總結是在一段時間內對學習和工作生活等表現(xiàn)加以總結和概括的一種書面材料，它可以促使我們思考，我想我們需要寫一份總結了吧。那關于總結格式是怎樣的呢？而個人總結又該怎么寫呢？下面是我給大家整理的總結范文，歡迎大家閱讀分享借鑒，希望對大家能夠有所幫助。
金融工作總結 初級經濟師金融知識金融體系與金融中介篇一
導語：金融體系(financial system)包括金融調控體系、金融企業(yè)體系(組織體系)、金融監(jiān)管體系、金融市場體系、金融環(huán)境體系五個方面。我們一起來看看相關的內容知識吧。
2、充當支付中介、便利支付結算
金融中介降低交易成本的方法主要有
(2)利用金融中介的.專門技術(專業(yè)化技術優(yōu)勢)，以低廉的成本提供多種便利服務。
4、解決信息不對稱問題，防止逆向選擇和道德風險。
1、按照活動領域可以分：直接金融中介和間接金融中介。
3、按業(yè)務特征要分：銀行和非銀行金融中介
4、按照在金融活動中所起的作用可分：融資類金融中介、投資類金融中介、保險類中介、信息咨詢服務類金融中介。
5、按照資金來源方式可分：存款類金融機構、契約型儲蓄機構和投資性中介機構。
7、按照中心產品類型分：金融中介服務、投資銀行服務、保險和養(yǎng)老基金服務、再保險服務、金融中介輔助服務、保險和養(yǎng)老基金輔助服務。
8、按照國民核算體系分：中央銀行、其他存款機構、非存款金融機構、金融輔助機構、保險公司和養(yǎng)老基金。
我國通常將金融機構分為銀行類金融機構和非銀行類金融機構兩大類。
金融工作總結 初級經濟師金融知識金融體系與金融中介篇二
法定代表人(或委托代理人)
根據(jù)《中華人民共和國勞動法》及《中國農業(yè)銀行儲蓄合同工勞動合同制管理辦法》，甲乙雙方經平等協(xié)商同意，自愿簽訂本合同，共同遵守本合同所列條款。
第一條 勞動合同期限
甲方聘用乙方到甲方從事儲蓄工作，勞動合同期限為______年。
本合同生效日期為______年______月______日。
本合同______年______月______日終止。
第二條 工作內容
一、乙方同意甲方根據(jù)工作需要聘用乙方在_____________________(單位)儲蓄崗位工作。乙方同意甲方根據(jù)工作需要對其工作進行相應調整。
二、乙方同意按照甲方的要求，按時完成甲方規(guī)定的工作任務，達到規(guī)定的質量標準。
第三條 工作時間和休息、休假
一、甲方執(zhí)行國家規(guī)定的工作制度和工時制度。甲方安排乙方執(zhí)行_____________________工作制。
二、乙方在合同期內享受國家法定節(jié)假日及婚喪等假期待遇。
第四條 勞動條件和勞動保護
甲方為乙方提供必要的勞動條件、勞動工具及勞保用品，建立健全工作流程，制定操作規(guī)程、工作規(guī)范和勞動安全衛(wèi)生制度及其標準，并負責對乙方進行有關培訓。
第五條 勞動報酬
一、甲方根據(jù)乙方完成工作任務的數(shù)量和質量確定勞動報酬。
二、甲方按月以貨幣形式支付乙方勞動報酬。在乙方按時、足額完成甲方規(guī)定工作任務的情況下，甲方保證支付數(shù)額不低于當?shù)卣?guī)定的最低工資標準。
第六條 保險福利待遇
一、甲乙雙方應按國家和地方政府規(guī)定參加社會保險，并及時足額繳納保險費。
二、乙方享受國家法定的節(jié)、假日及婚喪假。
三、乙方因工負傷、死亡，其有關待遇按國家規(guī)定執(zhí)行。
四、乙方患病或非因工負傷，其醫(yī)療待遇及福利待遇按國家和甲方有關規(guī)定執(zhí)行。
第七條 勞動紀律
乙方應在合同期內遵守以下紀律：
一、主動學習并嚴格遵守國家的法律法規(guī)及甲方的規(guī)章制度;遵守勞動安全、衛(wèi)生操作規(guī)程和工作規(guī)范。
