方案的制定過(guò)程需要多方面的考慮，包括資源、時(shí)間、人力等方面。在制定方案時(shí)，需要對(duì)現(xiàn)有資源進(jìn)行充分的利用和配置，以實(shí)現(xiàn)最佳的效益。方案的質(zhì)量直接關(guān)系到問(wèn)題的解決效果，以下是一些制定高質(zhì)量方案的要點(diǎn)，請(qǐng)大家參考。
拓展工作計(jì)劃方案篇一
“市場(chǎng)營(yíng)銷”本身是一種管理行為，它貫穿于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全過(guò)程，對(duì)企業(yè)的生存與發(fā)展有著舉足輕重的作用。特別是在我國(guó)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過(guò)程中，高度集中的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)，統(tǒng)購(gòu)統(tǒng)銷的經(jīng)營(yíng)模式已被打破，市場(chǎng)機(jī)制已經(jīng)在各個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域發(fā)生作用，同行業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，作為國(guó)有專業(yè)銀行的中國(guó)銀行也同樣面臨著這種沖擊?？v觀改革開放30年，通過(guò)對(duì)金融業(yè)的大力改革，我國(guó)金融業(yè)已經(jīng)取得很大的成就。
特別是中國(guó)銀行以改革開放為契機(jī)，樹立現(xiàn)代市場(chǎng)營(yíng)銷觀念，面對(duì)不斷變化的金融市場(chǎng)，正確分析金融大環(huán)境和自覺(jué)營(yíng)造市場(chǎng)營(yíng)銷小環(huán)境，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，在生存中求發(fā)展，不斷壯大自身實(shí)力，拓展市場(chǎng)。
銀行市場(chǎng)營(yíng)銷觀念的核心，是以金融市場(chǎng)需求為出發(fā)點(diǎn)，開發(fā)、設(shè)計(jì)、經(jīng)營(yíng)金融產(chǎn)品和金融工具，尤其是那些具有特殊性能要求的新型金融產(chǎn)品、金融工具以及新型金融服務(wù)項(xiàng)目，以滿足廣大客戶的需要，最終獲取銀行的長(zhǎng)期利潤(rùn)。因此，銀行市場(chǎng)營(yíng)銷就是通過(guò)創(chuàng)造金融產(chǎn)品與服務(wù)，并與客戶進(jìn)行需求與獲利的交換，以滿足需要的過(guò)程，它對(duì)銀行整體業(yè)務(wù)的發(fā)展壯大有著不可忽視的作用。以美國(guó)為代表的西方商業(yè)銀行成功經(jīng)驗(yàn)足以證明這一點(diǎn)。中國(guó)銀行要在不斷變化、競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融市場(chǎng)中立于不敗之地，必須樹立市場(chǎng)營(yíng)銷觀念，采取營(yíng)銷手段，以市場(chǎng)要求、客戶需要為中心來(lái)開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
二、中國(guó)銀行服務(wù)營(yíng)銷主體檢視。
中國(guó)銀行原為國(guó)家外匯外貿(mào)專業(yè)銀行，長(zhǎng)期獨(dú)自經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯資金和外貿(mào)企業(yè)資本、外幣存貸款業(yè)務(wù)，以其特有的功能從事國(guó)際金融活動(dòng)，全稱中國(guó)銀行股份有限公司，總行在北京。是中國(guó)四大國(guó)有商業(yè)銀行之一，規(guī)模排列位列第二。
中國(guó)銀行主營(yíng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，包括公司、個(gè)人金融，資金業(yè)務(wù)和金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)。公司業(yè)務(wù)以信貸產(chǎn)品為基礎(chǔ)，致力于為客戶提供個(gè)性化、創(chuàng)新的金融服務(wù)和融資、財(cái)務(wù)解決方案。個(gè)人金融業(yè)務(wù)主要針對(duì)個(gè)人客戶的金融需求，提供包括儲(chǔ)蓄存款、消費(fèi)信貸和銀行卡在內(nèi)的服務(wù)。資金業(yè)務(wù)包括本外幣保值、資金管理、債務(wù)保值、境內(nèi)外融資等資金運(yùn)營(yíng)和管理服務(wù)。而金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)則是為全球其他銀行、證券公司和保險(xiǎn)公司提供諸如資金清算、同業(yè)拆借和托管等全面服務(wù)。
中國(guó)銀行在改革開放30年以來(lái)，從沖破計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代的統(tǒng)購(gòu)統(tǒng)銷模式已經(jīng)轉(zhuǎn)變成了市場(chǎng)機(jī)制為主導(dǎo)的營(yíng)銷模式。通過(guò)除了在金融業(yè)大環(huán)境下的改革以外，中行在內(nèi)部小環(huán)境下作出的改革也取得了很大的成就和創(chuàng)新。下面舉出中行在新世紀(jì)新環(huán)境下作出的一大成功營(yíng)銷案例：
中國(guó)銀行實(shí)施“奧運(yùn)營(yíng)銷”戰(zhàn)略的成功運(yùn)營(yíng)。
2004年7月14日，中國(guó)銀行通過(guò)激烈競(jìng)爭(zhēng)，與北京奧組委正式簽約成為2008北京奧運(yùn)銀行惟一合作伙伴。中國(guó)銀行以“奧運(yùn)創(chuàng)造價(jià)值”為核心理念，以“奧運(yùn)精神與企業(yè)文化建設(shè)互動(dòng)，以?shī)W運(yùn)促發(fā)展，以發(fā)展促奧運(yùn)；服務(wù)奧運(yùn)，蓄勢(shì)待發(fā)”為營(yíng)銷戰(zhàn)略，提前開始了奧運(yùn)征途。中國(guó)銀行從他成為奧運(yùn)合作伙伴第一天起就開始了奧運(yùn)營(yíng)銷，制定了奧運(yùn)營(yíng)銷戰(zhàn)略和營(yíng)銷計(jì)劃，確立了各階段營(yíng)銷主題，獲得了“2005年度中國(guó)企業(yè)營(yíng)銷創(chuàng)新獎(jiǎng)”(中央電視臺(tái)和《銷售與市場(chǎng)》雜志共同舉辦)。
根據(jù)中國(guó)銀行主管奧運(yùn)的副行長(zhǎng)華慶山對(duì)他們的奧運(yùn)營(yíng)銷戰(zhàn)略的披露，我們了解到，“以?shī)W運(yùn)促發(fā)展，以發(fā)展助奧運(yùn)”，是中國(guó)銀行參與奧運(yùn)的目標(biāo)，也是中國(guó)銀行奧運(yùn)營(yíng)銷戰(zhàn)略的核心。其內(nèi)涵就是希望充分利用奧運(yùn)平臺(tái)，建立中國(guó)銀行的差異化競(jìng)爭(zhēng)力，通過(guò)品牌形象、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)以及服務(wù)等各個(gè)方面與奧運(yùn)會(huì)充分結(jié)合和互動(dòng)。華慶山介紹，中國(guó)銀行的奧運(yùn)營(yíng)銷工作將充分利用奧運(yùn)市場(chǎng)開發(fā)排他原則及合作伙伴享有的奧運(yùn)營(yíng)銷權(quán)益，充分整合已有的營(yíng)銷資源，通過(guò)產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶營(yíng)銷、市場(chǎng)推廣、媒體宣傳，奧運(yùn)主題贊助、現(xiàn)場(chǎng)展示等，不斷演繹精彩的奧運(yùn)新篇章。通過(guò)奧運(yùn)會(huì)這個(gè)特殊的全球平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)奧林匹克和中國(guó)銀行的互動(dòng)提升和雙贏。
通過(guò)中行實(shí)施的“奧運(yùn)營(yíng)銷”戰(zhàn)略，其成果主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
第一，品牌形象得到進(jìn)一步提升。借助奧運(yùn)品牌，提升中國(guó)銀行品牌形象和品牌價(jià)值，是中國(guó)銀行實(shí)施“奧運(yùn)營(yíng)銷戰(zhàn)略”的首要任務(wù)。
第二，企業(yè)文化得到進(jìn)一步加強(qiáng)。奧運(yùn)精神與企業(yè)文化建設(shè)互動(dòng)是中國(guó)銀行實(shí)施奧運(yùn)營(yíng)銷戰(zhàn)略的又一重要任務(wù)。
第三，奧運(yùn)產(chǎn)品得到進(jìn)一步開發(fā)。奧運(yùn)產(chǎn)品的開發(fā)和創(chuàng)新是中國(guó)銀行服務(wù)奧運(yùn)、創(chuàng)造價(jià)值的重要手段。
第四，奧運(yùn)市場(chǎng)得到進(jìn)一步拓展。中國(guó)銀行在以創(chuàng)新奧運(yùn)產(chǎn)品為主導(dǎo)途徑開發(fā)市場(chǎng)的基礎(chǔ)上，還通過(guò)實(shí)施奧運(yùn)特許計(jì)劃、奧運(yùn)票務(wù)計(jì)劃，以及和奧運(yùn)合作伙伴間的合作，進(jìn)一步拓展了奧運(yùn)市場(chǎng)。
三、中國(guó)銀行營(yíng)銷創(chuàng)新戰(zhàn)略。
“美國(guó)正陷于‘百年一遇’的金融危機(jī)當(dāng)中，這場(chǎng)危機(jī)引發(fā)經(jīng)濟(jì)衰退的可能性正在增大。”針對(duì)如瘟疫一樣正在全球蔓延的金融危機(jī)，美聯(lián)儲(chǔ)前主席艾倫格林斯潘發(fā)出這樣的感嘆。毫無(wú)疑問(wèn)，在這場(chǎng)金融危機(jī)當(dāng)中，美國(guó)銀行業(yè)首當(dāng)其沖。然而，“金融魔咒”對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的影響也不容小視?！爸苯佑绊戄^小，但間接影響具有一定不確定性”、“近期影響不大，中長(zhǎng)期影響深遠(yuǎn)”。從美國(guó)次貸危機(jī)對(duì)國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的影響來(lái)看，目前受到美國(guó)次貸危機(jī)影響較大的國(guó)內(nèi)上市銀行主要包括中國(guó)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、中信銀行等，所受影響主要體現(xiàn)在這些金融機(jī)構(gòu)持有的美國(guó)住房抵押貸款債券、alt-a住房貸款支持債券、次級(jí)住房貸款支持債券、結(jié)構(gòu)化投資工具以及雷曼等公司債券及相關(guān)貸款上，目前上市銀行持有上述次貸危機(jī)相關(guān)資產(chǎn)約400億美元左右。據(jù)悉，截至2008年6月末，目前中國(guó)銀行披露持有的次按債券、alt-a住房貸款抵押債券、non-agency住房貸款抵押債券、“兩房”發(fā)行及擔(dān)保債券、雷曼債券及貸款等合計(jì)已經(jīng)達(dá)到億美元(折合人民幣億元)。
那么，加強(qiáng)和改善并創(chuàng)新中行的營(yíng)銷戰(zhàn)略已經(jīng)刻不容緩。結(jié)合國(guó)際國(guó)內(nèi)的金融環(huán)境，從自身的實(shí)際情況出發(fā)，中國(guó)銀行至少應(yīng)采取以下市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略，促進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
1是強(qiáng)化金融調(diào)研功能，充分發(fā)揮金融研究所和計(jì)劃部門的綜合研究職能作用，適時(shí)提出、制定業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)，確定營(yíng)銷策略，制訂可行性行動(dòng)方案，并組織實(shí)施。
2是加強(qiáng)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)觀念，改變“大門打開，客戶自來(lái)”和被動(dòng)服務(wù)的思想觀念與做法，深入市場(chǎng)調(diào)查，建立良好的客戶關(guān)系，在鞏固老客戶的基礎(chǔ)上。發(fā)展新客戶。采取一系列行之有效的方法，使客戶與銀行保持持久的密切合作關(guān)系。如配置大堂經(jīng)理，增設(shè)導(dǎo)向服務(wù)等，及時(shí)解決客戶在辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)時(shí)遇到的問(wèn)題，設(shè)置顧客投訴中心，及時(shí)解決客戶遇到的問(wèn)題。
