我行自 8 月 11 日正式營業(yè)起已經(jīng) 3 月有余，對賬工作也已進行 3 次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對賬工作管理實施細則》我們逐次進行了自查。第一次 8 月份，共產(chǎn)生 3 戶對賬單位，發(fā)出 3 戶收回 3 戶，對賬率100；第二次 9 月份，共產(chǎn)生 15 戶對賬單位，發(fā)出 13 戶收回 10 戶，對賬率 67；第三次 10 月份，共產(chǎn)生 27 戶對賬單位，發(fā)出 22 戶收回 17 戶，對賬率 63；在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開戶后一直未發(fā)生業(yè)務，余額為零的單位賬戶 9 戶占總戶數(shù)的 29，空戶較多；外地和外地經(jīng)營的單位賬戶 7 戶占總戶數(shù)的 21，對賬管理非常困難。根據(jù)我行對賬率嚴重不達標實際，在以后工作中：

一是嚴把準入關。要求單位開戶后每月必須發(fā)生 3 筆以上業(yè)務，不然不予開戶。對已經(jīng)開戶單位，要求本月必須發(fā)生業(yè)務，不然限期銷戶；

二是“專人”對賬。對在外地和外地經(jīng)營的單位賬戶，由其客戶經(jīng)理負責對賬，改變由營業(yè)部指定 1 人專門負責對賬模式。三是對照久懸賬戶要求對長期不對賬的單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進我行對賬質(zhì)量快速提升。

（六）現(xiàn)金管理方面：

現(xiàn)金業(yè)務必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”的原則，做到內(nèi)控嚴密、職責分明?，F(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。進行款箱交接時，交箱前必須核對接箱人是否為被授權人，接箱時必須核對總箱數(shù)，檢查款箱是否完整無損，并詳細登記相關交接登記簿。

（七）印鑒密押、重要空白憑證、授權卡、柜員卡等管理情況：嚴格遵守“證印分管，證押分管”原則，柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負責”。截至到目前，未發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。

（八）重要空白憑證方面：嚴格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。，并指

1、重要空白憑證和有價單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價單證，重要空白憑證和有價單證實物應當與賬務記載核對一致。經(jīng)管人員變動時，嚴格辦理交接登記手續(xù)，詳細記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前，不得離崗。

2、重要空白憑證和有價單證使用：領用重要空白憑證，根據(jù)領用數(shù)量登記 ，注明起止號碼。簽發(fā)時，必須按順序號使用，逐份銷“重要空白憑證登記簿”號，號碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴禁有客戶簽發(fā)，不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時沒有支票和代理業(yè)務，因此此方面不存在風險。，并且規(guī)定會計主管每周對有價單證和重

3、定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營業(yè)機構負責人每半個月查庫；會計結(jié)算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。經(jīng)查看檢查開業(yè)至今的“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況，發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實相符。在以后的工作中，我們?nèi)砸獔猿侄ㄆ诓欢ㄆ诘膸齑鏅z查，保證銀行及客戶資金財產(chǎn)安全。

（九）中間業(yè)務方面：目前我行暫時未開辦中間業(yè)務。

（十）安全保衛(wèi)：根據(jù)管理行和本行《安全保衛(wèi)工作實施細則》的規(guī)定，我們及時對安防設施等進行了自查。

一是測試 110 報警器是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)與 110 聯(lián)系測試，確認我行報警系統(tǒng)正常，運行良好；

二是詢問柜員掇刀公安 ，均能正確應答；

三是檢查報警裝置的按紐是否局的電話號碼（0724-249xxx）安裝在柜員隨手方便之處，是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查看和測試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門的要求。

四是突擊檢查營業(yè)人員是否雙人臨柜，聯(lián)動門是否關閉，是否有非營業(yè)人員。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象，聯(lián)動門緊閉處于鎖定狀態(tài)，也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外的其他人員進入營業(yè)室；

五是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱和重要空白憑證庫。進行賬實、賬款、賬證、賬賬核對，沒有發(fā)現(xiàn)白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符的現(xiàn)象；

六是檢查柜員交接是否合規(guī)。經(jīng)查看《柜面業(yè)務、交接登記簿》《業(yè)務印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項，各項交接均符合我行制度規(guī)定；

七是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查看，營業(yè)部有滅火器箱 2 個（每個里面有 2 個滅火器），消防栓 3 個，均有專人保管并貼有封簽，檢測時間在有效期內(nèi)。沒有看到自衛(wèi)器材，目前，已將情況向行領導反應。

三、下一步工作開展計劃

1.進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，防止 和 切實落實監(jiān)控檢查職責，“檢查走過場” “檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。

2.加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。

3.加強業(yè)務學習，進一步提高案件防控水平。

4.進一步提高工作實效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。

5.加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對整改情況進行重點抽查。機構網(wǎng)點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。