二、遵守職業(yè)道德，愛護甲方財產。
三、按時上下班，不得遲到早退。
四、服從甲方的領導和管理，積極完成規(guī)定的工作任務;服從甲方對工作崗位的安排和調整。
五、保守甲方的秘密。
六、乙方如有違紀、違章行為，甲方有權根據(jù)本單位規(guī)定，給予處分、處罰，直至解除本合同。
第八條 勞動合同的變更、續(xù)訂、終止、解除
一、有下列情形之一的，經甲乙雙方協(xié)商同意，可以變更本合同相關內容：
(一)訂立本合同所依據(jù)的法律、行政法規(guī)、規(guī)章發(fā)生變化的;
(三)乙方參加甲方出資的學習、培訓或享受乙方提供的特殊待遇的;
(四)經甲乙雙方協(xié)商同意變更的其他情況。
二、甲乙雙方經協(xié)商同意可以續(xù)訂勞動合同，但雙方當事人應在本合同期滿前30日內向對方表示續(xù)訂意向。
三、有下列情形之一的，勞動合同即行終止：
(一)勞動合同期限屆滿的;
(二)乙方達到法定退休、退職條件的;
(三)勞動合同當事人一方主體資格消失的;
(四)勞動合同中另有約定的終止條件出現(xiàn)的。
(一)女儲蓄合同工在國家規(guī)定的孕期、產期、哺乳期間的;
(二)停工醫(yī)療期間醫(yī)療期未滿的。
五、經勞動合同當事人雙方協(xié)商一致，可以解除勞動合同。
六、乙方有下列情形之一的，甲方可以隨時解除勞動合同：
(一)嚴重違反勞動紀律或者甲方規(guī)章制度的;
(二)嚴重失職，營私舞弊，對甲方利益造成重大損害的;
(三)泄露甲方秘密或為競爭對手服務的;
(四)違反勞動合同，對甲方利益造成重大損害的;
(五)有貪污，侵占、挪用公款，盜竊，賭博，吸毒，嫖娼等違法行為的;
(六)被開除、除名、勞動教養(yǎng)或者被依法追究刑事責任的;
(七)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
七、乙方有下列情形之一的，甲方可以解除勞動合同，但是應當提前30日以書面形式通知乙方。
(一)優(yōu)化勞動組合未上崗的;
(三)患病或非因工負傷，醫(yī)療期滿或醫(yī)療終結，不能從事儲蓄工作的;
(四)勞動合同訂立時所依據(jù)的客觀情況發(fā)生重大變化，致使原勞動合同無法履行，經甲乙雙方協(xié)商，不能就變更勞動合同達成協(xié)議的。
八、經營狀況發(fā)生嚴重困難或依法撤并機構，確需裁減人員的，甲方可依照法律程序裁員。
(一)因工負傷并經當?shù)貏趧予b定委員會鑒定喪失或部分喪失勞動能力的;
(二)患病或者負傷，在規(guī)定的醫(yī)療期內的;
(三)女儲蓄合同工在孕期、產期、哺乳期內的;
(四)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
十、乙方解除勞動合同，應當提前30日以書面形式通知甲方。
十一、有下列情形之一的，乙方可以隨時解除勞動合同：
(一)甲方以暴力、威脅或者非法限制人身自由的手段強迫勞動的;
(二)甲方未按照勞動合同約定支付勞動報酬或者提供勞動條件的;
(三)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
十二、有下列情形之一的，乙方在該情形結束之后，方可解除勞動合同：
(一)給用人單位造成經濟損失尚未處理完畢的;
(二)經司法、行政機關決定和批準正在接受審查或為尚未結案的案件當事人的。
第九條 違約責任和違約賠償
一、勞動合同一方違反勞動合同的約定解除勞動合同的，應承擔違約責任，并支付違約金__________元;由此給對方造成經濟損失的，應按勞動部《違反〈勞動法〉有關勞動合同規(guī)定的賠償辦法》進行賠償。
甲乙雙方對賠償另有約定的，按約定執(zhí)行。
二、有下列情形之一的，乙方應承擔違約責任：
(一)乙方違反《勞動法》或勞動合同約定的條件解除合同的;