3是根據(jù)中國(guó)銀行外匯貸款業(yè)務(wù)量大，國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)專業(yè)化程度高的特點(diǎn)。將貸款業(yè)務(wù)與當(dāng)今世界金融市場(chǎng)聯(lián)系起來(lái)，盡最大的能力減少風(fēng)險(xiǎn)，把金融危機(jī)帶來(lái)的損失降到最低點(diǎn)。
4是在金融監(jiān)管許可的情況下，根據(jù)客戶和市場(chǎng)需求的不斷變化，努力開發(fā)新的業(yè)務(wù)品種，領(lǐng)導(dǎo)金融市場(chǎng)新潮流。
5是加強(qiáng)員工素質(zhì)的培訓(xùn)，充分發(fā)揮海外培訓(xùn)基地的優(yōu)勢(shì)，使員工直接學(xué)習(xí)和接受西方商業(yè)銀行的先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)，盡快培養(yǎng)一批業(yè)務(wù)全面、思維敏捷、創(chuàng)新意識(shí)強(qiáng)、工作作風(fēng)務(wù)實(shí)、管理水平高的綜合型人才。
拓展工作計(jì)劃方案篇二
我性格開朗,具親和力,善于思考.并具團(tuán)隊(duì)合作精神。
我認(rèn)為銀行理財(cái)從業(yè)人員最重要的就是在初次的聯(lián)系中充分獲取客戶的有效信息，判斷有效客戶，并在最短時(shí)間內(nèi)邀請(qǐng)客戶到銀行來(lái)做進(jìn)一步了解及溝通。另外對(duì)老客戶的維護(hù)也是非常重要的，應(yīng)該長(zhǎng)期保持良好的跟蹤與溝通，用服務(wù)體現(xiàn)出外資銀行的優(yōu)勢(shì)及特點(diǎn)，并適機(jī)挖掘老客戶周邊的潛在有效客戶達(dá)到mgm的目的.。
3年的銷售工作經(jīng)驗(yàn),2年的外資銀行工作經(jīng)驗(yàn)使我積累了大量的客戶資源、充實(shí)了我的專業(yè)知識(shí)并且培養(yǎng)了我維系、拓展及與客戶談判的能力，使我在客戶面前顯得越發(fā)自信和成熟。業(yè)績(jī)良好并能每月完成銀行規(guī)定的指標(biāo).
希望能獲得貴行客戶經(jīng)理一職，以充分發(fā)揮自己的工作經(jīng)驗(yàn)所積累下的豐富的專業(yè)知識(shí)和技能.
拓展工作計(jì)劃方案篇三
隨著國(guó)內(nèi)銀行數(shù)量的不斷增加和外資銀行的不斷涌入，各家商業(yè)銀行逐步認(rèn)識(shí)到市場(chǎng)營(yíng)銷對(duì)擴(kuò)大市場(chǎng)份額、提高盈利水平的重要性，均加大了對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷的資源配置，增設(shè)專門的職能小組、引進(jìn)專業(yè)的營(yíng)銷人才，投入大量的人力物力。但從目前商業(yè)銀行的市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)來(lái)看，各家銀行大都將重點(diǎn)放在了市場(chǎng)營(yíng)銷本身，對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷效果、效率等的評(píng)價(jià)基本處于缺失狀態(tài)，導(dǎo)致市場(chǎng)營(yíng)銷投入產(chǎn)出不配比，資源浪費(fèi)的情況比較嚴(yán)重。營(yíng)銷審計(jì)的應(yīng)用則可以有效解決這一問(wèn)題。
一、商業(yè)銀行營(yíng)銷審計(jì)及其特點(diǎn)。
隨著我國(guó)金融體制改革的不斷深化，商業(yè)銀行的所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)逐步分離，所有者和經(jīng)營(yíng)者之間的委托關(guān)系隨之建立。由于市場(chǎng)營(yíng)銷被認(rèn)為是提高包括商業(yè)銀行在內(nèi)的所有企業(yè)效益的有效法寶，經(jīng)營(yíng)者即受托經(jīng)營(yíng)人出于擴(kuò)大份額，增加收入，提高業(yè)績(jī)，以獲得委托人認(rèn)可等自身利益的考慮，會(huì)授權(quán)其下屬機(jī)構(gòu)或職能部門進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷。但由于各委托方和方信息的不對(duì)稱性，導(dǎo)致市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的透明度不高，只有當(dāng)營(yíng)銷活動(dòng)的各項(xiàng)投入過(guò)大或其效果、效率等不盡如人意時(shí)才會(huì)引起委托方的關(guān)注?；谝陨显?，委托方迫切需要對(duì)方的營(yíng)銷活動(dòng)進(jìn)行評(píng)價(jià)，商業(yè)銀行營(yíng)銷審計(jì)便應(yīng)運(yùn)而生。
“現(xiàn)代營(yíng)銷學(xué)之父”菲利普?科特勒將營(yíng)銷審計(jì)定義為：營(yíng)銷審計(jì)是對(duì)公司業(yè)務(wù)單位的營(yíng)銷環(huán)境、目標(biāo)、戰(zhàn)略和活動(dòng)進(jìn)行全面的、系統(tǒng)的、獨(dú)立的、周期性的檢測(cè)，旨在確定公司的問(wèn)題和機(jī)遇所在，并據(jù)此推行一系列行動(dòng)方案來(lái)提高公司的營(yíng)銷績(jī)效[1]。從以上定義可以看出，商業(yè)銀行營(yíng)銷審計(jì)必須全面，需要涉及商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的所有主要方面以實(shí)現(xiàn)審計(jì)范圍的全覆蓋；必須系統(tǒng)、獨(dú)立、定期。
此外，商業(yè)銀行歸類于金融服務(wù)行業(yè)，提供的金融服務(wù)產(chǎn)品有別于一般實(shí)物產(chǎn)品，無(wú)法感知、無(wú)法存儲(chǔ)、易于復(fù)制、銀行生產(chǎn)過(guò)程就是客戶消費(fèi)過(guò)程?；谝陨戏?wù)的眾多特性，與一般生產(chǎn)制造企業(yè)的營(yíng)銷審計(jì)不同，商業(yè)銀行營(yíng)銷審計(jì)還應(yīng)包括對(duì)服務(wù)人員、過(guò)程和有形展示的檢查評(píng)價(jià)，這也是商業(yè)銀行營(yíng)銷審計(jì)的又一特點(diǎn)。
二、商業(yè)銀行營(yíng)銷審計(jì)流程和主要內(nèi)容。
商業(yè)銀行營(yíng)銷審計(jì)是對(duì)商業(yè)銀行的各項(xiàng)市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)進(jìn)行的審計(jì)，歸根結(jié)底仍是審計(jì)，所以其工作流程與一般審計(jì)大致相同。首先要確定審計(jì)目標(biāo)、范圍、時(shí)限等，并據(jù)此制定工作計(jì)劃；其次要根據(jù)工作計(jì)劃定時(shí)、定量、有序開展工作，收集信息、數(shù)據(jù)并進(jìn)行分析；最后是出具審計(jì)報(bào)告，并對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題提出針對(duì)性的建議。
審計(jì)內(nèi)容上，雖然商業(yè)銀行提供的產(chǎn)品與生產(chǎn)制造企業(yè)相比具有特殊性，但審計(jì)的主要內(nèi)容是基本相通的，只是具體內(nèi)容有所區(qū)別。
(一)營(yíng)銷環(huán)境審計(jì)。
商業(yè)銀行的營(yíng)銷活動(dòng)必須與其所處的內(nèi)外部環(huán)境相適應(yīng)，才能發(fā)揮應(yīng)有的作用，所以審計(jì)的首要內(nèi)容就是要研究商業(yè)銀行所處的環(huán)境。營(yíng)銷環(huán)境審計(jì)主要分析環(huán)境因素給商業(yè)銀行帶來(lái)的影響，以及銀行采取的對(duì)策等；國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策也會(huì)影響商業(yè)銀行目標(biāo)市場(chǎng)的選擇；客戶評(píng)價(jià)會(huì)影響銀行營(yíng)銷策略的使用，那么客戶評(píng)價(jià)如何，被審計(jì)人針對(duì)不滿意的事項(xiàng)如何反應(yīng)等。
(二)營(yíng)銷戰(zhàn)略審計(jì)。
營(yíng)銷戰(zhàn)略主要包括市場(chǎng)細(xì)分、市場(chǎng)選擇、產(chǎn)品定位等，它會(huì)直接影響銀行營(yíng)銷策略的選擇、新產(chǎn)品功能、特性等的設(shè)計(jì)。營(yíng)銷戰(zhàn)略審計(jì)主要分析商業(yè)銀行的營(yíng)銷戰(zhàn)略是否符合銀行的整體戰(zhàn)略，市場(chǎng)細(xì)分標(biāo)準(zhǔn)是否合理，細(xì)分的市場(chǎng)是否明確，市場(chǎng)定位是否合適，營(yíng)銷戰(zhàn)略選用是否恰當(dāng)?shù)葍?nèi)容。
(三)營(yíng)銷組織審計(jì)。
架構(gòu)合理、分工明確、運(yùn)行高效的營(yíng)銷組織是商業(yè)銀行營(yíng)銷活動(dòng)取得成功的關(guān)鍵，所以營(yíng)銷組織審計(jì)要著重研究銀行的營(yíng)銷組織架構(gòu)、職能和崗位的分工情況、考核激勵(lì)措施等是否合理、明確，行內(nèi)工作流程是否順暢，部門間協(xié)作有無(wú)障礙，團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力如何等內(nèi)容。
(四)營(yíng)銷系統(tǒng)審計(jì)。
營(yíng)銷系統(tǒng)包括信息、計(jì)劃、控制、新產(chǎn)品開發(fā)系統(tǒng)，它們是營(yíng)銷活動(dòng)高效開展的保障。其審計(jì)內(nèi)容主要包括銀行信息系統(tǒng)的信息收集是否及時(shí)、全面、準(zhǔn)確，銀行營(yíng)銷計(jì)劃及其制定是否合理，監(jiān)督評(píng)價(jià)體系是否建立、功能發(fā)揮如何，行內(nèi)新產(chǎn)品開發(fā)是否進(jìn)行足夠調(diào)研、可行性分析如何、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是否完善等。
(五)營(yíng)銷策略審計(jì)。
拓展工作計(jì)劃方案篇四
協(xié)助客戶經(jīng)理對(duì)所管轄的區(qū)域客戶進(jìn)行信息跟蹤、分析及報(bào)告，并定期進(jìn)行更新。
協(xié)助客戶經(jīng)理對(duì)所管轄的區(qū)域客戶的產(chǎn)品開發(fā)進(jìn)行項(xiàng)目管理，滿足用戶需求。
經(jīng)常與客戶進(jìn)行溝通、與客戶保持親密聯(lián)系，定期走訪、了解產(chǎn)品的質(zhì)量等情況。
協(xié)助完成客戶報(bào)價(jià)工作，即時(shí)解答客戶的商務(wù)問(wèn)題。
及時(shí)與客戶進(jìn)行技術(shù)溝通和交流，解答及反饋解答客戶的技術(shù)問(wèn)題。
定期走訪、了解產(chǎn)品的質(zhì)量情況，協(xié)調(diào)解決產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題。
組織、協(xié)調(diào)宣傳企業(yè)產(chǎn)品，提升企業(yè)形象。
——客戶經(jīng)理工作總結(jié)。
客戶經(jīng)理工作總結(jié)。
拓展工作計(jì)劃方案篇五
2、成功開發(fā)了四個(gè)新客戶;。
3、奠定了公司在魯西南，以濟(jì)寧為中心的重點(diǎn)區(qū)域市場(chǎng)的運(yùn)作的基礎(chǔ)工作;。
(二)、業(yè)績(jī)分析。
1、雖然完成了公司規(guī)定的現(xiàn)金回款的任務(wù)，但距我自己制定的2萬(wàn)的目標(biāo)，相差甚遠(yuǎn)。主要原因有：
a、上半年的重點(diǎn)市場(chǎng)定位不明確不堅(jiān)定，首先定位于平邑，但由于平邑市場(chǎng)的特殊性(地方保護(hù))和后來(lái)經(jīng)銷商的重心轉(zhuǎn)移向啤酒，最終改變了我的初衷。其次看好了泗水市場(chǎng)，雖然市場(chǎng)環(huán)境很好，但經(jīng)銷商配合度太差，又無(wú)奈放棄。直至后來(lái)選擇了金鄉(xiāng)“天元副食”，已近年底了!
