總結(jié)是對(duì)已有知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的有機(jī)提煉和整體把握，有助于加深理解和記憶。在總結(jié)中，我們可以體現(xiàn)自己的觀點(diǎn)和態(tài)度，但也要保持客觀和中立?？偨Y(jié)是一個(gè)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)、總結(jié)成功經(jīng)驗(yàn)、總結(jié)工作心得的過程。
理財(cái)規(guī)劃師篇一
20xx年的工作已經(jīng)，回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總匯報(bào)如下：
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：
1、任務(wù)指標(biāo):。
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。理財(cái)客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率13%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率26%。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營(yíng)銷新客戶。
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬(wàn)元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的.電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
以上就是我個(gè)人20xx年的工作總匯報(bào)，不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正!
理財(cái)規(guī)劃師篇二
在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中，財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個(gè)方面：
1.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性。個(gè)人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機(jī)性需要。個(gè)人要**有足夠的資金來支付計(jì)劃中和計(jì)劃外的費(fèi)用，所以理財(cái)規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要**客戶資金的流動(dòng)性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，**現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來滿足，預(yù)期的現(xiàn)金支出**各種儲(chǔ)蓄活短期投資工具來滿足。
2.合理的消費(fèi)支出。個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的首要目的并非個(gè)人價(jià)值最大化，而是使個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實(shí)際生活中，減少個(gè)人開支有時(shí)比尋求高投資收益更容易達(dá)到理財(cái)目標(biāo)。**消費(fèi)支出規(guī)劃，使個(gè)人消費(fèi)支出合理,使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。
3.實(shí)現(xiàn)教育期望。教育為人生之本，時(shí)代變遷，人們對(duì)受教育程度要求越來越高。再加上教育費(fèi)用持續(xù)上升，教育開支的比重變得越來越大?？蛻粜枰霸鐚?duì)教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃，**合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用，充分達(dá)到個(gè)人(家庭)的教育期望。
4.完備的風(fēng)險(xiǎn)保障。在人的一生中，風(fēng)險(xiǎn)無處不在，理財(cái)規(guī)劃師**風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障生活。
5.合理的納稅安排。納稅是每一個(gè)人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小。為達(dá)到這一目標(biāo)，理財(cái)規(guī)劃師**對(duì)納稅主體的經(jīng)營(yíng)、投資、理財(cái)?shù)冉?jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩稅負(fù)支出。
6.積累財(cái)富。個(gè)人財(cái)富的增加可以**減少支出相對(duì)實(shí)現(xiàn)，但個(gè)人財(cái)富的絕對(duì)增加最終要**增加收入來實(shí)現(xiàn)。薪金類收入有限，投資則完全具有主動(dòng)爭(zhēng)取更高收益的特質(zhì)，個(gè)人財(cái)富的快速積累更主要靠投資實(shí)現(xiàn)。根據(jù)理財(cái)目標(biāo)、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理財(cái)規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來源，最終達(dá)到財(cái)務(wù)自由的層次。
7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時(shí)期進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃，達(dá)到晚年有一個(gè)“老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂”的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo)。
8.財(cái)產(chǎn)分配與傳承。財(cái)產(chǎn)分配與傳承是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中不可回避的部分，理財(cái)規(guī)劃師要盡量減少財(cái)產(chǎn)分配與傳承過程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財(cái)產(chǎn)的代際相傳。
理財(cái)規(guī)劃師篇三
理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供切實(shí)可行的、量身訂制的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師要為客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)計(jì)劃，指導(dǎo)人們理財(cái)和制定投資計(jì)劃，規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)，確保財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全。理接下來小編為大家編輯整理了財(cái)規(guī)劃師就業(yè)方向，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
首先進(jìn)入國(guó)有四大商業(yè)銀行是畢業(yè)生一個(gè)很好的選擇。因?yàn)榫邆湟欢ǖ你y行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)背景，再到股份制商行或外資銀行駐華機(jī)構(gòu)的可能性會(huì)增大。很多同學(xué)起初就是投身于國(guó)有四大行中，在城市股份制商業(yè)銀行迅速發(fā)展起來之后，紛紛跳槽，并成為城市商業(yè)銀行、股份制商行的中堅(jiān)力量，很多成為中層管理人員，少數(shù)成為高層領(lǐng)導(dǎo)。城市商行、股份制商行的靈活務(wù)實(shí)、不論資排輩的干部任用方式，使得四大行成為其專業(yè)人才的“黃埔軍校”，至今這種情況仍在延續(xù)。另外，雖然國(guó)有四大行有一些遺留的官僚積習(xí)，但其穩(wěn)定的收入，較輕的壓力，較高的`福利水平還是有一定吸引力的，尤其對(duì)于女同學(xué)來說是個(gè)不錯(cuò)的選擇。建議對(duì)四大國(guó)有商行感興趣的朋友把專業(yè)方向集中在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理、國(guó)際金融、貨幣政策等方向上。
政策性銀行如開發(fā)行、農(nóng)發(fā)行亦是較佳選擇，但其工作性質(zhì)類似公務(wù)員，金融業(yè)務(wù)并不突出，是靠政策吃飯的地方，對(duì)于個(gè)人職業(yè)生涯的益處相對(duì)于行業(yè)監(jiān)管部門、商業(yè)銀行來說還是較弱的，若想在金融領(lǐng)域成一時(shí)氣候最好不要選擇這樣的單位。不過目前這類單位的工資水平待遇等比商業(yè)銀行好，而這也成為吸引畢業(yè)生眼球的亮點(diǎn)所在。
證券、信托、基金這三家均是靠風(fēng)險(xiǎn)管理吃飯的，存在行業(yè)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)因素，但一旺俱旺，賺錢相對(duì)較易，短期回報(bào)較高(風(fēng)險(xiǎn)亦大)，且按真正的企業(yè)管理機(jī)制運(yùn)行，如果想在專業(yè)方面有所發(fā)展，有所建樹，在這一行業(yè)做是極佳選擇，很多基金經(jīng)理、投資銀行經(jīng)理人員都年薪過百萬(wàn)。難點(diǎn)是學(xué)歷要求在逐步提高，最低要求碩士學(xué)歷，相對(duì)于銀行等金融機(jī)構(gòu)其個(gè)人投資管理、金融運(yùn)營(yíng)能力要求更高，如果對(duì)這些行業(yè)有興趣，可以選擇證券投資、金融市場(chǎng)、金融工程專業(yè)方向，如果是學(xué)財(cái)務(wù)管理、法律碩士專業(yè)(本科是金融經(jīng)濟(jì))的，這也是不錯(cuò)的選擇。最近信托業(yè)重新崛起，對(duì)于金融專業(yè)以及其他專業(yè)的畢業(yè)生來說又添一新的選擇，而其大投行的操作方略，又使其在人員使用上奉行精英路線，在投行業(yè)有一句話是“公司百分之八十的利潤(rùn)是不到百分之五的員工所創(chuàng)造的”。上述三家當(dāng)下用人思路是積極挖角，在金融行業(yè)內(nèi)人員流動(dòng)性最強(qiáng)的當(dāng)屬這三家。有志于風(fēng)險(xiǎn)管理、終日奔波、常年胃痛、居無定所的精英人才不妨選擇這個(gè)行業(yè)。當(dāng)然，不能否認(rèn)，這個(gè)行業(yè)給你的回報(bào)與投入相比還是成正比的。建議男同學(xué)選擇此行業(yè)，應(yīng)該更有發(fā)展。