(二)乙方違反勞動合同規(guī)定的保密事項的;
(四)法律、法規(guī)及勞動合同約定的其他情形。
(一)甲方為其支付的學習、培訓費用;
(二)對經營和工作造成的直接經濟損失。
第十條 經濟補償
(一)經甲乙雙方協(xié)商一致，由甲方解除勞動合同的;
(二)乙方不能勝任儲蓄工作，或綜合考核不合格，由甲方解除勞動合同的。
(二)甲方依法進行經濟性裁員的。
三、乙方患病或者非因工負傷，經勞動鑒定委員會確認不能從事儲蓄工作而解除勞動合同的，用人單位應按其在本單位的工作年限，每滿1年發(fā)給相當于1個月收入的經濟補償金，同時還應當發(fā)給不低于6個月收入的醫(yī)療補助費。對患重病和絕癥的還應增加醫(yī)療補助費，患重病的儲蓄合同工的增加部分不低于醫(yī)療補助費的 50%，患絕癥儲蓄合同工的增加部分不低于醫(yī)療補助費的100%。
四、乙方月收入包括________________________(項目)。
第十一條 勞動爭議處理
因履行本合同發(fā)生的勞動爭議，自發(fā)生爭議之日起30日內，當事人可以向本單位勞動爭議調解委員會(小組)申請調解，調解不成，一方要求仲裁的，可以向當?shù)貏趧訝幾h仲裁委員會申請仲裁。當事人也可自發(fā)生爭議之日起60日內，直接向勞動爭議仲裁委員會申請仲裁。對仲裁裁決不服的，可以自收到裁決書之日起15日內向人民法院提起訴訟。
第十二條 其他
二、本合同生效前后，甲方依法制訂并執(zhí)行的各項規(guī)章制度作為本合同的附件，甲乙雙方應遵照執(zhí)行。
三、本合同未盡事宜甲乙雙方可另行協(xié)商。若本合同與今后國家及總行有關規(guī)定相悖的，按有關規(guī)定執(zhí)行。
四、本合同經甲乙雙方簽字或蓋章后生效。
五、本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________
金融工作總結 初級經濟師金融知識金融體系與金融中介篇三
三年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能，金融工作半年工作總結。利用業(yè)余時間，通過自學考試獲得山東經濟學院金融專業(yè)專科學歷和助師資格。在抓好自身業(yè)務理論學習的同時，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功，并取得較好的成績。先后獲得省行級單指單張、機器點鈔能手稱號、總行級機器點鈔能手稱號，在省分行第三屆業(yè)務技術比賽中，獲得出納專業(yè)機器點鈔第一名的好成績，xx年4月被推薦到省分行干部管理學校參加出納機器維修和反假鈔培訓學習，為今后工作夯實了理論基矗xx年10月，在競爭上崗中，我競聘到第二儲蓄所。到崗后，在部室領導和主任的幫助下，我立即撲下身子學習儲蓄各項規(guī)章和專業(yè)知識，在短時間內能夠獨立對外辦理業(yè)務。當時，儲蓄專業(yè)正面臨儲蓄綜合業(yè)務上機，時間緊、任務重。我珍惜每一次外出學習和上機實踐機會，多問、多學、多練，不分晝夜地加班、加點，結合自己在會計業(yè)務系統(tǒng)上機中學到的知識和摸索出的經驗，很快熟悉了儲蓄專業(yè)系統(tǒng)上機的各項工作，工作總結《金融工作半年工作總結》。在xx年11月4日上機中，我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，很好的完成了上機后的第一天工作。
二、以“立足本職、扎實工作”為理念，勤奮務實，為工行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