b、新客戶拓展速度太慢，且客戶質(zhì)量差(大都小是客戶、實(shí)力小);。
c、公司服務(wù)滯后，特別是發(fā)貨，這樣不但影響了市場(chǎng)，同時(shí)也影響了經(jīng)銷商的銷售信心;。
3、我公司在山東已運(yùn)作了整整三年，這三年來(lái)的失誤就在于沒(méi)有做到“重點(diǎn)抓、抓重點(diǎn)”，所以吸取前幾年的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，今年我個(gè)人也把尋找重點(diǎn)市場(chǎng)納入了我的常規(guī)工作之中，最終于9年11月份決定以金鄉(xiāng)為核心運(yùn)作濟(jì)寧市場(chǎng)，通過(guò)兩個(gè)月的市場(chǎng)運(yùn)作也摸索了一部分經(jīng)驗(yàn)，為明年的運(yùn)作奠定了基礎(chǔ)。
拓展工作計(jì)劃方案篇六
2、積極配合經(jīng)理的工作，協(xié)調(diào)員工內(nèi)部矛盾;。
3、認(rèn)真聽取經(jīng)理，員工的意見或建議，并改正其不良作風(fēng);。
4、接受領(lǐng)導(dǎo)的安排，完成公司賦予的任務(wù);。
5、要從小事做起，從自我做起，細(xì)節(jié)決定一切，樹立模范帶頭作用;。
6、不斷搜集有用信息來(lái)輔助公司正常運(yùn)行;。
7、督促員工積極上進(jìn)，按時(shí)完成公司安排任務(wù);。
8、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)上報(bào)經(jīng)理，協(xié)助經(jīng)理解決。
1、輔助經(jīng)理處理公司內(nèi)部日常事務(wù);。
拓展工作計(jì)劃方案篇七
由于以前我們對(duì)市場(chǎng)的把握和費(fèi)用的管控不力，導(dǎo)致1年以前的市場(chǎng)都遺留有費(fèi)用矛盾的問(wèn)題。經(jīng)同公司領(lǐng)導(dǎo)協(xié)商，以“和諧發(fā)展”為原則，采取“一地一策”的方針，針對(duì)不同市場(chǎng)各個(gè)解決。
2、微山：自己做包裝和瓶子，公司的費(fèi)用作為酒水款使用，自行銷售;。
3、泗水：同滕州。
4、嶧嶧城：尚未解決。
根據(jù)公司實(shí)際情況和近年來(lái)的市場(chǎng)狀況，我們一直都在摸索著一條適合自己的路子，真正把我們一開始就倡導(dǎo)的“辦事處加經(jīng)銷商”合作方式運(yùn)用好，但必須符合以下條件：
1、市場(chǎng)環(huán)境要好，即使不是太好但也不能太差，比如地方保護(hù)過(guò)于嚴(yán)重、地方酒太強(qiáng)等;。
辦事處運(yùn)作的具體事宜：
1、管理辦事處化，業(yè)務(wù)人員本土化;。
2、產(chǎn)品大眾化，主要定位為中檔消費(fèi)人群;。
3、運(yùn)作渠道化、個(gè)性化，以流通渠道為主，重點(diǎn)操作大客戶;。
4、重點(diǎn)扶持一級(jí)商，辦事處真正體現(xiàn)到協(xié)銷的作用;。
拓展工作計(jì)劃方案篇八
大家好!
今天我演講的題目是《踐行科學(xué)發(fā)展觀，再創(chuàng)工行新輝煌》。七月流火，火熱七月。在這個(gè)激情澎湃的季節(jié)，我們支行經(jīng)受了全球金融危機(jī)和中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩的雙重壓力，群策群力，勵(lì)精圖治，化壓力為動(dòng)力，變挑戰(zhàn)為機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)了工行經(jīng)營(yíng)管理的新突破、大發(fā)展！
我現(xiàn)把四年來(lái)的工作作簡(jiǎn)要匯報(bào)。20**年，**支行以打造現(xiàn)代商業(yè)銀行精品營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為立足點(diǎn)，全面夯實(shí)基礎(chǔ)工作，較好地完成了市行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)。利潤(rùn)完成情況：實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)**萬(wàn)元，完成計(jì)劃。利息收入：**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃的。票據(jù)貼現(xiàn)：**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃的1**%。個(gè)人綜合消費(fèi)貸款：累計(jì)發(fā)放**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃的5**.91%。存款工作：對(duì)公存款日均：**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃；對(duì)公存款時(shí)點(diǎn)：**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃。中間業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃。全年安全運(yùn)營(yíng)，無(wú)事故案件發(fā)生。
20**年，**支行堅(jiān)持以效益、質(zhì)量、安全、管理為中心，拓展業(yè)務(wù)、勇于創(chuàng)新，經(jīng)營(yíng)效益顯著提升。全年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃**萬(wàn)元的716%。利息收入**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃**萬(wàn)元的。中間業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃**萬(wàn)元的。其中：會(huì)計(jì)中間業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃**萬(wàn)元的；電子銀行業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃**萬(wàn)元的；儲(chǔ)蓄中間業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃**萬(wàn)元的。系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)收入**萬(wàn)元，轄內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，較同期增收**萬(wàn)元。買入返售資產(chǎn)利息收入**萬(wàn)元。儲(chǔ)蓄存款完成情況：儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)完成**萬(wàn)元，完成計(jì)劃**萬(wàn)元的157%；完成小段計(jì)劃**萬(wàn)元的456%；儲(chǔ)蓄存款日均完成**萬(wàn)元，完成計(jì)劃**萬(wàn)元的85%。位居全轄第二名。票據(jù)業(yè)務(wù)累計(jì)完成**萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃**億元的。各項(xiàng)貸款增加**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃的。其中：個(gè)人貸款累放**萬(wàn)元，完成全年?duì)I銷計(jì)劃**萬(wàn)元的；純?cè)?*萬(wàn)元，完成計(jì)劃**萬(wàn)元的。并保持全年無(wú)一筆風(fēng)險(xiǎn)。銀團(tuán)貸款**億元，完成年計(jì)劃**億元的110%；流動(dòng)資金貸款減少**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃**萬(wàn)元的100%。結(jié)算與現(xiàn)金管理情況：全年新增帳戶**戶，完成計(jì)劃**戶的150%，因省行核銷零本金貸款表外利息以及財(cái)政戶遷戶，銷戶**戶，結(jié)算戶負(fù)增長(zhǎng)**戶；簽訂現(xiàn)金管理客戶**個(gè)，完成計(jì)劃的100%。我行電子回單箱盒數(shù)總計(jì)**盒，累計(jì)出租**戶出租率98%，本年累計(jì)收入**元。新增發(fā)卡量（牡丹卡）情況：全年新增發(fā)卡量**張，完成計(jì)劃**張的142%，計(jì)劃完成率在支行中排名第一。理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷情況：全年銷售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)完成**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃**萬(wàn)元的75%；銷售基金業(yè)務(wù)完成**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃**萬(wàn)元的619%；銷售國(guó)債業(yè)務(wù)完成**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃**萬(wàn)元的242%；本外幣理財(cái)業(yè)務(wù)**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃**萬(wàn)元的。不良貸款清收情況：本年收回不良貸款**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃**的。安全運(yùn)營(yíng)，全年無(wú)事故案件發(fā)生。
2009年一季度，**支行在市行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞市行經(jīng)營(yíng)工作策略，以夯實(shí)基礎(chǔ)、謀求長(zhǎng)遠(yuǎn)和提升核心競(jìng)爭(zhēng)力為重點(diǎn)，通過(guò)以品牌、營(yíng)銷、服務(wù)為抓手，進(jìn)一步提升市場(chǎng)占比。在不斷提高盈利質(zhì)量和結(jié)構(gòu)的條件下實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)的可持續(xù)增長(zhǎng)。
主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況：
四年來(lái)，經(jīng)過(guò)全行廣大干部員工的共同努力，我們?nèi)〉昧俗吭匠煽?jī)，但離市行的要求還存在很大差距，所以在今后的工作中，我們要著力做好以下幾個(gè)方面：
一、以人為本，夯實(shí)基礎(chǔ)，科學(xué)經(jīng)營(yíng)。