四大資產(chǎn)管理公司類似于政策性銀行。金融租賃、擔(dān)保這個(gè)行業(yè)發(fā)展迅速，可以考慮進(jìn)入，當(dāng)然，如果有在銀行、證券的從業(yè)經(jīng)歷，進(jìn)入到這個(gè)行業(yè)中應(yīng)該更有作為。
保險(xiǎn)公司可以參照對(duì)商業(yè)銀行的分析，做上數(shù)年，有保險(xiǎn)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)之后，在國(guó)內(nèi)股份制保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)迅速成長(zhǎng)、外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)入的契機(jī)下，還是大有可為的。保險(xiǎn)精算專業(yè)是非常吃香的。社保中心以及財(cái)政審計(jì)部門等是養(yǎng)老的地方，穩(wěn)定有余，靈動(dòng)不足，當(dāng)然，希望獲得穩(wěn)健回報(bào)的朋友不妨作為一個(gè)選擇來考慮。
在上市公司證券部的工作經(jīng)歷亦可，先天橫跨證券產(chǎn)業(yè)兩行，再要發(fā)展有立腳點(diǎn)。如果全程做過ipo籌備工作，對(duì)未來的職業(yè)生涯將更加有益，它對(duì)財(cái)務(wù)、產(chǎn)業(yè)分析能力要求較高，要加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)。
高校、研究所是有志于做學(xué)術(shù)的同學(xué)的首選，這顯而易見就不多說了。
理財(cái)規(guī)劃師篇四
我參加了理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國(guó)際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過本土化以后壓縮的五個(gè)模塊，具體包括：個(gè)人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃等。
這次培訓(xùn)，是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。能夠參加中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)，對(duì)我們每一位從業(yè)人員來說都是一次十分難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，一流的師資、專業(yè)的教材，使此次培訓(xùn)沒有流于形式，而且真正保證了質(zhì)量和效果。通過100學(xué)時(shí)緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。
隨著金融市場(chǎng)改革的發(fā)展，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”，突破過去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力，必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。
二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個(gè)方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。
三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書的人員。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說，根據(jù)美國(guó)、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，金融理財(cái)師是在完成了各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。
四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng)，或者為客戶提出專業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。
五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠(chéng)實(shí)原則(integrity)、客觀原則(objectivity)、稱職原則(competence)、公平原則(fairness)、保密原則(confidentiality)、專業(yè)精神原則(professionalism)、勤勉原則(diligence)。
----這次學(xué)習(xí)因?yàn)闀r(shí)間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺得時(shí)間不夠用，覺得自己掌握的東西太少了，自己掌握的知識(shí)只是理財(cái)大海里的一朵浪花，要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開始，在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí)，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
理財(cái)規(guī)劃師篇五
理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。為幫助大家更好了解理財(cái)規(guī)劃師的考試，小編為大家提供理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考指南如下：
報(bào)名一般分為網(wǎng)上報(bào)名和現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名兩種方式，符合條件的考生，可在規(guī)定時(shí)間登錄各地職業(yè)技能鑒定中心網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)上報(bào)名，或到各地職業(yè)技能鑒定指導(dǎo)中心授權(quán)的`報(bào)名點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名。
第一、在各省和勞動(dòng)保障廳職業(yè)技能鑒定中心或代理機(jī)構(gòu)報(bào)名。
第二、由各省職業(yè)技能鑒定中心審核報(bào)名條件。
第三、審核通過后，教考試費(fèi)用，繳齊費(fèi)用后領(lǐng)取或打印準(zhǔn)考證。
第四、參加全國(guó)統(tǒng)一考試，考場(chǎng)由各省職業(yè)鑒定中心組織安排。
第五、考試結(jié)束后，三個(gè)月至四個(gè)月內(nèi)通知考試結(jié)束結(jié)果并發(fā)放證書(考試未通過者可以參加補(bǔ)考)。
助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí))(具備以下條件之一者)
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
(2)以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和高等職業(yè)學(xué)校本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)應(yīng)屆畢業(yè)生。
(3)本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本?？迫昙?jí)以上學(xué)生。
(4)具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。
理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))(具備以下條件之一者)
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
(2)取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
(3)具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
(4)具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書，并取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上。
(5)取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))(具備以下條件之一者)
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。
(2)取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
(3)取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
﹡本標(biāo)準(zhǔn)中相關(guān)專業(yè)是指：經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、法學(xué)。
各地理財(cái)規(guī)劃師考試成績(jī)查詢時(shí)間各地不同，考生可登錄各地職業(yè)資格技能鑒定中心網(wǎng)站查詢考試成績(jī)。
三級(jí)：
單科通過的情況下，成績(jī)保留一年，即在下一期考試的時(shí)候必須將沒過的科目補(bǔ)考通過(例：如果今年五月份的考試通過了理論，但是技能卻沒有通過，要在下期考試的時(shí)候?qū)⒓寄芡ㄟ^，否則成績(jī)不予保留，以此類推)。
二級(jí)：
理論和技能考試成績(jī)保留時(shí)間(同三級(jí));
但如果兩個(gè)科目同時(shí)都考過了，兩科成績(jī)保留兩年(例：今年五月份考過了兩科，但論文答辯沒有過，那么就還有三次機(jī)會(huì)，因?yàn)槊磕昕荚囀莾纱?，也就是在第二年第二?包括第二期)考試之前通過，否則，成績(jī)作廢)
但如果出現(xiàn)單科通過的情況下，成績(jī)保留一年，也就是在下一期考試的時(shí)候必須將沒過的科目補(bǔ)考通過，通過后在這一期需要交論文答辯，沒通過，澤兩科成績(jī)只保留一年，也就是只有兩次機(jī)會(huì)。注：成績(jī)保留期間，每一期要交論文答辯時(shí)，不管有沒有交都算做用了一次。