銀行案件防控知識培訓篇四

銀行案件風險排查報告

按照中國銀監(jiān)會《關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法的通知》要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內(nèi)控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。行長為案件防控排查工作的第一責任人，各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

一、資金柜面業(yè)務方面

通過翻閱2017年試營業(yè)以來全部業(yè)務憑證及各類登記簿，尤其對重要空白憑證、印章、內(nèi)部賬戶等賬簿進行重點排查，營業(yè)部能夠嚴格執(zhí)行“碰庫”制度，早中晚三“碰庫”，確?，F(xiàn)金、重空、印章的賬實相符；能夠嚴格按照《潭農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行綜合業(yè)務系統(tǒng)綜合柜員制管理實施細則》進行規(guī)范操作，有效防范操作風險；制定了明確的崗位職責，權責分工清晰，起到相互監(jiān)督作用；認真執(zhí)行大額現(xiàn)金取現(xiàn)登記制度，對超過5萬元的大額取現(xiàn)業(yè)務實行預約管理，建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，對異常資金交易及資金變動做到實時監(jiān)控。

通過對資金、柜面業(yè)務方面排查，并查閱“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務交接登記簿”等各類登記簿及查看監(jiān)控錄像，各項工作均符合我行制度規(guī)定。未發(fā)現(xiàn)存在詐騙、挪用、套取資金現(xiàn)象，資金、柜面業(yè)務操作規(guī)范。

二、信貸業(yè)務方面

通過檢查客戶評級授信情況，包括授信準入、流程、額度、期限的檢查，貸款盡職調(diào)查情況檢查、信貸合同、征信檢查、利率定價檢查，委托支付檢查，抵質(zhì)押物檢查等，用信前基本已簽訂相關文本資料，完善用信手續(xù)，基本上嚴格按“三個辦法、一個指引”要求執(zhí)行，需委托支付的已按要求簽訂委托支付協(xié)議，提款申請書中支付對象名稱、賬號與提供的用途證明和實際基本相符；抵質(zhì)押物均已辦理登記或止付手續(xù),貸款經(jīng)辦基本合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)虛假抵質(zhì)押的現(xiàn)象。通過審閱貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規(guī)定，查閱放款及支付手續(xù)，確定貸款委托支付合規(guī)，風險控制有效。

三、下一步工作開展計劃

下一步我行將嚴格按照《中國銀監(jiān)會關于銀行業(yè)風險防控工作的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)[2017]6號）的要求，加強對員工理想信念、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內(nèi)容包括：案件治理與風險防控政策，規(guī)章制度和相關工作要求，內(nèi)控管理基本制度，主要業(yè)務流程操作風險及防控措施等，引導員工樹立良好的職業(yè)道德風尚和愛崗敬業(yè)精神，促進各崗位從業(yè)人員掌握風險控制要點，強化員工的遵紀守法意識和風險防控意識，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強主動防控風險的內(nèi)在動力，使全員的業(yè)務素質(zhì)及合規(guī)意識得到新的提升，加強機構、管理和操作等責任約束，進一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，強化風險防范管理，加大工作力度和深度，切實做好風險防控工作，為我行的業(yè)務發(fā)展保駕護航，確保村鎮(zhèn)銀行安全、規(guī)范、有效運行，持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

銀行案件防控知識培訓篇五

安發(fā)支行三季度案件防控自查工作報告

為貫徹落實《**銀行合規(guī)報告辦法》的要求，及時、全面和真實地反映**分行各級單位的合規(guī)管理狀況，進一步加強案件防控工作，緊緊圍繞風險管理年的工作主題，促進**分行各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，我支行結(jié)合自身實際情況，開展了全面自查，現(xiàn)將自查情況做如下匯報：

一、組織領導

組 長：張健

副組長：李鐵威、叢林

成 員：安發(fā)支行全體員工

二、授信業(yè)務自查內(nèi)容

（一）公司授信業(yè)務管理自查內(nèi)容

檢查授信業(yè)務的真實貿(mào)易背景，核查貿(mào)易合同、發(fā)票是否齊全，鑒別合同、票據(jù)、印鑒的真實性。通過調(diào)閱檔案檢查是否真正落實第二還款來源，做實有關抵押、質(zhì)押及擔保手續(xù)，是否嚴格審查質(zhì)押的存單款項來源的合法性，是否有效落實抵、質(zhì)押。檢查是否按照我部要求，對新投放的授信業(yè)務履行條線報備及定價審批，是否存在未經(jīng)報備審批自行投放貸款現(xiàn)象。檢查貸款合同是否按照要求準確、規(guī)范填寫有關授信合同，合同中是否存在有空白項未填現(xiàn)象，是否按照規(guī)定定期進行貸后檢查，并形成檢查報告，是否對貸后檢查中發(fā)現(xiàn)的問題予以及時、有效補救；是否對問題貸款或不良貸款及時進行催收。