以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，始終堅(jiān)持以理念導(dǎo)向引領(lǐng)各種導(dǎo)向，保持正確的企業(yè)經(jīng)營(yíng)方向；
以員工為導(dǎo)向，關(guān)注人文關(guān)懷，維護(hù)員工利益，滿足多元化訴求，激發(fā)員工的創(chuàng)造活力，增強(qiáng)企業(yè)歸屬感、榮譽(yù)感和成就感；以客戶為導(dǎo)向，轉(zhuǎn)變營(yíng)銷管理理念，實(shí)行主動(dòng)營(yíng)銷、誠(chéng)信營(yíng)銷、創(chuàng)新營(yíng)銷和安全營(yíng)銷；以結(jié)果為導(dǎo)向，提升企業(yè)執(zhí)行力。
二、樹立“大服務(wù)”理念，打造服務(wù)強(qiáng)勢(shì)品牌。
建立以客戶為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向的服務(wù)理念，始終堅(jiān)持一切服務(wù)活動(dòng)都要以客戶要求為出發(fā)點(diǎn)，以客戶滿意為目的。
第一，注重儲(chǔ)蓄存款對(duì)個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)性作用，增加工資客戶，加強(qiáng)理財(cái)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款協(xié)同發(fā)展。以建設(shè)支付便利、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、安全高效的服務(wù)環(huán)境為目標(biāo)，完善銀行卡受理環(huán)境和支付體系建設(shè)，保持銀行卡發(fā)卡量及業(yè)務(wù)收入較快增長(zhǎng)。推出電話銀行預(yù)約、電話銀行個(gè)性化菜單定制等服務(wù)項(xiàng)目。推出通過(guò)wap方式接入手機(jī)銀行業(yè)務(wù)，降低手機(jī)銀行客戶門檻，提高手機(jī)銀行（wap）安全性。
第二，綜合運(yùn)用資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品整體服務(wù)，關(guān)注中小企業(yè)成長(zhǎng)，與企業(yè)在發(fā)展中攜手、分享、共同成長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)銀企互惠共贏。當(dāng)前要重點(diǎn)關(guān)注營(yíng)銷**礦業(yè)集團(tuán)、**機(jī)械設(shè)備廠的融資業(yè)務(wù)，通過(guò)培訓(xùn)提高信貸人員業(yè)務(wù)素質(zhì)、營(yíng)銷能力和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。實(shí)時(shí)跟蹤，做好基礎(chǔ)工作，組建項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，形成協(xié)同營(yíng)銷、建立科學(xué)的貸款營(yíng)銷機(jī)制，研究多維度營(yíng)銷策略，積極創(chuàng)造條件開展業(yè)務(wù)。
第四，積極推進(jìn)差異化服務(wù)，對(duì)具有持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)能力且綜合貢獻(xiàn)度大的高端客戶，提供個(gè)性化服務(wù)，從根本上穩(wěn)定客戶關(guān)系，積聚和擴(kuò)大核心客戶。對(duì)中端客戶提供綜合化和標(biāo)準(zhǔn)化彈，維護(hù)和提升合作關(guān)系。對(duì)普通客戶，提供標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，降低交易成本，合理利用利率和費(fèi)率杠桿，促進(jìn)客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整。
三、完善制度，規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，注重培訓(xùn)，提升學(xué)習(xí)力、成長(zhǎng)力。
千斤重?fù)?dān)大家挑，人人身上有指標(biāo)，根據(jù)業(yè)務(wù)情況，建立和完善員工績(jī)效考核機(jī)制。
強(qiáng)化窗口管理、提升窗口形象，滿足客戶多層次的服務(wù)需求，從服務(wù)禮儀、服務(wù)素質(zhì)、服務(wù)管理等方面對(duì)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)作出了規(guī)范。針對(duì)服務(wù)環(huán)境、服務(wù)行為、服務(wù)技巧等方面的問(wèn)題，積極改進(jìn)、不斷創(chuàng)新，提高我行的服務(wù)品質(zhì)，創(chuàng)造一流的人性化服務(wù)環(huán)境，提升客戶滿意度、貢獻(xiàn)度，打造**支行客戶服務(wù)的優(yōu)良口碑，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)提升競(jìng)爭(zhēng)力。注重員工培訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)全員業(yè)務(wù)技能和業(yè)務(wù)流程、員工語(yǔ)言溝通能力和服務(wù)技能的培訓(xùn)工作，堅(jiān)持每日晨訓(xùn)點(diǎn)評(píng)，班后自評(píng)，每周學(xué)習(xí)，打造學(xué)習(xí)型企業(yè)。全面抓好柜面服務(wù)，落實(shí)服務(wù)的長(zhǎng)效機(jī)制。
四、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，推進(jìn)持續(xù)發(fā)展。
密切關(guān)注國(guó)際金融危機(jī)的演變發(fā)展及對(duì)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的影響，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，優(yōu)化收益結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格成本控制，使企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理得到全面加強(qiáng)，從而實(shí)現(xiàn)良好的盈利增長(zhǎng)。
拓展工作計(jì)劃方案篇九
20xx年工作的總體要求是：扎實(shí)推進(jìn)“一去兩化新三者”，落實(shí)省公司“一個(gè)改革攻堅(jiān)，三個(gè)規(guī)?？缭健钡目傮w要求，深化企業(yè)轉(zhuǎn)型和市場(chǎng)化改革，進(jìn)一步*思想、群策群力、攻堅(jiān)克難、提質(zhì)增效、積極作為，轉(zhuǎn)變企業(yè)發(fā)展模式，打造差異化新優(yōu)勢(shì)，全力以赴實(shí)現(xiàn)移動(dòng)、寬帶、創(chuàng)新業(yè)務(wù)量質(zhì)并重的規(guī)模發(fā)展新跨越。
一、舉全局之力，加快4g建設(shè)和規(guī)?；l(fā)展。
（一）快速推進(jìn)4g建設(shè)。
（二）多舉措推動(dòng)移動(dòng)4g業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展。
二、持續(xù)強(qiáng)化“寬帶*”的建設(shè)和支撐、服務(wù)。
拓展工作計(jì)劃方案篇十
私人銀行業(yè)務(wù)是一種向社會(huì)富裕人士和其家庭提供的以財(cái)富管理為核心的專業(yè)化一攬子高層次金融服務(wù)。隨著我國(guó)居民財(cái)富的大幅度增長(zhǎng),金融服務(wù)需求發(fā)生了深刻的變化,從以往簡(jiǎn)單地通過(guò)銀行儲(chǔ)蓄存款獲得利息并保障資金安全,發(fā)展到需要銀行提供包括投資、信托、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)安排、現(xiàn)金管理、股權(quán)變動(dòng)及繼承人教育安排等在內(nèi)的高保密性、高個(gè)性化的個(gè)人金融服務(wù)。銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)先后推出了自己的準(zhǔn)私人銀行業(yè)務(wù),或者說(shuō)是“貴賓理財(cái)”。例如,1998年工商銀行的“理財(cái)金賬戶”,2002年招商銀行的“金葵花”理財(cái)?shù)鹊取?007年中國(guó)銀行與蘇格蘭皇家銀行合作推出了私人銀行服務(wù)。雖然中資銀行貴賓理財(cái)業(yè)務(wù)開展得轟轟烈烈,但僅僅是私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的起步階段,還有明顯的不足和缺陷。
一、制約我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的因素。
(一)銀行自身因素。
目前我國(guó)各家私人銀行都是由各自的商業(yè)銀行新設(shè)私人銀行部而成。我國(guó)銀行過(guò)去主要專注于公司業(yè)務(wù),開展個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)不足,高端客戶服務(wù)基本上是空白,與私人銀行業(yè)務(wù)要求相比較還存在很多問(wèn)題。
1、認(rèn)識(shí)不足。國(guó)內(nèi)大部分銀行對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)的重要性認(rèn)識(shí)不足,在思想上、理論上沒(méi)有做好大力開拓個(gè)人金融領(lǐng)域的充分準(zhǔn)備,缺乏科學(xué)的長(zhǎng)遠(yuǎn)的規(guī)劃,措施不完備,工作中盲目性較大,影響了產(chǎn)品的推廣及私人銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
2、組織體系不合理。目前國(guó)內(nèi)銀行大多實(shí)行的仍然是總行以行政管理為中心、分行以經(jīng)營(yíng)為中心的橫向塊式的經(jīng)營(yíng)管理體制,相比較國(guó)外銀行的事業(yè)部制,這種模式資源配置過(guò)于分散、效率低下,不適應(yīng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)自身的發(fā)展規(guī)律。
3、專業(yè)人才匱乏。一流的人才是私人銀行業(yè)務(wù)成功的關(guān)鍵因素,西方私人銀行家大多學(xué)歷出眾,從業(yè)時(shí)間長(zhǎng),經(jīng)驗(yàn)非常豐富,許多人更是身兼投資顧問(wèn)、股票經(jīng)紀(jì)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等多個(gè)行業(yè)執(zhí)照。但目前我國(guó)能夠精通各種金融業(yè)務(wù)的人才匱乏,許多具有培養(yǎng)潛質(zhì)的高素質(zhì)的金融人才多數(shù)處于領(lǐng)導(dǎo)崗位,很難去做私人銀行家。