三級(jí)證書考試科目：理論知識(shí)+專業(yè)能力
二級(jí)證書考試科目：理論知識(shí)+專業(yè)能力+綜合評(píng)審
考試采用上機(jī)考試方式，均實(shí)行百分制，每科成績(jī)分別達(dá)到60分及以上者為合格，可獲得中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書。
理論知識(shí)、專業(yè)能力、綜合評(píng)審成績(jī)?nèi)绻荚囍煌ㄟ^1門考試，成績(jī)可以保留1年，下一年度可再申請(qǐng)不合格科目的補(bǔ)考。 注：(但補(bǔ)考需要重新交報(bào)名費(fèi))
合格證書一般在成績(jī)公布2個(gè)月后發(fā)放。
(注：理論成績(jī)、專業(yè)能力成績(jī)、綜合評(píng)審成績(jī)分別達(dá)60分，為評(píng)定成績(jī)合格?？色@得中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)國(guó)家職業(yè)資格證書)
理財(cái)規(guī)劃師篇六
理財(cái)師實(shí)訓(xùn)的建設(shè)主要是為了提高我們的實(shí)際應(yīng)用水平。在實(shí)訓(xùn)過程中，通過做分錄，填制憑證到制作賬本來鞏固我們的技能。通過理財(cái)師實(shí)訓(xùn)，使得我們系統(tǒng)地練習(xí)企業(yè)會(huì)計(jì)核算的基本程序和具體方法，加強(qiáng)對(duì)所學(xué)專業(yè)理論知識(shí)的理解、實(shí)際操作的動(dòng)手能力，提高運(yùn)用會(huì)計(jì)基本技能的水平，也是對(duì)所學(xué)專業(yè)知識(shí)的一個(gè)檢驗(yàn)。通過實(shí)際操作，不僅使得我們每個(gè)人掌握填制和審核原始憑證與記賬憑證，登記賬薄的會(huì)計(jì)工作技能和方法，而且對(duì)所學(xué)理論有一個(gè)較系統(tǒng)、完整的認(rèn)識(shí)，最終達(dá)到會(huì)計(jì)理論，會(huì)計(jì)實(shí)踐相結(jié)合的目的。
我們以模擬企業(yè)的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)為實(shí)訓(xùn)資料，運(yùn)用會(huì)計(jì)工作中的證、賬等對(duì)會(huì)計(jì)核算的各步驟進(jìn)行系統(tǒng)操作實(shí)驗(yàn)，包括賬薄建立、原始憑證、記賬憑證的審核和填制，各種賬薄的登記、對(duì)賬、結(jié)賬等。在學(xué)了一個(gè)學(xué)期的基礎(chǔ)會(huì)計(jì)之后，我們雖然掌握了理論知識(shí)，但對(duì)于把這些理論運(yùn)用到實(shí)踐還是有一定難度，不能夠把理論和實(shí)踐很好地結(jié)合起來。眾所周知，作為一個(gè)會(huì)計(jì)人員如果不會(huì)做賬，如果不能夠把發(fā)生的業(yè)務(wù)用賬的形式體現(xiàn)出來，那么就不能算做會(huì)計(jì)。于是在大二第一個(gè)學(xué)期我們開了這門會(huì)計(jì)實(shí)訓(xùn)課。
在實(shí)訓(xùn)中，我們首先掌握了書寫技能，如金額大小寫，日期，收付款人等等的填寫。接著填寫相關(guān)的數(shù)據(jù)資料。再繼續(xù)審核和填寫原始憑證。然后根據(jù)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的明細(xì)賬編制記賬憑證。根據(jù)有關(guān)記賬憑及所附原始憑證逐日逐筆的登記現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬以及其他有關(guān)明細(xì)賬；往后我們會(huì)編制科目匯總表，進(jìn)行試算平衡。根據(jù)科目匯總表登記總分類賬。并與有關(guān)明細(xì)賬、日記賬相核對(duì)；最后要編制會(huì)計(jì)報(bào)表；將有關(guān)記賬憑證、賬頁(yè)和報(bào)表加封皮并裝訂成冊(cè)并寫實(shí)訓(xùn)總結(jié)。
在本次會(huì)計(jì)實(shí)訓(xùn)中，我們實(shí)訓(xùn)的內(nèi)容以一個(gè)較大的模擬單位的會(huì)計(jì)資料為基礎(chǔ)，結(jié)合專業(yè)教材的內(nèi)容，對(duì)會(huì)計(jì)主體的必要簡(jiǎn)介，相關(guān)資料的提供，有關(guān)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的提示和說明等等。在實(shí)訓(xùn)中，我們充當(dāng)單位的記賬人員，掌握了應(yīng)該如何處理具體的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)和如何進(jìn)行相互配合，彌補(bǔ)我們?cè)谡n堂學(xué)習(xí)中實(shí)踐知識(shí)不足的缺陷，掌握書本中學(xué)不到的具體技巧，縮短從會(huì)計(jì)理論學(xué)習(xí)到實(shí)際操作的距離，也可通過實(shí)訓(xùn)的仿真性，使我們感到實(shí)訓(xùn)的真實(shí)性，增強(qiáng)積極參與實(shí)訓(xùn)的興趣。
我們將教材的理論知識(shí)學(xué)完以后，進(jìn)行這次綜合模擬實(shí)訓(xùn)。實(shí)訓(xùn)重在動(dòng)手去做，把企業(yè)發(fā)生的業(yè)務(wù)能夠熟練地反映出來，這樣才能證明作為一個(gè)會(huì)計(jì)人員的實(shí)力。比如課本上及會(huì)計(jì)模擬實(shí)驗(yàn)中有原始憑證、記帳憑證、總賬、明細(xì)賬、銀行存款日記賬等的填制，雖然現(xiàn)在還有點(diǎn)手生，但只要細(xì)心，一步步的填制，我對(duì)自己往后熟練的填寫很有信心。然后就要把實(shí)訓(xùn)書上各種單子、憑證剪下來附到記賬憑證后面，方便以后的查看，最后就是裝訂成冊(cè)。
作為一名未來的會(huì)計(jì)人員，我們現(xiàn)在剛剛起步，往后會(huì)學(xué)到更多的東西，并且有很多東西需要我們自己去挖掘。況且會(huì)計(jì)學(xué)科是一門實(shí)踐操作性很強(qiáng)的學(xué)科，所以會(huì)計(jì)理論教學(xué)與會(huì)計(jì)模擬實(shí)訓(xùn)如同車之兩輪、鳥之兩翼，兩者有機(jī)銜接、緊密配合，才能顯著提高我們掌握所學(xué)內(nèi)容的質(zhì)量。還有就是作為一名未來的會(huì)計(jì)人員，我們應(yīng)該具有較高的職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)。因此我們學(xué)校本著理論結(jié)合實(shí)際的思想，讓我們學(xué)習(xí)實(shí)訓(xùn)課使我們不僅在理論上是強(qiáng)的，在動(dòng)手能力更是強(qiáng)者。這樣我們?cè)谌戤厴I(yè)后走出校門才能更好地投入到工作中去。
經(jīng)過這些天的手工記賬，使我的基礎(chǔ)會(huì)計(jì)知識(shí)在實(shí)際工作中得到了驗(yàn)證，并具備了一定的基本實(shí)際操作能力。在取得實(shí)效的同時(shí)，我也在操作過程中發(fā)現(xiàn)了自身的許多不足：比如自己不夠心細(xì)，經(jīng)?？村e(cuò)數(shù)字或是遺漏業(yè)務(wù)，導(dǎo)致核算結(jié)果出錯(cuò)，引起不必要的麻煩；在實(shí)訓(xùn)中幾乎每一筆業(yè)務(wù)的分錄都是老師講解但實(shí)際工作中還須自己編制會(huì)計(jì)分錄，在這方面我還存在著一定的不足，今后還得加強(qiáng)練習(xí)。
通過這學(xué)期會(huì)計(jì)實(shí)訓(xùn)，深刻的讓我體會(huì)到會(huì)計(jì)工作在企業(yè)的日常運(yùn)轉(zhuǎn)中的重要性，以及會(huì)計(jì)工作對(duì)我們會(huì)計(jì)從業(yè)人員的嚴(yán)格要求。在實(shí)際操作過程中我找出自身存在的不足，對(duì)今后的會(huì)計(jì)學(xué)習(xí)有了一個(gè)更為明確的方向和目標(biāo)。通過實(shí)訓(xùn)，我們對(duì)會(huì)計(jì)核算的感性認(rèn)識(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)。加深理解了會(huì)計(jì)核算的基本原則和方法，將所有的基礎(chǔ)會(huì)計(jì)、理財(cái)師和成本會(huì)計(jì)等相關(guān)課程進(jìn)行綜合運(yùn)用，了解會(huì)計(jì)內(nèi)部控制的基本要求，掌握從理論到實(shí)踐的轉(zhuǎn)化過程和會(huì)計(jì)操作的基本技能；將會(huì)計(jì)專業(yè)理論知識(shí)和專業(yè)實(shí)踐，有機(jī)的結(jié)合起來，開闊了我們的視野，增進(jìn)了我們對(duì)企業(yè)實(shí)踐運(yùn)作情況的認(rèn)識(shí)，為我們畢業(yè)走上工作崗位奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
理財(cái)規(guī)劃師篇七
姓名：
性別：男。
民族：漢。
出生年月：1990年6月。
戶籍：寧波。
專業(yè)：金融。
學(xué)歷：大專。
聯(lián)系電話：xxxxxxxxxxx。
求職意向。
希望職位：理財(cái)/金融。
月薪：2500以上。
類型：全職。
到崗時(shí)間：面議。
教育背景。
09至07寧波xx學(xué)院金融專業(yè)大專。
工作經(jīng)驗(yàn)。
實(shí)習(xí)單位：xx有限公司。
擔(dān)任職務(wù)：客服。
工作描述：接待，電話服務(wù)，日常工作。
實(shí)習(xí)地點(diǎn)：xx證券公司。
擔(dān)任職務(wù)：證券人。
工作描述：開戶，聯(lián)系顧客，推廣等。
培訓(xùn)。
證書。
理財(cái)規(guī)劃師篇八
好的自學(xué)生從不胡亂得猜題。但是，考前重點(diǎn)把握考點(diǎn)是可行的。就在考試前三五天，集中把學(xué)科的重點(diǎn)、難點(diǎn)弄懂。如果內(nèi)容多、記不住，可以選擇“重中之重”，強(qiáng)記下來，必有收獲。
摘要學(xué)習(xí)法。
在學(xué)習(xí)過程中，邊學(xué)習(xí)邊摘要，是提高學(xué)習(xí)效率的好方法。在做同步練習(xí)題和自測(cè)題時(shí)，對(duì)平時(shí)的摘要，進(jìn)行校對(duì)和更正非常重要。它有助于知識(shí)的深化。
邏輯分類法。
自學(xué)復(fù)習(xí)階段，可適當(dāng)?shù)卮蚱平滩恼鹿?jié)的限制，按照全書的邏輯結(jié)構(gòu)，編制一個(gè)比較簡(jiǎn)明的邏輯關(guān)系圖表，這對(duì)于知識(shí)系統(tǒng)化，是一個(gè)很好的復(fù)習(xí)途徑。