三年來，我先后從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為工行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。xx年8月，在我行內退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動承擔起大量的工作。清點現(xiàn)金是一項要求嚴、任務重的工作，我時時刻刻嚴格要求自己，按規(guī)章操作，快捷高效的辦好每一筆業(yè)務。在三、四季度，我每天收款量月均在300萬元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。工作中，我認真學習管庫員守則和庫房管理的各規(guī)定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領導共同做好現(xiàn)金清點、上繳人民銀行等業(yè)務，及時、準確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。在從事所內業(yè)務主辦時，我積極協(xié)同所主任搞好各項所內工件利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。
三、以“客戶滿意、業(yè)務發(fā)展”為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象。
在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。同時，向客戶宣傳我行的各項新技術，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為我行對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。
金融工作總結 初級經濟師金融知識金融體系與金融中介篇四
我教授過張三同學的本科課程xx，對他的情況有所了解。
該同學學習刻苦，有鉆研精神，在班級里學習成績名列前茅。他尊敬師長，團結同學，為人誠實，待人熱情，樂于助人，思想上積極向上。在學習中，申請人始終嚴格要求自己，有一絲不茍的精神，他基礎知識學習的很扎實，專業(yè)課也很不錯，成績一直在專業(yè)里名列前茅，這就為他今后更專業(yè)化的學習打下了堅實的基礎!他對待學習上的問題有自己獨特的見解，能夠獨立思考問題，從他平時作業(yè)之中就可以體現(xiàn)出來。此外，該同學動手能力也非常強，時常利用課外時間做一些十分有創(chuàng)意的作品。
作為xx同學的推薦人，我相信他一定能出色的完成研究生階段的學習和科研工作!
推薦人：
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金融工作總結 初級經濟師金融知識金融體系與金融中介篇五
1、你可以在一個屋頂之下完成所有的金融業(yè)務。
2、金融交易市場的世界里，在每一個掌聲雷動的榮耀肉身之下，都幾乎隱藏著一個個違規(guī)者的靈魂。
3、一個百萬富翁破產的最好方法之一，就是聽小道消息并據(jù)此買賣股票。
4、在股票市場上，尋求別人還沒有意識到的突變。
5、投資不僅僅是一種行為，更是一種帶有哲學意味的東西！
6、成為一個百萬富翁比擁有100萬財富更令人滿足，因為前者是一個能夠創(chuàng)造奇跡的人。
7、不要懵懵懂懂的隨意買股票，要在投資前扎實的做一些功課，才能成功！
8、誤并不可恥，可恥的是錯誤已經顯而易見了卻還不去修正！
9、任何一位，卷入復雜工作的人都需要同事。
10、股票市場最惹人發(fā)笑的事情是；每一個同時買和同時賣的人都會自認為自己比對方聰明！
11、你必須為富有付出的代價是時間。
12、我們的工作就是專注于我們所了解的事情，這一點非常非常重要。
13、投資必須是理性的。如果你不能理解它，就不要做。