4、產(chǎn)品單一、同質(zhì)性高。私人銀行業(yè)務(wù)除傳統(tǒng)的個(gè)人信用、按揭貸款等零售銀行業(yè)務(wù)外,還包括結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、離岸基金、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)信托等橫跨銀行、證券和保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)領(lǐng)域。但在目前分業(yè)經(jīng)營(yíng)的模式下,往往僅是結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品、信托產(chǎn)品,充其量也就是單一理財(cái)產(chǎn)品,而且銀行間模仿性強(qiáng),無(wú)法營(yíng)造差別優(yōu)勢(shì),很難滿足高端客戶個(gè)性化、綜合性的金融服務(wù)需求。
5、營(yíng)銷手段落后、難以突破。在銀行的各種業(yè)務(wù)中,私人銀行業(yè)務(wù)層次最高,其產(chǎn)品對(duì)我國(guó)銀行和居民來(lái)說(shuō)大多是新產(chǎn)品,新產(chǎn)品能否被人們所接受和能否高效率的銷售出去在很大程度上取決于營(yíng)銷的成敗。傳統(tǒng)的批發(fā)銷售方式、依賴固定的柜臺(tái)推銷產(chǎn)品等落后的營(yíng)銷手段使銀行推出的新產(chǎn)品往往無(wú)人問(wèn)津。
(二)觀念因素。
1、對(duì)私人銀行存在認(rèn)識(shí)誤區(qū)。我國(guó)居民對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)不僅陌生而且存在認(rèn)識(shí)誤區(qū),將私人銀行理解為“私人辦的銀行”,不知其內(nèi)涵更不懂得其運(yùn)行機(jī)制,而且多數(shù)居民對(duì)“私”比較敏感,一般不愿意接受“私人辦的銀行”的服務(wù)。
2、對(duì)銀行有償服務(wù)的意識(shí)還很淡薄。長(zhǎng)期以來(lái),我國(guó)居民已經(jīng)習(xí)慣了銀行的無(wú)償服務(wù),對(duì)銀行提供服務(wù)的一些合理收費(fèi)不理解、不支持,在一定程度上抑制了私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。
3、對(duì)財(cái)富增值的需求強(qiáng)于財(cái)富保護(hù)和財(cái)富傳承的需求。我國(guó)高收入階層從年齡分布來(lái)看,以41歲-55歲的人居多(占到65%),這些人正處于財(cái)富積累的旺盛時(shí)期,不僅精力充沛,而且承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng),他們不善于或不在意財(cái)富的保護(hù)和傳承,特別是處于高端的富裕階層,對(duì)財(cái)富管理不甚敏感,追求的是財(cái)富的進(jìn)一步增值,注重的是“錦上添花”,而非財(cái)富的保護(hù)和傳承。
4、對(duì)私密性的要求高,很難與銀行進(jìn)行有效的溝通。中國(guó)人歷來(lái)講究財(cái)不外露,并且目前的高收入者中,也有相當(dāng)?shù)膶倩疑蜻`法所得,所以除個(gè)別情況外,高收入階層大都不會(huì)張顯財(cái)富。在這種文化背景下,高收入階層特別是那些先富起來(lái)的人,即使知曉私人銀行業(yè)務(wù),也不愿假他人之手,而更愿意“親自操刀”。
(三)制度因素。
1、外匯管制仍然比較嚴(yán)格。我國(guó)實(shí)行的較為嚴(yán)格的外匯管制政策,使得國(guó)內(nèi)缺乏完善的對(duì)沖產(chǎn)品市場(chǎng),不能將客戶的資產(chǎn)在全球范圍內(nèi)進(jìn)行配置,以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的分散和對(duì)沖,一些較高層級(jí)的服務(wù)目前在我國(guó)難以得到滿足。
2、分業(yè)經(jīng)營(yíng)所帶來(lái)的業(yè)務(wù)限制。為客戶全面經(jīng)營(yíng)規(guī)模龐大的財(cái)富,其提供的投資產(chǎn)品組合極富個(gè)性化,絕大多數(shù)均涉及銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、外匯等多個(gè)市場(chǎng)。而我國(guó)目前實(shí)行的是分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的法律制度,使銀行、保險(xiǎn)、證券三個(gè)市場(chǎng)處于割裂狀態(tài),不僅限制了私人銀行業(yè)務(wù)向其他市場(chǎng)的交叉和延伸,也極大地削弱了投資產(chǎn)品組合的品種、產(chǎn)品組合的回報(bào)率和吸引力。
3、現(xiàn)行稅收制度抑制了業(yè)務(wù)的需求。在西方發(fā)達(dá)國(guó)家,針對(duì)個(gè)人的稅收制度設(shè)計(jì)非常完善,稅收征管制度和懲罰措施也非常嚴(yán)厲,因此,擁有自己的私人銀行家進(jìn)行稅收籌劃屬于日常需求。而我國(guó)針對(duì)個(gè)人的稅收比較簡(jiǎn)單,征管也不嚴(yán),并且許多諸如遺產(chǎn)稅和贈(zèng)與稅等還沒(méi)有開征,個(gè)人稅收籌劃的意義不大,抑制了私人銀行服務(wù)的需求。
二、我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的路徑選擇。
(一)提高我國(guó)居民對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)的認(rèn)知水平,樹立家庭理財(cái)?shù)幕窘?jīng)濟(jì)思想。
發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù),要提高我國(guó)居民的認(rèn)知水平和投資意識(shí),在全社會(huì)中培育和宣揚(yáng)新的認(rèn)識(shí)理念。
1、家庭是一個(gè)獨(dú)立的投資主體。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,只要是以追求未來(lái)資產(chǎn)的保值、增值為目的而進(jìn)行的資產(chǎn)投入行為,都是投資行為。
2、小儲(chǔ)蓄、大投資。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,家庭應(yīng)樹立“小儲(chǔ)蓄、大投資”的家庭理財(cái)?shù)囊粋€(gè)基本經(jīng)濟(jì)思想和投資理念,即將家庭當(dāng)前的節(jié)余資金充分地利用起來(lái),一方面實(shí)現(xiàn)其自身儲(chǔ)蓄保值、增值,另一方面增加了社會(huì)資金的有效供給,為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展注入了更多的資金,因而,對(duì)整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行和健康、持續(xù)發(fā)展有著重要的作用。
3、金融服務(wù)是有償服務(wù)。廣泛宣傳、引導(dǎo),確立金融消費(fèi)有償服務(wù)的意識(shí),改善金融消費(fèi)環(huán)境,為私人銀行注入源源不竭的發(fā)展動(dòng)力。
(二)構(gòu)建以業(yè)務(wù)線為主導(dǎo)的扁平化的縱向組織管理體系。
發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)應(yīng)該依照以客戶為中心的原則,科學(xué)地分析和設(shè)計(jì)私人業(yè)務(wù)流程,界定服務(wù)內(nèi)容,整合現(xiàn)有分散的業(yè)務(wù)和部門,設(shè)置垂直領(lǐng)導(dǎo)的一個(gè)獨(dú)立業(yè)務(wù)單元,構(gòu)建以業(yè)務(wù)線為主導(dǎo)的扁平化的縱向組織管理體系。
1、在組織機(jī)構(gòu)上,在高收入群體比較集中的區(qū)域成立私人銀行中心,如上海、北京或深圳等,使之成為并列于機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)和住房金融業(yè)務(wù)的主體業(yè)務(wù)之一,集中人、財(cái)、物等資源并進(jìn)行統(tǒng)一配置,制定私人銀行業(yè)務(wù)計(jì)劃、政策、制度和管理辦法,組織、指導(dǎo)、推進(jìn)和管理商業(yè)銀行的私人銀行業(yè)務(wù)。
拓展工作計(jì)劃方案篇十一
經(jīng)過(guò)一個(gè)學(xué)期的磨合與實(shí)踐，上學(xué)年我部較好的完成了工作，雖然可能一些方面還做得不夠。新的學(xué)年、新的學(xué)期我部將以一個(gè)全新的面貌去對(duì)待本部的工作以及配合其他各部的工作。新的一學(xué)年即將開始了，我部工作也將繼續(xù)進(jìn)行，然而可能會(huì)有很多困難需要我們?nèi)ッ鎸?duì)。這些困難對(duì)于我們來(lái)說(shuō)既是一次挑戰(zhàn)，也是一次難得的鍛煉我部成員能力的機(jī)遇。我部將借這次機(jī)遇，努力地表現(xiàn)，出色地完成各部門交給我們的任務(wù)。所以，我部將以一個(gè)全新的面貌去對(duì)待，不但要積極的參與，更要我部成員盡職盡則，盡心盡力的參與到其中去。
我部現(xiàn)在結(jié)構(gòu)已初具規(guī)模，今年在做好素拓認(rèn)證這塊以外，也將注意開展一些符合素質(zhì)拓展及豐富學(xué)院就業(yè)文化氛圍的活動(dòng)，而上學(xué)年主要做好認(rèn)證這塊。為了使我們的工作更加有序、合理、現(xiàn)制定了20xx—20xx年的工作計(jì)劃，計(jì)劃主要以月計(jì)劃形式呈現(xiàn)：
（1）主要為招新。今年納新主要要考慮部門接下來(lái)的發(fā)展方向，挑選適合的干事。招新后將召開部門會(huì)議，進(jìn)行認(rèn)證方面的培訓(xùn)。
（2）召開院會(huì)，分配任務(wù)，做好一份素拓認(rèn)證相關(guān)材料的范本，下分給各班。
（3）09級(jí)素拓證書的填寫。因?yàn)樯蠈W(xué)期各班證書比較混亂，還沒(méi)調(diào)整好，所以證書放到開學(xué)做。
（1）09素拓證書的填寫和修改?？紤]上月可能較為趕，下月初繼續(xù)做好這塊。
（2）分配各系09。10年級(jí)做好10—11學(xué)年下學(xué)期班級(jí)草表，并逐步進(jìn)行修改、蓋章。（電子、紙質(zhì)）。
（1）09、10級(jí)個(gè)人草表的印發(fā)、分配填寫。
（2）個(gè)人草表的蓋章十二月份：
（1）09級(jí)證書進(jìn)行院蓋章。