做題拓展法。
很多復(fù)習(xí)參考書的單選題，數(shù)量比較多，覆蓋面也很大。因此，在做單選題時(shí)，要全面考慮題目所包含的知識(shí)點(diǎn)、相互關(guān)系和可能出現(xiàn)的變型，這將有助于快速完成復(fù)習(xí)。
爭(zhēng)論提問法。
真理的火花，會(huì)在碰撞中更加閃亮；適當(dāng)?shù)臓?zhēng)論，會(huì)在記憶中更加深化。不妨在同學(xué)之間，多爭(zhēng)論和提問。
重復(fù)學(xué)習(xí)法。
當(dāng)感到知識(shí)已經(jīng)掌握得的差不多的時(shí)候，再重復(fù)學(xué)一次。這一次也許會(huì)獲得更深的印象和更多的體會(huì)。
換位思考法。
在自學(xué)中，不要老是把你自己當(dāng)成是“學(xué)生”，處于被動(dòng)地位；而要不斷的把自己擺放到“先生”的位置上，采取主動(dòng)，產(chǎn)生不同的想法來。
角色轉(zhuǎn)換法。
在學(xué)習(xí)某個(gè)專業(yè)時(shí)，比如會(huì)計(jì)，不要僅僅把自己當(dāng)成考生練習(xí)題目，而要把自己設(shè)想成一個(gè)資深會(huì)計(jì)人員，正在替企業(yè)做帳。這樣，就會(huì)學(xué)以致用，有益于考試。
交叉應(yīng)用法。
對(duì)知識(shí)，多方位、多學(xué)科的交叉應(yīng)用，會(huì)使本門課程的學(xué)習(xí)激發(fā)出更大的效應(yīng)。這在科學(xué)史上已是不勝枚舉的成功方法。
經(jīng)典指導(dǎo)法。
在學(xué)習(xí)中，會(huì)經(jīng)常碰到困惑。這就需要運(yùn)用自己學(xué)到的經(jīng)典學(xué)科的理論知識(shí)，如馬克思主義辨證唯物論以及邏輯學(xué)、心理學(xué)等來指導(dǎo)實(shí)踐。
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理財(cái)規(guī)劃師篇九
理財(cái)規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向，既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)公司等。專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產(chǎn)或理財(cái)產(chǎn)品。而越來越多的理財(cái)規(guī)劃師選擇進(jìn)入正規(guī)第三方理財(cái)公司或者持有從業(yè)資格的專業(yè)人士獨(dú)立執(zhí)業(yè)。(私人理財(cái)顧問)。私人理財(cái)顧問更可通過，收取咨詢費(fèi)、理財(cái)規(guī)劃書制作費(fèi)、每年定期服務(wù)費(fèi)、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等方式來進(jìn)一步提高收入。下面是小編為大家?guī)淼睦碡?cái)規(guī)劃師考試時(shí)間的知識(shí)，歡迎閱讀。
2017年實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一鑒定的職業(yè)有：企業(yè)人力資源管理師、心理咨詢師、電子商務(wù)師、職業(yè)指導(dǎo)人員、企業(yè)培訓(xùn)師等5個(gè)職業(yè)。對(duì)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)，各省級(jí)鑒定中心可根據(jù)實(shí)際情況自行決定是否繼續(xù)組織實(shí)施統(tǒng)一鑒定。對(duì)擬繼續(xù)組織實(shí)施統(tǒng)一鑒定的地區(qū)，我中心將提供試卷及相關(guān)的技術(shù)服務(wù)。如遇政策調(diào)整，將另行發(fā)文對(duì)全國(guó)統(tǒng)一鑒定職業(yè)范圍和相關(guān)工作安排進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。
(一)堅(jiān)持統(tǒng)一鑒定日(以下簡(jiǎn)稱“統(tǒng)考日”)制度?！敖y(tǒng)考日”具體日期是3月17、18、19日，5月19、20、21日，7月21、22、23日，9月15、16、17日，11月17、18、19日。
(二)全國(guó)統(tǒng)一鑒定日期(以下簡(jiǎn)稱“全國(guó)統(tǒng)考日”)是5月20、21日和11月18、19日(具體職業(yè)等級(jí)和安排詳見附件1、2)。
(三)各地要按照統(tǒng)一部署和要求，在規(guī)定日期組織實(shí)施全國(guó)統(tǒng)一鑒定工作。各地在規(guī)定的鑒定范圍內(nèi)選擇其他職業(yè)組織本地區(qū)統(tǒng)一鑒定工作，應(yīng)集中安排在3月、7月、9月的“統(tǒng)考日”及5月19日、11月17日進(jìn)行，并于2017年3月10日前填寫《統(tǒng)一鑒定日工作安排表》(附件3)，報(bào)我中心，以便向社會(huì)公布。
(四)擬組織實(shí)施理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)鑒定的地區(qū)，須于2017年3月10日前向我中心提出申請(qǐng)，經(jīng)我中心審核同意后，由我中心提供試卷及相關(guān)的技術(shù)服務(wù)。
(五)參加2016年物流師職業(yè)全國(guó)統(tǒng)一鑒定、單科成績(jī)不合格的考生，可參加一次補(bǔ)考。補(bǔ)考安排在5月20日進(jìn)行。
連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。
具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。
具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。
取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
本標(biāo)準(zhǔn)中相關(guān)專業(yè)是指：經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、法學(xué).。
注：以上申報(bào)條件為國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，但各地區(qū)均有些差異，請(qǐng)以當(dāng)?shù)乜荚囪b定中心要求為準(zhǔn)。
理財(cái)規(guī)劃師篇十
引導(dǎo)語(yǔ)：理財(cái)規(guī)劃師考試涉及的內(nèi)容十分廣泛，有些內(nèi)容在實(shí)際業(yè)務(wù)中很少接觸，僅僅依靠記憶和自身理解來準(zhǔn)備考試是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。以下是百分網(wǎng)小編分享給大家的理財(cái)規(guī)劃師2017通關(guān)技巧，歡迎閱讀!
這一階段需要一定的時(shí)間和精力投入，我們應(yīng)及早制訂計(jì)劃。盡量在安排工作的時(shí)候把考試復(fù)習(xí)時(shí)間也統(tǒng)一有計(jì)劃的安排進(jìn)去。就個(gè)人來說，每次考試總是先松后緊，一開始并不在意，總認(rèn)為時(shí)間還多，等到快考試了，突擊復(fù)習(xí),造成精神緊張，甚至失眠。每次臨考之時(shí)總有一絲遺憾的'抱怨——再給我一周時(shí)間復(fù)習(xí)，肯定能夠過關(guān)!在這里，我通過這次與大家交流的機(jī)會(huì)，給后來參加考試的新老朋友提個(gè)醒兒，與其考后后悔，不如笨鳥先飛，提前一周準(zhǔn)備。這樣可以使我們?cè)诳紙?chǎng)上穩(wěn)扎穩(wěn)打，保持良好的應(yīng)試心態(tài)。
教材是考試的根本，不管你做了多少準(zhǔn)備，練了多少試題，一定至少要全面的把教材完整的看上一遍。一般來說，指定教材包含了命題范圍和考試試題答案標(biāo)準(zhǔn)，我們必須按指定教材的內(nèi)容、觀點(diǎn)和要求去回答考試中提出的所有問題，否則我們考試很難過關(guān)。我身邊那些通過其他執(zhí)業(yè)考試的同事說：“善于總結(jié)和系統(tǒng)把握是通過考試的 ‘常規(guī)武器’，也是我們?cè)诳紙?chǎng)上屢戰(zhàn)屢勝的兩大‘法寶’。”
前兩個(gè)階段復(fù)習(xí)下來，應(yīng)該基本上對(duì)教材有了很好的把握。每門課程都有其必須掌握的知識(shí)點(diǎn)，對(duì)于這些知識(shí)點(diǎn)，我們一定要把深刻把握，舉一反三，以不變應(yīng)萬(wàn)變。我們?cè)趶?fù)習(xí)中若想提高效率，就必須把握重點(diǎn)，避免平均分配。把握重點(diǎn)能使我們以較小的投入獲取較大的考試收益，在考試中立于不敗之地。
理財(cái)規(guī)劃師考試涉及的內(nèi)容十分廣泛，有些內(nèi)容在實(shí)際業(yè)務(wù)中很少接觸，僅僅依靠記憶和自身理解來準(zhǔn)備考試是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。適當(dāng)演練一些高質(zhì)量的練習(xí)題，可以提高我們對(duì)相關(guān)知識(shí)點(diǎn)的理解和運(yùn)用，進(jìn)而提高應(yīng)試能力。通過練習(xí)我們可以逐漸總結(jié)出對(duì)考試內(nèi)容的掌握、熟悉和了解的比例，也可以發(fā)現(xiàn)自身學(xué)習(xí)中的薄弱環(huán)節(jié)，從而有針對(duì)性地進(jìn)行提高。
理財(cái)規(guī)劃師篇十一
職責(zé)和業(yè)績(jī)：
1公司是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，我任職于理財(cái)規(guī)劃崗位，在工作中，我基于大量研究和調(diào)研，為客戶提供涵蓋開放式基金、封閉式基金、私募基金、信托產(chǎn)品、券商集合理財(cái)、投連險(xiǎn)、外匯理財(cái)產(chǎn)品、海外基金、黃金等金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品，精選最適合客戶的投資產(chǎn)品組合。并且非常熟悉以上產(chǎn)品的研發(fā)，運(yùn)作等情況。
網(wǎng)站編輯。
職責(zé)和業(yè)績(jī)：
公司是***行業(yè)的行業(yè)媒體和門戶網(wǎng)站，我任職于***新聞信息中心頻道編輯，職責(zé)主要是負(fù)責(zé)網(wǎng)站新聞欄目?jī)?nèi)容的編輯，為公司新開發(fā)的以構(gòu)建全國(guó)所有發(fā)電企業(yè)，供電企業(yè)和電力設(shè)備供應(yīng)商的信息化平臺(tái)的垂直網(wǎng)站系統(tǒng)與各對(duì)口企業(yè)部門負(fù)責(zé)人的渠道合作。