14、視顧客為老板，把老板當顧客。
15、成為一個百萬富翁比擁有萬財富更令人滿足，因為前者是一個能夠創(chuàng)造奇跡的人。
16、承擔風險。無可指責，但同時記住千萬不能孤注一擲！
17、培育財富的增長，必須像養(yǎng)育孩子一樣，時時投以深切的關注。
18、膽子要夠大，機會會更多；膽子不夠大，保單不會大。
19、股市中沒有多方也沒有空方，只有看對的一方。
20、選擇一個行業(yè)股票時，要選兩家，但不是隨便找兩家，應選一家最好和一家最差的！
21、我始終知道我會富有。對此我不曾有過一絲一刻的懷疑。
22、我們不必屠殺飛龍，只需躲避它們就可以做的很好。
23、六月前，工資是錦上添花；六月后，工資是雪中送炭。這就是中國股市的影響力。
24、影響市場走勢的，并不一定是事件的真相，有時只是人們對事件本身的共同看法。
25、要想獲得成功，必須要有充足的自由時間。
26、錯誤并不可恥，可恥的是錯誤已經顯而易見了卻還不去修正！
27、你永遠不要犯同樣的錯誤，因為還有好多其他錯誤你完全可以嘗試！
28、只有弱者才會推卸責任。并非要你對所有事件承擔責任，但你總要對如何判斷、如何反應承擔責任。
29、如果市場總是有效的，我只會成為一個在大街上手拎馬口鐵罐的流浪漢。
30、任何不能永遠發(fā)展的事物，終將消亡。
31、股票市場是有經驗的人獲得更多金錢，有金錢的人獲得更多經驗的地方！
32、經驗顯示，市場自己會說話，市場永遠是對的，凡是輕視市場能力的人，終究會吃虧的！
33、目前的金融課程可能只會幫助你做出庸凡之事。
34、平常時間，最好靜坐，愈少買賣愈好，永遠耐心地等候投資機會的來臨。
35、第一條：保住本金最重要。第二條：永遠不要忘記第一條。
36、在別人恐懼時我貪婪，在別人貪婪時我恐懼。
37、服務從細節(jié)做起，細節(jié)決定成敗。
38、每個新手都會從自己的教訓中吸取經驗，聰明人則從專業(yè)團隊的幫助中獲益！
39、不高危險的投資產品，只有高風險的交易方式。
40、我從來不在我不懂的事情上投入大量的金錢。
41、我只管等，直到有錢躺在墻角，我所要做的全部就是走過去把它撿起來。
42、如果我們不能在自己有信心的范圍內找到需要的，我們不會擴大范圍。我們只會等待。
43、歸根結底，我一直相信我自己的眼睛遠勝于其他一切。
44、擁有一只股票，期待它下個早晨就上漲是十分愚蠢的。
45、風險來自你不知道自己正在做什么！
46、股市贏家法則是；不買落后股，不買平庸股，全心全力鎖定領導股！
47、重要的不是你的判斷是錯還是對，而是在你正確的時候要最大限度地發(fā)揮出你的力量來！
48、你的今天取決于你昨天的決策，你的明天取決于你今天的決策。
49、始終遵守你自己的投資計劃的規(guī)則，這將加強良好的自我控制！
50、那些最好的買賣，剛開始的時候，從數(shù)字上看，幾乎都會告訴你不要買。
51、如果你的投資運行良好，那么，跟著感覺走，并且把你所有的資產投入進去。
52、就算美聯(lián)儲主席格林斯潘偷偷告訴我他未來二年的貨幣政策，我也不會改變我的任何一個作為。
53、不進行研究的投資，就象打撲克從不看牌一樣，必然失??！
54、你想嘗試一下?lián)碛忻绹髽I(yè)股票的滋味嗎？
55、一個事實：美國交易巨子查理"丹尼斯每年95%利潤來自5%的交易！
56、當你跑的不好意思的時候，就是客戶不好意思不買的時候。
57、投資并非一個智商為160的人就一定能擊敗智商為130的人的游戲。
58、耐心等待確定信號的出現(xiàn)，避免高風險的模糊不清階段的盲目投資！
59、只有當你可以靠利息生活時，你才算富有并獲得了經濟自由。
60、理財市場是有經驗的人獲得更多金錢，有金錢的人獲得更多經驗的地方！
61、每個笨蛋都會從自己的教訓中吸取經驗，聰明人則從專業(yè)團隊的幫助中獲益！