（2）召開院會(huì)，總結(jié)上一階段工作。其他工作：
（1）定期開展部門會(huì)議、各班會(huì)議?？偨Y(jié)和部署工作。
（2）配合院團(tuán)委、學(xué)生會(huì)各部門工作，各活動(dòng)的舉辦，團(tuán)結(jié)院、系，團(tuán)結(jié)各部門。
（3）本學(xué)期部門職能開始有了新的改變，上學(xué)期整個(gè)部門會(huì)朝這個(gè)方面努力，做適當(dāng)?shù)膶W(xué)習(xí)和改變。會(huì)在上學(xué)期做好下學(xué)期活動(dòng)的策劃和想法與輔導(dǎo)員進(jìn)行商議和改進(jìn)。因?yàn)閯傞_始有些事情還不是很有頭緒，需要更多的指導(dǎo)和幫助。
拓展工作計(jì)劃方案篇十二
素質(zhì)拓展部在新的學(xué)期主要負(fù)責(zé)班級(jí)考核，活動(dòng)考核以及學(xué)院全體同學(xué)的素質(zhì)拓展分?jǐn)?shù)的認(rèn)證工作。素質(zhì)拓展部是學(xué)生團(tuán)總支委員會(huì)的一部分，是推動(dòng)團(tuán)學(xué)工作不可忽視的力量，其根本宗旨是服務(wù)于我院的全體師生，其性質(zhì)決定了其指導(dǎo)思想，我們?nèi)魏位顒?dòng)的開展必須圍繞團(tuán)總支委員會(huì)的意旨進(jìn)行。
對(duì)于10級(jí)新同學(xué)，首先做好宣傳工作。這是每年第一學(xué)期的常規(guī)工作，目的在于使新年級(jí)同學(xué)更加深刻的了解素質(zhì)拓展，在思想政治與道德修養(yǎng)、社會(huì)實(shí)踐與志愿服務(wù)、科技學(xué)術(shù)與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、文體藝術(shù)與身心發(fā)展、社團(tuán)活動(dòng)與社會(huì)工作、技能培訓(xùn)六個(gè)方面引導(dǎo)和幫助廣大10級(jí)同學(xué)完善智能結(jié)構(gòu)，使其深入了解各個(gè)方面的含義，結(jié)合大學(xué)生的職業(yè)生涯規(guī)劃，找到自己感興趣的方向，重點(diǎn)發(fā)展。
通過(guò)我部對(duì)學(xué)院各班素質(zhì)拓展檔案進(jìn)行的分析，發(fā)現(xiàn)了如下情況應(yīng)予以改進(jìn)。
1、各班檔案填寫錯(cuò)誤嚴(yán)重，部分活動(dòng)填寫到了錯(cuò)誤的項(xiàng)目。
2、檔案中“偏科”現(xiàn)象嚴(yán)重.根據(jù)以上情況，在綜合測(cè)評(píng)即將來(lái)臨之際，素質(zhì)拓展部確定下一步工作重點(diǎn)如下：
1、積極組織班級(jí)素質(zhì)拓展檔案的分析，針對(duì)每個(gè)班級(jí)和班級(jí)內(nèi)每個(gè)同學(xué)的不同情況，作出分析總結(jié)，并與該班素質(zhì)拓展委員協(xié)商，制定本班的.計(jì)劃。
2、針對(duì)數(shù)理學(xué)院各班分?jǐn)?shù)情況與學(xué)院學(xué)生會(huì)、學(xué)生團(tuán)總支委員會(huì)各部門協(xié)商多組織一些檔案中各班活動(dòng)數(shù)目普遍較少的一欄中的活動(dòng)。
3、加強(qiáng)與分?jǐn)?shù)較少班級(jí)的交流，組織針對(duì)分?jǐn)?shù)較少的班級(jí)素質(zhì)拓展委員的培訓(xùn)。加強(qiáng)他們對(duì)制度的了解。
4、針對(duì)各班不同同學(xué)進(jìn)行分析，幫助各班進(jìn)行對(duì)分?jǐn)?shù)低的同學(xué)的教育，增加他們的活動(dòng)參與積極性。
在新學(xué)期開始，結(jié)合項(xiàng)目化申報(bào)書，把該學(xué)期所要舉辦的活動(dòng)名單全部下發(fā)給每個(gè)班級(jí)。并且切實(shí)做好活動(dòng)的質(zhì)量考核，具體辦法是前期預(yù)期效果（即成立評(píng)議小組由各班素質(zhì)拓展委員組成，對(duì)各項(xiàng)活動(dòng)打分，先評(píng)審標(biāo)書，再針對(duì)活動(dòng)的開展預(yù)期效果），中期現(xiàn)場(chǎng)打分，后期問(wèn)卷調(diào)查。
1、校級(jí)活動(dòng)：
數(shù)理學(xué)院各班以個(gè)人身份參加其它學(xué)院組織的校級(jí)活動(dòng)的，在活動(dòng)后要及時(shí)聯(lián)系素質(zhì)拓展部干事，向干事出示活動(dòng)參加證明及獲獎(jiǎng)證明，或在月末素質(zhì)拓展班級(jí)檔案認(rèn)證時(shí)將活動(dòng)參與證明及獲獎(jiǎng)證明復(fù)印件交于班級(jí)團(tuán)支書，由團(tuán)支書將證明與班級(jí)素質(zhì)拓展檔案一起上交素質(zhì)拓展部。
2、院級(jí)活動(dòng)：
學(xué)院組織的活動(dòng)或校級(jí)活動(dòng)由本院某一部門承辦的，由學(xué)院相應(yīng)部門在活動(dòng)前通知素質(zhì)拓展部，素質(zhì)拓展部派干事與紀(jì)檢部一起進(jìn)行人員統(tǒng)計(jì)，活動(dòng)結(jié)束后活動(dòng)組織部門將活動(dòng)參與者名單及獲獎(jiǎng)?wù)呙麊我运刭|(zhì)拓展活動(dòng)小結(jié)表的形式交至素質(zhì)拓展部。素質(zhì)拓展部將確定活動(dòng)性質(zhì)、活動(dòng)參與者名單并及時(shí)通知各班，便于各班填寫素質(zhì)拓展檔案。
3、班級(jí)活動(dòng)：
各班在班級(jí)活動(dòng)舉辦前去素質(zhì)拓展部干事處領(lǐng)取素質(zhì)拓展活動(dòng)班級(jí)審核總結(jié)表，由干事記錄活動(dòng)的舉辦地點(diǎn)、時(shí)間、活動(dòng)參與者范圍，并記錄領(lǐng)表日期由領(lǐng)表者與干事簽字，便于干事對(duì)活動(dòng)進(jìn)行檢查，活動(dòng)后該班級(jí)將表填寫完上交相應(yīng)干事處。
數(shù)理學(xué)院學(xué)生團(tuán)總支委員會(huì)素質(zhì)拓展部設(shè)立素質(zhì)拓展認(rèn)證中心負(fù)責(zé)對(duì)班級(jí)素質(zhì)拓展檔案的認(rèn)證工作，學(xué)期末素質(zhì)拓展部視認(rèn)證中心成員工作情況在班級(jí)素質(zhì)拓展檔案中志愿服務(wù)一欄對(duì)中心成員進(jìn)行加分。素質(zhì)拓展部依據(jù)各班活動(dòng)申報(bào)情況每半月對(duì)各班活動(dòng)情況、分?jǐn)?shù)情況反饋一次。數(shù)理學(xué)院學(xué)生會(huì)素質(zhì)拓展認(rèn)證中心每月月末對(duì)當(dāng)月各班的素質(zhì)拓展活動(dòng)進(jìn)行認(rèn)證，班檔案不交的班級(jí)不予認(rèn)證。
1、素質(zhì)拓展班級(jí)檔案由本班團(tuán)支書和宣傳兼素質(zhì)拓展委員共同負(fù)責(zé)填寫，請(qǐng)明確素質(zhì)拓展班級(jí)檔案應(yīng)填寫的內(nèi)容，詳見學(xué)生手冊(cè)，活動(dòng)分好類別填寫，不允許一個(gè)項(xiàng)目多類別填寫。
2、班級(jí)測(cè)評(píng)項(xiàng)目中請(qǐng)各班如實(shí)填寫，以免對(duì)本班造成不良影響。對(duì)于某班自己舉辦的活動(dòng)，請(qǐng)注明班、院、校級(jí)，舉辦活動(dòng)前要與我部聯(lián)系，我部將派人監(jiān)督活動(dòng)舉辦狀況?；顒?dòng)后請(qǐng)教我部一項(xiàng)活動(dòng)參加人員名單，并注明活動(dòng)策劃、組織、參加等類別，由團(tuán)支書、宣傳兼素質(zhì)拓展委員和我部參加人員的簽字。對(duì)于某班以班級(jí)為單位取得的榮譽(yù)、參加的活動(dòng)可自行寫上，我部會(huì)在學(xué)生會(huì)和輔導(dǎo)員處核實(shí)。
會(huì)其它部門與輔導(dǎo)員交涉取消該班明年優(yōu)良學(xué)風(fēng)班及先進(jìn)班集體的競(jìng)選資格。
4、在本學(xué)期末，我部會(huì)計(jì)算全院各班的平均分，對(duì)于同年級(jí)分?jǐn)?shù)最低的（或最高的）三個(gè)班提出低分警告（或高分表?yè)P(yáng)），在團(tuán)總支宣傳欄上提出通報(bào)批評(píng)（或表?yè)P(yáng)），并在素質(zhì)拓展班級(jí)檔案班級(jí)測(cè)評(píng)中注明。
5、對(duì)于在素質(zhì)拓展中表現(xiàn)突出的（如素質(zhì)拓展分?jǐn)?shù)很高、在某項(xiàng)重大活動(dòng)中有突出表現(xiàn)、督促同學(xué)提高素質(zhì)拓展分?jǐn)?shù)等），我部會(huì)在綜合測(cè)評(píng)公示全院素質(zhì)拓展成績(jī)時(shí)，另附一頁(yè)表?yè)P(yáng)。同時(shí)對(duì)于一些無(wú)心素質(zhì)拓展的同學(xué)，我部會(huì)將全院同年級(jí)分?jǐn)?shù)最低的二十名同學(xué)提出低分警告，公示在團(tuán)總支公告欄上。
6、實(shí)行素質(zhì)拓展分?jǐn)?shù)的亮化，每月公布一次班級(jí)素質(zhì)拓展分排名。
以上便是素質(zhì)拓展部工作計(jì)劃，存在不足之處，我們會(huì)結(jié)合以后的工作不斷完善。我們將以全心全意為同學(xué)服務(wù)為宗旨，認(rèn)真履行職責(zé)，為數(shù)理學(xué)院的學(xué)生工作貢獻(xiàn)我部的力量。
拓展工作計(jì)劃方案篇十三
古語(yǔ)有云，“讀萬(wàn)卷書，行萬(wàn)里路”。然而，隨著電子網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展，當(dāng)代大學(xué)生成為網(wǎng)本一族，也減少人際間的溝通，變的越來(lái)越封閉。然而這種現(xiàn)狀與當(dāng)前的就業(yè)要求是不相符的。為了加強(qiáng)大學(xué)生的人際交流與溝通能力，促進(jìn)團(tuán)隊(duì)合作，認(rèn)為有必要對(duì)大學(xué)生進(jìn)行團(tuán)隊(duì)拓展訓(xùn)練。
1、強(qiáng)化主動(dòng)溝通意識(shí)，學(xué)習(xí)有效的團(tuán)隊(duì)溝通技巧。
2、增進(jìn)團(tuán)隊(duì)間成員相互認(rèn)知和理解，提高團(tuán)隊(duì)的信任和寬容。學(xué)會(huì)尊重他人，鼓勵(lì)他人，贊美他人。
3、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力，團(tuán)隊(duì)責(zé)任感，鑄造團(tuán)隊(duì)精神，樹立合力制勝的信念。
4、增強(qiáng)打破習(xí)慣的'適應(yīng)力。
程進(jìn)一步進(jìn)行體驗(yàn)和感受。
隨機(jī)排成一排，從左至右按“1、2、3、4”報(bào)數(shù)，報(bào)相同數(shù)字的人自發(fā)組成一隊(duì)。