在中國(guó)***報(bào)期間有幸趕上了國(guó)內(nèi)新聞媒體特別是具有國(guó)企背景的新聞出版媒體整體的一個(gè)轉(zhuǎn)型期，報(bào)社在業(yè)務(wù)拓展，渠道維護(hù)，新項(xiàng)目開發(fā)等方面進(jìn)行了許多轉(zhuǎn)變，在此期間，我在采編方面能力也得到了很大的提高。教育培訓(xùn)：
碩士。
專業(yè)：
本科。
專業(yè)：
市場(chǎng)營(yíng)銷。
更多。
理財(cái)規(guī)劃師篇十二
距離下半年理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考還有一段時(shí)間，針對(duì)剛考完和想考的朋友們，整理了一套最新的'報(bào)考條件。下面是小編為大家?guī)淼睦碡?cái)規(guī)劃師考試報(bào)考條件，歡迎閱讀。
具備以下條件之一
1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
2、具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān) 專業(yè)畢業(yè)證書。
3、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書。
4、具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
5、具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
*相關(guān)專業(yè)：法律、金融、會(huì)計(jì)、管理類專業(yè)
*報(bào)考需持有單位開具的兩份相關(guān)從業(yè)年限證明(都需加蓋單位人事章)。
具備以下條件之一
1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
2、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
3、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
4、取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
具備以下條件之一
1. 具有大專學(xué)歷，連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。
2. 具有本科學(xué)歷或者中級(jí)職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
3. 具有碩士研究生及以上學(xué)歷或者高級(jí)職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作10年以上。
4. 取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
5. 取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，并取得結(jié)業(yè)證書。
理財(cái)規(guī)劃師篇十三
3、負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)及對(duì)外的協(xié)調(diào)工作;。
4、負(fù)責(zé)在滿足項(xiàng)目整體計(jì)劃下審批、執(zhí)行、調(diào)整專業(yè)計(jì)劃;。
5、負(fù)責(zé)從設(shè)計(jì)角度評(píng)價(jià)、監(jiān)督工程質(zhì)量監(jiān)控體系運(yùn)轉(zhuǎn)情況;。
6、負(fù)責(zé)管理專業(yè)設(shè)計(jì)合同，負(fù)責(zé)項(xiàng)目設(shè)計(jì)成本控制;。
7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
理財(cái)規(guī)劃師篇十四
寫個(gè)人簡(jiǎn)歷最為重要的就是讓自己的信息傳遞給對(duì)方，很多信息細(xì)節(jié)部分也是有技巧可言，要知道細(xì)節(jié)決定成敗，小問題也能成為個(gè)人簡(jiǎn)歷的影響，個(gè)人能力信息方面，要能夠重點(diǎn)突出得的是就職優(yōu)勢(shì)，不可有一點(diǎn)點(diǎn)的負(fù)面影響。當(dāng)然，這種技巧的掌握，也需要有針對(duì)性的職業(yè)選擇。
現(xiàn)如今大部分的個(gè)人簡(jiǎn)歷依然是打印的版本，在投遞個(gè)人簡(jiǎn)歷之前需要編寫好并打印出來，而在打印的時(shí)候一定要注意打印的效果，特別是重點(diǎn)部分。打印的`效果不好將會(huì)影響到整個(gè)個(gè)人簡(jiǎn)歷的美觀度，以及辨識(shí)度。最好個(gè)人簡(jiǎn)歷在創(chuàng)作上還需要注意排版這個(gè)細(xì)節(jié)部分，排版不是隨意而來，而是根據(jù)個(gè)人簡(jiǎn)歷上的內(nèi)容。
以下是小編和大家分享的理財(cái)規(guī)劃師簡(jiǎn)歷模板，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注(/jianli)。
姓????名：
性????別：
男
?
?
***。
聯(lián)系電話：?。
?
?
學(xué)????歷：
本科。
專????業(yè)：
金融。
?
工作經(jīng)驗(yàn)：?。
8年。
民????族：
漢
?
畢業(yè)學(xué)校：
***大學(xué)。
?
住????址：
***。
電子信箱：
/jianli。
自我簡(jiǎn)介：
具有良好的應(yīng)變及溝通能力以及吃苦耐勞的品質(zhì)。
熱愛生活，個(gè)性獨(dú)立，有想法，勇于挑戰(zhàn)自我，嘗試挫折，性格堅(jiān)韌頑強(qiáng)。
為人正直，勇敢，真誠(chéng)，樂觀，踏實(shí)。善于與人交流，遇問題沉著冷靜，有自信。
較好的文字駕御能力，工作學(xué)習(xí)態(tài)度端正，有較強(qiáng)的求知欲望和責(zé)任感，創(chuàng)新意識(shí)強(qiáng)，多才多藝。
求職意向：
目標(biāo)職位：
金融類(銀行·基金·證券·期貨·投資·典當(dāng))。
目標(biāo)行業(yè)：
銀行|基金·證券·期貨·投資。
期望薪資：
面議。
期望地區(qū)：
***。
到崗時(shí)間：
1周以內(nèi)。
工作經(jīng)歷：
投資管理。
職責(zé)和業(yè)績(jī)：
我在公司內(nèi)擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，負(fù)責(zé)客戶開戶，交易指導(dǎo)，客戶維護(hù)，技術(shù)支持等工作。
在***有限公司這個(gè)平臺(tái)上，我不光學(xué)習(xí)到了營(yíng)銷方面的只是，也系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了期貨這個(gè)行業(yè)的知識(shí)，為我在金融行業(yè)領(lǐng)域不斷提高奠定了基礎(chǔ)。
理財(cái)規(guī)劃師篇十五
按照類別分為3種：
第一種是國(guó)際通用證書的本土化版本，即由中國(guó)金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒發(fā)的國(guó)際金融理財(cái)師證書（cfp）。
第二種是由國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部提供培訓(xùn)并頒發(fā)的證書，這個(gè)證書實(shí)質(zhì)上是一種從業(yè)資格證書，是進(jìn)入理財(cái)行業(yè)的敲門磚（afp）。
第三種則是半國(guó)際化的行業(yè)資格證書，由香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)與內(nèi)地高校合作的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師證書（rfp）。
備考資料。
其中具有官方背景的認(rèn)證是cfp和afp。
2.黃金年代的金領(lǐng)工作。
從職業(yè)定義上看，理財(cái)師就是針對(duì)個(gè)人在事業(yè)發(fā)展的不同時(shí)期，依據(jù)其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務(wù)師、保險(xiǎn)師、不動(dòng)產(chǎn)鑒定師等專家的協(xié)助，制訂儲(chǔ)蓄計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資對(duì)策、稅金對(duì)策等理財(cái)方案。據(jù)悉，在歐美，個(gè)人理財(cái)服務(wù)市場(chǎng)已相當(dāng)成熟，理財(cái)規(guī)劃師收入豐厚。在美國(guó)，19理財(cái)師年薪的平均水平就已達(dá)到11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。
隨著20國(guó)內(nèi)金融業(yè)全面開放，國(guó)民財(cái)富的迅速增加和個(gè)人投資意識(shí)的不斷增強(qiáng)；各項(xiàng)投資理財(cái)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出巨大的發(fā)展?jié)摿Α＿^去6年，中國(guó)理財(cái)業(yè)務(wù)每年的市場(chǎng)增長(zhǎng)率達(dá)到了18％，麥肯錫的調(diào)查顯示，年中國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)資金已經(jīng)超過了600億美元。
由于個(gè)人理財(cái)服務(wù)的市場(chǎng)潛力巨大，對(duì)專業(yè)理財(cái)師的需求十分旺盛。然而，理財(cái)師是專業(yè)性極強(qiáng)的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識(shí)、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。目前，國(guó)內(nèi)具備專業(yè)職業(yè)資格的理財(cái)“高手”嚴(yán)重匱乏。因此，考一張理財(cái)師職業(yè)資格證書，無疑將大大拓寬求職者的發(fā)展空間。
理財(cái)規(guī)劃師篇十六
職責(zé)和業(yè)績(jī)：
1公司是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，我任職于理財(cái)規(guī)劃崗位，在工作中，我基于大量研究和調(diào)研，為客戶提供涵蓋開放式基金、封閉式基金、私募基金、信托產(chǎn)品、券商集合理財(cái)、投連險(xiǎn)、外匯理財(cái)產(chǎn)品、海外基金、黃金等金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品，精選最適合客戶的投資產(chǎn)品組合。并且非常熟悉以上產(chǎn)品的研發(fā)，運(yùn)作等情況。