62、如果你基本從別人那里學知識，你無需有太多自己的新觀點，你只需應用你學到的最好的知識。
63、承擔風險，無可指責，但同時記住千萬不能孤注一擲！
64、投資的成功是建立在已有的知識和經驗基礎上的！
65、股市在已經一片看好聲中，你將付出很高的價格進場。
66、你在何處遇到障礙，我們就在何處開辟道路。
67、知識能對抗致富的兩個敵人：風險和恐懼。
68、市場就像上帝一樣，幫助那些自己幫助自己的人，但與上帝不一樣的地方是，他不會原諒那些不知道自己在做什么的人。
69、投資成功其實很簡單，但這并不容易。做一個仰臥起坐很簡單，在你今后的生命中每天做一個仰臥起坐也很簡單，但卻不容易。
70、一定要在自己的理解力允許的范圍內投資。
71、風險來自你不知道自己正做些什么？
72、除非你真的了解自己在干什么，否則什么也別做。
73、你的美元在這里會更加努力地工作，也會增長得更多更快。
74、永遠不要問理發(fā)師你是否需要理發(fā)。
75、習慣的鏈條在重到斷裂之前，總是輕到難以察覺。
76、市場價格一般都是錯誤的，因為它們提供的不是關于將來的理性觀點，而是帶有偏見的觀點。
77、不知道未來會發(fā)生什么并不可怕，可怕的是不知道如果發(fā)生什么就該如何應對。
78、如果你不愿意擁有一只股票十年，那就不要考慮擁有它十分鐘。
79、炒股就像動物世界的森林法則，專門攻擊弱者，這種做法往往能夠百發(fā)百中。
80、如果你沒有做好承受痛苦的準備，那就離開吧，別指望會成為常勝將軍，要想成功，必須冷酷！
81、你唯一失去的是那些高額附加稅。
82、買一種股票時，不應因便宜而購買，而應該看是否了解它！
83、如果你想玩這場游戲，你就必須相信自己，相信自己的判斷。
84、捉住投資良機，就即是成功了一半。
85、大多數(shù)人高估了他們在一年內能做的事情，而低估了他們在十年里能做的事情。
86、優(yōu)良的投資者永遠不會據(jù)說，而是該怎么做。
金融工作總結 初級經濟師金融知識金融體系與金融中介篇六
若干年來，我總不知覺?？墒墙衲辏瑫r光，她，特別的快，也特別的不知所謂。
寫些文字，對我來說是不需糾結的易事。這些年來，也時常為支行內刊撐過門面。年終總結，更是不用拼湊，看完十一篇月結便可以淡定起筆。然而今年，，，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財經理生涯只區(qū)區(qū)五個月。那么后七個月何如?二個月停崗，支行19樓面壁思過;五個月轉換到一個我陌生的網點，當然等待我的幸甚還不算一個陌生的工作。未及一年過半，卻是全新的開始。
每年的一月都有一個‘開門紅’的營銷任務，以期將新一年的勝利之門打開。可是以我為首的整個延中個金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻為是我從事個金理財經理以來最壞的一個一月份。后來在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中，他問我說，個金隊伍需要引入競爭機制，這個周期不宜過長，也不宜過短。作為過來人。我要說，老的理財經理在發(fā)展各項業(yè)務到一定階段時，會遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液，一定會有鯰魚效應。新加入的理財經理常具意氣風發(fā)之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會沖得很高，同一崗位換了種思維處事方式后總會帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了。——我可不是因為要退出隊伍而說些風涼話。我的退出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了。