1、培訓(xùn)時(shí)必須嚴(yán)格遵守培訓(xùn)規(guī)則以及有關(guān)紀(jì)律，嚴(yán)禁脫離團(tuán)隊(duì)擅自行動(dòng)。
2、參加培訓(xùn)時(shí)必須穿運(yùn)動(dòng)鞋，著裝簡(jiǎn)潔適合運(yùn)動(dòng)，女生禁止穿裙子。 3、請(qǐng)保持訓(xùn)練區(qū)域的整潔，產(chǎn)生的垃圾或廢物請(qǐng)隨身帶走，自覺(jué)保護(hù)環(huán)境衛(wèi)生。
4、參與過(guò)程中要注意安全。
充分體會(huì)團(tuán)隊(duì)合作的重要性，參與到溝通中去。
拓展工作計(jì)劃方案篇十四
地點(diǎn)：廣州工商職業(yè)技術(shù)學(xué)院
15級(jí)中小企業(yè)3班全員
：xxx、xxx、
(一)破冰：
時(shí)間：25分鐘
形式：10個(gè)人組成一隊(duì)，自我介紹
選隊(duì)長(zhǎng)：主要領(lǐng)導(dǎo)者
起隊(duì)名：隊(duì)伍的名字、隊(duì)伍的文化和理念
編隊(duì)訓(xùn)：放下壓力、敞開心扉
設(shè)計(jì)隊(duì)徽：本隊(duì)的標(biāo)志、前景與展望
設(shè)計(jì)隊(duì)旗：旗幟飄揚(yáng)，代表著整支隊(duì)伍，代表著“1”代表著我們不敗的信念
編隊(duì)歌：表現(xiàn)創(chuàng)造力、展示活力、煥發(fā)激情
目的：
用特殊的形式相互了解，團(tuán)隊(duì)成員“融冰”
形成熱烈的團(tuán)隊(duì)氛圍，為接下來(lái)的培訓(xùn)做好心理準(zhǔn)備
了解學(xué)員狀態(tài)，使學(xué)員初步熟悉培訓(xùn)形式，有效溝通與協(xié)作
(二)團(tuán)隊(duì)車輪：
時(shí)間：10分鐘
規(guī)則：將每組隊(duì)員的`腿兩兩綁在一起，讓所有隊(duì)員站在白線上，橫著移動(dòng)，在相同的距離內(nèi)看那個(gè)隊(duì)最先到達(dá)目的地，哪對(duì)就贏，在移動(dòng)過(guò)程中，任何隊(duì)員都不能把腳伸出規(guī)定的范圍內(nèi)。
目的：提高整體的合作能力
(三)真人cs：
時(shí)間：25分鐘
規(guī)則：分兩組兩組的進(jìn)行，一組做兵、一組做賊，以“殲滅”全體組員為目標(biāo)，最后以那組生還的人數(shù)最多為贏，被槍彈打中心臟、頭部視為已被擊斃，除此之外，被槍彈打中3槍的也視為已被擊斃，以上被擊斃者需退出賽場(chǎng)等待比賽的結(jié)束，以免影響游戲的進(jìn)行。
目的：提高團(tuán)隊(duì)精誠(chéng)合作、溝通與協(xié)調(diào)的能力
(四)活動(dòng)總結(jié)：
介紹：在以上活動(dòng)開展完后，請(qǐng)各隊(duì)派代表提出對(duì)本次活動(dòng)的評(píng)價(jià)和感受。
2、參加者身體健康，有一定體力保證;
3、著裝要求：所有參訓(xùn)人員必須穿寬松的運(yùn)動(dòng)裝或休閑裝，必須穿軟底運(yùn)動(dòng)鞋。
4、注意環(huán)保，不亂扔垃圾，不破壞植被，不隨地吐痰。
6、活動(dòng)過(guò)程中聽從指揮，不要單獨(dú)行動(dòng)，遇到問(wèn)題可與組長(zhǎng)或負(fù)責(zé)人聯(lián)系，請(qǐng)不要擅作決定。
拓展工作計(jì)劃方案篇十五
時(shí)光荏苒，歲月如梭，不知不覺(jué)中在銀雁工作已經(jīng)快兩個(gè)月了，由于目前業(yè)務(wù)需要茲擬定新的業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃以順利完成280萬(wàn)收益的目標(biāo)為大前提，初期計(jì)劃如下：
對(duì)于已有客戶以往的應(yīng)對(duì)方式較為被動(dòng)基本保持在以被動(dòng)式服務(wù)理念進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái)（當(dāng)有業(yè)務(wù)往來(lái)時(shí)，進(jìn)行上門取件派送等工作），在今后的工作中應(yīng)該積極主動(dòng)利用客戶拜訪的機(jī)會(huì)多看多聽高效有計(jì)劃地通過(guò)平時(shí)的交流了解銀行服務(wù)中存在的潛力項(xiàng)目進(jìn)行了解，在適時(shí)地機(jī)會(huì)下和客戶洽談新的項(xiàng)目，多交朋友，用工作業(yè)績(jī)說(shuō)話，把銀行的客戶關(guān)系網(wǎng)演變成自己的客戶，培養(yǎng)自身素質(zhì)，以應(yīng)對(duì)不同人群的交流談判工作。
目前由于引言入駐呼市地區(qū)時(shí)間尚短，好多項(xiàng)目還有待鞏固，只有在完成已有項(xiàng)目維護(hù)的前提下，完善服務(wù)質(zhì)量提高工作效率，減少工作周轉(zhuǎn)時(shí)間，把爭(zhēng)取到的時(shí)間用于拓展新的服務(wù)工作項(xiàng)目。
客戶拜訪時(shí)應(yīng)做到以下幾點(diǎn)，拜訪客戶既體現(xiàn)了自身素質(zhì)的體現(xiàn)，也能在與客戶會(huì)談時(shí)體現(xiàn)出公司優(yōu)勢(shì)和客戶眼中公司形象的樹立。
1、準(zhǔn)備工作（個(gè)人衣著、公司資料，項(xiàng)目計(jì)劃書）。
2、了解要拜訪的客戶資料公司檔案，在聊天中可以對(duì)客戶提出的一些問(wèn)題及時(shí)做出反應(yīng)，以免斷片。
3、工作項(xiàng)目案例備案（與客戶交談時(shí)舉例說(shuō)明用）。
4、與客戶交流時(shí)應(yīng)注意坐姿，眼神不要游離，要目視客戶禮貌性的對(duì)客戶的言談做出應(yīng)有的反應(yīng)。
5、說(shuō)話時(shí)講究時(shí)機(jī)做到不搶話不插話，主動(dòng)傾聽，察言觀色對(duì)客戶感興趣的事增強(qiáng)互動(dòng)，把握氣氛。
6、開場(chǎng)白應(yīng)對(duì)上門造訪目的闡述清晰明了，但是生意往往都是人和人建立關(guān)系為先，雖然要以經(jīng)濟(jì)利益為先，但過(guò)于攻心的談話方式會(huì)拉遠(yuǎn)與客戶的關(guān)系，所以積極主動(dòng)建立關(guān)系才是開展工作的第一步。
7、拜訪結(jié)束后要注意微小細(xì)節(jié)，包括關(guān)門出門等事物給客戶留下好的印象是開展工作的第一步。
走訪陌生客戶時(shí)應(yīng)做好拜訪地點(diǎn)的安排，規(guī)劃好行程安排拜訪順序，在省時(shí)高效為前提下，在初次拜訪時(shí)把客戶的信息準(zhǔn)確記錄在案，初次拜訪應(yīng)注意拿捏好分寸，既不能急進(jìn)也不能放緩，了解客戶需要，再次拜訪時(shí)準(zhǔn)備好對(duì)應(yīng)方案，力求盡善盡美，方案設(shè)計(jì)要多樣化，防止突發(fā)事件的發(fā)生，應(yīng)對(duì)客戶的不時(shí)之需。
對(duì)于有合作意向的客戶應(yīng)在拜訪時(shí)做好充分準(zhǔn)備工作，做好詳盡的工作計(jì)劃書，對(duì)于客戶所提的要求詳細(xì)記錄在案，對(duì)于其所提到的合作配套方案進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，合理分析數(shù)據(jù)核對(duì)好兩方利益保證利潤(rùn)成本。
1、目前同城郵遞派送合作項(xiàng)目只有民生一家，利益還不突出，主要原因是定價(jià)不高人員不夠派送成本不足，解決方案提高派送效率，增加派送人員，對(duì)一些疑難件和二次以上派送件增加成本預(yù)算，積極拓展新的銀行和項(xiàng)目配套服務(wù)，體現(xiàn)出企工作拓展計(jì)劃書業(yè)自身優(yōu)勢(shì)，和同行業(yè)之間的服務(wù)質(zhì)量做出相應(yīng)的對(duì)比，擴(kuò)大自身優(yōu)勢(shì)，在優(yōu)勢(shì)差距不大的情況下更加系統(tǒng)的完善服務(wù)內(nèi)容，提高服務(wù)質(zhì)量和效率。
2、企業(yè)中的信貸和資金鏈上有很多需要處理的等配套服務(wù)，還存在很大的上升空間。例如，執(zhí)照的效驗(yàn)和一些監(jiān)管項(xiàng)目的崗位空缺。
3、銀行大堂及外招人員的配套上崗服務(wù)，目前只有交行的攜款和補(bǔ)錄人員，大堂服務(wù)項(xiàng)目，可以和銀行繼續(xù)深度合作，目前交行呼市只有四家，但是其他工農(nóng)中建還有很多擴(kuò)展空間，希望以后通過(guò)關(guān)系建立和走訪使之成為一個(gè)主要經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)發(fā)展體系。
4、與銀行有關(guān)的客戶有些工作可能會(huì)需要通過(guò)公司于銀行建立長(zhǎng)期合作意向也可以考慮通過(guò)實(shí)施。
5、各銀行網(wǎng)點(diǎn)提款機(jī)分布較廣，加鈔人員可協(xié)議外招，經(jīng)銀行專業(yè)人士培訓(xùn)后可上崗進(jìn)行系統(tǒng)化網(wǎng)點(diǎn)便捷服務(wù)項(xiàng)目。（加鈔工作專業(yè)技能較為容易掌握，但在外招人員上崗過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)較大，招聘困難，但是網(wǎng)點(diǎn)眾多潛在商機(jī)也不容小視，前期在和銀行洽談當(dāng)中要做好詳盡的工作規(guī)劃安排，人員調(diào)配及風(fēng)險(xiǎn)抵押，項(xiàng)目實(shí)施方案等詳盡項(xiàng)目策劃）。
6、銀行活動(dòng)及基金證券推廣工作，目前市場(chǎng)上的各類理財(cái)產(chǎn)品種類繁多，可通過(guò)學(xué)習(xí)積累經(jīng)驗(yàn)，幫助銀行在各個(gè)企業(yè)機(jī)關(guān)餐飲娛樂(lè)等單位洽談長(zhǎng)期投資合作等項(xiàng)目及活動(dòng)捆綁等工作，減少銀行的工作難度，談成客戶，相應(yīng)外招人員可以適當(dāng)利潤(rùn)分成，提高員工積極性，更快更好的完善和銀行企業(yè)間的深度合作。
綜上所訴，銀雁公司在與銀行的合作談判中依然存在著大量的商機(jī)與深度合作機(jī)會(huì)，把握住自身的經(jīng)營(yíng)服務(wù)優(yōu)勢(shì)，盡快且全面的引導(dǎo)銀行與我司達(dá)成長(zhǎng)久的合作意向，準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)信息和過(guò)硬的團(tuán)隊(duì)班底和人員的上崗配套服務(wù)一定能使各銀行企業(yè)與我司達(dá)成明確的合作意向，從而從各方面領(lǐng)域入駐銀行企業(yè)當(dāng)中加速銀行企業(yè)的穩(wěn)定成長(zhǎng)，帶給公司更高的利益，所以在今后的工作中要適時(shí)的把握好公司的發(fā)展方向提高員工的業(yè)務(wù)理念企業(yè)文化等知識(shí)水平的鞏固，從而使之成為銀行企業(yè)值得信賴的伙伴，更加便捷高效的完成既定目標(biāo)，更好的完成和超越起初既定業(yè)務(wù)收入預(yù)想。