***報(bào)社。
網(wǎng)站編輯。
職責(zé)和業(yè)績(jī)：
公司是***行業(yè)的行業(yè)媒體和門戶網(wǎng)站，我任職于***新聞信息中心頻道編輯，職責(zé)主要是負(fù)責(zé)網(wǎng)站新聞欄目?jī)?nèi)容的編輯，為公司新開發(fā)的以構(gòu)建全國(guó)所有發(fā)電企業(yè)，供電企業(yè)和電力設(shè)備供應(yīng)商的信息化平臺(tái)的垂直網(wǎng)站系統(tǒng)與各對(duì)口企業(yè)部門負(fù)責(zé)人的渠道合作。
在中國(guó)***報(bào)期間有幸趕上了國(guó)內(nèi)新聞媒體特別是具有國(guó)企背景的新聞出版媒體整體的一個(gè)轉(zhuǎn)型期，報(bào)社在業(yè)務(wù)拓展，渠道維護(hù)，新項(xiàng)目開發(fā)等方面進(jìn)行了許多轉(zhuǎn)變，在此期間，我在采編方面能力也得到了很大的提高。教育培訓(xùn)：
9-20107。
***大學(xué)。
碩士。
專業(yè)：
金融。
9-20057。
***經(jīng)濟(jì)學(xué)院。
本科。
專業(yè)：
市場(chǎng)營(yíng)銷。
更多。
理財(cái)規(guī)劃師篇十七
理財(cái)規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。
理財(cái)規(guī)劃(financial planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的'綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。
百分網(wǎng)職業(yè)介紹
理財(cái)規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
百分網(wǎng)職業(yè)發(fā)展和前景
隨著過去近30年中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)。麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查資料表明，2006年中國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到570億美元，專業(yè)理財(cái)將成為我國(guó)最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有3萬(wàn)人以上的缺口。在中國(guó)，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。
理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。1997年，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。
那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢?據(jù)了解，美國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬(wàn)美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬(wàn)港元，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃專家委員會(huì)秘書長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
百分網(wǎng)證書等級(jí)
理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證分為三個(gè)等級(jí)，即助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí))、理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))。目前國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部已開展助理理財(cái)規(guī)劃師和理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證工作，但尚未開展高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證工作。
理財(cái)規(guī)劃師篇十八
一個(gè)合格的理財(cái)師需要什么技能嗎?為此，小編為大家分享關(guān)于理財(cái)師必須具備的七大知識(shí)領(lǐng)域，希望能幫助大家順利通過考試~!
理財(cái)師應(yīng)該非常明確什么是理財(cái)，理財(cái)業(yè)迅速發(fā)展的背景因素有哪些，理財(cái)發(fā)展的歷史及現(xiàn)狀等。什么是客戶理財(cái)目標(biāo)，它就是在一定期限內(nèi)，客戶給自己設(shè)定的一個(gè)個(gè)人資產(chǎn)的增加預(yù)期值，即一定時(shí)期的個(gè)人理財(cái)目標(biāo)。個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的分類：
1、按時(shí)間長(zhǎng)短分為短期目標(biāo)(1年左右)、中期目標(biāo)(3—5年)、長(zhǎng)期目標(biāo)(5年以上)。
2、理財(cái)師在關(guān)注客戶個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的制定時(shí)，要注意以下幾點(diǎn)： 要適合客戶自身的條件(客戶所處的社會(huì)地位、經(jīng)濟(jì)狀況、日常收入、家庭、子女等);要符合客戶自己人生各個(gè)階段的要求，要長(zhǎng)、中、短期目標(biāo)相結(jié)合。;個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容要非常清楚，即時(shí)間明確、數(shù)字具體。
對(duì)于客戶個(gè)人理財(cái)目標(biāo)，理財(cái)師應(yīng)該提醒客戶進(jìn)行修正，根據(jù)實(shí)施的情況、具體的環(huán)境背景，適時(shí)地作相應(yīng)的調(diào)整，以達(dá)到最切合自身實(shí)際的要求。最好每隔一段時(shí)間(如一年)，對(duì)原來所制定的理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行一次修正。
能夠把握以下各方面的動(dòng)向，是理財(cái)師知識(shí)體系中最起碼的要求：
1、經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)向，財(cái)政金融政策變動(dòng)。
2、金融機(jī)構(gòu)的種類和特征，利息的種類和分析，外匯匯率動(dòng)向，股票、房地產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)等。
另外，受財(cái)政政策因素影響的利率、匯率、股票價(jià)格等，受到市場(chǎng)這一看不見的手操作著，特別是匯率和股票價(jià)格，我們靠個(gè)人力量是不可能控制它的。理財(cái)師必須不斷提高自己的分析判斷能力，慎重地為客戶做出判斷。
金融商品市場(chǎng)是一個(gè)充滿風(fēng)險(xiǎn)，充滿很多不確定因素和變動(dòng)性很大的市場(chǎng)，理財(cái)師應(yīng)對(duì)其所投資的品種較為熟悉，并及時(shí)關(guān)注各方面的信息，不斷做出正確的判斷和抉擇，適當(dāng)調(diào)整客戶手中金融商品的品種、組成結(jié)構(gòu)、持有數(shù)量等。
這方面是基于客戶的人生設(shè)計(jì)，計(jì)算、分析客戶的工資、養(yǎng)老金等收入和基本生活費(fèi)、子女教育基金、住房資金、老年生活費(fèi)等支出。也就是說，從長(zhǎng)遠(yuǎn)廣泛的角度為客戶進(jìn)行理財(cái)設(shè)計(jì)，這是理財(cái)策劃的基本和目的所在。充分掌握客戶的人生目的是相當(dāng)重要的。比如，人生第二階段的“黃金歲月”退休期，指退休后，這段時(shí)期的理財(cái)內(nèi)容應(yīng)以安度晚年為目的，理財(cái)原則是身體、精神第一，財(cái)富第二。那些不富裕家庭應(yīng)合理安排晚年醫(yī)療、保健、娛樂、旅游等開支，這段時(shí)期的投資理財(cái)應(yīng)該以穩(wěn)健為主，尤其不能再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資。
有關(guān)房地產(chǎn)運(yùn)用的知識(shí)
房地產(chǎn)理財(cái)一般包括兩個(gè)方面：一是涉及房地產(chǎn)購(gòu)買行為的房地產(chǎn)投資理財(cái);二是對(duì)現(xiàn)有的房地產(chǎn)現(xiàn)狀進(jìn)行適當(dāng)安排的權(quán)益理財(cái)，包括適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排，這兩個(gè)方面在具體操作上又存在著某些交叉。
1、購(gòu)入房地產(chǎn)，首先要最大限度地掌握房源的信息。
2、時(shí)機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。房地產(chǎn)投資的'時(shí)機(jī)，或者講房地產(chǎn)理財(cái)標(biāo)的及其具體選擇時(shí)機(jī)，是十分重要的。在重大機(jī)遇的背后，很可能就是重大挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率和支付能力預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)。
在房地產(chǎn)理財(cái)中要切實(shí)注意分析理財(cái)者自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，包括財(cái)力上的和心理上的，以確定是采取激進(jìn)型的還是穩(wěn)妥型的理財(cái)方式?？傊?，以房地產(chǎn)理財(cái)需量力而行。
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
2、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
3、管理風(fēng)險(xiǎn)
4、利率風(fēng)險(xiǎn)