一月頹勢之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時我的營銷狀態(tài)還不是最好。也許是剛過節(jié)，剛旅行，心太散了。不過，漸漸開始張羅起今年第一只營銷推進的基金，融通四季添利。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認購頗為不順，客戶不久便要反悔這筆認購，最后幾經些許環(huán)節(jié)，也為初來乍到調節(jié)相關事宜的小周添了點麻煩。但隨后幾筆的認購則絲毫不含糊，我推的認真，客戶買的堅定。雖然終究離支行分發(fā)的該基金的銷售任務還差了一點，與其他網點同事火爆的銷售場景更無法相提并論，但總算是找回了以往營銷的自我狀態(tài)，讓延中的個金業(yè)績在掙扎中慢慢起色。所以，我始終敢于期許陰霾總有消散之刻。
三月份過去了，猶冷，天氣陰晴不定。
開一季小組會的時候，按時寫完月結竟然變成了我身上的一抹亮色，這是領導客氣了。似乎除了營銷之外的工作我都很出色。必須承認，__延中個金營銷的頭并沒有開好。
些許諷刺，說營銷羸弱了一些，可我覺得自身的服務水平是在不斷強化當中的，這可能單從數(shù)據(jù)化的報表上是細究不出來的。比如，我一向以為作為理財經理最大的工作是發(fā)現(xiàn)客戶，繼而了解他們的需求，然后配置符合其自身風險能力和收益要求的產品給他們，再追蹤，把服務加深，以期可以挖掘出客戶更深的理財需求。這個過程，是需要用專業(yè)學識、金融市場的資歷乃至人情交往的情商去構成。不是說，客戶來了，他告訴你要買什么，然后我準確地利索地幫ta做好，如果是一個低柜，那么我可以得8分。但是，始終別忘了，我是理財經理，理財經理是用來發(fā)掘甚至創(chuàng)造客戶需求，繼而把合適的產品賣給他。如今，我相信很多駐網點的理財經理都遇上將理財經理當?shù)凸袷沟幕袒?，在目前尤其是銀行理財產品銷售的程序無法改善，整個支行理財經理駐點機制無法改革的情形下，我們怎樣脫身出來去做一個非低柜的理財人員。面對紛繁復雜的理財產品申購，如果無法需求再造讓其轉投保險基金的話，通過便捷的網銀去完成成了一種思路。和直愣愣的柜臺填單處理，網銀的優(yōu)勢無與倫比，這里不一一詳贅。這里也有一個問題，就是怎么讓那么多人接受我行網銀，使用網銀。這里也是我所要說的服務水平。這個引導過程需要時日，關鍵點在于自身必須對我行的網銀了若指掌，充分認可我行的網銀，并且有網銀實戰(zhàn)的經驗。說起實戰(zhàn)的經驗，我個人放棄了使用可以免費得到的usbkey證書，因為ukey證書由我父親開通，我自己則用文件證書，母親則使用‘自助注冊’。這樣的話，我就能了解到目前我行僅有的這三種網銀注冊方式的功能以及使用。任何網銀疑難雜癥，在我面前都可以迎刃而解。在我的極力普及及推廣之下，假以時日，我敢說延中申購理財產品的客戶中，95%已在網銀的體系中運行這些產品了。很明顯，我完全有理由說我能騰出手來在理財經理的場面上有所作為。只是業(yè)績，還不如其體現(xiàn)得那么快。
至于業(yè)績。領導在會議上時常會委婉地提到延中資源相對不是那么上等——其實，我在想，再怎么沒有質優(yōu)量大的客戶資源，就堂堂一個曾經的支行，熙熙攘攘的大堂，二三億的儲蓄存款，日十幾筆的定期存款，每逢十號，排著隊嚷嚷著要買國債的架勢，每日只是從中化取二三萬的保險增量，憑此應不是什么難事吧。我也想找些為不盡如人意的業(yè)績開脫的借口托詞，奈著實難以啟齒。至于指標，盡管這個名詞始終縈繞著讓人頭痛，但從當時最近會議上公布的指標來看，單論保險，單以延中資產規(guī)模下發(fā)的指標30萬，僅單天工作日1.5萬的銷量。真心認為，這個指標不算高，更不算遙不可及。
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