（二）三法一引執(zhí)行情況排查內(nèi)容

檢查我行各類貸款的審查、發(fā)放是否符合三法一引、國家政策法規(guī)及相關規(guī)定。

銀行案件防控知識培訓篇六

xxxx市商業(yè)銀行關于案防工作

開展情況的自查報告

xxxx銀監(jiān)分局：

根據(jù)本次檢查要求，我行對照方案內(nèi)容，迅速對我行內(nèi)控和案防工作執(zhí)行情況進行了一次全面檢查，現(xiàn)將有關情況報告如下：

一、內(nèi)控和案防工作組織實施情況

（一）加強領導，認真落實

為了確保內(nèi)控案防“執(zhí)行年”活動扎實有效、順利開展，xxxx市商業(yè)銀行成立了以董事長為組長，行長、監(jiān)事長為副組長，班子其他成員及各部室負責人為成員的案件防控領導小組。及時召開全員動員大會，傳達省銀監(jiān)局內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動有關文件精神和具體工作要求。并根據(jù)文件精神和有關要求，制訂了2010年內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動具體實施方案，有計劃的組織有關部門和人員切實開展內(nèi)控和案防各項工作。

（二）加強教育，增強全員案防意識

xxxx市商業(yè)銀行非常重視干部職工的學習教育和案件防控工作，結(jié)合實際，年初就制訂了金融法規(guī)培訓計劃，把干部職工學習教育工作擺在突出位置。先后組織了金融法規(guī)、“三個辦法一個指引”、職業(yè)道德與職業(yè)操守、服務禮儀 1

和服務用語等方面的的培訓學習。強化了干部職工合規(guī)經(jīng)營和遵章守紀意識，在全行逐步培養(yǎng)起“從我做起、從現(xiàn)在做起、從點滴做起”的濃厚合規(guī)經(jīng)營文化氛圍。為了加強學習效果，要求各分支機構及各部門每月集中學習不能少于兩次，并作好學習筆記。每季度還對學習情況進行抽查，切實增強教育培訓效果。2010年5月底，我行針對中層以上領導干部組織了一次金融法規(guī)與內(nèi)控制度知識測試;7月底，又組織了“三個辦法一個指引”的學習考試;7月中旬組織客戶經(jīng)理前往硤石監(jiān)獄進行警示教育，聽取服刑人員懺悔報告，起到了良好的警示教育效果，進一步增強了我行員工知法、守法、遵章、守制意識。

（三）加強監(jiān)督，明確責任

我行根據(jù)實際情況，在2010年4月制定并頒布了《xxxx市商業(yè)銀行2010年案件防控管理辦法》，根據(jù)權責實行責任劃分，明確責任目標，簽訂層級目標責任書，同時，把內(nèi)控和案防工作納入年度考核目標，實行一票否決制，并在全行開展案件自查工作。具體措施如下：

一是與各分支機構和機關各部門負責人簽訂了案件防控目標責任書，進一步明確各級行長和部門負責人為案件防控第一責任人，切實負起案件防控責任。做到一級抓一級，一級對一級負責。要求在各崗位、上下級之間建立起相應的崗位責任，按照“誰主辦、誰負責，誰主管、誰連帶，誰直 2

接違規(guī)、誰就是直接責任人”的原則，進一步明確責任，把案件防控工作與其他業(yè)務工作一樣同檢查、同考核。

二是加強對人員的監(jiān)督，排查“問題”職工。六月份我行對參與“黃、賭、毒”活動的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票買賣、博彩活動、不正常交友等問題的員工進行了排查，對重點人員實施重點監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)問題積極采取措施予以處理。

三是繼續(xù)深入貫徹執(zhí)行行務公開制度。對全體干部職工重點公開干部任用、招聘人員、費用開支、基建招標等重大事項，提高公開透明度，接受群眾監(jiān)督。嚴格執(zhí)行“三公開，六不準”制度。（即：公開貸款和融資條件，公開貸款利率和收費標準、公開辦事程序，不準接受有價證券和禮金、不準接受客戶宴請、不準賭博、不準接受由客戶提供的高消費娛樂活動、不準借用客戶的通訊交通工具、不準讓客戶報銷應由自己支付的費用。）