5、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
6、經(jīng)濟(jì)大勢(shì)變化風(fēng)險(xiǎn)
7、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
8、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
理財(cái)活動(dòng)應(yīng)該建立在穩(wěn)健的前提下，理財(cái)涉及投資，但不等同于投資，資產(chǎn)增值是理財(cái)?shù)闹匾康闹唬匾氖菍?duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制和規(guī)避以及對(duì)財(cái)產(chǎn)或債務(wù)的梳理。由于預(yù)期收入和支出存在不確定性，將對(duì)人生目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生影響，理財(cái)師的任務(wù)之一就是幫助客戶分析資產(chǎn)運(yùn)作中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并通過多元化的操作規(guī)避和降低風(fēng)險(xiǎn)，提高收益。
有關(guān)稅金的咨詢、稅金申報(bào)等業(yè)務(wù)，按照稅法的規(guī)定，這是稅務(wù)師固有的業(yè)務(wù)，理財(cái)師不能夠單獨(dú)從事這些業(yè)務(wù)。因此，在進(jìn)行節(jié)稅理財(cái)時(shí)，理財(cái)師經(jīng)常需要稅務(wù)師的幫忙。理財(cái)師也要加強(qiáng)對(duì)稅法知識(shí)的學(xué)習(xí)。
我國(guó)幾千年傳下來的“養(yǎng)兒防老”的古訓(xùn)已根深蒂固，然而科學(xué)的經(jīng)濟(jì)分析表明：一個(gè)家庭的資本流向都是從父母流到子女，逆向流動(dòng)是少數(shù)的，也就是說父母撫養(yǎng)子女付出的多，而子女回報(bào)父母的要少得多。因此，在幫助客戶進(jìn)行理財(cái)策劃時(shí)，必須滿足客戶“將財(cái)產(chǎn)盡可能多地留給下一代”的要求。
理財(cái)規(guī)劃師篇十九
1.下列()不屬于現(xiàn)金等價(jià)物。
a.活期儲(chǔ)蓄。
b.貨幣市場(chǎng)基金。
c.各類銀行存款。
d.股票。
2.下列()不屬于對(duì)金融資產(chǎn)流動(dòng)性的要求。
a.交易動(dòng)機(jī)。
b.謹(jǐn)慎動(dòng)機(jī)或預(yù)防動(dòng)機(jī)。
c.投機(jī)動(dòng)機(jī)。
d.個(gè)人偏好。
3.流動(dòng)性比率是現(xiàn)金規(guī)劃中的重要指標(biāo),下列關(guān)于流動(dòng)性比率的說法正確的是()。
a.流動(dòng)性比率=流動(dòng)性資產(chǎn)/每月支出。
b.流動(dòng)性比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)。
c.流動(dòng)性比率=結(jié)余/稅后收入。
d.流動(dòng)性比率=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)。
4.通常情況下,流動(dòng)性比率應(yīng)保持在()左右。
a.1。
b.2。
c.3。
d.10。
5.下列可以反映個(gè)人或家庭一段期間的基本收入支出情況的表格是()。
a.現(xiàn)金流量表。
b.損益表。
c.資產(chǎn)負(fù)債表。
d.支出表。
6.自2005年9月21日起,個(gè)人活期存款按()結(jié)息。
b.季。
c.半年。
d.年。
7.客戶將一筆資金以定活兩便的方式存入銀行,由于客戶在1年之后突然急需資金,將資金取出,則這筆資金適用的利率是()。
a.6個(gè)月定期存款利率的6折。
b.1年定期存款利率的6折。
c.6個(gè)月定期存款利率。
d.1年定期存款利率。
8.下列不是貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資的對(duì)象()。
a.現(xiàn)金。
b.1年以內(nèi)含1年)的銀行定期存款、大額存單。
c.剩余期限在397天以內(nèi)含397天)的債券。
d.股票。
9.下列關(guān)于個(gè)人通知存款的說法不正確的是()。
a.根據(jù)儲(chǔ)戶提前通知時(shí)間的長(zhǎng)短,分為1天通知存款與7天通知存款兩個(gè)檔次。
b.最低起存金額為5萬(wàn)元。
c.最低支取金額為5萬(wàn)元。
d.支取時(shí)不需提前通知金融機(jī)構(gòu)。
10.中國(guó)人民銀行從2011年7月7日起上調(diào)金融機(jī)構(gòu)貸款的利率,6個(gè)月的貸款由原來的5.85%升為()。
a.5.90%。
b.6.00%。
c.6.10%。
d.6.15%。
11.下列關(guān)于定額定期儲(chǔ)蓄說法不正確的是()。
a.定額定期儲(chǔ)蓄是存款金額固定、存期固定的一種定期儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。
b.定額定期儲(chǔ)蓄存期為1年,到期憑存單支取本息,可以過期支取,也可以提前支取。
c.可以辦理部分支取。
12.下列關(guān)于現(xiàn)金規(guī)劃中交易動(dòng)機(jī)說法不正確的是()。
a.滿足支付日常的生活開支而持有現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物的動(dòng)機(jī)。
c.為了預(yù)防意外支出而持有一部分現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的動(dòng)機(jī)。
d.個(gè)人或家庭出于交易動(dòng)機(jī)所擁有的貨幣量決定于收入水平、生活習(xí)慣等因素。
c.為了預(yù)防意外支出而持有一部分現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的動(dòng)機(jī)。
d.個(gè)人或家庭出于交易動(dòng)機(jī)所擁有的貨幣量決定于收入水平、生活習(xí)慣等因素。
14.流動(dòng)性與收益性是評(píng)價(jià)金融資產(chǎn)的重要指標(biāo),下列說法不正確的是()。
b.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的流動(dòng)性較強(qiáng),因此其收益率也相對(duì)較低。
d.對(duì)于金融資產(chǎn),通常來說其流動(dòng)性與其收益率是成同方向變化的。
15.下列關(guān)關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金說法不正確的有()。
a.貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金。
b.就流動(dòng)性而言,貨幣市場(chǎng)基金的流動(dòng)性很好,甚至比銀行7天通知存款的流動(dòng)性還要好。
d.一般來說,申購(gòu)或認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金沒有最低資金量要求。
16.關(guān)于儲(chǔ)蓄品種,下列說法不正確的是()。
a.自2005年9月21日起,個(gè)人活期存款按月結(jié)息。
b.個(gè)人活期存款結(jié)息時(shí),按結(jié)息日掛牌活期利率計(jì)息。
c.定活兩便儲(chǔ)蓄中,存期3個(gè)月以上不滿半年的,按3個(gè)月定期存款利率打6折計(jì)息。
d.定活兩便儲(chǔ)蓄中,存期半年以上,不滿1年的,按半年定期存款利率打6折計(jì)息。
(一)根據(jù)以下內(nèi)容,回答17～19題:。
張先生一家的平均每月支出情況為:水電費(fèi)400元,張先生手機(jī)費(fèi)700元,太太手機(jī)費(fèi)150元,家用固定電話費(fèi)為140元,上網(wǎng)費(fèi)120元,有線電視費(fèi)24元,買日常生活用品開支約230元,外出就餐開支約440元,購(gòu)買衣物等開支約300元,休閑娛樂開支約200元,交通開支約800元不含張先生)。此外,現(xiàn)在每月寄給張先生父母生活費(fèi)1500元,張?zhí)改干钯M(fèi)1500元。另外,張先生的朋友同學(xué)多,私人應(yīng)酬也多,他又喜歡運(yùn)動(dòng),經(jīng)常與朋友打網(wǎng)球,平均每月支出近2000元。
17.根據(jù)現(xiàn)金規(guī)劃的基本原則,張先生可以準(zhǔn)備的現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物的額度為()元。
a.10000。
b.15000。
c.200000。
d.40000。
18.在張先生家的現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物的額度確定以后,就是對(duì)這一部分資產(chǎn)在現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物的工具之間進(jìn)行配置。下列選項(xiàng)中,不是張先生可以選擇的現(xiàn)金規(guī)劃的工具的是()。
a.股票。
b.現(xiàn)金。
c.銀行活期儲(chǔ)蓄。
d.貨幣市場(chǎng)基金。
19.若張先生突然有一筆未預(yù)期到的支出,額度大約為50000元,則下列最不可行的解決張先生的支出需要的方式是()。
a.在二級(jí)市場(chǎng)上出售一只股價(jià)已經(jīng)跌倒低谷的股票。
b.將股票質(zhì)押到典當(dāng)行貸款。
c.采用信用卡透支的方式,解決一部分需要。
d.利用保單借款。
20.下列關(guān)于典當(dāng)?shù)恼f法不正確的'是()。
a.典當(dāng)期限由雙方約定,最長(zhǎng)不得超過6個(gè)月。
b.典當(dāng)期限由雙方約定,最長(zhǎng)不得超過1年。
c.典當(dāng)當(dāng)金利息不得預(yù)扣。
21.根據(jù)2005年2月9日頒布的碭卑管理辦法,典當(dāng)期限由雙方約定,最長(zhǎng)不得超過()個(gè)月。
a.6。
b.12。
c.18。
d.24。
22.根據(jù)2005年2月9日頒布的碭卑管理辦法,典當(dāng)當(dāng)金利率,按中國(guó)人民銀行公布的銀行機(jī)構(gòu)()法定貸款利率及典當(dāng)期限折算后執(zhí)行。
a.3個(gè)月期。
b.6個(gè)月期。
c.1年期。
d.2年期。
23.下列關(guān)于信用卡說法不正確的有()。
a.信用卡有廣義信用卡和狹義信用卡之分。
b.廣義上的信用卡包括貸記卡、準(zhǔn)貸記卡、借記卡等。
c.銀行會(huì)給信用卡中預(yù)存一部分資金用于給消費(fèi)者消費(fèi)。
(二)根據(jù)下列內(nèi)容回答24～26題:。