拓展工作計(jì)劃方案篇十六
業(yè)務(wù)拓展經(jīng)理根據(jù)公司的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略制定具體的戰(zhàn)略實(shí)施計(jì)劃，業(yè)務(wù)推廣計(jì)劃，具體內(nèi)容包括指導(dǎo)和監(jiān)督市場(chǎng)調(diào)研和評(píng)估，創(chuàng)建相應(yīng)的銷售工具促進(jìn)業(yè)務(wù)收入的增長(zhǎng)，以及與相關(guān)社會(huì)公共部門建立聯(lián)系。
制定和策劃可行的工作計(jì)劃和預(yù)算，檢查公司市場(chǎng)規(guī)劃和渠道策略運(yùn)作，保證執(zhí)行效果；領(lǐng)導(dǎo)下屬拓展業(yè)務(wù)渠道，推動(dòng)和調(diào)動(dòng)公司資源進(jìn)行客戶目標(biāo)市場(chǎng)拓展；對(duì)客戶的需求進(jìn)行深入研究和主動(dòng)響應(yīng)，制定相應(yīng)的營(yíng)銷方案，為客戶定制個(gè)性化的產(chǎn)品，建立長(zhǎng)期合作關(guān)系；負(fù)責(zé)和監(jiān)督營(yíng)銷活動(dòng)的策劃和實(shí)施。
公共關(guān)系、市場(chǎng)營(yíng)銷、企業(yè)管理及相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷。
兩年以上業(yè)務(wù)拓展和大客戶銷售相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)；具有較強(qiáng)的陌生拜訪及挖掘客戶能力；具備銷售計(jì)劃，銷售提案、向客戶或公司其他人員銷售適合其層級(jí)的價(jià)值定位的高度技巧；對(duì)業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)指標(biāo)和額度具備一定的理解能力；具備持續(xù)的在銷售業(yè)績(jī)和利潤(rùn)目標(biāo)的要求下及巨大的時(shí)間壓力下完成工作的能力；具備與他人合作，對(duì)他人進(jìn)行指導(dǎo)，和與他人進(jìn)行溝通的工作能力。
如何拓展業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)員首要任務(wù)是銷售，如果沒(méi)有銷售，產(chǎn)品就沒(méi)有希望，企業(yè)也沒(méi)有希望。同時(shí)，業(yè)務(wù)員的工作還有開發(fā)市場(chǎng)的能力，只有銷售也是沒(méi)有希望的，因?yàn)槟沅N售出去的是產(chǎn)品或服務(wù)，而只有不斷開發(fā)市場(chǎng)，才能夠建立起長(zhǎng)期的市場(chǎng)地位，贏得長(zhǎng)期的市場(chǎng)份額，為企業(yè)的銷售渠道建立了重要的無(wú)形資產(chǎn)，為自己贏得了穩(wěn)定的業(yè)績(jī)。
那么一個(gè)優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員應(yīng)具備哪些條件呢?認(rèn)為有以下八個(gè)條件：
一、自信心信心是人辦事的動(dòng)力，信心是一種力量，只要你對(duì)自己有信心，每天工作開始的時(shí)候，都要鼓勵(lì)自己，我是最優(yōu)秀的!我是最棒的!信心會(huì)使你更有活力，要相信公司，相信公司提供給消費(fèi)者的是最優(yōu)秀的產(chǎn)品，要相信自己所銷售的產(chǎn)品是同類中的最優(yōu)秀的，相信公司為你提供了能夠?qū)崿F(xiàn)自己價(jià)值的機(jī)會(huì)，相信你是能夠做好自己的銷售工作的。要能夠看到公司和自己產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)，并把這些熟記于心，要和對(duì)手競(jìng)爭(zhēng)，就要有自己的優(yōu)勢(shì)，就要用一種必勝的信念去面對(duì)客戶和消費(fèi)者。
在推銷產(chǎn)品之前要把自己給推銷出去，對(duì)自己要有信心，只有把自己推銷給客戶了，才能把你的產(chǎn)品推銷給客戶。
二、誠(chéng)心凡是要有誠(chéng)心，心態(tài)是決定一個(gè)人做事能否成功的基本要求，作為一個(gè)業(yè)務(wù)人員，必須抱著一顆真誠(chéng)的心，誠(chéng)懇的對(duì)待客戶，對(duì)待同事，只有這樣，別人才會(huì)尊重你，把你當(dāng)作朋友。業(yè)務(wù)代表是公司的形象，企業(yè)素質(zhì)的體現(xiàn)，是連接企業(yè)與社會(huì)，與消費(fèi)者，與經(jīng)銷商的樞紐，你的言行舉止會(huì)直接關(guān)系到公司的形象無(wú)能你從事哪方面的業(yè)務(wù)都要有一顆真摯的誠(chéng)心去面對(duì)你的客護(hù)，你的同事，你的朋友。
三、有心人"處處留心皆學(xué)問(wèn)"，要養(yǎng)成勤于思考的習(xí)慣，要善于總結(jié)銷售經(jīng)驗(yàn)。每天都要對(duì)自己的工作檢討一遍，看看那些地方做的好，為什么?做的不好，為什么?多問(wèn)自己幾個(gè)為什么?才能發(fā)現(xiàn)工作中的不足，促使自己不斷改進(jìn)工作方法，只有提升能力，才可抓住機(jī)會(huì)。
機(jī)會(huì)是留給有準(zhǔn)備的人，同時(shí)也是留給有心的人，作為業(yè)務(wù)員，客戶的每一點(diǎn)變化，都要去了解，努力把握每一個(gè)細(xì)節(jié)，做個(gè)有心人，不斷的提高自己，去開創(chuàng)更精彩的人生。
四、意志力剛做業(yè)務(wù)其實(shí)很辛苦的，每天要拜訪很多的客戶，每天都要寫很多的報(bào)表，有人說(shuō)：銷售工作的一半是用腳跑出來(lái)的，一半是動(dòng)腦子的得來(lái)的銷售，要不斷的去拜訪客戶，去協(xié)調(diào)客戶，甚至跟蹤消費(fèi)者提供服務(wù)，銷售工作絕不是一帆風(fēng)順，會(huì)遇到很多困難，但要有解決的耐心，要有百折不撓的精神，要有堅(jiān)強(qiáng)的意志力。只有這樣你才能做好銷售工作。
五、良好的心理素質(zhì)不管你干那行都要具有良好的心理素質(zhì)，才能夠面對(duì)挫折、不氣餒。我們做業(yè)務(wù)要面對(duì)的每一個(gè)客戶都有不同的性格，自己受到打擊要能夠保持平靜的心態(tài)，要多分析客戶，不斷調(diào)整自己的心態(tài)，改進(jìn)工作方法，使自己能夠去面對(duì)一切責(zé)難。只有這樣，才能夠克服困難，同時(shí)，也不能因一時(shí)的順利而得意忘形，要有一個(gè)平常心來(lái)面對(duì)工作。面對(duì)你的事業(yè)。
拓展工作計(jì)劃方案篇十七
拓展訓(xùn)練是戶外體驗(yàn)式教育體系中的一個(gè)重要組成部分，它與國(guó)際上流行的project adventure (簡(jiǎn)稱pa教育模式)、high-5(五步進(jìn)階學(xué)習(xí))、expeditionany learning(簡(jiǎn)稱el外展訓(xùn)練)等戶外教育模式一樣，既是一種教育理念，也是一種體驗(yàn)式學(xué)習(xí)的課程體系，更是我國(guó)現(xiàn)有傳統(tǒng)教育必要的也是重要和有效 的補(bǔ)充。
參訓(xùn)人員，團(tuán)隊(duì)拓展訓(xùn)練課程將達(dá)到如下目標(biāo)：
一天課程安排
8：00 集合上車(地點(diǎn)可選)
9：00 到達(dá)戶外拓展訓(xùn)練基地,開始場(chǎng)地類拓展項(xiàng)目
9：00-9：30 破冰：?jiǎn)柡谩⒎纸M、團(tuán)隊(duì)圈、熱身
訓(xùn)練目的：這是安排在訓(xùn)練開始的系列活動(dòng)。透過(guò)活動(dòng)，使學(xué)員集中注意力，進(jìn)入訓(xùn)練狀態(tài)。同時(shí)完成分組，解除學(xué)員之間，學(xué)員與教練間的陌生感。
9：30-9：45 旗人奇事
訓(xùn)練目的：促進(jìn)個(gè)人融入團(tuán)隊(duì)，感受團(tuán)隊(duì)文化的建設(shè)過(guò)程，形成歸屬感與團(tuán)隊(duì)意識(shí)。激發(fā)和強(qiáng)化學(xué)員運(yùn)用和發(fā)揮集體智慧，推動(dòng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)進(jìn)程。
12：00 休整，補(bǔ)充能量，午餐。
12：45 下午團(tuán)隊(duì)拓展活動(dòng)開始。
12：45—13：45--盲人排隊(duì)
非常狀態(tài)下的溝通;組織紀(jì)律;;學(xué)會(huì)傾聽;嘗試(有效操作);策劃、決策;意志力的挑戰(zhàn)。
14：00—16：30 真人cs野戰(zhàn)
cs野戰(zhàn)是一項(xiàng)以團(tuán)隊(duì)協(xié)作、溝通、策劃、決策為主的活動(dòng)，有助于提高團(tuán)隊(duì)的分工協(xié)作，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的凝聚力及運(yùn)作效率。
16：45：17：00 、分享 返回
個(gè)人裝備:
防曬品、毛巾、飲用水、零食、長(zhǎng)袖長(zhǎng)褲、運(yùn)動(dòng)鞋、防風(fēng)衣
友情提示
1、活動(dòng)中不宜穿塑料底鞋、拖鞋和皮鞋，應(yīng)穿登山鞋或旅游鞋。
2、請(qǐng)愛(ài)護(hù)生態(tài)環(huán)境，維護(hù)公共衛(wèi)生。
3、請(qǐng)參加活動(dòng)者聽從教練指揮，積極配合，不單獨(dú)行動(dòng)
參訓(xùn)單位收益：
進(jìn)一步明確和認(rèn)同團(tuán)隊(duì)目的，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力;
學(xué)會(huì)相互配合，互相支持，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)精神和整體意識(shí);
改善人際關(guān)系，形成積極向上的團(tuán)隊(duì)氣氛;
促進(jìn)溝通現(xiàn)信息交流，讓人際交往更暢順;
讓每個(gè)參訓(xùn)員工的工作崗位上表現(xiàn)更杰出;
增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)變性，從容各種挑戰(zhàn)。
參訓(xùn)學(xué)員收益：
認(rèn)識(shí)自身潛能，增強(qiáng)自信心;
克服心理惰性，磨練戰(zhàn)勝困難的毅力;
調(diào)整身心狀態(tài)，樂(lè)觀積極地面對(duì)工作和生活的挑戰(zhàn);
認(rèn)識(shí)團(tuán)隊(duì)的作用，增強(qiáng)個(gè)人責(zé)任感和參與意識(shí)。
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