四是加大內(nèi)部稽核和檢查力度。今年以來，我行重點圍繞合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控制度執(zhí)行、規(guī)范化管理、風險防范和案件排查等事項開展全面稽核檢查工作，共組織稽核檢查33次，尤其對重要空白憑證、現(xiàn)金、印章管理、授權業(yè)務管理、大額存款、票據(jù)貼現(xiàn)、銀行承兌匯票及信貸業(yè)務等重要崗位和重點業(yè)務進行了全面檢查和專項整治，并及時提出整改建議，有效防范和化解了各類風險。對于個別違規(guī)操作人員，根據(jù)責任大小和事實嚴重程度，進行了責任追究，并給予通報批評和經(jīng)濟處罰。今年5月底，我行根據(jù)監(jiān)管要求，對企業(yè)社?；鹳~戶的開立、撤銷、資金匯劃、賬戶對賬等情況 3

進行了重點排查，沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作和挪用社保資金的情況。通過監(jiān)督檢查，落實稽核建議和整改措施，有效促進了我行員工遵規(guī)守章和防范風險的意識，促進了各項業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展，為我行今年目標任務的順利實現(xiàn)提供了有力保障。

（四）加強制度建設，狠抓制度落實

今年以來，我行先后制定和完善了各類規(guī)章制度，主要有《xxxx市商業(yè)銀行2010年案件防控管理辦法》、《xxxx市商業(yè)銀行2010-2012年內(nèi)控和案防三年規(guī)劃》、《xxxx市商業(yè)銀行2010年度黨風廉政建設目標》、《xxxx市商業(yè)銀行固定資產(chǎn)管理辦法》、《xxxx市商業(yè)銀行財務費用管理辦法》、《xxxx市商業(yè)銀行授權管理管理辦法》、《xxxx市商業(yè)銀行柜員制管理辦法》及補充規(guī)定、《xxxx市商業(yè)銀行文明規(guī)范服務管理辦法》、《xxxx市商業(yè)銀行反洗錢客戶風險等級分類管理辦法（試行）》、《xxxx市商業(yè)銀行同城清算系統(tǒng)管理辦法》、《xxxx市商業(yè)銀行縣域支行大額資金審批辦法》、《xxxx市商業(yè)銀行計算機信息系統(tǒng)突發(fā)事件應急保障預案》、《xxxx市商業(yè)銀行大客戶營銷組崗位職責及考核辦法》、《xxxx市商業(yè)銀行信貸從業(yè)人員工作守則》等制度。2009年11月中旬，我行根據(jù)工作部署，對凡是在同一崗位任職滿三年的支行行長及各部室負責人進行全面輪崗，不稱職的在輪崗中由一線員工競聘上崗。同時，狠抓制度落實，把內(nèi)控稽核和案件防控有效結(jié)合，不斷加大稽核督查力度，嚴格責任追究，采取通報批評和經(jīng)濟處罰并重手段，有效促進案防工作逐步逐層 4

深入開展。

二、金融許可證管理情況

基本按照《金融許可證管理辦法》的規(guī)定進行管理。由專門部門和專人進行管理。并按規(guī)定公開懸掛、公示內(nèi)容。

三、

內(nèi)控和案防上存在的問題主要有：

1、人員還不夠充足；

2、應急實戰(zhàn)演練和消防演練還不夠；

3、內(nèi)控制度執(zhí)行力度還有待加強；

四、今后工作打算

根據(jù)內(nèi)控和案防活動方案實施要求，我行在以后工作中將做如下打算：

（一）加大執(zhí)行力度。今后，將進一步嚴格監(jiān)督程序，規(guī)范監(jiān)督行為，完善監(jiān)督約束機制，防范經(jīng)營風險。緊緊圍繞制度規(guī)范、資產(chǎn)質(zhì)量、財務管理、業(yè)務操作流程等稽核監(jiān)督工作重心，重點對經(jīng)營真實性、銀行結(jié)算業(yè)務、公司及個人信貸業(yè)務、簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務等進行專項檢查，加大現(xiàn)場檢查力度。

（二）提高檢查覆蓋率。今后，我行將對所有營業(yè)網(wǎng)點在內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行全面檢查，使檢查的覆蓋面達到100%，最大限度的控制操作風險。

（三）發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，一 5

是加強與各部門間的協(xié)調(diào)溝通，督促其及時整改。二是對有重大責任的，要嚴格按照規(guī)定追究責任。切實加強監(jiān)督檢查工作深度，有效防范違規(guī)違紀現(xiàn)象發(fā)生。

（四）繼續(xù)加強內(nèi)控制度建設。今后工作中，我行將始終如一的堅持“業(yè)務發(fā)展，內(nèi)控先行”的原則，積極指導各項內(nèi)控制度和業(yè)務流程的制定完善工作，將其與案件防控工作結(jié)合起來，有效排查日常工作中的風險點和制度上的漏洞與盲點，把案件隱患消除在萌芽狀態(tài)，切實消除安全隱患。有效規(guī)避控制制度執(zhí)行不到位，業(yè)務流程不規(guī)范而產(chǎn)生的風險。

（五）鞏固成果，

總結(jié)

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