高女士擁有一張招商銀行的信用卡,該發(fā)卡行規(guī)定每月的對(duì)賬單日為5日,指定還款日為每月的23日。
24.如果高女士在當(dāng)月4日消費(fèi)2000元,免息還款期為()天。
a.20。
b.56。
c.50。
d.30。
25.如果高女士在當(dāng)月5日消費(fèi)2000元,免息還款期為()天。
a.49。
b.30。
c.20。
d.56。
26.高女士的下列想法能實(shí)現(xiàn)的是()。
a.為了方便,將錢存在信用卡里,這樣還能獲得活期存款利息。
b.想到有免息期,高女士想從信用卡上取現(xiàn)金來炒股票。
c.高女士在電腦城買一臺(tái)電腦,由于目前財(cái)務(wù)緊張,利用信用卡分期付款。
27.現(xiàn)金規(guī)劃是為滿足個(gè)人或家庭短期需求而進(jìn)行的管理日常的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物和短期融資的活動(dòng)?，F(xiàn)金規(guī)劃需要考慮的因素有()。
a.對(duì)金融資產(chǎn)流動(dòng)性的要求。
b.個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好程度。
c.持有現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的機(jī)會(huì)成本。
d.需求。
e.個(gè)人偏好。
28.通常情況下,客戶的個(gè)人現(xiàn)金流量表分為三欄,分別是()。
a.收入。
b.支出。
c.結(jié)余。
d.資產(chǎn)。
e.負(fù)債。
29.現(xiàn)金是現(xiàn)金規(guī)劃的重要工具,下列關(guān)于現(xiàn)金的說法正確的是()。
a.現(xiàn)金在所有的現(xiàn)金規(guī)劃工具中流動(dòng)性最強(qiáng)。
b.在國(guó)際貨幣基金組織對(duì)貨幣層次的劃分中,現(xiàn)金作為第一層次m0)。
c.持有現(xiàn)金的收益率低。
d.持有現(xiàn)金的收益率高。
e.在通常的情況下,由于通貨膨脹現(xiàn)象的存在,持有現(xiàn)金不僅沒有收益率,反而會(huì)貶值。
30.個(gè)人通知存款是指存款人在存入款項(xiàng)時(shí)不約定存期,支取時(shí)需提前通知金融機(jī)構(gòu),約定支取日期和金額方能支取存款的一種儲(chǔ)蓄方式,下列關(guān)于個(gè)人通知存款的說法正確的是()。
a.分為1天通知存款與7天通知存款兩個(gè)檔次。
b.最低起存金額為5萬(wàn)元。
c.最低支取金額為5萬(wàn)元。
d.存款人需一次性存入,可以一次或分次支取。
e.存款人可多次存入,一次或分次支取。
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理財(cái)規(guī)劃師篇二十
引導(dǎo)語(yǔ)：專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師要為客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)計(jì)劃，指導(dǎo)人們理財(cái)和制定投資計(jì)劃，規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)，確保財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全。以下是百分網(wǎng)小編分享給大家的理財(cái)規(guī)劃師簡(jiǎn)介，歡迎閱讀!
理財(cái)規(guī)劃(financial planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。
理財(cái)規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部(原勞動(dòng)和社會(huì)保障部)制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的'理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中，財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個(gè)方面：
1.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性。個(gè)人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機(jī)性需要。個(gè)人要保證有足夠的資金來支付計(jì)劃中和計(jì)劃外的費(fèi)用，所以理財(cái)規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動(dòng)性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來滿足，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過各種儲(chǔ)蓄和短期投資工具來滿足。
2.合理的消費(fèi)支出。個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的首要目的并非個(gè)人價(jià)值最大化，而是使個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實(shí)際生活中，減少個(gè)人開支有時(shí)比尋求高投資收益更容易達(dá)到理財(cái)目標(biāo)。通過消費(fèi)支出規(guī)劃，使個(gè)人消費(fèi)支出合理,使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。
3.實(shí)現(xiàn)教育期望。教育為人生之本，時(shí)代變遷，人們對(duì)受教育程度要求越來越高。再加上教育費(fèi)用持續(xù)上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對(duì)教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃，通過合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用，充分達(dá)到個(gè)人(家庭)的教育期望。
4.完備的風(fēng)險(xiǎn)保障。在人的一生中，風(fēng)險(xiǎn)無處不在，理財(cái)規(guī)劃師通過風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障生活。
5.合理的納稅安排。納稅是每一個(gè)人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小。為達(dá)到這一目標(biāo)，理財(cái)規(guī)劃師通過對(duì)納稅主體的經(jīng)營(yíng)、投資、理財(cái)?shù)冉?jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩稅負(fù)支出。
6.積累財(cái)富。個(gè)人財(cái)富的增加可以通過減少支出相對(duì)實(shí)現(xiàn)，但個(gè)人財(cái)富的絕對(duì)增加最終要通過增加收入來實(shí)現(xiàn)。薪金類收入有限，投資則完全具有主動(dòng)爭(zhēng)取更高收益的特質(zhì)，個(gè)人財(cái)富的快速積累更主要靠投資實(shí)現(xiàn)。根據(jù)理財(cái)目標(biāo)、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理財(cái)規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來源，最終達(dá)到財(cái)務(wù)自由的層次。
7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時(shí)期進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃，達(dá)到晚年有一個(gè)“老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂”的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo)。
8.財(cái)產(chǎn)分配與傳承。財(cái)產(chǎn)分配與傳承是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中不可回避的部分，理財(cái)規(guī)劃師要盡量減少財(cái)產(chǎn)分配與傳承過程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財(cái)產(chǎn)的代際相傳。
理財(cái)規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向。既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)公司等。
三方理財(cái)公司或者持有從業(yè)資格的專業(yè)人士獨(dú)立執(zhí)業(yè)。(私人理財(cái)顧問)。
私人理財(cái)顧問更可通過，收取咨詢費(fèi)、理財(cái)規(guī)劃書制作費(fèi)、每年定期服務(wù)費(fèi)、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等方式來進(jìn)一步提高收入。
理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證分為三個(gè)等級(jí)，即助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí))、理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))。
國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部已開展助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí))和理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))全國(guó)統(tǒng)一認(rèn)證工作，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))試點(diǎn)認(rèn)證工作。國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部已經(jīng)委托北京市職業(yè)技能鑒定中心開展全國(guó)獨(dú)家試點(diǎn)認(rèn)證。
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